Points de défaillance d'un family office

Les family offices échouent-ils parfois ? Oui, ils le font. Les raisons de nombreux échecs sont liées à la dynamique familiale, dans laquelle les différences générationnelles et autres créent des tensions et des défis. Cependant, il existe un autre point de défaillance majeur des family offices, qui est plus facile à corriger : la technologie.

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Pourquoi plus de technologie signifie plus de risques pour les family offices

La plupart des family offices actuels disposent de plusieurs systèmes distincts avec peu ou pas d'intégration. Il s'agit notamment d'applications distinctes de GL, de reporting sur les investissements, de CRM, de gestion des documents et de traitement des transactions, toutes utilisées au sein d'un seul bureau. Le personnel de bureau assidu est souvent contraint d'utiliser des feuilles de calcul Excel et une main-d'œuvre manuelle coûteuse pour relier ces données et ces applications, ce qui crée des inefficacités majeures coûteuses pour les bureaux et les familles qu'ils desservent. Ces processus métier manuels sont également sujets à des risques, à des modifications humaines et à des erreurs. Chaque application technologique disparate et chaque processus utilisés par un bureau augmentent la probabilité que des données incorrectes aient un impact sur le bureau ou la famille.

Mais pour les family offices, qui peuvent être considérés comme des cibles faciles pour les cybercriminels qui cherchent à frauder un compte, le risque ne se limite pas à une erreur du personnel susceptible d'entraîner des informations inexactes.

Les acteurs externes malveillants peuvent tirer parti des vulnérabilités de la technologie d'un bureau pour accéder aux données ou, pire encore, aux fonds des clients.

L'absence d'intégration au niveau de l'entreprise est très dangereuse à une époque où les cybermenaces se multiplient. De nombreux bureaux pensent à tort qu'ils sont protégés si leur système intègre des API (interfaces de programmation d'applications). Cependant, même s'il existe une API, il n'y a aucune garantie de sécurité. En juin, une société appelée Akamai a publié un rapport d'enquête portant sur les API, qu'elle a décrites comme « la surface d'attaque qui nous connecte tous ». Selon une autre enquête réalisée cette année par Radware, plus de 92 % des entreprises signalent une augmentation de leur utilisation des API au cours de l'année écoulée, mais font preuve d'une confiance excessive dans leur approche en matière de protection des API. Il vaut la peine d'énumérer deux de leurs résultats. Le premier concerne la menace des API non documentées (où le manque de visibilité sur une API présente un risque non quantifié). Plus de 60 % des personnes interrogées ont estimé qu'un tiers de leurs API n'étaient pas documentées. Le deuxième problème est que les attaques d'API passent inaperçues (de nombreux outils existants sont tout simplement incapables de détecter et de protéger contre les menaces et les attaques d'API).

Les vulnérabilités de cybersécurité causées par des failles dans les infrastructures technologiques des family offices ont un impact sur la reprise après sinistre, la continuité des activités et la capacité d'un bureau à survivre à une cyberattaque ciblée. Et plus les systèmes utilisés par un bureau sont disparates, plus un mauvais agent a de chances de s'introduire dans le système et de faire des ravages.

Protéger le family office contre les défaillances technologiques

La solution à ce cyberrisque croissant consiste à adopter une approche de plateforme plus intégrée avec une base de données unique, où les points de défaillance potentiels (et les vulnérabilités) sont minimisés. Vous n'avez qu'à protéger un seul système et pouvez hériter de la cybersécurité.

Si vous ajoutez à cette approche une architecture cloud native avec les plus hauts niveaux de chiffrement de bout en bout (où vous pouvez détenir la « clé ») et des processus métier et des flux de travail intégrés, vous disposez des outils nécessaires pour disposer d'une base technologique sécurisée au niveau de l'entreprise pour soutenir le family office.

Le résultat ? Une plateforme qui peut se rencontrer tous les besoins en matière de family office:

Les family offices doivent remplacer leurs infrastructures technologiques actuelles et utiliser une plateforme d'entreprise intégrée conçue et construite pour un family office. Une telle plateforme technologique offre un flux de travail dynamique et un moteur de gestion des processus pour rationaliser et améliorer considérablement les processus de travail tout en apportant un nouveau niveau de réduction des risques et de cybersécurité. Il s'agit d'une approche qui favorise le succès du bureau et protège contre un éventuel échec majeur.