المدونة

In the intricate world of family offices managing high-net-worth portfolios, Artificial Intelligence (AI) emerges not as a replacement but as a robust ally.

"Good Enough AI” doesn't strive to eclipse human intelligence, but it excels in accomplishing specific tasks swiftly, economically, and effectively.

This transformative technology heralds a paradigm shift, turning every task, project, or challenge into an opportunity to shine.

The journey from alphabets to algorithms illustrates a fascinating trajectory of human innovation.

"Humans at Scale" encapsulates this profound change, where knowledge professionals harness the capabilities of Generative AI to efficiently produce bespoke content, augmenting human output similarly to the transition from manuscripts to printing in the 15th century.

What practical applications of generative AI will significantly impact family offices within the next five years?

Generative AI, which creates novel content by leveraging vast datasets, has ushered in a plethora of data privacy and copyright challenges. Central to these concerns is the determination of ownership: does the generated content belong to the AI, its developers, or the user?

تمثل معالجة استمارات K-1 تحديات كبيرة للمكاتب العائلية. فغالبًا ما يتطلب الإدخال اليدوي للبيانات من نماذج K-1، المرتبطة بالشراكات أو الشركات S أو العقارات أو الصناديق الاستئمانية، عمالة كثيفة وعرضة للأخطاء وتستنزف الموارد. وتتطلب هذه التحديات حلاً لا يقتصر على تبسيط العملية فحسب، بل يقلل أيضاً من الأخطاء، ويتناسب مع نمو الأعمال، ويتكامل بسلاسة مع الأنظمة الحالية.

يعرف علماء النفس المرونة بأنها عملية التكيف بشكل جيد في مواجهة الشدائد أو الصدمات أو المأساة أو التهديدات أو مصادر الخطر المهمة. بالنسبة للمكاتب العائلية ، اشتدت الحاجة إلى التكيف مع الوباء وستستمر من خلال ركود محتمل في 2023/2024.

تعتمد جميع المكاتب العائلية على البرامج للمساعدة في إدارة عملياتها. في حين يتم تحديث العديد من هذه الحزم بشكل روتيني ، إلا أنها قد لا تلبي احتياجات المكتب الحديث. ما الذي يجعل البرامج قديمة؟ تصف Gartner البرامج القديمة بأنها "نظام معلومات قد يعتمد على تقنيات قديمة ، ولكنه ضروري للعمليات اليومية".

هل تفشل المكاتب العائلية؟ نعم يفعلون. وتنطوي الأسباب الكامنة وراء العديد من حالات الفشل على ديناميات الأسرة، حيث تخلق الاختلافات بين الأجيال وغيرها من الاختلافات توترات وتحديات. ومع ذلك ، هناك نقطة فشل رئيسية أخرى للمكاتب العائلية يسهل تصحيحها - التكنولوجيا.

نحوى رحلة التكنولوجيا  لأتمتة السيارات والسيارات ذاتية القيادة ، يتحدث الخبراء كثيرا عن خمسة مستويات من الأتمتة ، تتراوح من عدم وجود أتمتة للقيادة على الإطلاق (المستوى 1) إلى أتمتة القيادة الكاملة (المستوى 5). قد تفكر المكاتب العائلية اليوم في نطاق مماثل عند النظر في مدى تسخير قوة الأتمتة لتحسين الطريقة التي تنتقل بها من هنا إلى هناك.

عندما يتعلق الأمر برفع مستوى "تجربة العملاء" لتحسين رضا العملاء والنتائج ، يمكن للمكاتب العائلية اليوم أن تتعلم شيئا أو شيئين من ستاربكس.

في مجال الأعمال التجارية ، الأمر كله يتعلق بالنتيجة النهائية. هناك العديد من العوامل التي تؤثر على هذا الحد الأدنى ، وسيقوم قائد الأعمال الفعال بمراقبتها جميعا. أحد أهم المقاييس هو ما يسمى نسبة الكفاءة التشغيلية ، والمعروفة أيضا باسم مؤشر صحة العمل. تقارن نسبة الكفاءة التشغيلية النفقات بأي إيرادات متولدة ومن الواضح أن الهدف هو الحصول على نسبة منخفضة قدر الإمكان - لتكون قادرا على توليد الإيرادات بأكثر الطرق فعالية.

بالعودة إلى الأيام الخوالي ، عندما كان تكامل دفتر الأستاذ الاستثماري ودفتر الأستاذ العام مجرد حلم ، كان على مكتب العائلة أن يجمع نظاما مع الأدوات المتاحة. اعتمدت العديد من المكاتب على مزيج من Microsoft Excel و QuickBooks ، أو نظرت إلى مجموعة واسعة من منتجات التكنولوجيا الوظيفية القائمة على النقاط التي تم بيعها في مساحة مكتب العائلة - بعد تطويرها لمديري الصناديق وصناديق التحوط وشركات الأسهم الخاصة ، إلخ. ليس حلا رائعا ، لكن الخيارات كانت محدودة.

يتوقع عدد غير قليل من الاقتصاديين الآن حدوث ركود في أواخر عام 2022 أو في عام 2023. ثم مرة أخرى ، يقول آخرون إنه سيتم تجنب الانكماش. في كلتا الحالتين ، يعتقد معظم الناس أن مكتب العائلة محمي بشكل جيد ولن يتأثر كثيرا بالركود. التاريخ يقول خلاف ذلك.

