منصة عالمية لمكتب الأسرة: هل من الممكن؟

«المصمم خصيصًا» هو تعبير شائع يشير إلى ملاءمة رائعة لحاجة أو موقف معين. يمكن أن تكون الملاءمة الرائعة رائعة إذا كان تحقيق هذا التوافق الصحيح لا يتطلب كميات كبيرة من الوقت، وعمليات يدوية غير فعالة، وتطوير برامج مخصصة مكلفة، وموارد كثيرة جدًا.

من أجل مكتب العائلة في المستقبل، تعتقد Eton Solutions® أن تحقيق الملاءمة الصحيحة يجب أن يبدأ بهيكل أعمال قياسي وأفضل الممارسات يمكن تحسينه اعتمادًا على مجموعة واسعة من العوامل، مثل الأصول الخاضعة للإدارة، التركيز على الاستثمارواحتياجات الأسرة والولاية القضائية التشغيلية وما إلى ذلك. تحديات حرجة أخرى، مثل التوظيف، يمكن معالجتها من خلال التطبيق المناسب للتكنولوجيا ونموذج الأعمال المنقح. اختبار التكنولوجيا هو مرونتها في تلبية الاحتياجات المحددة لأي مكتب.

تبشر منصة التكنولوجيا العالمية هذه بعصر جديد من مكتب العائلة. مكتب العائلة في المستقبل موجود على منصة مكتب الأسرة العالمية مع هيكل أعمال أفضل الممارسات يمكن تحسينه بما يتماشى مع الاحتياجات والعوامل المحددة للمكتب.

حل مخصص باستخدام منصة مشتركة

هناك قول مأثور في عالم مكتب العائلة: «عندما ترى مكتبًا عائليًا واحدًا، تكون قد رأيت مكتبًا عائليًا واحدًا». بعبارة أخرى، كل مكتب عائلي فريد من نوعه بنموذج عمليات فريد. يلبي نموذج التشغيل المخصص هذا فقط احتياجات العملاء المحددين الذين يخدمهم، وغالبًا ما يستخدم برامج مخصصة تم تطويرها فقط لتلك المؤسسة ومدعومة بعمليات يدوية مختلفة. هذا النهج المصمم خصيصًا غير فعال وقديم في عالم اليوم. يعيد القياس المخصص إلى الأذهان بدلات الرجال المصممة خصيصًا، لكن هذه البدلات تستند إلى عناصر مشتركة ونهج مشترك.

في هذا العصر، يجب ألا يعتمد مكتب العائلة على العمليات اليدوية المهمة أو مجموعة مجزأة من الحلول المبنية بشكل فظ لتلبية احتياجات المكتب جزئيًا. أدى النمو السريع في عدد المكاتب العائلية في جميع أنحاء العالم إلى تسهيل الشبكات الرسمية وغير الرسمية حيث تتحدث المكاتب وتتبادل المعلومات. لكن المفتاح هو القواسم المشتركة الفعلية للمهام التي يؤديها مكتب العائلة. قامت Eton Solutions بتعيين هذه المهام وتفكيكها، كما تظهر الصورة أدناه. والنتيجة هي نموذج تشغيل عالمي مدعوم بمنصة مرنة مشتركة، AtlasFive® atlas®، يمكنها التكيف مع العديد من العوامل التي يجب على كل مكتب معالجتها.

دعونا نأخذ تشبيه بدلة الرجال حسب الطلب إلى أبعد من ذلك. لتقديم بدلة مخصصة، يجب أن يكون الخياط ماهرًا جدًا وعلى دراية بما يصلح وما لا يصلح عند استخدام مواد معينة لإنشاء أفضل بدلة ممكنة لجسم الشخص الفريد. توضح الخريطة أعلاه وعمليات الأعمال وسير العمل التي تتضمنها درجة المعرفة اللازمة لمنصة مكاتب عائلية مخصصة - مما يجعل Eton Solutions خياطًا استثنائيًا.

إتقان هذه العمليات يسمح بتكييف نموذج تشغيل مكتب العائلة لأوسع نطاق ممكن من المتطلبات، مثل حجم المكتب، ومجالات التركيز المحددة للعائلة أو العائلات التي يخدمها، أو التنظيمية و متطلبات إعداد التقارير للبلد الذي يوجد فيه مقرها.

خدمة مخصصة لأي نموذج أعمال، في أي مكان.

على سبيل المثال، لدى Eton Solutions العديد من عملاء المكاتب العائلية في كندا حيث تختلف المتطلبات التنظيمية ومتطلبات إعداد التقارير عن تلك الخاصة بالولايات المتحدة. تتعامل العديد من المكاتب العائلية الكندية مع استثمارات الدولار الكندي والدولار الأمريكي والاتحاد الأوروبي على الأقل. عادةً ما تكون العملة الأساسية لتقديم التقارير للعائلة بالدولار الكندي، ولكن هناك حاجة أيضًا إلى التقارير بعملة الاستثمار. كل تحويل العملات هذا سلس في AtlasFive لأنه منصة تقنية عالمية للمكاتب العائلية. تتميز بوظائف العملات المتعددة في جوهرها.

بالإضافة إلى ذلك، تعمل كندا على أساس التكلفة المعدلة (ACB) للاستثمار في الأوراق المالية. يتضمن الحساب سعر الشراء الأصلي وجميع التكاليف المتعلقة بشراء عنصر، أي تلك التكاليف المتكبدة قبل أن يصبح العنصر/الأصل متاحًا للاستخدام. من الضروري تتبع وإبلاغ ACB عن أي استثمارات أو ممتلكات يمكن أن تؤدي إلى مكاسب رأسمالية أو خسارة عند التصرف أو التصرف المفترض.

يتضمن ACB للاستثمار في الأوراق المالية سعر الشراء وأي عمولة مدفوعة. يتم احتسابها بشكل منفصل لكل ورقة مالية مملوكة. يجب حساب التكلفة الإجمالية لجميع أسهم تلك الورقة المالية المملوكة في جميع حسابات الاستثمار غير المسجلة وتقسيمها على إجمالي عدد الأسهم المملوكة في جميع حسابات الاستثمار غير المسجلة للحصول على أساس التكلفة لكل سهم أو متوسط التكلفة المرجح للسهم. ثم يتم استخدام تكلفة السهم هذه لحساب مكاسب رأس المال أو الخسائر عند بيع بعض أو كل الاستثمار. يمكن إجراء تعديلات على ACB عندما تكون الأسهم مملوكة، مثل عائد رأس المال (ROC) على الصناديق المشتركة أو الصناديق المتداولة في البورصة أو صناديق الدخل. يقلل ROC من ACB لأسهمك.

تعد القدرة على إجراء هذا الحساب والإبلاغ عنه مطلبًا أساسيًا لمكتب الأسرة الكندي. إنه مثال ممتاز على كيفية عمل AtlasFive يمكن تكوين نموذج أعمال أفضل الممارسات لتلبية حالة استخدام محددة تتعلق باللوائح والجغرافيا.

عميل جديد في أستراليا، والذي سيتم إطلاقه في عام 2022، هو مثال آخر على الصلاحية العالمية لنموذج أعمال AtlasFive للمكاتب العائلية وقدرتها الديناميكية على خدمة أي مكتب مخصص. مثل عملائنا الكنديين، لدى هذا المكتب مجموعته الخاصة من المتطلبات التنظيمية وإعداد التقارير، وكلها مدعومة بسلاسة من قبل AtlasFive.