2023: حان الوقت لمكتب عائلي مرن

مرن = متكيف

يعرف علماء النفس المرونة بأنها عملية التكيف بشكل جيد في مواجهة الشدائد أو الصدمات أو المأساة أو التهديدات أو مصادر الخطر المهمة. بالنسبة للمكاتب العائلية ، اشتدت الحاجة إلى التكيف مع الوباء وستستمر من خلال ركود محتمل في 2023/2024.

النظرة الشاملة لشؤون الأسرة هي سبب وجود مكتب الأسرة. يوفر مكتب العائلة لمالك الثروة مكانا واحدا للحصول على إجابات حول جميع الأصول والخصوم ، مع فريق متخصص من المهنيين لتفسير وتحليل البيانات وتقديم خدمة استثنائية.

مشكلة المرونة في المكاتب العائلية

ومع ذلك ، هناك مشكلة مرونة في العديد من المكاتب العائلية. لا تمتلك المكاتب العائلية عادة استراتيجية تركز على المؤسسة وهيكل تشغيلي مصاحب. عادة ما يكون جمع البيانات وإدخالها عملا يدويا. تعتمد معظم المكاتب العائلية على جداول البيانات وبرامج دفتر الأستاذ العام. وحتى في حالة استخدام تكنولوجيا أكثر تطورا، فإنها عادة ما تكون غير متكاملة. تتم التسوية والتحقق من البيانات "في النهاية الخلفية" عند إنشاء التقارير. يكون إيقاع التقارير ، في أحسن الأحوال شهريا ، ولكن من المرجح أن يكون ربع سنوي أو سنويا (وغالبا ما يكون بتنسيق pdf أو ورقة ثابتة).

توجد هذه المشاكل على جميع المستويات داخل المكتب ، وصولا إلى مجالات مثل استمرارية الأعمال والتعافي من الكوارث. أظهر COVID-19 أن العمل عن بعد يمثل تحديا للمكاتب العائلية لأسباب متنوعة ، من ثقافة المكتب إلى مصادر البيانات المتباينة والعمليات التجارية اليدوية.

مواجهة تحدي القدرة على الصمود

ما هي أهم مجالات التركيز للمكاتب العائلية في عام 2023؟ سيكونون في مجالات حاسمة لصنع القرار.

من بين القضايا الرئيسية التي تواجه مكاتب العائلة إعداد التقارير لأنها معقدة للغاية ولأنه بالنسبة للعديد من التقارير ، فإن جدول بيانات Excel هو مجمع البيانات ومصدر التقرير. من خلال الإبلاغ ، تلعب أبعاد التعقيد التي يجب على مكتب العائلة التعامل معها دورا. هناك العديد من التسلسلات الهرمية للمعلومات التي تعمل بشكل مستقل ولكن أيضا جنبا إلى جنب.

تتضمن هذه التسلسلات الهرمية للمعلومات:

• تعقيد الأصول ، حيث تختلف أنواع الأصول بشكل كبير في كفاءة العمليات التشغيلية المتضمنة في تداولها وتقييمها وقياس أدائها
• تعقيد الأسرة حول هياكل الفروع والأجيال والملكية ؛ هناك تقدم حيث يكون امتلاك الكيانات القانونية مفردا ومتعددا / مجمعا ومتدرجا / متكررا
• نوع النشاط الاستثماري

نتيجة لذلك ، فإن قائمة جداول البيانات الأساسية للعمليات المستمرة لمكتب العائلة مهمة ومعقدة.

تتضمن جداول البيانات هذه:

• التقييم المباشر للأسهم
• جهات اتصال الاستثمارات البديلة والتقارير والتحليلات
• صحائف الصفقات
• مصنف IRR والنمذجة
• مصنفات الالتزام برأس المال
• مصنفات إسقاط التدفق النقدي
• مستويات شراكة تسعير الزواج
• نشاط المقبوضات النقدية والتحويلات
• مصنفات النقدية المجمعة
• توزيع الأصول وإعداد التقارير
• تتبع أصول الأساس الضريبي
• تقديرات البيانات الضريبية وتسويتها
• تسجيل وتخصيص بيانات K1
• الأوراق المستحقة الدفع: استحقاقات الفوائد والاستهلاك
• تتبع/تسجيل الممتلكات
• وهكذا...

يحتاج مكتب العائلة إلى الابتعاد عن هذا النوع من النهج إذا كان يريد أن يصبح المكتب الحديث والمرن الذي تحتاجه عائلته ويتوقعه الجيل القادم. إذن ، كيف يحصل مكتب العائلة على أكبر قدر ممكن من البيانات في الوقت المناسب ، ويحول تلك البيانات تلقائيا إلى تقارير إعلامية ، ويسهل التفكير التكيفي والحكمة؟

ميسر التغيير عبارة عن منصة تقنية حديثة ومتكاملة تحتوي على نموذج عمليات مدمج لمكتب العائلة. باستخدام هذا النهج ، سيحصل المكتب على العناصر الأساسية التي يحتاجها ليكون مرنا أثناء أي أزمة. وتشمل هذه العناصر الحاسمة ما يلي:

بيانات

• الوصول إلى البيانات اليومية حيثما أمكن ذلك
• تسعير/تقييم الأصول غير القابلة للتسويق بأكبر قدر ممكن من الحداثة
• القدرة على تطبيع وتوحيد البيانات بغض النظر عن المصدر
• البيانات المخزنة التي تستخدم نموذج بيانات ارتباطية مصمم لعمليات مكتب العائلة

معلومات

• القدرة على توحيد وتجميع البيانات لجميع الأصول والخصوم على مستوى كل كيان
• تدرجات هرمية متعددة ومتداخلة للبيانات
• أدوات "لتقطيع البيانات وتقسيمها" عبر جميع الأبعاد

عهد

• القدرة على إنتاج تقرير يومي عن صافي القيمة الحقيقية
• القدرة على إنتاج تقرير يومي عن التدفقات النقدية
• إمكانات إعداد التقارير التفاعلية من خلال برامج مثل Power BI

على حد تعبير رام داس: "المعلومات هي مجرد أجزاء من البيانات. المعرفة تضعهم معا. الحكمة تتجاوزهم". يمكن لمنصة التكنولوجيا المناسبة لمكتب عائلتك إدارة أجزاء البيانات وتجميعها معا بشكل هادف بحيث يكون موظفو مكتبك أحرارا في استخدام حكمتهم لتجاوزها ودفع مكتب عائلتك إلى المستقبل.

تم تطوير منصة أطلس فايف من قبل مكتب العائلة وعلى وجه التحديد من قبل فريق تطوير ذو خبرة عالية لبناء رؤية واضحة لمكتب العائلة في المستقبل. منذ البداية ، كان التركيز على البيانات أولا. أطلس فايف هي المنصة الوحيدة المتكاملة حقا للمكاتب الفردية والمتعددة العائلات. وهي مصممة لإحداث ثورة في إدارة وأمن البيانات وعمليات المكاتب العائلية وتسهيل تنفيذ أفضل الممارسات التجارية وسير العمل عبر تخصصات متعددة للمساعدة في تعظيم الفوائد الحقيقية لنهج البيانات أولا.