ربما يكون بناء الفرق والاحتفاظ بها وتمكينها وتحسينها أحد أكبر التحديات التي تواجه أي مؤسسة. بدون أشخاص جيدين لديهم المعرفة والأدوات اللازمة للتفوق في وظائفهم ، لا يمكن للشركات الأداء.

عبر العديد من الدراسات الاستقصائية لمستخدمي برامج المكاتب العائلية ، يعد الأمن السيبراني باستمرار العنصر الوحيد الأكثر أهمية والأكثر شيوعا للقلق. يؤدي الاختراق المحتمل لنظام تكنولوجيا المعلومات في مكتب العائلة وفقدان البيانات السرية إلى إبقاء العديد من موظفي مكتب العائلة مستيقظين في الليل.

لطالما كانت فكرة الإطاحة بالبشر وتهجيرهم من طرف الآلات موضع خوف منذ فترة طويلة. يعود هذا الخوف إلى عام 1872 على الأقل في عمل صموئيل بتلر الأدبي Erewhon. في ذلك الوقت ، كانت الآلات مجرد تروس معدنية ، لكن هذا الخوف لا يزال متفاقما. كان الخوف مدفوعا بمقارنة معدل تطور الآلات مقابل وتيرة تطور البشر. يقول بتلر: "ما أخشاه هو السرعة غير العادية التي يصبحون بها شيئا مختلفا تماما عما هم عليه في الوقت الحاضر. لم تقم أي فئة من الكائنات في أي وقت من الزمن بحركة سريعة هكذا إلى الأمام ".

 تسبب صوامع البيانات مشاكل كبيرة عند إدارة مكتب العائلة. تم إنشاء هذه البيانات باستخدام أدوات وعمليات عمل خاطئة ، مما يؤدي إلى ازدواجية العمل ، والإبلاغ عن التأخيرات والأخطاء ، وتتساءل العائلات عن الوضع الحقيقي لشؤونها.

إذا كان مكتب عائلتك لا يزال يستخدم البنية الأساسية لتكنولوجيا المعلومات المحلية، مثل الخوادم الداخلية التي تقوم بتشغيل تطبيقاتك، فمن المحتمل أنك تتعرض لمخاطر كبيرة غير ضرورية تتعلق بالأمان والامتثال. أنت أيضا تهدر وقتا ثمينا وموارد يمكن إنفاقها بشكل أفضل لإضافة قيمة لعائلتك.

"مصمم خصيصا" هو تعبير شائع يشير إلى ملاءمة كبيرة لحاجة أو موقف معين. يمكن أن يكون الملاءمة الرائعة رائعة إذا كان تحقيق هذا الملاءمة الصحيحة لا يتطلب قدرا باهظا من الوقت ، وعمليات يدوية غير فعالة ، وتطوير برامج مخصصة مكلفة ، والكثير من الموارد.

نظرا لأن مكتب العائلة الواحدة (SFO) مكلف فقط بإدارة أموال عائلة واحدة ، فقد سمحت لهم لجنة الأوراق المالية (SEC) تاريخيا بالعمل بموجب لوائح مختلفة عن مستشاري الاستثمار التقليديين. دفع الانهيار المالي لعام 2008 المنظمين لأول مرة إلى إعادة النظر في هذا الإعفاء. على الرغم من عدم إجراء أي تغييرات في ذلك الوقت ، إلا أن الانهيار الأخير لشركة Archegos Capital Management في مارس 2021 دفع المشرعين إلى تقديم مشروع قانون HR 4620 ، والذي من شأنه تغيير كيفية تنظيم SFOs

دفع الفواتير في مكتب العائلة - كيف تبدو؟  تبدأ العملية عند شراء منتج أو خدمة ، ويتلقى المكتب فاتورة بائع للدفع. يتم تسجيل هذه الفاتورة والتحقق من صحتها والموافقة على الدفع ثم دفعها. تستغرق العملية وقتا طويلا وعرضة للخطأ للعديد من المكاتب العائلية ، حيث تتضمن تدفقات عمل يدوية كثيفة الورق وأنظمة نقاط متعددة وجداول بيانات.

يعد تجميع البيانات لإعداد التقارير والتخطيط وتتبع الأداء أحد أهم المتطلبات لأي مكتب عائلي. أهميتها مستمرة في النمو. كمركز لمجموعة واسعة من المعلومات المهمة للعائلة أو العائلات التي يخدمها ، يحتاج مكتب العائلة إلى تجميع البيانات وتحليلها والإبلاغ عنها بسرعة ودقة من مصادر مختلفة.

تمثل عملية الاستثمار المباشر للمكاتب العائلية تحديا متزايدا . في البداية ، هناك عملية التقييم والعناية الواجبة حول الاستثمار المقترح ، وبعد ذلك بمجرد إجراء الاستثمار ، تدور المخاطر حول البيانات والحفاظ على "واقع" الاستثمار: IRR ، والملكية ، وإعداد التقارير ، وما إلى ذلك. الاستثمار من جانب والعمليات من جهة أخرى - يمكن أن يكون هذا بمثابة دفعة كبيرة لمكتب العائلة.