إحداث ثورة في المكاتب العائلية باستخدام حلول الذكاء الاصطناعي المتقدمة

الخلاصة: «Good Enough AI» لا يسعى إلى التفوق على الذكاء البشري، ولكنه يتفوق في إنجاز مهام محددة بسرعة واقتصادية وفعالية. يتعلق الأمر باللياقة للغرض وليس الكمال. يتيح لنا Embracing Good Enough AI أتمتة المهام الروتينية وتعزيز الكفاءة والاحتفاظ بالمهارات البشرية لأدوار أكثر تعقيدًا وإبداعًا وشخصية.

هذا لا يبشر بنهاية الوظائف للعاملين في المكاتب العائلية، بل يشير إلى تحول في طريقة عملنا. الإدارة الدقيقة والإشراف هما مفتاح اندماجها الناجح، مما يضمن مراعاة الأخلاق والخصوصية وإزاحة الوظائف على النحو الواجب. لذلك، في حين أن الذكاء الاصطناعي Good Enough يتولى أدوارًا معينة، فإنه يولد أدوارًا جديدة في نفس الوقت - لا يتم استبدالنا، نحن نتطور.

«ذكاء اصطناعي جيد بما فيه الكفاية» يشير إلى استخدام أنظمة الذكاء الاصطناعي التي، على الرغم من أنها غير قادرة على تجاوز الذكاء البشري أو الأداء في جميع الجوانب، إلا أنها لا تزال مؤهلة بما يكفي لإنجاز مهام محددة. قد لا تكون أنظمة الذكاء الاصطناعي هذه مثالية، لكنها «جيدة بما يكفي» لإنجاز المهمة، غالبًا بتكلفة أقل أو سرعة أعلى أو بمزايا أخرى مقارنة بالعمالة البشرية.

يدرك مفهوم «Good Enough AI» أن الذكاء الاصطناعي لا يحتاج إلى محاكاة الأداء البشري أو تجاوزه تمامًا حتى يكون ذا قيمة. بدلاً من ذلك، تحتاج فقط إلى الأداء الجيد بما يكفي لتلبية متطلبات المهمة أو احتياجات المستخدمين. يقر هذا المنظور بأن الذكاء الاصطناعي يمكن أن يكون أداة قوية عند استخدامه لتكملة العمل البشري، حتى لو لم يكرر المهارات البشرية أو التفكير بشكل كامل.

• المهام الإدارية: يمكن أتمتة العديد من المهام الإدارية مثل الجدولة وإدخال البيانات وحفظ السجلات باستخدام الذكاء الاصطناعي. يتضمن ذلك المساعدين الافتراضيين أو البرامج التي تعتمد على الذكاء الاصطناعي والتي يمكنها إدارة التقويمات وتعيين التذكيرات والتعامل مع المهام الإدارية الروتينية الأخرى.
• المحاسبة وإعداد التقارير: غالبًا ما تتعامل المكاتب العائلية مع متطلبات المحاسبة والتقارير المالية المعقدة. يمكن للذكاء الاصطناعي التعامل مع جزء كبير من عبء العمل هذا، وأداء مهام مثل التسوية، وحسابات الضرائب، وإنشاء التقارير المالية، وما إلى ذلك، مع الحد الأدنى من التدخل البشري.
• إدارة المحفظة: يمكن للذكاء الاصطناعي أن يلعب دورًا في إدارة المحافظ الاستثمارية من خلال تحليل كميات كبيرة من بيانات السوق، وتحديد الاتجاهات، وإجراء التنبؤات، وحتى تنفيذ الصفقات في ظل ظروف معينة. هذا لا يعني أن الذكاء الاصطناعي سيحل محل المستشارين الماليين البشريين أو مديري المحافظ، ولكنه يمكن أن يزودهم بالرؤى ويحرر وقتهم من التحليلات الروتينية للتركيز على القرارات الاستراتيجية.
• تقييم المخاطر وإدارتها: يمكن لأنظمة الذكاء الاصطناعي مراقبة وتحليل عوامل الخطر المختلفة باستمرار، مما يتيح إدارة المخاطر في الوقت المناسب وبشكل أكثر فعالية.
• إدارة علاقات العملاء: يمكن لروبوتات الدردشة ومنصات خدمة العملاء التي تعمل بالذكاء الاصطناعي التعامل مع استفسارات العملاء الروتينية، وتحرير الموظفين البشريين للتعامل مع تفاعلات العملاء الأكثر تعقيدًا. على الرغم من أنه قد لا يمتلك النطاق الكامل لمهارات الاتصال البشري أو الفهم العاطفي، إلا أنه لا يزال بإمكانه الرد على الأسئلة الشائعة، أو توجيه المستخدمين من خلال التنقل في موقع الويب، أو المساعدة في استكشاف المشكلات الشائعة وإصلاحها.
• البحث: يمكن استخدام أدوات الذكاء الاصطناعي لإجراء مهام البحث الروتينية، مثل تجميع المعلومات حول اتجاهات السوق أو التغييرات التنظيمية أو فرص الاستثمار.

يسمح هذا النهج للشركات والمؤسسات بأتمتة المهام الروتينية، وتعزيز الكفاءة، وتحرير العمال البشريين للتركيز على المهام التي تتطلب اتخاذ قرارات أكثر تعقيدًا أو إبداعًا أو مهارات التعامل مع الآخرين.

لكن لا يجب بالضرورة أن يكون الذكاء الاصطناعي تهديدًا وجوديًا للعاملين في مكتب العائلة. قد تكون التكنولوجيا أيضًا المفتاح لإحداث تحول أساسي في طريقة إدارة مكتب العائلة، وفرصة للعديد من الخدمات الاستشارية التي يتم الاستعانة بمصادر خارجية لإعادتها إلى مكتب العائلة.

