经得起未来考验的家族办公室：拥抱人工智能实现可持续增长

作者：Eton Solutions 首席信息官 Murali Nadarajah

很少有科技流行语比2020年代的崛起更能定义2020年代 人工智能，就投资而言，利息来自 大型科技公司 和 现实世界的应用程序，预示着技术的代际转移。在这种情况下，旧世界 家族办公室 也不例外。作为复杂的实体，需要实时做出多项战略决策来部署跨代、跨资产类别等的财富，家族办公室必须不断保持领先地位，以管理、保护和增加资产。人工智能的兴起使家族办公室能够实现更大的技术飞跃，以改善运营，增强 决策过程 并确保他们能够实现创造财富的主要目标。

了解以人工智能为中心的集成式以数据为中心的架构和商业模式如何能够更好地让家族办公室应对挑战和抓住新机遇，从而减轻过时的危险，这一点至关重要。在我们详细介绍其运作方式之前，必须了解家族办公室的工作原理以及人工智能可能对更全面的运营产生的影响。

实现未来主义的飞跃

在基本层面上，家族办公室是为超高净值个人提供服务的私人财富管理公司（超高净值人士）并在过去的十年中在印度变得很受欢迎。他们帮助管理高收入机构及其家族的财富，并致力于有效的财务规划、投资和遗产保护。

家族办公室通常监督投资组合，专注于资产配置、风险管理和绩效监控，通常包括私募股权和另类资产。它致力于通过遗产规划和税收策略确保资产的有效转移，包括多位投资经理、财务顾问、税务专家和法律顾问。该办公室还与外部专家合作，寻找全面的解决方案。单一家族办公室 (SFO) 与一个家族单位合作，而 MFO 则与多个高净值家族合作。这两个迭代都涉及综合投资、财富规划、慈善管理等。

这意味着一件事。充斥着文件和文书的董事会不应再定义家族办公室。在人工智能的帮助下，它们将成为高科技实体，主导该领域，并通过在人工智能和其他技术工具上建立灵活且可扩展的运营框架，实现面向未来的发展。

奠定基础

为了提供经得起未来考验的解决方案，家族办公室可以利用人工智能来创建集中化的强大力量，将投资、会计和税务等所有来源整合到一个单一的集成数据模型中，提供可以实时访问的干净、标准化的数据。“数据是新石油” 不断被大肆宣传，家族办公室必须使用跨技术且与技术无关的数据。

云是所有行动所在，家族办公室应越来越多地考虑切断联系并采用云来满足其IT需求。这意味着要从过时的、冗余的现场IT设置转向专注于云基础设施和无服务器计算技术的设置。面向未来意味着确保技术可以升级并且不会过时，这使得在新的技术堆栈可用时很难升级到它们。无服务器云原生架构使家族办公室能够轻松适应时代的变化。

需要在各个垂直领域和领域部署以人工智能为中心的系统。人工智能工具可以剖析大量复杂的数据集，提前发现重要趋势，并提供有针对性、切实可行的见解，帮助家族办公室接听关键电话，相应地调整投资策略和风险管理。预测分析可以优化投资组合表现。很快，那些能够很好地使用人工智能的人将在自己的职业生涯中领先于那些无法使用人工智能的人。这是对那些希望统治未来的人的武装呼吁。

以效率取胜

如前所述，人工智能工具可以实现自动化和实现实用功能，这些功能只需要一组特定的指令，就可以在装配线上执行。

在家族办公室中，这意味着人工智能可以处理大多数冗余任务，例如数据输入和交易处理。除此之外，人工智能工具还可以帮助快速翻译文档，并将无聊的文本数据转换为清晰的视觉效果。它还可以起草详细报告、投资摘要和其他重要文件，并将冗长的文件压缩成简洁的形式，突出关键点和切实可行的见解。它节省了时间和精力，并允许有才华的员工参与核心活动，例如高风险投资分析和建立客户关系。

人工智能工具还有助于建立更好的风险评估能力，这要归功于它们能够分析庞大的数据集；人工智能工具可以提前预测风险，为突然的市场波动和运营中断提供缓冲。

同时，人工智能工具遵循即时洞察、即时行动，转化为人工智能驱动的实时报告，让利益相关者了解情况，随时准备根据分析采取行动。自动机器人可以访问关键数据点，提高透明度并加快决策。

如上所述，团队和公司必须学习利用人工智能潜力的技能。为了保持领先地位，人工智能、数据分析和数字工具方面的继续教育是不可谈判的。提高对先进人工智能技术的理解技能有助于提高推理和决策能力。

满怀信心地抓住未来

面向未来的家族办公室将使用这些修复程序，负责部署人工智能和尖端技术工具，以实现规模和增长。敏锐的运营效率、改进的决策和更好的风险管理将有助于这项工作。在优秀的人工智能工具的支持下，家族办公室可以自信地走向未来，使用尖端技术来满足复杂财富管理咨询公司的需求。
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