Pourquoi le bon logiciel de gestion de patrimoine est encore plus important dans une économie dynamique

De nombreux économistes prévoient aujourd'hui une récession à la fin de 2022 ou en 2023. Encore une fois, d'autres affirment qu'un ralentissement sera évité. Quoi qu'il en soit, la plupart des gens pensent qu'un family office est bien protégé et ne serait pas trop touché par une récession. L'histoire dit le contraire.

Pendant la récession de 2007-2008, pratiquement tous les family offices ont pris des mesures pour minimiser l'impact de la détérioration de l'économie. La réponse typique des family offices a consisté à réduire les coûts, à réévaluer les dépenses courantes et à modifier les stratégies et les objectifs d'investissement. Ces changements de stratégie rapides mettent à rude épreuve le family office et modifient ses priorités, ce qui entraîne une perte d'efficience et d'efficacité. Malgré les mesures prises pour faire face à la récession dans de nombreux domaines, une occasion a été manquée.

Une récession, ou la possibilité d'une récession, devrait en effet être un moteur de changement. Les family offices devraient profiter de cette période d'instabilité pour se prémunir contre les difficultés économiques et trouver des moyens de devenir plus efficients et efficaces, afin d'apporter encore plus de valeur à la ou aux familles qu'ils servent. Redéfinir une récession comme une opportunité de repositionner le family office, de réévaluer les rôles des membres du personnel et d'identifier d'autres domaines susceptibles d'apporter une valeur ajoutée à la famille fait passer la perspective d'une récession d'une perspective d'angoisse à une perspective d'opportunité.

Personnel qualifié limité par des logiciels cloisonnés

Un ralentissement économique, ou à l'aube d'un ralentissement économique, est le moment idéal pour évaluer les responsabilités du personnel et analyser où il passe son temps. Très souvent, le personnel clé d'un family office exécute des tâches qu'il ne devrait pas effectuer. Pourtant, ils sont contraints d'exécuter des tâches banales parce que les principaux outils utilisés par le bureau sont des applications logicielles cloisonnées, souvent des programmes tels que Microsoft Excel et QuickBooks. Le personnel doit déployer des efforts manuels héroïques pour agréger et réconcilier les données provenant de différents systèmes afin de faire les choses correctement, comme les transactions et les rapports. Ils passent trop de temps à s'inquiéter du passé alors qu'ils devraient se tourner vers l'avenir et planifier l'avenir.

Dans une économie en déclin, que gagnerait un bureau si son personnel utilisait un logiciel de gestion de patrimoine intégré qui maximise l'efficacité opérationnelle, minimise les risques et assure une transparence totale ?

Un family office compte généralement des personnes formidables, dévouées et talentueuses. Si une seule plateforme intégrée pouvait leur fournir les processus, les rapports, l'automatisation et les capacités de prestation à la clientèle de niveau entreprise dont ils ont besoin, ils pourraient consacrer plus de temps à fournir des services et des conseils de grande valeur et gérer ainsi le patrimoine de la famille de manière plus efficace.

Cela révolutionnerait la gestion de bureau grâce à une plateforme véritablement intégrée, capable de faciliter la mise en œuvre de processus métier et de flux de travail conformes aux meilleures pratiques dans de multiples disciplines. Cela permettrait d'atteindre un objectif clé : la transparence, où « la complexité est simplifiée » et où il existe une source fiable de vérité, où les données ne quittent jamais le système pour être analysées et peuvent être découpées en tranches selon les besoins.

Moins de temps dans le passé, plus de temps pour l'avenir

Lorsque la charge de compiler manuellement les rapports est supprimée pour le personnel clé, les membres du personnel peuvent se concentrer sur le véritable objectif et la valeur des rapports : des rapports efficaces, opportuns et précis améliorent la prise de décisions. Il fournit aux clients un accès 24 heures sur 24, 7 jours sur 7 et 365 jours par an (mobile également) aux rapports et aux communications sécurisées. Elle facilite la tâche du personnel qui effectue un travail à haute valeur ajoutée, tout en réduisant de manière significative la vulnérabilité en matière de cybersécurité. Le résultat final correspond à ce que recherchent les membres de la famille : un personnel hautement engagé fournissant des rapports excellents et en temps opportun et une exécution de services basée sur des meilleures pratiques automatisées et intégrées afin de fournir une gestion des risques de premier ordre.

Qu'est-ce que cela signifie au quotidien pour le personnel du family office ? Cela signifie avoir toutes les informations (documents PLUS des informations précises sur les transactions financières) en un seul endroit pour effectuer la planification (trésorerie, succession, impôts, investissements, assurances, etc.). Cela signifie une solution stratégique à partir de laquelle le bureau dispose de toutes les informations nécessaires pour coordonner les tâches et résoudre les problèmes à l'avance. Cela signifie une amélioration des flux de travail et des processus dans l'ensemble du family office. Et qu'en est-il des membres de la famille ? Cela signifie qu'ils ont accès à leur patrimoine comme et quand ils le souhaitent. Que ce soit tous les jours via une application mobile (comme l'exigera la prochaine génération), des rapports trimestriels ou quelque chose entre les deux, les données et les logiciels flexibles répondent à leurs besoins sans surcharger le family office.

Trop de family offices restent embourbés dans des opérations manuelles qui sont lourdes et inefficaces et qui manquent de transparence pour une prise de décision efficace et des rapports en temps opportun. Lorsqu'ils envisagent une récession potentielle, les bureaux doivent adopter une vision à 360 degrés de la planification. Pour devenir le meilleur family office possible, ils doivent se concentrer sur l'opportunité de transformer leurs opérations en utilisant le bon logiciel de family office. Transformez une récession imminente en une opportunité de restructurer votre family office et de repenser la valeur que vous pouvez apporter à vos clients.

AtlasFive® est le logiciel de gestion de patrimoine idéal pour les family offices qui cherchent à améliorer leur efficacité opérationnelle et à établir des rapports avancés. Il fournit la seule plateforme véritablement intégrée pour les bureaux unifamiliaux et multifamiliaux. Il révolutionne l'efficacité de la gestion et de l'exploitation de ces bureaux, et il répond aux besoins et aux attentes changeants des familles très fortunées desservies, voire les dépasse souvent.