جزر البيانات

يمكن أن تكون الجزر وجهات مثالية لقضاء العطلات. ومع ذلك، تتسبب جزر البيانات (أو صوامع البيانات) في حدوث مشكلات كبيرة عند إدارة مكتب العائلة. تؤدي جزر البيانات، التي تم إنشاؤها باستخدام الأدوات وعمليات العمل الخاطئة، إلى ازدواجية العمل، والإبلاغ عن التأخيرات والأخطاء، وتتساءل العائلات عن الوضع الحقيقي لشؤونها.

قد يبدو الحل بسيطًا: تنفيذ نظام موحد لتتبع شؤون الأفراد ذوي الملاءة المالية الفائقة والإبلاغ عنها - قارة البيانات. ولكن عندما يتعلق الأمر بالتنفيذ، فإن معظم المكاتب العائلية تكافح للعثور على منصة يمكنها استيعاب وتوحيد العلاقات المتبادلة المعقدة لحسابات عملائها وشؤون الأعمال.

معظم العائلات ذات الملاءة المالية العالية لديها ترتيبات مالية معقدة، تضم العديد من أفراد الأسرة، والصناديق الاستئمانية، والشركات ذات المسؤولية المحدودة، والشراكات، والكيانات الأخرى. لتتبع هذه الهياكل العائلية «متعددة الكيانات» والإبلاغ عنها بشكل صحيح، يجب أن تتمتع تقنية مكتب العائلة بفهم شامل للعلاقات المعقدة المتأصلة في تمويل وملكية UHNWI.

عندما تستخدم المكاتب نظام برمجيات محاسبة أحادي الكيان بدلاً من منصة متكاملة، يصبح كل كيان جزيرة بيانات. يُترك المكتب مع مثيلات متعددة ومنفصلة من البرامج والتقارير التي تتطلب التسوية اليدوية قبل أن يتمكن المكتب من تقديم بيانات مفيدة لعملائه. هذا لأن كل نظام له تسمية البيانات الخاصة به بسبب نماذج البيانات الرئيسية الفردية. نتيجة عملية التسوية اللاحقة هذه هي أنها تستغرق وقتًا طويلاً وعرضة للخطأ.

البيانات الرئيسية والبيانات ذات المغزى

يتضمن أحد أكبر التحديات في نهج الجزيرة المعزولة هذا البيانات الرئيسية: مع وجود مئات المثيلات ومخططات الحسابات المتعددة، يصبح مجرد تغيير تفاصيل البائع مهمة ضخمة. يجب إجراء نفس التغييرات عبر كل كيان معني. من ناحية أخرى، عندما يكون هناك إدخال بيانات واحد فقط مع نظام متعدد الكيانات، فإن تغييرات البيانات الرئيسية هي تتم مشاركتها وتحديثها تلقائيًا عبر جميع بيانات Office.

إدارة أبسط للبيانات الرئيسية هي مكافأة كبيرة لموظفي المكاتب. كما أنه أساسي لتلبية احتياجات عملاء UHNWI. تريد الأسرة معلومات مفيدة وحديثة يمكن الوصول إليها بسهولة. إنها تريد القدرة على الإجابة على أسئلة مثل «ما الذي أستحقه؟» و «كم من المال لدي؟» لكي يكون مكتب العائلة ذا قيمة حقيقية لأفراد العائلة، فإنه يحتاج إلى توفير بيانات موحدة ومجمعة ودقيقة وقابلة للتنفيذ وذات مغزى لأفراد العائلة.

يعد استخدام جدول بيانات - أو جداول بيانات متعددة - لتسوية البيانات وإدارة التعقيد إجابة خاطئة للمشكلة. تعد جداول البيانات وبرامج المحاسبة أحادية الكيان ببساطة أحادية البعد وغير كافية لتمثيل صافي ثروة UHNWI بالكامل.

في المقابل، يوفر نظام المحاسبة متعدد الكيانات إطار الاستعلام عن البيانات وإعداد التقارير الذي يدمج البيانات ويجمعها عبر مجموعات كيانات متعددة دون استخدام جدول بيانات. ترى المكاتب العائلية التي تنتقل إلى برامج المحاسبة متعددة الكيانات الفوائد التشغيلية. يتم تقليل المخاطر الكامنة في العملية اليدوية لتنزيل البيانات وتجميعها؛ يتم تقليل التكاليف المرتبطة بالعمل اليدوي لمثيلات متعددة بشكل كبير.

أداة معقدة لليوم الحالي

تم إنشاء برنامج محاسبة الكيان الواحد لحفظ الدفاتر لكيان واحد والإبلاغ عن حالته المالية وتسهيل إعداد التقارير الضريبية. إنها ليست أداة للعصر الرقمي للعائلات ذات الملاءة المالية العالية، حيث يعد البناء على العلاقات وخدمة العملاء ذوي الاتصال العالي أمرًا بالغ الأهمية. يتوقع أفراد العائلة بوابة عميل سهلة الاستخدام ويمكن الوصول إليها التي تعمل كآلية تسليم للإجابة على أسئلتهم وإعداد التقارير. لكي تكون البوابة مفيدة للعملاء، يجب أن تتمتع البوابة بنفس طريقة العرض متعددة الكيانات - وهو أمر يصعب تحقيقه بدون منصة متكاملة.

حتمًا، تصبح الحياة المالية لـ UHNWI أكثر تعقيدًا وليس أكثر وضوحًا. افترض مكتب العائلة في المستقبل ستستمر في تقديم المعلومات والخدمات ذات الصلة لعملائها. وفي هذه الحالة يجب أن تتبنى نهجا شاملا, منصة تقنية متكاملة تم تصميمه خصيصًا للتعامل مع هذا التعقيد - الذي يوفر قدرًا أكبر من الدقة والكفاءة والشفافية والتحكم في المخاطر والاستجابة لاحتياجات الأسرة.