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Dans le monde complexe des family offices qui gèrent des portefeuilles fortunés, l'intelligence artificielle (IA) apparaît non pas comme une solution de remplacement mais comme une alliée solide.

« Good Enough AI » ne cherche pas à éclipser l'intelligence humaine, mais elle excelle dans l'accomplissement de tâches spécifiques rapidement, économiquement et efficacement.

Cette technologie transformatrice annonce un changement de paradigme, transformant chaque tâche, chaque projet ou chaque défi en une opportunité de briller.

Le passage des alphabets aux algorithmes illustre la trajectoire fascinante de l'innovation humaine.

« Humans at Scale » résume ce changement profond, dans lequel les professionnels du savoir exploitent les capacités de l'IA générative pour produire efficacement du contenu sur mesure, augmentant ainsi la production humaine, de la même manière que lors de la transition des manuscrits à l'impression au XVe siècle.

Quelles applications pratiques de l'IA générative auront un impact significatif sur les family offices au cours des cinq prochaines années ?

L'IA générative, qui crée de nouveaux contenus en exploitant de vastes ensembles de données, a entraîné une pléthore de défis en matière de confidentialité des données et de droits d'auteur. La détermination de la propriété est au cœur de ces préoccupations : le contenu généré appartient-il à l'IA, à ses développeurs ou à l'utilisateur ?

Le traitement K-1 présente des défis importants pour les family offices. La saisie manuelle des données des formulaires K-1, qui sont associés à des partenariats, à des sociétés S, à des successions ou à des fiducies, demande souvent beaucoup de main-d'œuvre, est sujette à des erreurs et épuise les ressources. Ces défis exigent une solution qui non seulement rationalise le processus, mais réduit également les erreurs, s'adapte à la croissance de l'entreprise et s'intègre parfaitement aux systèmes existants.

Les psychologues définissent la résilience comme le processus qui consiste à bien s'adapter face à l'adversité, à un traumatisme, à une tragédie, à des menaces ou à des sources de risque importantes. Pour les family offices, la nécessité de s'adapter s'est intensifiée avec la pandémie et se poursuivra malgré une récession potentielle en 2023/2024.

Tous les family offices s'appuient sur des logiciels pour gérer leurs opérations. Bien que bon nombre de ces packages soient régulièrement mis à jour, ils ne répondent peut-être plus aux besoins d'un bureau moderne. Qu'est-ce qui rend les logiciels obsolètes ? Gartner décrit un logiciel obsolète comme « un système d'information qui peut être basé sur des technologies obsolètes, mais qui est essentiel aux opérations quotidiennes ».

Les family offices échouent-ils parfois ? Oui, ils le font. Les raisons de nombreux échecs sont liées à la dynamique familiale, dans laquelle les différences générationnelles et autres créent des tensions et des défis. Cependant, il existe un autre point de défaillance majeur des family offices, qui est plus facile à corriger : la technologie.

Tout au long de l'évolution technologique vers l'automatisation automobile et les voitures autonomes, les experts parlent fréquemment de cinq niveaux d'automatisation, allant de l'absence totale d'automatisation de la conduite (niveau 1) à l'automatisation complète de la conduite (niveau 5). Les family offices d'aujourd'hui pourraient envisager un spectre similaire lorsqu'ils examinent où ils en sont en matière d'exploitation de la puissance de l'automatisation pour améliorer la façon dont ils se déplacent d'ici à là.

Lorsqu'il s'agit d'améliorer « l'expérience client » afin d'améliorer la satisfaction et les résultats des clients, les family offices d'aujourd'hui pourraient apprendre une ou deux choses de Starbucks.

Dans le monde des affaires, tout est une question de résultats financiers. Plusieurs facteurs influent sur ce résultat net, et un chef d'entreprise efficace les surveillera tous. L'une des mesures les plus importantes est ce que l'on appelle le ratio d'efficacité opérationnelle, également appelé indicateur de la santé de l'entreprise. Le ratio d'efficacité opérationnelle compare les dépenses à toutes les recettes générées et l'objectif est évidemment d'avoir un ratio aussi bas que possible, afin de générer des revenus de la manière la plus efficace possible.

Autrefois, lorsque le Saint Graal d'un livre d'investissement et d'un grand livre général intégrés n'était qu'un rêve, un family office devait concevoir un système avec les outils disponibles. De nombreux bureaux se sont appuyés sur la combinaison de Microsoft Excel et de QuickBooks, ou se sont tournés vers une grande variété de produits technologiques fonctionnels basés sur des points qui avaient été vendus dans le domaine des family offices, après avoir été développés pour des gestionnaires de fonds, des fonds spéculatifs, des sociétés de capital-investissement, etc. Ce n'était pas une bonne solution, mais les options étaient limitées.

