إعادة تصور تجميع البيانات في مكتب العائلة

يعد تجميع البيانات لإعداد التقارير والتخطيط وتتبع الأداء أحد أهم المتطلبات لأي مكتب عائلي. أهميتها مستمرة في النمو. كمركز لمجموعة واسعة من المعلومات المهمة للعائلة أو العائلات التي يخدمها ، يحتاج مكتب العائلة إلى تجميع البيانات وتحليلها والإبلاغ عنها بسرعة ودقة من مصادر مختلفة.

في الولايات المتحدة ، يعد تلقي خلاصات البيانات الإلكترونية اليومية من الأوصياء والبنوك ممارسة قياسية في عام 2021 ، حتى فيما يتعلق بالإنفاق على بطاقات الائتمان والقروض. يتعلق أحد مجالات النمو الرئيسية "للبيانات" في مكتب العائلة بالاستثمارات البديلة والأسهم الخاصة والاستثمارات المباشرة. ومع ذلك ، فإن تدفقات بيانات الاستثمار هذه الواردة إلى المكتب تميل إلى أن تكون غير منظمة وليست بتنسيق إلكتروني.

يتمثل التحدي المحير لمكتب العائلة في أن الكثير من هذه البيانات تصل من خلال تقنيات متباينة وتطبيقات برمجية منعزلة ، مما يجبر المكتب على استخدام جداول البيانات لتجميع البيانات قبل محاولة استخلاص المعنى والرؤى. ومما يزيد الأمور تعقيدا ، أن مسار كل هذه البيانات آخذ في الارتفاع ، وكذلك أهميتها للعائلة وتأثيرها على عمل مكتب العائلة.

قبل عامين، لخص مايكل كيتس، وهو معلق معروف في مجال التخطيط المالي، أهمية تجميع البيانات لمستقبل إدارة الثروات. نقاطه صالحة أيضا لمكتب العائلة.

يلخص هذا الرسم البسيط نموذج النضج لتجميع البيانات ، إلى جانب القيمة المضافة التي يمكن تحقيقها في كل مرحلة. كما يوضح أهمية إتاحة البيانات اللازمة لاتخاذ القرارات الفعالة في مكان واحد وتطبيعها بحيث تكون علائقية وملزمة بنموذج بيانات يعكس عالم مكتب العائلة.

لسوء الحظ ، فإن معظم مديري الثروات والمكاتب العائلية هم فقط في المستوى 2 من نموذج النضج هذا. تلك المكاتب العائلية ذات التفكير المستقبلي التي تستخدم منصة تقنية متكاملة تماما ، مثل AtlasFive ، هي في المستوى 4. لديهم ميزة مصدر بيانات واحد موحد ، حيث يمكن تخزين كل من البيانات المنظمة وغير المهيكلة والاستعلام عنها والإبلاغ عنها. هذا شرط أساسي لتحقيق المستويين 5 و 6 في هذا الرسم التخطيطي.

في هذه المستويات العليا ، يمكن استخدام أدوات توليد اللغة الطبيعية (NLG) والذكاء الاصطناعي (الذكاء الاصطناعي) وأدوات البيانات الروبوتية لتحقيق فائدة هائلة. الهدف من NLG أو BOTS أو الذكاء الاصطناعي ليس استبدال الموظفين. بدلا من ذلك ، فإنها تعزز مهام العمل وتسمح للموظفين بإضافة قيمة حيث يهم حقا. إنها تمكن العمليات التجارية من العمل بأقل جهد (أو بدون جهد) من الفريق - للتعامل مع المهام تلقائيا وإرسال التنبيهات وتشغيل العمليات. هناك إمكانية لهذه التقنيات لدعم وتعزيز الشركات مثل مكتب العائلة.

كما يشير الرسم البياني ، فإن إتقان تجميع البيانات سيسمح لمكتب العائلة بالتطلع إلى الأمام. وهذا يعني أن المكتب سيحصل أخيرا على البيانات والأدوات اللازمة ليكون استباقيا ، لتوقع وخدمة عائلته على مستوى أعلى بكثير. هذا هو الوقت الذي يتم فيه إعادة تصور تجميع البيانات على أعلى مستوى له وعندما يمكن أن يكون له التأثير الأكثر أهمية على صنع القرار. سيكون جانبا رئيسيا من مكتب العائلة في المستقبل.