Comment les family offices de nouvelle génération ouvrent la voie à l'excellence opérationnelle grâce aux technologies émergentes

Les family offices connaissent une période de croissance significative à l'échelle mondiale. Un rapport de Deloitte Private estime qu'il y a plus de 8 030 bureaux unifamiliaux dans le monde, et devrait dépasser les 10 000 d'ici 2030. Le boom technologique est à l'origine de cette hausse, de l'évolution des demandes des familles très fortunées (UHNW) et de la complexité croissante de la gestion de diverses classes d'actifs. La prochaine génération de membres de la famille souhaite adopter les technologies émergentes telles que l'automatisation et l'augmentation, l'intelligence artificielle (IA) et les systèmes cloud sans serveur pour plus d'efficacité, de transparence et d'impact social. Ils aident les family offices à rationaliser leurs opérations et à améliorer leur gestion du patrimoine familial.

‍

L'automatisation améliore l'efficacité

L'automatisation réduit le temps, les efforts et les coûts liés aux tâches courantes de reporting financier, de conformité et de comptabilité. En automatisant les processus répétitifs tels que la gestion des dépenses et le rapprochement des comptes, les family offices peuvent améliorer la précision et évoluer sans augmenter les frais généraux.

L'automatisation prend également en charge des fonctionnalités avancées telles que l'analyse des flux de trésorerie, le suivi de la distribution des revenus et la génération de rapports en temps réel. À mesure que les family offices se développent, l'automatisation sera essentielle pour maintenir le contrôle qualité, optimiser l'allocation des ressources et aider à gérer des portefeuilles plus étendus avec un minimum d'interventions manuelles.

‍

L'augmentation accroît le potentiel humain

Alors que l'automatisation rationalise les opérations, l'augmentation améliore les capacités stratégiques et créatives des family offices en favorisant la collaboration entre les personnes et la technologie. Il permet aux professionnels de se concentrer sur des tâches à plus forte valeur ajoutée, telles que la planification stratégique et la gestion des relations, tout en s'appuyant sur des outils technologiques pour approfondir le contexte, les informations et les outils d'aide à la décision.

Par exemple, les solutions technologiques augmentées peuvent aider le personnel à créer des stratégies d'investissement personnalisées en intégrant des analyses en temps réel au jugement humain. Les assistants alimentés par l'IA et les modèles prédictifs aident les family offices à explorer de nouvelles fonctionnalités, telles que la planification de scénarios, la gestion personnalisée des risques et la conception de cadres de gouvernance familiale sur mesure.

Le mariage de l'expertise humaine et de la précision technologique offre davantage de possibilités de services innovants et répond aux besoins uniques des familles UHNW.

‍

L'IA en tant que partenaire stratégique

L'IA, en particulier l'IA générative, transforme les family offices en améliorant la prise de décision et en redéfinissant les pratiques d'investissement. L'utilisation de l'IA pour l'analyse des données, la modélisation prédictive et l'identification des tendances permet aux family offices de découvrir des informations cachées sur la performance des actifs, la dynamique du marché et les risques spécifiques au secteur.

L'IA générative est particulièrement efficace, car elle synthétise de grandes quantités de données non structurées en informations exploitables. Il permet aux family offices d'élaborer des stratégies d'investissement personnalisées, de recommander des mesures avancées d'atténuation des risques et de prendre des décisions fondées sur des preuves avec une précision et une rapidité inégalées. Ces fonctionnalités répondent aux préférences des membres de la famille de nouvelle génération, qui privilégient l'agilité et les approches basées sur les données par rapport aux méthodes traditionnelles.

Par exemple, l'IA peut simuler des scénarios de marché pour fournir des informations prédictives qui protègent les actifs, favorisent la croissance et améliorent la résilience du portefeuille face aux incertitudes futures. En outre, les outils alimentés par l'IA favorisent l'innovation en identifiant les opportunités émergentes et en proposant des stratégies proactives, donnant aux family offices un avantage concurrentiel sur des marchés complexes.

En intégrant l'IA à leurs opérations, les family offices améliorent la prise de décisions et se positionnent comme des organisations agiles et avant-gardistes qui répondent aux objectifs financiers des familles très fortunées.

‍

IA de nouvelle génération : protection des family offices contre les menaces de sécurité renforcées par l'IA

Alors que l'IA change les secteurs, elle est devenue une arme à double tranchant, les acteurs malveillants utilisant l'IA pour développer des menaces de sécurité de plus en plus sophistiquées. Pour les family offices, qui gèrent des données financières et personnelles sensibles, les risques incluent désormais les attaques de phishing pilotées par l'IA, les fraudes deepfake et les exploits algorithmiques. Les solutions d'IA de nouvelle génération cherchent à relever ces défis en identifiant et en atténuant les menaces de manière proactive en temps réel.

Ces systèmes avancés utilisent l'apprentissage automatique et l'analyse prédictive pour détecter les anomalies, identifier les modèles d'activités malveillantes et adapter les défenses aux nouvelles menaces. En combinant l'automatisation et la supervision humaine, les family offices peuvent renforcer leur infrastructure de sécurité, en veillant à ce que les actifs et les données sensibles restent protégés à une époque de cyberrisques croissants liés à l'IA.

‍

Technologie cloud sans serveur : transformer l'évolutivité, l'adaptabilité et la vitesse

La technologie cloud sans serveur redéfinit le mode de fonctionnement des family offices en offrant de nombreux avantages. Avec les architectures sans serveur, la pression liée à la mise en place et à la maintenance de serveurs physiques n'existe pas. Il n'est pas non plus nécessaire de s'inquiéter de l'évolution des normes réglementaires et des réglementations en matière de souveraineté des données. Elle rationalise la conformité et simplifie les opérations, permettant ainsi aux family offices de se concentrer sur leurs objectifs fondamentaux.

Au-delà de la réduction de la charge d'infrastructure, les serveurs améliorent l'adaptabilité et la rapidité. Il améliore la latence, favorise une réactivité en temps réel et des performances plus rapides pour les applications critiques. L'agilité permet aux family offices de mettre en œuvre les changements plus rapidement.

‍

Pérenniser les family offices grâce aux technologies émergentes

La technologie fait également des family offices des employeurs attrayants pour les meilleurs talents, en particulier pour les jeunes professionnels qui valorisent les environnements de travail axés sur les objectifs. Une enquête menée par Deloitte montre que les jeunes générations recherchent des entreprises qui correspondent à leurs valeurs. Les family offices peuvent répondre aux attentes des parties prenantes tout en maintenant une forte densité de talents en utilisant des outils technologiques de pointe et en développant une culture axée sur la mission.

Alors que les jeunes générations prennent les rênes, la technologie devient la pierre angulaire de l'excellence opérationnelle des family offices. Des outils tels que l'IA, l'automatisation et la technologie cloud sans serveur modifient la façon dont ces organisations gèrent la complexité, garantissent la conformité et produisent un impact mesurable.

En adoptant ces innovations, les family offices peuvent investir plus efficacement, attirer des talents motivés et créer des systèmes agiles, résilients et alignés sur les valeurs progressistes de leurs jeunes parties prenantes. Cette transformation technologique jette les bases d'une croissance durable, d'une résilience durable et d'un héritage de changements positifs pour les générations futures.

‍

Rédigé par Murali Nadarajah, directrice des systèmes d'information d'Eton Solutions, L.P. Solutions, L.P.

L'article a été publié par CXOtoday, une publication spécialisée dans les technologies de premier plan en Inde, le 5 février 2025.