Des family offices pérennes : adopter l'IA pour une croissance durable

L'essor d'Al offre aux family offices la possibilité de faire un saut technologique plus important pour améliorer leurs opérations, améliorer le processus de prise de décision et s'assurer qu'ils peuvent atteindre leur objectif principal de création de richesse.

Peu de mots à la mode définissent mieux les années 2020 que l'essor de l'intelligence artificielle, qui, en termes d'investissements, d'intérêt de la part des grandes entreprises technologiques et d'applications du monde réel, annonce un changement générationnel dans le domaine de la technologie. Dans ce contexte, les family offices du vieux monde ne dérogent pas à la norme. En tant qu'entités complexes, où de multiples décisions stratégiques sont prises en temps réel pour déployer un patrimoine couvrant les générations, les classes d'actifs, etc., les family offices doivent constamment garder une longueur d'avance pour gérer, protéger et développer leurs actifs. L'essor d'Al offre aux family offices la possibilité de faire un saut technologique plus important pour améliorer leurs opérations, améliorer le processus de prise de décision et s'assurer qu'ils peuvent atteindre leur objectif principal de création de richesse.

Il est essentiel de comprendre comment une architecture intégrée centrée sur les données et un modèle commercial centrés sur Al peuvent mieux équiper les family offices pour relever les défis et saisir de nouvelles opportunités, atténuant ainsi le risque de sombrer dans l'obsolescence. Avant d'entrer dans les détails de son fonctionnement, il est essentiel de comprendre le fonctionnement des family offices et l'impact qu'Al pourrait avoir sur des opérations plus complètes.

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Faire un saut futuriste

À la base, les family offices sont des sociétés de gestion de patrimoine privées au service des particuliers très fortunés (UHNWL) et sont devenues populaires en Inde au cours de la dernière décennie. Ils aident à gérer le patrimoine des HNI et de leurs familles et travaillent à une planification financière, à des investissements et à la préservation du patrimoine efficaces.

Un family office supervise généralement les portefeuilles et se concentre sur la répartition des actifs, la gestion des risques et le suivi des performances, y compris souvent le capital-investissement et les actifs alternatifs. Il veille à assurer le transfert efficace des actifs par le biais de stratégies de planification successorale et fiscale et comprend de nombreux gestionnaires de placements, conseillers financiers, experts fiscaux et conseillers juridiques. Le bureau travaille également avec des spécialistes externes pour trouver des solutions complètes. Les bureaux unifamiliaux (SFO) travaillent avec une seule unité familiale, tandis que les MFO travaillent avec plusieurs familles fortunées. Les deux itérations fonctionnent sur l'investissement complet, la planification du patrimoine, la gestion philanthropique, etc.

Cela signifie une chose. Les salles de conférence remplies de dossiers et de documents ne devraient plus définir le family office. Avec l'aide d'Al, ils deviendront des entités de haute technologie, domineront l'espace et sortiront à l'épreuve du temps en construisant un cadre opérationnel flexible et évolutif sur Al et d'autres outils technologiques.

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Jeter les bases

Pour des solutions pérennes, les family offices peuvent utiliser Al pour créer une centrale centralisée intégrant toutes les sources, y compris les investissements, la comptabilité et la fiscalité, dans un modèle de données intégré unique, offrant des données propres et normalisées accessibles en temps réel. « Les données sont le nouveau pétrole » est

constamment sollicitées, et les family offices doivent utiliser des données indépendantes de la technologie qui fonctionnent sur toutes les technologies.

Le cloud est l'endroit où tout se passe, et les family offices devraient de plus en plus envisager de couper les câbles et d'adopter le cloud pour leurs besoins informatiques. Cela se traduit par l'abandon de configurations informatiques sur site obsolètes et redondantes au profit d'une configuration axée sur l'infrastructure cloud et les techniques informatiques sans serveur. Pour assurer la pérennité, il faut s'assurer que les technologies peuvent être mises à niveau et ne sont pas rendues obsolètes, ce qui rend difficile la mise à niveau vers de nouvelles technologies au fur et à mesure de leur disponibilité. L'architecture native cloud sans serveur permet aux family offices de s'adapter facilement à l'évolution de la situation.

Le déploiement de systèmes axés sur l'AL est nécessaire dans tous les secteurs et dans tous les secteurs. Les outils d'IA peuvent disséquer de nombreux ensembles de données complexes, repérer les tendances vitales à l'avance et fournir des informations ciblées et exploitables qui aident les family offices à prendre les décisions critiques et à ajuster les stratégies d'investissement et la gestion des risques en conséquence. L'analyse prédictive peut optimiser la performance du portefeuille.

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L'efficacité au service de la victoire

Comme mentionné précédemment, les outils Al peuvent fonctionner pour automatiser et créer des fonctions pratiques qui ne nécessitent qu'un ensemble d'instructions spécifique et peuvent être exécutées sur une chaîne de montage.

Dans un family office, cela signifierait qu'Al gère la plupart des tâches redondantes, telles que la saisie des données et le traitement des transactions. En outre, les outils Al peuvent aider à traduire rapidement des documents et à transformer des données textuelles ennuyeuses en éléments visuels nets. Il peut également rédiger des rapports détaillés, des résumés d'investissements et d'autres documents essentiels et condenser de longs documents sous une forme concise, en mettant en évidence les points clés et des informations exploitables. Cela permet d'économiser du temps et des efforts et permet à des collaborateurs talentueux de participer à des activités de base telles que l'analyse des investissements à enjeux élevés et l'établissement de relations avec les clients.

Tous les outils contribuent également à renforcer les capacités d'évaluation des risques, grâce à leur capacité à analyser de vastes ensembles de données ; les outils d'IA peuvent prévoir les risques à l'avance, offrant ainsi une protection contre la volatilité soudaine des marchés et les problèmes opérationnels.

Parallèlement, les outils Al fonctionnent selon l'adage « informations instantanées, action instantanée », qui se traduit par des rapports en temps réel pilotés par AL qui tiennent les parties prenantes informées et prêtes à prendre des mesures sur la base de leur analyse. Les robots automatisés permettent d'accéder à des points de données cruciaux, améliorant ainsi la transparence et accélérant la prise de décision.

Comme mentionné ci-dessus, les équipes et les entreprises doivent acquérir des compétences pour exploiter le potentiel d'Al. La formation continue en IA, en analyse de données et en outils numériques n'est pas négociable pour garder une longueur d'avance. L'amélioration des compétences en matière de compréhension des technologies avancées en aluminium contribue à améliorer les capacités de raisonnement et de prise de décision.

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Saisir l'avenir en toute confiance

Un family office à l'épreuve du temps utilisera ces correctifs et se chargera de déployer Al et des outils technologiques de pointe pour assurer l'évolutivité et la croissance. Une efficacité opérationnelle accrue, une meilleure prise de décisions et une meilleure gestion des risques seront utiles à cet égard. S'appuyant sur de bons outils Al, les family offices peuvent aborder l'avenir en toute confiance, en utilisant une technologie de pointe pour répondre aux exigences des sociétés de conseil complexes en gestion de fortune.

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Rédigé par Murali Nadarajah, directrice des systèmes d'information d'Eton Solutions, L.P. Solutions, L.P.

L'article a été publié par The Economic Times (ET) - Government, une publication de premier plan dans le secteur des technologies et des politiques en Inde, le 11 septembre 2024.