Une plateforme universelle de family office : est-ce possible ?

Le terme « sur mesure » est une expression populaire qui suggère une solution parfaitement adaptée à un besoin ou à une situation donnée. Un ajustement parfait peut être fantastique s'il ne nécessite pas un temps exorbitant, des processus manuels inefficaces, un développement de logiciels personnalisés coûteux et trop de ressources.

Pour le family office du futur, Eton Solutions® pense que pour trouver la bonne solution, il faut commencer par une structure commerciale standard conforme aux meilleures pratiques, qui peut être optimisée en fonction d'un large éventail de facteurs, tels que les actifs sous gestion, objectif d'investissement, les besoins de la famille, la juridiction d'exploitation, etc. D'autres défis critiques, comme la dotation en personnel, peuvent être résolus grâce à l'application appropriée de la technologie et à un modèle commercial affiné. Le test de la technologie réside dans sa flexibilité pour répondre aux besoins spécifiques de n'importe quel bureau.

Une telle plateforme technologique universelle marque le début d'une nouvelle ère pour les family offices. Le family office du futur existe sur un plateforme universelle de family office avec une structure commerciale conforme aux meilleures pratiques qui peut être optimisée en fonction des besoins et facteurs spécifiques du bureau.

Une solution personnalisée utilisant une plateforme commune

Il existe un adage dans le monde du family office : « Quand vous avez vu un family office, vous n'avez vu qu'un seul family office ». En d'autres termes, chaque family office est unique et possède un modèle opérationnel unique. Ce modèle d'exploitation sur mesure répond uniquement aux besoins des clients spécifiques qu'il dessert, en utilisant fréquemment des logiciels personnalisés développés uniquement pour cette organisation et pris en charge par divers processus manuels. Cette approche personnalisée est inefficace et dépassée dans le monde d'aujourd'hui. L'analogie du sur-mesure fait penser aux costumes sur mesure pour hommes, mais ces costumes sont basés sur des éléments communs et une approche commune.

De nos jours, un family office ne devrait pas s'appuyer sur des processus manuels importants ou sur un ensemble fragmenté de solutions ponctuelles grossièrement conçues pour répondre partiellement aux besoins du bureau. La croissance rapide du nombre de family offices dans le monde a facilité la mise en place de réseaux formels et informels au sein desquels les bureaux discutent et échangent des informations. Mais la clé réside dans la similitude réelle des tâches exécutées par un family office. Eton Solutions a cartographié et déconstruit ces tâches, comme le montre l'image ci-dessous. Le résultat est un modèle opérationnel universel soutenu par une plateforme flexible commune, AtlasFIVE®, qui peut s'adapter aux nombreux facteurs que chaque bureau doit prendre en compte.

Allons plus loin dans l'analogie des costumes sur mesure pour hommes. Pour proposer un costume sur mesure, un tailleur doit être très compétent et bien informé de ce qui fonctionne et de ce qui ne fonctionne pas lorsqu'il utilise certains matériaux afin de créer le meilleur costume possible pour le corps unique d'une personne. La carte ci-dessus, ainsi que les processus métier et les flux de travail qu'elle intègre, démontrent le degré de connaissances requis pour créer une plateforme de family office sur mesure, faisant d'Eton Solutions un tailleur exceptionnel.

Maîtriser ces processus permet d'adapter le modèle de fonctionnement du family office au plus large éventail possible d'exigences, telles que la taille du bureau, les domaines d'intervention spécifiques à la famille ou aux familles qu'il dessert, ou les réglementations et exigences en matière de rapports du pays dans lequel elle est basée.

Un service sur mesure pour tous les modèles commerciaux, où que vous soyez.

Par exemple, Eton Solutions compte plusieurs clients de family offices au Canada où les exigences réglementaires et déclaratives sont différentes de celles des États-Unis. De nombreux family offices canadiens gèrent au moins des investissements en dollars canadiens, américains et européens. La devise de base pour les rapports à la famille est généralement le dollar canadien, mais les rapports sont également nécessaires dans la devise d'investissement. Toute cette conversion de devises est fluide dans AtlasFive, car il s'agit d'une plateforme technologique universelle pour les family offices. avec des fonctionnalités multidevises au cœur de ses activités.

En outre, le Canada fonctionne sur une base de coûts ajustés (PBR) pour les investissements en valeurs mobilières. Le calcul inclut le prix d'achat initial et tous les coûts liés à l'achat d'un article, c'est-à-dire les coûts engagés avant que l'article/le bien ne soit disponible pour utilisation. Il est impératif de suivre et de signaler sur le PBR tous les investissements ou biens qui pourraient entraîner un gain ou une perte en capital lors de la disposition ou de la présomption de disposition.

Le PBR d'un investissement en valeurs mobilières comprend le prix d'achat et toute commission payée. Il est calculé séparément pour chaque titre détenu. Le coût total de toutes les actions de ce titre détenues dans tous les comptes de placement non enregistrés doit être calculé et divisé par le nombre total d'actions détenues dans tous les comptes de placement non enregistrés pour obtenir le coût de base par action ou le coût moyen pondéré par action. Ce coût par action est ensuite utilisé pour calculer les gains ou les pertes en capital lors de la vente d'une partie ou de la totalité de l'investissement. Il peut y avoir des ajustements au PBR lorsque les actions sont détenues, comme le remboursement du capital (ROC) sur les fonds communs de placement, les fonds négociés en bourse ou les fiducies de revenu. Le ROC réduit le PBR de vos actions.

La capacité d'effectuer ce calcul et d'en rendre compte est une exigence fondamentale pour un family office canadien. C'est un excellent exemple de la façon dont l'AtlasFive le modèle commercial des meilleures pratiques peut être configuré pour répondre à un cas d'utilisation spécifique lié à la réglementation et à la géographie.

Un nouveau client en Australie, qui sera opérationnel en 2022, est un autre exemple de la validité universelle du modèle commercial du family office AtlasFive et sa capacité dynamique à desservir n'importe quel bureau sur mesure. À l'instar de nos clients canadiens, ce bureau a son propre ensemble d'exigences réglementaires et de rapports, qui sont toutes parfaitement prises en charge par AtlasFive.