Révolutionner les family offices grâce à des solutions d'IA avancées

Résumé : « Good Enough AI » ne cherche pas à éclipser l'intelligence humaine, mais elle excelle dans l'accomplissement de tâches spécifiques rapidement, économiquement et efficacement. Il s'agit d'être adapté à un objectif, pas parfait. L'adoption de Good Enough AI nous permet d'automatiser les tâches de routine, d'améliorer l'efficacité et de réserver les compétences humaines à des rôles plus complexes, créatifs et interpersonnels.

Cela ne signifie pas la fin des emplois pour les employés des family offices, mais plutôt une transformation de notre façon de travailler. Une gestion et une supervision soigneuses sont essentielles à son intégration réussie, en veillant à ce que l'éthique, la confidentialité et le remplacement des emplois soient dûment pris en compte. Ainsi, bien que Good Enough AI joue certains rôles, elle en crée simultanément de nouveaux : nous ne sommes pas remplacés, nous évoluons.

« Une IA assez bonne » fait référence à l'utilisation de systèmes d'intelligence artificielle qui, bien qu'ils ne soient pas capables de surpasser l'intelligence ou les performances humaines dans tous les domaines, restent suffisamment compétents pour accomplir des tâches spécifiques. Ces systèmes d'IA ne sont peut-être pas parfaits, mais ils sont « suffisamment performants » pour faire le travail, souvent à moindre coût, à une vitesse plus élevée ou avec d'autres avantages par rapport à la main-d'œuvre humaine.

Le concept de « Good Enough AI » reconnaît que l'IA n'a pas besoin d'imiter parfaitement ou de dépasser les performances humaines pour être utile. Au lieu de cela, il doit simplement être suffisamment performant pour répondre aux exigences de la tâche ou aux besoins des utilisateurs. Cette perspective reconnaît que l'IA peut être un outil puissant lorsqu'elle est utilisée pour compléter le travail humain, même si elle ne reproduit pas complètement les compétences ou le raisonnement humains.

• Tâches administratives : De nombreuses tâches administratives telles que la planification, la saisie de données et la tenue de dossiers peuvent être automatisées à l'aide de l'IA. Cela inclut des assistants virtuels ou des logiciels pilotés par l'IA qui peuvent gérer des calendriers, définir des rappels et gérer d'autres tâches administratives de routine.
• Comptabilité et rapports : Les family offices sont souvent confrontés à des exigences complexes en matière de comptabilité et d'information financière. L'IA peut gérer une grande partie de cette charge de travail en effectuant des tâches telles que le rapprochement, les calculs fiscaux, la génération de rapports financiers, etc., avec un minimum d'intervention humaine.
• Gestion de portefeuille : L'IA peut jouer un rôle dans la gestion des portefeuilles d'investissement en analysant de grandes quantités de données de marché, en identifiant les tendances, en faisant des prévisions et même en exécutant des transactions sous certaines conditions. Cela ne signifie pas que l'IA remplacerait les conseillers financiers ou les gestionnaires de portefeuille humains, mais elle peut leur fournir des informations et leur libérer du temps consacré aux analyses de routine pour se concentrer sur les décisions stratégiques.
• Évaluation et gestion des risques : Les systèmes d'IA peuvent surveiller et analyser en permanence divers facteurs de risque, ce qui permet une gestion des risques plus rapide et plus efficace.
• Gestion de la relation client : Les chatbots et les plateformes de service client alimentés par l'IA peuvent traiter les requêtes de routine des clients, libérant ainsi le personnel pour gérer des interactions plus complexes avec les clients. Bien qu'il ne possède pas toutes les compétences humaines en matière de communication ou de compréhension émotionnelle, il peut tout de même répondre aux questions fréquemment posées, guider les utilisateurs dans la navigation sur le site Web ou aider à résoudre des problèmes courants.
• Recherche : Les outils d'IA peuvent être utilisés pour effectuer des tâches de recherche de routine, telles que la compilation d'informations sur les tendances du marché, les modifications réglementaires ou les opportunités d'investissement.

Cette approche permet aux entreprises et aux organisations d'automatiser les tâches de routine, d'améliorer l'efficacité et de permettre aux travailleurs humains de se concentrer sur des tâches nécessitant une prise de décision plus complexe, de la créativité ou des compétences interpersonnelles.

