À l'épreuve du temps pour les bureaux familiaux : Adopter l'IA pour une croissance durable

Par Murali Nadarajah, CIO Eton Solutions

Peu de mots à la mode dans le domaine de la technologie définissent mieux les années 2020 que l'essor de l'intelligence artificielle qui, en termes d'investissements, d'intérêt de la part des grandes entreprises technologiques et d'applications réelles, annonce un changement de génération dans le domaine de la technologie. Dans ce contexte, les family offices de l'ancien monde ne font pas exception à la règle. En tant qu'entités complexes, où de multiples décisions stratégiques sont prises en temps réel pour déployer la richesse en coupant à travers les générations, les classes d'actifs, et ainsi de suite, les family offices doivent constamment garder une longueur d'avance pour gérer, protéger et faire croître leurs actifs. L'essor de l'IA offre aux family offices la possibilité de faire un saut technologique plus important afin d'améliorer les opérations et le processus de prise de décision et de s'assurer qu'ils peuvent atteindre leur objectif principal de création de richesse.

Il est crucial de comprendre comment une architecture intégrée centrée sur les données et un modèle commercial axé sur l'IA peuvent mieux équiper les family offices pour relever les défis et saisir de nouvelles opportunités, atténuant ainsi le danger de glisser vers l'obsolescence. Avant d'entrer dans les détails, il est essentiel de comprendre le fonctionnement des family offices et l'impact que l'IA pourrait avoir sur des opérations plus globales.

Un saut futuriste

À la base, les family offices sont des sociétés de gestion de patrimoine privé au service des particuliers très fortunés(UHNWI) et sont devenus populaires en Inde au cours de la dernière décennie. Ils aident à gérer le patrimoine des HNI et de leurs familles et travaillent sur la planification financière, l'investissement et la préservation de l'héritage.

Un family office supervise généralement des portefeuilles et se concentre sur la répartition des actifs, la gestion des risques et le suivi des performances, en incluant souvent le capital-investissement et les actifs alternatifs. Il s'efforce d'assurer un transfert efficace des actifs par le biais de stratégies fiscales et de planification successorale et fait appel à plusieurs gestionnaires d'investissement, conseillers financiers, experts fiscaux et conseillers juridiques. Le bureau travaille également avec des spécialistes externes pour trouver des solutions globales. Les single-family offices (SFO) travaillent avec une seule famille, tandis que les MFO travaillent avec plusieurs familles fortunées. Dans les deux cas, il s'agit d'investissements globaux, de planification patrimoniale, de gestion de la philanthropie, etc.

Cela signifie une chose. Les salles de réunion remplies de dossiers et de paperasse ne devraient plus définir le family office. Avec l'aide de l'IA, ils deviendront des entités de haute technologie, domineront l'espace et seront à l'épreuve du temps en construisant un cadre opérationnel flexible et évolutif basé sur l'IA et d'autres outils technologiques.

Préparer le terrain

Pour les solutions à l'épreuve du temps, les family offices peuvent utiliser l'IA pour créer une centrale centralisée qui intègre toutes les sources, y compris l'investissement, la comptabilité et la fiscalité, dans un modèle de données intégré unique, offrant des données propres et normalisées qui peuvent être consultées en temps réel. On ne cesse de répéter que "les données sont le nouveau pétrole", et les family offices doivent utiliser des données technologiquement agnostiques qui fonctionnent à travers les technologies.

Le cloud est au cœur de l'action, et les family offices devraient de plus en plus envisager de couper les cordons et d'adopter le cloud pour leurs besoins informatiques. Cela signifie qu'il faut abandonner les installations informatiques sur site, obsolètes et redondantes, au profit d'une infrastructure en nuage et de techniques informatiques sans serveur. La protection de l'avenir consiste à s'assurer que la technologie peut être mise à niveau et n'est pas rendue obsolète, ce qui rendrait difficile la mise à niveau vers des piles technologiques plus récentes au fur et à mesure qu'elles deviennent disponibles. L'architecture cloud-native sans serveur permet aux family offices de s'adapter facilement à l'évolution.

Le déploiement de systèmes axés sur l'IA est nécessaire dans tous les secteurs. Les outils d'IA peuvent disséquer des quantités d'ensembles de données complexes, repérer les tendances vitales avant la courbe et offrir des informations ciblées et exploitables qui aident les family offices à prendre des décisions cruciales et à adapter les stratégies d'investissement et la gestion des risques en conséquence. L'analyse prédictive permet d'optimiser la performance des portefeuilles. Bientôt, ceux qui sauront utiliser l'IA à bon escient progresseront dans leur carrière plus vite que ceux qui ne le pourront pas. C'est un appel aux armes pour ceux qui cherchent à dominer l'avenir.

L'efficacité au rendez-vous

Comme indiqué précédemment, les outils d'IA peuvent servir à automatiser et à rendre pratiques des fonctions qui ne nécessitent qu'un ensemble spécifique d'instructions et qui peuvent être exécutées sur une chaîne de montage.

Dans un family office, cela signifie que l'IA prend en charge la plupart des tâches redondantes, telles que la saisie des données et le traitement des transactions. En outre, les outils d'IA peuvent aider à traduire rapidement des documents et à transformer des données textuelles ennuyeuses en images nettes. Ils peuvent également rédiger des rapports détaillés, des résumés d'investissement et d'autres documents essentiels et condenser de longs documents sous une forme concise, en mettant en évidence les points clés et les informations exploitables. Elle permet d'économiser du temps et des efforts et permet à des collaborateurs talentueux de se consacrer à des activités essentielles telles que l'analyse des investissements à fort enjeu et l'établissement de relations avec les clients.

Les outils d'IA permettent également de développer de meilleures capacités d'évaluation des risques, grâce à leur capacité à analyser de vastes ensembles de données ; les outils d'IA peuvent prédire les risques à l'avance, offrant un tampon contre la volatilité soudaine du marché et les hoquets opérationnels.

Dans le même temps, les outils d'IA fonctionnent selon l'adage "connaissance instantanée, action instantanée", ce qui se traduit par des rapports en temps réel pilotés par l'IA qui tiennent les parties prenantes au courant et sont prêts à prendre des mesures sur la base de leur analyse. Les robots automatisés offrent un accès à des points de données cruciaux, améliorant la transparence et accélérant la prise de décision.

Comme indiqué plus haut, les équipes et les entreprises doivent acquérir des compétences pour exploiter le potentiel de l'IA. La formation continue en matière d'IA, d'analyse des données et d'outils numériques n'est pas négociable pour rester en tête. Se perfectionner dans la compréhension des technologies avancées de l'IA permet d'améliorer les capacités de raisonnement et de prise de décision.

Saisir l'avenir en toute confiance

Un family office à l'épreuve du temps utilisera ces solutions et prendra en charge le déploiement de l'IA et des outils technologiques de pointe pour assurer l'échelle et la croissance. Une efficacité opérationnelle accrue, une meilleure prise de décision et une meilleure gestion des risques seront utiles dans cette entreprise. Soutenus par de bons outils d'IA, les family offices peuvent en toute confiance entrer dans l'avenir, en utilisant des technologies de pointe pour répondre aux exigences des cabinets de conseil en gestion de patrimoine complexes.
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