يمكن للذكاء الاصطناعي زيادة القدرات البشرية بشكل كبير في سياق مكتب العائلة، مما قد يخلق موظفين «خارقين» يتجاوزون بكثير إمكانات قدراتهم الفطرية وحدها. فيما يلي بعض الأمثلة على كيفية استخدام الذكاء الاصطناعي لزيادة الأدوار والمهام في مكتب العائلة:

• تحسين عملية صنع القرار: يمكن للذكاء الاصطناعي مساعدة مديري المحافظ ومستشاري الاستثمار من خلال تحليل كميات هائلة من البيانات المالية لتحديد الأنماط والاتجاهات، والمساعدة في قرارات الاستثمار. يمكن أن يساعد ذلك في بناء محافظ فعالة واتخاذ قرارات تخصيص الأصول الاستراتيجية.
• إنتاجية محسنة: يمكن للأدوات التي تعمل بالذكاء الاصطناعي أتمتة المهام الإدارية الروتينية مثل الجدولة وإدخال البيانات وإنشاء التقارير. يمكن أن يؤدي ذلك إلى تحرير الموظفين للتركيز على المهام الأكثر تعقيدًا وخدمة العملاء.
• إدارة المخاطر: يمكن أن يساعد الذكاء الاصطناعي في تحديد وإدارة المخاطر المالية. من خلال تحليل بيانات السوق والاتجاهات، يمكن للذكاء الاصطناعي المساعدة في مراقبة مستويات مخاطر الاستثمارات واقتراح التعديلات للتخفيف من المخاطر المحتملة.
• خدمة العملاء الشخصية: يمكن للذكاء الاصطناعي مساعدة مديري العلاقات على تقديم خدمة أكثر تخصيصًا للعملاء. من خلال تحليل بيانات العميل، يمكن للذكاء الاصطناعي المساعدة في فهم تفضيلات العملاء واحتياجاتهم، مما يتيح تقديم المشورة والخدمات المخصصة.
• الامتثال الفعال وإعداد التقارير: يمكن للذكاء الاصطناعي المساعدة في تبسيط عمليات الامتثال من خلال التحقق تلقائيًا من المعاملات والأنشطة للامتثال التنظيمي. وبالمثل، يمكنها أتمتة إنشاء التقارير المالية، مما يجعل العملية أسرع وأكثر دقة.
• التواصل المحسن: يمكن لأدوات الترجمة اللغوية المدعومة بالذكاء الاصطناعي مساعدة المكاتب العائلية التي تعمل مع العملاء الدوليين، وكسر الحواجز اللغوية وتسهيل التواصل الأكثر سلاسة.
• أبحاث السوق والتحليل: يمكن أن يساعد الذكاء الاصطناعي في إجراء أبحاث السوق والتحليل، ومعالجة كميات هائلة من المعلومات بسرعة وتحديد الاتجاهات والرؤى الرئيسية التي يمكن أن توجه استراتيجيات الاستثمار.
• التعلم والتطوير: يمكن للذكاء الاصطناعي المساعدة في التطوير الشخصي لموظفي المكاتب العائلية من خلال توفير برامج تعليمية مخصصة، ومساعدتهم على مواكبة أحدث الاتجاهات والمعرفة في صناعة إدارة الثروات.

تذكر أنه في حين يمكن للذكاء الاصطناعي زيادة القدرات البشرية والكفاءة، يظل العنصر البشري حاسمًا، لا سيما في بيئة مكتب الأسرة حيث العلاقات الشخصية والثقة هي المفتاح. يجب النظر إلى الذكاء الاصطناعي كأداة تعزز هذه القدرات والعلاقات، وليس كبديل لها.

ومع ذلك، من المهم ملاحظة أنه في حين يمكن للذكاء الاصطناعي أداء العديد من المهام بفعالية، إلا أن هناك أدوارًا معينة لا يمكن استبدالها بالكامل، خاصة تلك التي تتطلب الحكم البشري والإبداع وبناء العلاقات وفهم المواقف المعقدة والغامضة. على سبيل المثال، من غير المرجح أن يتم استبدال المشورة الاستراتيجية التي يقدمها أحد كبار المستشارين، أو العلاقات الشخصية التي يحتفظ بها مدير العلاقات، أو استراتيجيات الضرائب والتخطيط العقاري الإبداعية التي طورها محام أو محاسب، بالكامل بالذكاء الاصطناعي.

من المهم أيضًا إدارة التوقعات وفهم قيود «الذكاء الاصطناعي الجيد بما فيه الكفاية». يتطلب الأمر مراقبة وإدارة دقيقة لضمان عدم إساءة استخدام نظام الذكاء الاصطناعي أو دفعه إلى ما يتجاوز كفاءته، مما قد يؤدي إلى أخطاء أو سوء فهم. علاوة على ذلك، تعد القضايا المتعلقة بالأخلاق والخصوصية والتشريد الوظيفي اعتبارات مهمة عند نشر الذكاء الاصطناعي في المواقف التي كان العاملون البشريون يتعاملون معها سابقًا.

علاوة على ذلك، حتى عند استخدام الذكاء الاصطناعي، ستكون هناك حاجة للإشراف البشري لضمان عمل الذكاء الاصطناعي بشكل صحيح، والتعامل مع المهام التي تتجاوز قدرات الذكاء الاصطناعي، واتخاذ القرارات بناءً على الرؤى والتوصيات التي يقدمها الذكاء الاصطناعي. في حين أن الذكاء الاصطناعي يمكن أن يحل محل مهام معينة، فإنه سيخلق أيضًا أدوارًا جديدة تركز على إدارة أنظمة الذكاء الاصطناعي والإشراف عليها.