Mais l'IA ne doit pas nécessairement constituer une menace existentielle pour les employés d'un family office. La technologie peut également être la clé d'une transformation fondamentale de la façon dont le family office est géré et permettre de réintégrer de nombreux services de conseil externalisés au family office.

L'IA peut augmenter de manière significative les capacités humaines dans le contexte d'un family office, créant potentiellement des employés « surhumains » qui dépassent de loin le potentiel de leurs seules capacités innées. Voici quelques exemples de la manière dont l'IA peut être utilisée pour augmenter les rôles et les tâches dans un family office :

• Prise de décision améliorée : L'IA peut aider les gestionnaires de portefeuille et les conseillers en placement en analysant de grandes quantités de données financières afin d'identifier des modèles et des tendances, ce qui facilite les décisions d'investissement. Cela peut aider à constituer des portefeuilles efficaces et à prendre des décisions stratégiques en matière d'allocation d'actifs.
• Productivité améliorée : Les outils basés sur l'IA peuvent automatiser les tâches administratives de routine telles que la planification, la saisie de données et la génération de rapports. Cela peut permettre aux employés de se concentrer sur des tâches plus complexes et sur le service à la clientèle.
• Gestion des risques : L'IA peut aider à identifier et à gérer les risques financiers. En analysant les données et les tendances du marché, l'IA peut aider à surveiller les niveaux de risque des investissements et suggérer des ajustements pour atténuer les risques potentiels.
• Service client personnalisé : L'IA peut aider les chargés de clientèle à fournir un service plus personnalisé aux clients. En analysant les données des clients, l'IA peut aider à comprendre leurs préférences et leurs besoins, ce qui permet de fournir des conseils et des services personnalisés.
• Conformité et production de rapports efficaces : L'IA peut contribuer à rationaliser les processus de conformité en vérifiant automatiquement la conformité réglementaire des transactions et des activités. De même, il peut automatiser la création de rapports financiers, ce qui rend le processus plus rapide et plus précis.
• Communication améliorée : Les outils de traduction linguistique alimentés par l'IA peuvent aider les family offices qui travaillent avec des clients internationaux, à surmonter les barrières linguistiques et à faciliter la communication.
• Étude et analyse de marché : L'IA peut aider à réaliser des études et des analyses de marché, à traiter rapidement de grandes quantités d'informations et à identifier les principales tendances et informations susceptibles d'éclairer les stratégies d'investissement.
• Apprentissage et développement : L'IA peut contribuer au développement personnel du personnel des family offices en proposant des programmes d'apprentissage personnalisés, les aidant à se tenir au courant des dernières tendances et connaissances du secteur de la gestion de patrimoine.

N'oubliez pas que si l'IA peut améliorer les capacités et l'efficacité humaines, l'élément humain reste crucial, en particulier dans un environnement de family office où les relations personnelles et la confiance sont essentielles. L'IA doit être considérée comme un outil qui améliore ces capacités et ces relations, et non comme un substitut.

Cependant, il est important de noter que si l'IA peut accomplir efficacement de nombreuses tâches, elle ne peut pas complètement remplacer certains rôles, en particulier ceux qui nécessitent le jugement humain, la créativité, l'établissement de relations et la compréhension de situations complexes et ambiguës. Par exemple, les conseils stratégiques fournis par un conseiller principal, les relations personnelles entretenues par un chargé de clientèle ou les stratégies créatives de planification fiscale et successorale développées par un avocat ou un comptable ont peu de chances d'être totalement remplacés par l'IA.

Il est également important de gérer les attentes et de comprendre les limites de « Good Enough AI ». Cela nécessite une surveillance et une gestion minutieuses pour garantir que le système d'IA n'est pas mal utilisé ou poussé au-delà de ses compétences, ce qui pourrait entraîner des erreurs ou des malentendus. En outre, les questions liées à l'éthique, à la confidentialité et à la suppression d'emplois sont des considérations importantes lors du déploiement de l'IA dans des situations précédemment gérées par des travailleurs humains.

De plus, même lorsque l'IA est utilisée, une supervision humaine sera nécessaire pour s'assurer que l'IA fonctionne correctement, pour gérer des tâches dépassant ses capacités et pour prendre des décisions sur la base des informations et des recommandations fournies par l'IA. Bien que l'IA puisse remplacer certaines tâches, elle créera également de nouveaux rôles axés sur la gestion et la supervision des systèmes d'IA.