De nombreux économistes prévoient aujourd'hui une récession à la fin de 2022 ou en 2023. Encore une fois, d'autres affirment qu'un ralentissement sera évité. Quoi qu'il en soit, la plupart des gens pensent qu'un family office est bien protégé et ne serait pas trop touché par une récession. L'histoire dit le contraire.

Construire, fidéliser, responsabiliser et optimiser les équipes est peut-être l'un des plus grands défis auxquels toute organisation est confrontée. Sans de bonnes personnes qui possèdent les connaissances et les outils nécessaires pour exceller dans leur travail, les entreprises ne peuvent pas être performantes.

Dans de nombreuses enquêtes menées auprès des utilisateurs de logiciels de gestion de patrimoine, la cybersécurité est régulièrement la source de préoccupation la plus importante et la plus fréquemment identifiée. La violation potentielle du système informatique du family office et la perte de données confidentielles empêchent de nombreux membres du personnel des family offices de dormir la nuit.

L'idée que des machines puissent renverser et déplacer des humains est redoutée depuis longtemps. Cette crainte remonte au moins à 1872 dans l'œuvre littéraire de Samuel Butler Erewhon. À l'époque, les machines n'étaient que de simples engrenages métalliques, mais cette peur persistait. La peur était motivée par la comparaison du taux d'évolution des machines par rapport au rythme de l'évolution des humains. Butler déclare : « Ce que je crains, c'est l'extraordinaire rapidité avec laquelle ils deviennent quelque chose de très différent de ce qu'ils sont actuellement. Aucune classe d'êtres n'a, dans le passé, fait un progrès aussi rapide. »

Si votre family office utilise toujours une infrastructure informatique sur site, telle que des serveurs internes exécutant vos applications, vous prenez probablement des risques inutiles importants en matière de sécurité et de conformité. Vous perdez également un temps et des ressources précieux qui pourraient être mieux utilisés pour apporter de la valeur à votre famille.

Les îles peuvent être des destinations de vacances idéales. Cependant, les îlots de données (ou silos de données) posent des problèmes importants lors de la gestion d'un family office. Créés par l'utilisation de mauvais outils et de mauvais processus de travail, les îlots de données entraînent une duplication du travail, des retards et des erreurs dans les rapports, et les familles s'interrogent sur l'état réel de leurs affaires.

Le terme « sur mesure » est une expression populaire qui suggère une solution parfaitement adaptée à un besoin ou à une situation donnée. Un ajustement parfait peut être fantastique s'il ne nécessite pas un temps exorbitant, des processus manuels inefficaces, un développement de logiciels personnalisés coûteux et trop de ressources.

Étant donné qu'un seul family office (SFO) est uniquement chargé de gérer l'argent d'une seule famille, la Securities Exchange Commission (SEC) lui a toujours permis de fonctionner selon des réglementations différentes de celles des conseillers en investissement traditionnels. La crise financière de 2008 a d'abord incité les régulateurs à reconsidérer cette exemption. Bien qu'aucun changement n'ait été apporté à l'époque, l'effondrement plus récent d'Archegos Capital Management en mars 2021 a incité les législateurs à présenter le projet de loi H.R. 4620, qui modifierait la façon dont les SFO sont réglementés

Le paiement des factures dans un family office : à quoi ça ressemble ? Le processus commence lorsqu'un produit ou un service est acheté et que le bureau reçoit une facture du fournisseur pour le paiement. Cette facture est enregistrée, validée, approuvée pour paiement, puis payée. Le processus est long et sujet aux erreurs pour de nombreux family offices, car il implique des flux de travail manuels nécessitant beaucoup de papier, des systèmes multipoints et des feuilles de calcul.

Le processus d'investissement direct pour les family offices constitue un défi de plus en plus important. Dans un premier temps, il y a le processus d'évaluation et de due diligence autour de l'investissement proposé, puis une fois l'investissement réalisé, les périls tournent autour des données et du maintien de la « réalité » de l'investissement : TRI, propriété, rapports, etc. L'investissement d'un côté et les opérations de l'autre : cela peut représenter un gros avantage pour un family office.

L'agrégation des données pour les rapports, la planification et le suivi des performances est l'une des exigences les plus essentielles de tout family office. Son importance ne cesse de croître. En tant que plaque tournante d'un large éventail d'informations essentielles pour la famille ou les familles qu'il dessert, le family office doit regrouper, analyser et rapporter rapidement et avec précision les données provenant de diverses sources.