لماذا يعد برنامج Family Office المناسب أكثر أهمية في الاقتصاد المنزلق

يتوقع أكثر من عدد قليل من الاقتصاديين الآن ركودًا في أواخر عام 2022 أو في عام 2023. ثم مرة أخرى، يقول آخرون إنه سيتم تجنب الانكماش. في كلتا الحالتين، يعتقد معظم الناس أن مكتب العائلة محمي جيدًا ولن يتأثر كثيرًا بالركود. يقول التاريخ خلاف ذلك.

خلال فترة الركود 2007-2008، اتخذت كل مكتب عائلي تقريبًا خطوات لتقليل تأثير الاقتصاد المتدهور. تضمنت استجابة مكتب الأسرة النموذجية خفض التكاليف وإعادة تقييم النفقات الجارية وتعديل استراتيجيات الاستثمار والتركيز. هذه التغييرات السريعة في الإستراتيجية تجهد مكتب العائلة وتحول التركيز مما يؤدي إلى فقدان الكفاءة والفعالية. على الرغم من الاستجابة للركود في العديد من المجالات، تم تفويت فرصة.

إن الركود، أو احتمال حدوثه، يجب أن يكون بالفعل دافعًا للتغيير. يجب أن تستخدم المكاتب العائلية هذا الوقت المتقلب كفرصة للتحوط ضد المشاكل الاقتصادية وإيجاد طرق لتصبح أكثر كفاءة وفعالية - لإضافة المزيد من القيمة إلى الأسرة أو العائلات التي تخدمها. إن إعادة صياغة الركود كفرصة لإعادة تنظيم مكتب العائلة، وإعادة تقييم أدوار الموظفين، وتحديد المزيد من الأماكن لإضافة قيمة إلى الأسرة، تحول منظور الانكماش من القلق إلى فرصة.

الموظفون المهرة المحدودون بواسطة Siloed Software

الانكماش الاقتصادي، أو أعتاب واحدة، هو الوقت المثالي لتقييم مسؤوليات الموظفين وتحليل أين يقضون وقتهم. في كثير من الأحيان، يؤدي الموظفون الرئيسيون في مكتب العائلة مهام لا ينبغي عليهم القيام بها. ومع ذلك، فإنهم يضطرون إلى تنفيذ مهام عادية لأن الأدوات الرئيسية التي يستخدمها المكتب هي تطبيقات برمجية منعزلة، وغالبًا ما تكون برامج مثل Microsoft Excel و QuickBooks. يجب على الموظفين بذل جهود يدوية بطولية لتجميع البيانات وتوفيقها من أنظمة مختلفة لتصحيح الأمور، مثل المعاملات وإعداد التقارير. إنهم يقضون الكثير من الوقت في القلق بشأن الماضي عندما ينبغي عليهم التطلع إلى الأمام والتخطيط لما هو قادم.

في ظل الاقتصاد المتدهور، ما الذي يمكن أن يكسبه المكتب إذا استخدم موظفوه برامج مكتب عائلية متكاملة تزيد من الكفاءة التشغيلية، وتقلل المخاطر، وتوفر الشفافية الكاملة؟

عادةً ما يضم مكتب العائلة أشخاصًا رائعين ومخلصين وموهوبين. إذا تمكنت منصة واحدة متكاملة من تزويدهم بالعمليات على مستوى المؤسسات وإعداد التقارير والأتمتة وقدرات توصيل العملاء التي يحتاجون إليها، فيمكنهم قضاء المزيد من الوقت في تقديم الخدمات والاستشارات عالية القيمة وبالتالي إدارة ثروة العائلة بشكل أكثر فعالية.

وهذا من شأنه أن يحدث ثورة في إدارة المكاتب من خلال منصة متكاملة حقًا، منصة يمكنها تسهيل تنفيذ أفضل ممارسات العمليات التجارية وسير العمل عبر تخصصات متعددة. سيتيح ذلك هدفًا رئيسيًا: الشفافية، حيث «يصبح التعقيد بسيطًا» وحيث يوجد مصدر واحد موثوق للحقيقة، حيث لا تغادر البيانات النظام أبدًا للتحليل ويمكن تقطيعها إلى شرائح ومكعبات حسب الحاجة.

وقت أقل في الماضي، المزيد من الوقت للمستقبل

عندما يتم رفع عبء تجميع التقارير يدويًا عن الموظفين الرئيسيين، يمكن للموظفين التركيز على الغرض والقيمة الحقيقية لإعداد التقارير - تؤدي التقارير الفعالة والسريعة والدقيقة إلى تحسين عملية صنع القرار. يوفر للعملاء إمكانية الوصول إلى أي مكان على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع (عبر الهاتف المحمول أيضًا) لإعداد التقارير والاتصالات الآمنة. إنه يسهل على الموظفين تقديم عمل ذي قيمة مضافة عالية، إلى جانب الحد بشكل كبير من ضعف الأمن السيبراني. النتيجة النهائية هي ما يريده أفراد الأسرة: فريق عمل منخرط للغاية يقدم تقارير ممتازة في الوقت المناسب وتنفيذ الخدمة مدفوعًا بأفضل الممارسات الآلية والمتكاملة لتوفير إدارة المخاطر الأفضل في فئتها.

ماذا يعني هذا يومًا بعد يوم لموظفي مكتب العائلة؟ وهذا يعني الحصول على جميع المعلومات (المستندات بالإضافة إلى معلومات المعاملات المالية الدقيقة) في مكان واحد للقيام بالتخطيط (النقد والعقارات والضرائب والاستثمار والتأمين وما إلى ذلك). وهذا يعني حلاً استراتيجيًا يحصل المكتب من خلاله على جميع المعلومات لتنسيق المهام وحل المشكلات مسبقًا. وهذا يعني تحسين سير العمل والعمليات في جميع أنحاء مكتب العائلة بأكمله. وماذا عن أفراد الأسرة؟ هذا يعني أنه يمكنهم الوصول إلى ثروتهم كيف ومتى يريدون ذلك. سواء كان ذلك يوميًا من خلال تطبيق جوال (مثل ما يتطلبه الجيل التالي) أو التقارير الفصلية أو أي شيء بينهما، فإن البيانات والبرامج المرنة تلبي احتياجاتهم دون إثقال كاهل مكتب العائلة.

لا يزال عدد كبير جدًا من المكاتب العائلية غارقًا في العمليات اليدوية المرهقة وغير الفعالة والتي تفتقر إلى الشفافية لاتخاذ القرارات الفعالة وإعداد التقارير في الوقت المناسب. عند التفكير في الركود المحتمل، تحتاج المكاتب إلى اتخاذ رؤية تخطيطية بزاوية 360 درجة. ولكي يكونوا أفضل مكتب عائلي على الإطلاق، فإنهم بحاجة إلى التركيز على فرصة تحويل عملياتهم باستخدام برنامج مكتب العائلة المناسب. حوّل الركود الوشيك إلى فرصة لإعادة هيكلة مكتب عائلتك وإعادة التفكير في القيمة التي يمكنك تقديمها لعملائك.

AtlasFive® هو برنامج مكتب العائلة المناسب للمكاتب العائلية التي تسعى إلى تحسين الكفاءة التشغيلية وإعداد التقارير المتقدمة. إنه يوفر النظام الأساسي الوحيد المتكامل حقًا للمكاتب الفردية والمتعددة العائلات. إنه يُحدث ثورة في كفاءة إدارة وتشغيل هذه المكاتب، ويلبي ويتجاوز في كثير من الأحيان الاحتياجات والتوقعات المتغيرة للعائلات ذات الملاءة المالية العالية للغاية التي تتم خدمتها.