Réimaginer l'agrégation des données dans le Family Office

L'agrégation des données pour les rapports, la planification et le suivi des performances est l'une des exigences les plus essentielles de tout family office. Son importance ne cesse de croître. En tant que plaque tournante d'un large éventail d'informations essentielles pour la famille ou les familles qu'il dessert, le family office doit regrouper, analyser et rapporter rapidement et avec précision les données provenant de diverses sources.

Aux États-Unis, la réception quotidienne de flux de données électroniques de la part des dépositaires et des banques est une pratique courante en 2021, y compris en ce qui concerne les dépenses par carte de crédit et les prêts. L'un des principaux domaines de croissance des « données » dans le family office concerne les investissements alternatifs, le capital-investissement et les investissements directs. Cependant, ces flux de données d'investissement qui arrivent au bureau ont tendance à être non structurés et ne sont pas dans un format électronique.

Le family office est confronté à un défi de taille : la plupart de ces données proviennent de technologies disparates et d'applications logicielles cloisonnées, ce qui oblige le bureau à utiliser des feuilles de calcul pour agréger les données avant d'essayer d'en tirer un sens et des informations. Pour compliquer encore les choses, la trajectoire de toutes ces données est en hausse, tout comme leur importance pour la famille et leur impact sur le travail du family office.

Il y a quelques années, Michael Kitces, un célèbre commentateur de la planification financière, a résumé l'importance de l'agrégation des données pour l'avenir de la gestion de patrimoine. Ses points sont également valables pour le family office.

Ce graphique simple résume un modèle de maturité pour l'agrégation des données, ainsi que la valeur ajoutée qui peut être obtenue à chaque étape. Cela démontre également l'importance de disposer des données nécessaires à une prise de décision efficace, disponibles en un seul endroit et normalisées de manière à ce qu'elles soient relationnelles et liées par un modèle de données reflétant le monde du family office.

Malheureusement, la plupart des gestionnaires de fortune et des family offices n'en sont qu'au niveau 2 de ce modèle de maturité. Ces family offices avant-gardistes utilisant une plateforme technologique entièrement intégrée, comme Atlas 5, sont au niveau 4. Ils présentent l'avantage d'une source de données unique et unifiée, dans laquelle les données structurées et non structurées peuvent être stockées, interrogées et signalées. Il s'agit d'une condition préalable pour atteindre les niveaux 5 et 6 de ce schéma.

À ces niveaux supérieurs, les outils de génération de langage naturel (NLG), d'intelligence artificielle (IA) et d'outils de données robotiques peuvent être utilisés de manière extrêmement bénéfique. L'objectif du NLG, des BOTS ou de l'IA n'est pas de remplacer les employés. Au contraire, ils améliorent les tâches de travail et permettent aux membres du personnel d'apporter une valeur ajoutée là où cela compte vraiment. Ils permettent aux processus métier de s'exécuter avec un minimum (voire aucun) d'effort de la part de l'équipe, pour gérer les tâches automatiquement, envoyer des alertes et déclencher des processus. Ces technologies ont le potentiel de soutenir et d'améliorer des entreprises telles qu'un family office.

Comme l'indique le schéma, la maîtrise de l'agrégation des données permettra au family office de regarder vers l'avenir. Cela signifie que le bureau disposera enfin des données et des outils nécessaires pour être proactif, anticiper et servir sa famille à un niveau bien supérieur. C'est à ce moment que l'agrégation des données a été repensée à son plus haut niveau et qu'elle peut avoir l'impact le plus significatif sur la prise de décision. Ce sera un aspect clé du family office de demain.