Pourquoi le bon logiciel de gestion familiale est encore plus important dans une économie en perte de vitesse

Plus d'un économiste prédit maintenant une récession à la fin de 2022 ou en 2023. D'autres affirment au contraire que la récession sera évitée. Quoi qu'il en soit, la plupart des gens pensent qu'un family office est bien protégé et qu'il ne serait guère affecté par une récession. L'histoire dit le contraire.

Pendant la récession de 2007-2008, pratiquement tous les family offices ont pris des mesures pour minimiser l'impact de la détérioration de l'économie. La réaction typique d'un family office a consisté à réduire les coûts, à réévaluer les dépenses courantes et à modifier les stratégies d'investissement et leur orientation. Ces changements rapides de stratégie mettent à rude épreuve le family office et le détournent de ses objectifs, ce qui se traduit par une perte d'efficience et d'efficacité. Bien qu'ils aient réagi à la récession dans de nombreux domaines, ils ont manqué une occasion.

Une récession, ou la possibilité d'une récession, devrait en effet être un moteur de changement. Les family offices devraient profiter de cette période d'instabilité pour se prémunir contre les difficultés économiques et trouver des moyens de devenir plus efficaces, afin d'apporter encore plus de valeur ajoutée à la famille ou aux familles qu'ils servent. En considérant la récession comme une occasion de repositionner le family office, de réévaluer les rôles des membres du personnel et d'identifier d'autres moyens d'apporter une valeur ajoutée à la famille, on passe d'une perspective d'angoisse à une perspective d'opportunité.

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Une récession économique, ou le début d'une telle récession, est le moment idéal pour évaluer les responsabilités du personnel et analyser le temps qu'il y consacre. Très souvent, le personnel clé d'un family office effectue des tâches qu'il ne devrait pas faire. Pourtant, ils sont contraints d'exécuter des tâches banales parce que les principaux outils utilisés par le bureau sont des applications logicielles cloisonnées, souvent des programmes tels que Microsoft Excel et QuickBooks. Le personnel doit faire des efforts manuels héroïques pour agréger et réconcilier les données provenant de différents systèmes afin d'obtenir des résultats corrects, notamment en ce qui concerne les transactions et les rapports. Ils passent trop de temps à s'inquiéter du passé alors qu'ils devraient se tourner vers l'avenir et planifier ce qui va suivre.

Dans une économie en perte de vitesse, que gagnerait un bureau si son personnel utilisait un logiciel intégré de family office qui maximise l'efficacité opérationnelle, minimise les risques et offre une transparence totale ?

Un family office dispose généralement d'un personnel compétent, dévoué et talentueux. Si une plateforme unique et intégrée pouvait leur fournir les processus d'entreprise, le reporting, l'automatisation et les capacités de livraison aux clients dont ils ont besoin, ils pourraient consacrer plus de temps à fournir des services et des conseils de grande valeur et ainsi gérer plus efficacement le patrimoine de la famille.

Cela révolutionnerait la gestion des bureaux grâce à une plateforme véritablement intégrée, capable de faciliter la mise en œuvre des meilleures pratiques en matière de processus d'entreprise et de flux de travail dans de multiples disciplines. Elle permettrait d'atteindre un objectif clé : la transparence, où "la complexité est simplifiée" et où il existe une seule source fiable de vérité, où les données ne quittent jamais le système pour être analysées et peuvent être découpées en tranches et en dés selon les besoins.

Moins de temps pour le passé, plus de temps pour l'avenir

Lorsque le fardeau de la compilation manuelle des rapports est retiré au personnel clé, les membres du personnel peuvent se concentrer sur le véritable objectif et la valeur des rapports - des rapports efficaces, opportuns et précis permettent d'améliorer la prise de décision. Il fournit aux clients un accès 24/7/365 partout (y compris mobile) aux rapports et aux communications sécurisées. Il permet au personnel de fournir un travail à forte valeur ajoutée, tout en réduisant considérablement la vulnérabilité en matière de cybersécurité. Le résultat final est ce que les membres de la famille souhaitent : un personnel très impliqué qui fournit d'excellents rapports en temps voulu et une exécution des services qui s'appuie sur les meilleures pratiques automatisées et intégrées afin d'assurer une gestion des risques de premier ordre.

Qu'est-ce que cela signifie au quotidien pour le personnel du family office ? Il s'agit de disposer de toutes les informations (documents PLUS informations précises sur les transactions financières) en un seul endroit pour planifier (trésorerie, succession, fiscalité, investissement, assurance, etc.) Cela signifie une solution stratégique à partir de laquelle le bureau dispose de toutes les informations pour coordonner les tâches et résoudre les problèmes à l'avance. Il s'agit d'améliorer les flux de travail et les processus dans l'ensemble du family office. Et qu'en est-il des membres de la famille ? Cela signifie qu'ils ont accès à leur patrimoine comme et quand ils le souhaitent. Qu'il s'agisse d'un accès quotidien via une application mobile (comme l'exigera la prochaine génération), de rapports trimestriels ou de quelque chose d'intermédiaire, la flexibilité des données et des logiciels répond à leurs besoins sans alourdir la charge du family office.

Trop de family offices restent embourbés dans des opérations manuelles qui sont lourdes et inefficaces et qui manquent de transparence pour une prise de décision efficace et un reporting en temps voulu. Lorsqu'ils envisagent une éventuelle récession, les family offices doivent adopter une perspective de planification à 360 degrés. Pour être le meilleur family office possible, ils doivent se concentrer sur l'opportunité de transformer leurs opérations en utilisant le bon logiciel de family office. Faites d'une récession imminente une occasion de restructurer votre family office et de repenser la valeur que vous pouvez apporter à vos clients.

AtlasFive® est le logiciel idéal pour les family offices qui cherchent à améliorer l'efficacité opérationnelle et les rapports avancés. Il s'agit de la seule plateforme véritablement intégrée pour les bureaux mono et multi-familiaux. Il révolutionne l'efficacité de la gestion et de l'exploitation de ces bureaux et répond, voire dépasse, les besoins et attentes changeants des familles très fortunées qu'il dessert.