Les points de défaillance d'un Family Office

Les family offices échouent-ils parfois ? Oui, cela arrive. Les raisons de nombreux échecs sont liées à la dynamique familiale, dans laquelle les différences générationnelles et autres créent des tensions et des défis. Cependant, il existe un autre point d'échec majeur pour les family offices, qui est plus facile à corriger : la technologie.

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Pourquoi plus de technologie signifie plus de risques pour les sociétés de gestion de patrimoine familial

La plupart des family offices disposent aujourd'hui de systèmes multiples et distincts, peu ou pas intégrés. Il s'agit notamment d'applications distinctes de GL, de reporting sur les investissements, de CRM, de gestion des documents et de traitement des transactions, toutes utilisées au sein d'un même bureau. Le personnel de bureau, qui travaille dur, est souvent contraint d'utiliser des feuilles de calcul Excel et un travail manuel coûteux pour relier ces données et ces applications, ce qui crée des inefficacités majeures qui coûtent cher aux bureaux et aux familles qu'ils servent. Ces processus manuels sont également sujets à des risques, à des modifications humaines et à des erreurs. Chaque application et processus technologique disparate utilisé par un bureau augmente la probabilité que des données incorrectes aient un impact sur le bureau ou la famille.

Mais pour les family offices, qui peuvent être considérés comme des cibles faciles pour les cybercriminels cherchant à escroquer un compte, le risque va au-delà d'une éventuelle erreur du personnel conduisant à des informations inexactes.

Des acteurs extérieurs mal intentionnés peuvent profiter des failles technologiques d'un bureau pour accéder à des données ou, pire encore, à des fonds de clients.

L'absence d'intégration au niveau de l'entreprise est lourde de dangers à une époque où les cybermenaces se multiplient. De nombreux bureaux croient à tort qu'ils sont protégés si leur système intègre des API (interfaces de programmation d'applications). Cependant, même s'il existe une API, la sécurité n'est pas garantie. En juin, une société appelée Akamai a publié un rapport d'enquête axé sur les API, qu'elle décrit comme "la surface d'attaque qui nous connecte tous". Une autre étude réalisée cette année, celle de Radware, révèle que plus de 92 % des entreprises font état d'une augmentation de leur utilisation des API au cours de l'année écoulée, mais font preuve d'un excès de confiance dans leur approche de la protection des API. Il convient de citer deux de leurs conclusions. La première concerne la menace des API non documentées (où le manque de visibilité d'une API présente un risque non quantifié). Plus de 60 % des personnes interrogées estiment qu'un tiers de leurs API n'est pas documenté. Le second problème est que les attaques d'API passent inaperçues (de nombreux outils existants sont tout simplement incapables de détecter les menaces et les attaques d'API et de s'en protéger).

Les vulnérabilités en matière de cybersécurité causées par des failles dans les infrastructures technologiques des family offices ont un impact sur la reprise après sinistre, la continuité des activités et la capacité d'un bureau à survivre à une cyber-attaque ciblée. Et plus un bureau utilise de systèmes disparates, plus un agent malveillant a d'occasions de pénétrer dans le système et de faire des ravages.

Protéger le family office contre les défaillances technologiques

La solution à ce risque cybernétique croissant consiste à adopter une approche de plateforme plus intégrée avec une base de données unique, où les points de défaillance potentiels (et les vulnérabilités) sont minimisés - vous n'avez besoin de protéger qu'un seul système et pouvez hériter de la cybersécurité.

Si vous ajoutez à cette approche une architecture en nuage avec les niveaux les plus élevés de cryptage de bout en bout (où vous pouvez posséder la "clé") et des processus opérationnels et des flux de travail intégrés, vous disposez des outils pour une base technologique sécurisée au niveau de l'entreprise pour soutenir le family office.

Le résultat ? Une plateforme qui peut répondre à tous les besoins des family offices :

Les family offices doivent remplacer leurs infrastructures technologiques actuelles et utiliser une plateforme d'entreprise intégrée conçue et construite pour les family offices. Une telle plateforme technologique offre un moteur dynamique de gestion des flux de travail et des processus qui permet de rationaliser et d'améliorer considérablement les processus de travail tout en apportant un nouveau niveau de réduction des risques et de cybersécurité. Cette approche favorise la réussite du bureau et le protège contre un point d'échec potentiel majeur.