面向未来的家族办公室：拥抱人工智能，实现可持续增长

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2024 年 9 月 20 日

作者：Eton Solutions 首席信息官 Murali Nadarajah

从投资、大型科技公司的兴趣和实际应用来看，人工智能的崛起正预示着技术的世代交替。在此背景下，旧世界的家族办公室也不例外。作为一个复杂的实体，家族办公室需要实时做出多项战略决策，以部署跨代、跨资产类别等的财富，因此必须始终保持领先地位，以管理、保护和增长其资产。人工智能的兴起为家族办公室提供了更大的技术飞跃能力，以改善运营、加强决策过程，并确保他们能够实现创造财富的首要目标。

至关重要的是，要了解以人工智能为中心、以数据为中心的综合架构和业务模式如何能让家族办公室更好地应对挑战、抓住新机遇，从而降低被淘汰的危险。在详细了解其运作方式之前，我们有必要了解家族办公室的运作方式以及人工智能可能对更全面的运营产生的影响。

飞跃未来

从根本上说，家族办公室是为超高净值人士（UHNWIs）服务的私人财富管理公司，过去十年来在印度很受欢迎。它们协助管理高净值人士及其家庭的财富，并致力于有效的财务规划、投资和遗产保护。

家族办公室通常负责监督投资组合，专注于资产配置、风险管理和绩效监控，通常包括私募股权和另类资产。它致力于通过遗产规划和税务策略确保资产的有效转移，包括多个投资经理、财务顾问、税务专家和法律顾问。该办公室还与外部专家合作，寻找全面的解决方案。单家族办公室（SFOs）为一个家族单位服务，而多家族办公室（MFOs）则为多个高净值家族服务。这两种机构都从事综合投资、财富规划、慈善管理等工作。

这意味着一件事。充斥着文件和文书工作的会议室不应再定义家族办公室。在人工智能的帮助下，它们将成为高科技实体，主宰这一领域，并通过在人工智能和其他技术工具基础上建立灵活、可扩展的运营框架，面向未来。

奠定基础

对于面向未来的解决方案，家族办公室可以利用人工智能创建一个集中的动力中心，将投资、会计和税务等所有来源整合到一个单一的集成数据模型中，提供可实时访问的干净、规范化数据。数据是新的石油 "这句话一直被反复强调，家族办公室必须使用技术上不可知的数据，以实现跨技术的功能。

云是一切行动的源泉，家族办公室应越来越多地考虑剪断电线，采用云来满足其 IT 需求。这意味着要摒弃过时、冗余的现场 IT 设置，转而专注于云基础设施和无服务器计算技术。面向未来意味着要确保技术可以升级，不会被淘汰，从而难以升级到更新的技术堆栈。无服务器云原生架构使家族办公室能够轻松适应时代的变化。

各垂直行业和部门都需要部署以人工智能为重点的系统。人工智能工具可以剖析大量复杂的数据集，提前发现重要趋势，并提供有针对性、可操作的见解，帮助家族办公室做出关键决策，并相应调整投资策略和风险管理。预测分析可以优化投资组合的表现。很快，那些能够很好地利用人工智能的人就会在事业上领先于那些不能利用人工智能的人。这是向那些希望主宰未来的人发出的号召。

效率制胜

如前所述，人工智能工具可以实现自动化和实用功能，这些功能只需要一套特定的指令，就可以在流水线上完成。

在家族办公室中，这意味着人工智能可以处理大部分冗余任务，如数据录入和交易处理。除此之外，人工智能工具还能帮助快速翻译文件，并将枯燥的文本数据转化为清晰的视觉效果。它还可以起草详细的报告、投资摘要和其他重要文件，并将冗长的文件浓缩成简明扼要的形式，突出重点和可操作的见解。它可以节省时间和精力，让有才能的员工参与到高风险投资分析和建立客户关系等核心活动中。

人工智能工具还能分析庞大的数据集，有助于建立更好的风险评估能力；人工智能工具可以提前预测风险，为应对突如其来的市场波动和运营故障提供缓冲。

同时，人工智能工具秉承 "即刻洞察，即刻行动 "的格言，即人工智能驱动的实时报告，可让利益相关者随时了解情况，并随时根据分析结果采取行动。自动机器人可提供关键数据点，提高透明度，加快决策速度。

如上所述，团队和公司必须学习技能，以利用人工智能的潜力。要想保持领先地位，就必须不断接受人工智能、数据分析和数字工具方面的教育。提高对先进人工智能技术的理解有助于提高推理和决策能力。