Un family office autonome ?

Technologie et automatisation du family office

Tout au long de l'évolution technologique vers l'automatisation automobile et les voitures autonomes, les experts parlent fréquemment de cinq niveaux d'automatisation, allant de l'absence totale d'automatisation de la conduite (niveau 1) à l'automatisation complète de la conduite (niveau 5). Les family offices d'aujourd'hui pourraient envisager un spectre similaire lorsqu'ils examinent où ils en sont en matière d'exploitation de la puissance de l'automatisation pour améliorer la façon dont ils se déplacent d'ici à là.

Nous n'avons peut-être pas déjà de voitures volantes, comme Retour vers le futur nous y attendions, mais nous aurons sûrement bientôt des voitures autonomes régulières, non ? Il semble que ce sujet soit devenu un titre courant de l'actualité automobile ces derniers temps. Cependant, la réalité est un peu différente, comme l'explique cet article de Forbes :

« Malgré le battage médiatique selon lequel le jour de la libération arrivera bientôt et où les voitures se conduiront toutes seules, il n'y a aucune chance réaliste que la conduite entièrement autonome soit disponible avant 2030, et seulement dans un petit nombre de berlines et de VUS haut de gamme, selon le cabinet de conseil Accenture. »

Le niveau 5, selon l'article, est un état d'automatisation qui suppose le contrôle par un ordinateur sans aucune responsabilité de direction pour les humains. Et ce niveau de contrôle total est encore loin d'être atteint : « Un système L5 capable de se déplacer de porte à porte dans toute l'Europe et en Amérique du Nord au moins, sur au moins 80 % de tous les itinéraires, sans accident ni désengagement » est dans au moins dix ans, selon des chercheurs.

Qu'est-ce que cela a à voir avec un family office ?

Lorsque vous effectuez un zoom arrière et que vous regardez la situation dans son ensemble, toutes les voitures font essentiellement la même chose, mais d'autres facteurs déterminent la marque et le modèle que vous achetez. L'un des facteurs pourrait être le degré de conduite autonome, et une voiture autonome plus entièrement automatisée pourrait impliquer une voiture de luxe de plus grande valeur. Et oui, Rolls Royce possède un concept-car autonome. Bien entendu, l'autre option est une Rolls Royce avec chauffeur !

Quelle est donc l'analogie avec les opérations de family office ?

Les opérations commerciales d'un family office consistent à traiter des données et des informations, à les faire passer par divers processus définis pour obtenir le résultat souhaité. C'est comme conduire une voiture d'un point A à un point B, en respectant toutes les règles de la route de la manière la plus efficace possible tout en évitant les obstacles et problèmes potentiels. Est-il facile de comprendre les avantages d'un « family office autonome » ?

Mise en œuvre de processus automatisés entièrement intégrés

Dans la plupart des family offices actuels, les principaux problèmes à surmonter sont les suivants : absence de système technologique intégré et le recours qui en résulte à des processus et procédures manuels. Pour reprendre l'analogie avec les voitures autonomes, ces family offices se situent au mieux au niveau 1 ou 2. Ils comptent sur les humains pour presque tout faire dans leurs bureaux.

La conduite autonome est-elle possible dans le cadre des opérations de family office ? Oui, et vous n'avez pas à attendre 2030.

En fonction du processus métier et du flux de travail, le niveau 5 est atteignable. Le logiciel de gestion de patrimoine entièrement intégré est à la pointe de la technologie du family office. Cette technologie de nouvelle génération fournit une plateforme qui automatise les processus métier et les flux de travail qui sous-tendent le travail transactionnel. Cela permet aux professionnels des family offices de se concentrer sur l'analyse, les recommandations et la prise de décisions fondées sur les données, ce que tous les family offices devraient s'efforcer d'atteindre.

Avantages de l'adoption d'une plateforme intégrée

Voici un exemple de la manière dont une plateforme intégrée peut aider les family offices à automatiser les processus critiques et à améliorer la précision : supposons qu'un dépositaire saisisse un chiffre incorrect pour une transaction d'appel de capitaux et envoie le mauvais montant. Les rapports d'exception qu'une plateforme intégrée peut générer automatiquement détectent l'erreur le jour même ou le lendemain, ce qui permet de corriger l'erreur rapidement et avec un impact minimal sur les opérations, au lieu que l'erreur ne passe inaperçue pendant des semaines (voire pas du tout).

Les technologies de nouvelle génération peuvent également améliorer immédiatement l'efficacité d'un family office grâce à la création de rapports automatisés. Dans de nombreux family offices, les données sont cloisonnées, et la création d'un rapport unifié et holistique à partager avec les membres de la famille et les parties prenantes peut prendre des journées au personnel. En même temps, ils recoupent les feuilles de calcul et les compilent. Cette opération est à la fois chronophage et source d'erreurs. Entièrement les plateformes intégrées centralisent toutes les informations afin que les données soient rapidement compilées dans des rapports interactifs personnalisables qui peuvent être générés automatiquement. Cette automatisation permet au personnel d'effectuer des tâches à plus forte valeur ajoutée, améliore la précision et réduit les risques. Tout comme la voiture autonome de niveau 5 de nos rêves !

AtlasFive : le logiciel de gestion de patrimoine du futur

Nous attendrons peut-être plus de quelques années pour avoir une voiture qui se conduit toute seule pendant que son « conducteur » fait la sieste ou lit, mais l'avenir appartient désormais aux family offices. Profitez de l'ensemble d'une plateforme technologique entièrement intégrée, telle que Atlas 5, peut apporter à votre équipe. Un family office qui tire parti de la technologie existante, comme la prochaine automobile de niveau 5, peut se conduire tout seul. Imaginez ce que votre family office peut réaliser avec son propre chauffeur personnel et une plateforme de conduite autonome entièrement automatisée.