Pourquoi la technologie du family office est importante : les avantages, les inconvénients et les inconvénients

Autrefois, lorsque le Saint Graal d'un livre d'investissement et d'un grand livre général intégrés n'était qu'un rêve, un family office devait concevoir un système avec les outils disponibles. De nombreux bureaux se sont appuyés sur la combinaison de Microsoft Excel et de QuickBooks, ou se sont tournés vers une grande variété de produits technologiques fonctionnels basés sur des points qui avaient été vendus dans le domaine des family offices, après avoir été développés pour des gestionnaires de fonds, des fonds spéculatifs, des sociétés de capital-investissement, etc. Ce n'était pas une bonne solution, mais les options étaient limitées.

Pourquoi cette absence de technologie spécifique au family office est-elle importante ? Grâce à une meilleure technologie, la plupart des family offices pourraient être une meilleure version d'eux-mêmes et apporter une valeur ajoutée aux familles qu'ils desservent. Cette augmentation de la valeur délivrée se traduirait par une amélioration de l'efficience, de la gestion des risques, de la sécurité, de l'efficacité, de la réactivité et un niveau supérieur des services analytiques.

Malheureusement, un grand pourcentage de family offices sont toujours ancrés dans le « bon vieux temps ». Ils utilisent toujours une combinaison de feuilles de calcul, un progiciel de comptabilité, un système fiscal, un système de gestion de documents et de projets, et peut-être un type de logiciel de gestion de portefeuille. Cette approche cloisonnée de la technologie entraîne une vie difficile pour le personnel de bureau, avec de nombreux problèmes d'efficacité et une valeur réduite pour les familles qu'ils desservent. Souvent, les générations actuelles ne se rendent même pas compte de l'inefficacité de leurs processus. Ils exécutent des tâches de cette manière depuis si longtemps qu'ils sont devenus très efficaces et inefficaces. Cela ne sera pas acceptable pour les générations futures, car elles s'attendront à des données en temps opportun, à de la transparence et à des processus efficaces.

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Voici quelques exemples de ces inefficiences :

• De nombreux systèmes d'enregistrement, y compris Excel !
• Disparates systems — aucune intégration
• User Interfaces and multiple operation methods
• Complexes data from multiple sources in diffrents formats
• Incapacité à maintenir l'intégrité des données en raison d'un manque de contrôle
• Incapacité à intégrer les données structurées et non structurées
• Absence de procédures documentées : aucun moyen d'intégrer la gestion des risques, la sécurité des données et les connaissances opérationnelles
• Dépendance totale à l'égard des personnes clés (point de défaillance unique)

Heureusement, le « bon vieux temps » est derrière nous, car la technologie des family offices a évolué de manière extraordinaire. Comme chaque point d'inflexion de l'histoire, ce moment exige que le changement soit accepté. Avant les feuilles de calcul, tout le monde se fiait au papier. La résistance à la transition vers les feuilles de calcul était forte, mais une autre façon de procéder a finalement été acceptée et le processus a changé. Parce que le nouveau cours était tout simplement meilleur.

Supposons que vous preniez le concept d'un système intégré d'investissement et de comptabilité générale spécifique au family office et que vous développiez cette approche. Dans ce cas, vous franchisez le prochain grand pas en avant pour les family offices. Il existe désormais une plateforme technologique capable de simplifier la complexité, de garantir la transparence et de fournir enfin une source de vérité véritablement fiable pour toutes les données. Vous obtenez une solution stratégique à partir de laquelle le bureau dispose de toutes les informations nécessaires pour coordonner les tâches et résoudre les problèmes à l'avance. Vous bénéficiez d'améliorations opérationnelles spectaculaires qui permettent au family office de tirer le meilleur parti possible.

Il s'agit d'un changement qui doit être adopté par les family offices. Parce que c'est mieux.

Il fut un temps où le potentiel des interfaces de programmation d'applications (API) était considéré comme annulant le besoin d'une plateforme intégrée. L'idée était de pouvoir intégrer virtuellement divers systèmes d'un family office à l'aide d'API, selon une approche modulaire intégrant même l'idée d'un centre de commande comme centre de commande. Conceptuellement, cela fonctionne. Mais dans la réalité, cette intégration imparfaite permet de résoudre les problèmes des family offices grâce au ruban adhésif et à la tuyauterie en PVC recyclé. À la base, un logiciel disparate fonctionnant de différentes manières et traitant les données différemment ne peut jamais être meilleur qu'une base de données unique véritablement intégrée. En outre, cette approche modulaire empêche l'adoption et la promesse que l'IA va apporter à la technologie des family offices. Sans données regroupées en un seul endroit, l'IA est tout simplement incapable de prendre des décisions de manière adéquate et de transformer les employés, qui ne sont plus des acteurs monotones, mais des réviseurs perspicaces.

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