إعادة تصور تجميع البيانات في Family Office

يعد تجميع البيانات لإعداد التقارير والتخطيط وتتبع الأداء أحد أهم المتطلبات الأساسية لأي مكتب عائلي. تستمر أهميتها في النمو. وباعتباره مركزًا لمجموعة واسعة من المعلومات المهمة للعائلة أو العائلات التي يخدمها، يحتاج مكتب العائلة إلى تجميع البيانات وتحليلها والإبلاغ عنها من مصادر مختلفة بسرعة وبدقة.

في الولايات المتحدة، يعد تلقي خلاصات البيانات الإلكترونية اليومية من الأوصياء والبنوك ممارسة معتادة في عام 2021، حتى بالنسبة للإنفاق على بطاقات الائتمان والقروض. يتعلق أحد مجالات النمو الرئيسية لـ «البيانات» في مكتب العائلة بالاستثمارات البديلة والأسهم الخاصة والاستثمارات المباشرة. ومع ذلك، فإن تدفقات بيانات الاستثمار هذه الواردة إلى المكتب تميل إلى أن تكون غير منظمة وليست في شكل إلكتروني.

يتمثل التحدي المحير لمكتب العائلة في أن الكثير من هذه البيانات تصل من خلال تقنيات متباينة وتطبيقات برمجية منعزلة، مما يجبر المكتب على استخدام جداول البيانات لتجميع البيانات قبل محاولة استخلاص المعنى والرؤى. ومما يجعل الأمور أكثر تعقيدًا، أن مسار كل هذه البيانات آخذ في الارتفاع، وكذلك أهميتها للأسرة وتأثيرها على عمل مكتب العائلة.

قبل عامين، لخص مايكل كيتسيس، المعلق المعروف في التخطيط المالي، أهمية تجميع البيانات لمستقبل إدارة الثروات. نقاطه صالحة أيضًا لمكتب العائلة.

يلخص هذا الرسم البسيط نموذج النضج لتجميع البيانات، إلى جانب القيمة المضافة التي يمكن تحقيقها في كل مرحلة. كما يوضح أهمية وجود البيانات اللازمة لاتخاذ القرار الفعال في مكان واحد وتطبيعها بحيث تكون ارتباطية ومقيدة بنموذج بيانات يعكس عالم مكتب العائلة.

لسوء الحظ، فإن معظم مديري الثروات والمكاتب العائلية موجودون فقط في المستوى 2 من نموذج النضج هذا. تلك المكاتب العائلية ذات التفكير المستقبلي التي تستخدم منصة تقنية متكاملة تمامًا، مثل أطلس فايف، في المستوى 4. لديهم ميزة مصدر بيانات واحد وموحد، حيث يمكن تخزين البيانات المهيكلة وغير المهيكلة والاستعلام عنها والإبلاغ عنها. هذا شرط أساسي لتحقيق المستويين 5 و 6 في هذا الرسم التخطيطي.

في هذه المستويات العليا، يمكن استخدام أدوات توليد اللغات الطبيعية (NLG) والذكاء الاصطناعي (AI) وأدوات البيانات الآلية لتحقيق فائدة هائلة. الهدف من NLG أو BOTS أو AI ليس استبدال الموظفين. بدلاً من ذلك، فإنها تعزز مهام العمل وتسمح للموظفين بإضافة قيمة حيثما كان ذلك مهمًا حقًا. إنها تمكن العمليات التجارية من العمل بأقل جهد (أو بدون جهد) من الفريق - للتعامل مع المهام تلقائيًا وإرسال التنبيهات وتشغيل العمليات. هناك إمكانية لهذه التقنيات لدعم وتعزيز الأعمال التجارية مثل مكتب العائلة.

كما يشير الرسم التخطيطي، فإن إتقان تجميع البيانات سيسمح لمكتب العائلة بالتطلع إلى الأمام. وهذا يعني أن المكتب سيحصل أخيرًا على البيانات والأدوات اللازمة ليكون استباقيًا، لتوقع وخدمة عائلته على مستوى أعلى بكثير. هذا هو الوقت الذي يتم فيه إعادة تصور تجميع البيانات على أعلى مستوى وعندما يمكن أن يكون له التأثير الأكبر على صنع القرار. سيكون جانبًا رئيسيًا من مكتب العائلة في المستقبل.