Votre logiciel de gestion de patrimoine est-il obsolète ? Comment le dire

Tous les family offices s'appuient sur des logiciels pour gérer leurs opérations. Bien que bon nombre de ces packages soient régulièrement mis à jour, ils ne répondent peut-être plus aux besoins d'un bureau moderne. Qu'est-ce qui rend les logiciels obsolètes ? Gartner décrit un logiciel obsolète comme « un système d'information qui peut être basé sur des technologies obsolètes, mais qui est essentiel aux opérations quotidiennes ».

Pourquoi s'en soucier ? Les logiciels obsolètes présentent des problèmes majeurs pour les family offices et leurs clients, notamment :

• Faible productivité due à des performances logicielles peu fiables
• Perte de données en cas de défaillance du logiciel
• Une solution facile pour les cybercriminels

Signes que votre logiciel de family office est obsolète

Alors, comment savoir si votre logiciel actuel est (ou est sur le point de devenir) obsolète ? Voici certains des signes avant-coureurs indiquant que votre logiciel ne répond pas à vos besoins actuels :

Le personnel a souvent recours à des processus manuels.

Si votre bureau est enlisé dans des tâches manuelles qui pourraient être automatisées, vous avez un problème. L'objectif principal d'un logiciel est de prendre un processus manuel et de l'automatiser ou de le rendre plus facile. Si votre logiciel ne le fait pas, c'est un signal d'alarme car cela entraîne une faible productivité et une inefficacité.

Vos besoins ont changé, mais pas le logiciel.

Un family office doit pouvoir s'adapter. Elle doit être en mesure d'agir rapidement dans de nombreux domaines, à mesure que la dynamique, les besoins et les investissements de la famille évoluent. Les logiciels qui limitent et entravent le changement constituent un problème.

La fonction principale du logiciel ne fonctionne pas correctement.

Si vous avez l'impression que la fonction principale d'un progiciel n'est pas accomplie de manière complète ou efficace, c'est le signe que votre logiciel est obsolète.

Le logiciel est nettement plus lent.

C'est un signe clair que la vie du logiciel touche à sa fin. Le risque de perte de données est accru. Cela peut également être le signe qu'une faille de cybersécurité s'est déjà produite et que vous êtes confronté à un problème encore plus grave.

Le logiciel est resté des années sans mise à jour.

Si la dernière mise à jour a été publiée il y a plus d'un an, cela peut signifier que votre logiciel n'est plus sécurisé et cela peut être à l'origine des problèmes susmentionnés.

Pourquoi les logiciels de gestion de patrimoine obsolètes sont-ils importants ?

Dans un family office, les anciens logiciels ne sont souvent plus « adaptés à leur objectif ». Le personnel de bureau de grande valeur est contraint d'effectuer des tâches inutiles et fastidieuses car ses principaux outils logiciels, tels que Microsoft Excel et QuickBooks, sont cloisonnés et incapables d'exécuter des processus critiques de bout en bout.

Un exemple serait un bureau utilisant un logiciel qui n'a pas été conçu pour les investissements en capital-investissement mais qui a été truqué à cette fin en s'appuyant sur des processus manuels et des feuilles de calcul. Le personnel doit faire des efforts héroïques pour effectuer correctement les transactions et les rapports. Qu'y gagnerait le bureau si ces personnes pouvaient abandonner les logiciels obsolètes et disposer d'une plateforme technologique intégrée ?

Choisir une mise à niveau

Grâce à de meilleures technologies, la plupart des family offices peuvent devenir une meilleure version d'eux-mêmes et apporter une plus grande valeur à la famille ou aux familles qu'ils servent. Le transformation se traduirait par une amélioration de l'efficience, de la gestion des risques, de l'efficacité et de la réactivité, ainsi que par une offre plus robuste de services analytiques. Un family office compte généralement des personnes formidables, dévouées et talentueuses. Si une plateforme technologique unique pouvait fournir les processus, les rapports, l'automatisation et les capacités de prestation à la clientèle de niveau professionnel dont elles ont besoin, elle pourrait réellement gérer efficacement le patrimoine de la famille.

La bonne plateforme logicielle peut révolutionner la gestion et le fonctionnement des bureaux unifamiliaux et multifamiliaux. UNE plateforme véritablement intégrée peut faciliter la mise en œuvre de processus métier et de flux de travail conformes aux meilleures pratiques dans de multiples disciplines. Cela peut permettre d'atteindre un objectif clé, la transparence, où « la complexité est simplifiée » et où il n'y a qu'une seule source de vérité.

Pourquoi ? Une plateforme logicielle d'entreprise spécialement conçue permettra des rapports efficaces, opportuns et précis pour améliorer la prise de décisions, tout en veillant à ce que les données relatives à la famille soient vraiment sécurisé. Il peut fournir au client un accès 24 heures sur 24, 7 jours sur 7 et 365 jours par an, à des rapports et à des communications sécurisées. Le résultat final correspond à ce que veulent les clients : un personnel hautement engagé offrant d'excellents résultats, rapports en temps opportun et une exécution des services guidée par des meilleures pratiques automatisées et intégrées afin de fournir une gestion des risques de premier ordre.

Qu'est-ce que cela signifie au quotidien pour le personnel du family office ? Cela signifie avoir toutes les informations (documents et informations précises sur les transactions financières) en un seul endroit pour effectuer la planification (trésorerie, succession, impôts, investissements, assurances, etc.). Cela signifie que le bureau dispose d'une solution véritablement stratégique qui fournit toutes les informations nécessaires pour coordonner les tâches et résoudre les problèmes à l'avance.

Qu'est-ce qui compte dans le choix de la technologie du family office ?

Alors que votre bureau cherche à mettre à niveau son logiciel avec la plateforme idéale pour le family office de demain, il doit poursuivre plusieurs caractéristiques essentielles.

• Une solution qui répond aux défis et aux processus uniques de votre entreprise, une plateforme logicielle spécialement conçue par un family office pour les family offices
• Suite d'applications intégrée pour la gestion des entités, l'agrégation de données, les rapports sur les investissements, le grand livre général, l'initiation de transactions, la comptabilité fiduciaire et fiscale
• Fonctionnalité de flux de travail basée sur les rôles et les processus métier
• Une source unique de données et de vérité
• Les plus hauts niveaux de sécurité

De nombreux family offices tentent de faire entrer leur infrastructure technologique dans le 21e siècle. Malheureusement, le marché a mis du temps à proposer une solution. Eton Solutions est une plateforme technologique de bout en bout de nouvelle génération conçue spécifiquement pour relever les défis d'un family office moderne et résoudre de manière catégorique le problème de l'obsolescence logicielle.