Des family offices pérennes : adopter l'IA pour une croissance durable

Par Murali Nadarajah, directrice informatique d'Eton Solutions

Peu de mots à la mode en matière de technologie définissent mieux les années 2020 que l'essor de Intelligence artificielle, qui, en termes d'investissements, intéressent les grandes entreprises technologiques et applications du monde réel, annonce un changement de génération en matière de technologie. Dans ce contexte, le vieux monde family offices ne dérogent pas à la norme. En tant qu'entités complexes, où de multiples décisions stratégiques sont prises en temps réel pour déployer un patrimoine couvrant les générations, les classes d'actifs, etc., les family offices doivent constamment garder une longueur d'avance pour gérer, protéger et développer leurs actifs. L'essor de l'IA offre aux family offices la possibilité de faire un saut technologique plus important pour améliorer les opérations, améliorer la processus de prise de décision et veiller à ce qu'ils puissent atteindre leur objectif principal de création de richesse.

Il est essentiel de comprendre comment une architecture intégrée centrée sur les données et un modèle commercial centré sur l'IA peuvent mieux équiper les family offices pour relever les défis et saisir de nouvelles opportunités, atténuant ainsi le risque de sombrer dans l'obsolescence. Avant d'entrer dans les détails de son fonctionnement, il est essentiel de comprendre le fonctionnement des family offices et l'impact que l'IA pourrait avoir sur des opérations plus complètes.

Faire un saut futuriste

À la base, les family offices sont des sociétés de gestion de patrimoine privées au service de particuliers très fortunés (Hunwis) et sont devenus populaires en Inde au cours de la dernière décennie. Ils aident à gérer le patrimoine des HNI et de leurs familles et travaillent à une planification financière, à des investissements et à la préservation du patrimoine efficaces.

Un family office supervise généralement les portefeuilles et se concentre sur la répartition des actifs, la gestion des risques et le suivi des performances, y compris souvent le capital-investissement et les actifs alternatifs. Il veille à assurer le transfert efficace des actifs par le biais de stratégies de planification successorale et fiscale et comprend de nombreux gestionnaires de placements, conseillers financiers, experts fiscaux et conseillers juridiques. Le bureau travaille également avec des spécialistes externes pour trouver des solutions complètes. Les bureaux unifamiliaux (SFO) travaillent avec une seule unité familiale, tandis que les MFO travaillent avec plusieurs familles fortunées. Les deux versions fonctionnent sur l'investissement complet, la planification du patrimoine, la gestion de la philanthropie, etc.

Cela signifie une chose. Les salles de conférence remplies de dossiers et de documents ne devraient plus définir le family office. Avec l'aide de l'IA, ils deviendront des entités de haute technologie, domineront l'espace et sortiront à l'épreuve du temps en construisant un cadre opérationnel flexible et évolutif basé sur l'IA et d'autres outils technologiques.

Jeter les bases

Pour des solutions pérennes, les family offices peuvent utiliser l'IA pour créer une centrale centralisée intégrant toutes les sources, y compris les investissements, la comptabilité et la fiscalité, dans un modèle de données intégré unique, offrant des données propres et normalisées accessibles en temps réel. « Les données sont le nouveau pétrole » est constamment répété, et les family offices doivent utiliser des données indépendantes de la technologie qui fonctionnent sur toutes les technologies.

Le cloud est l'endroit où tout se passe, et les family offices devraient de plus en plus envisager de couper les câbles et d'adopter le cloud pour leurs besoins informatiques. Cela se traduit par l'abandon de configurations informatiques sur site obsolètes et redondantes au profit d'une configuration axée sur l'infrastructure cloud et les techniques informatiques sans serveur. Pour assurer la pérennité, il faut s'assurer que les technologies peuvent être mises à niveau et ne sont pas rendues obsolètes, ce qui rend difficile la mise à niveau vers de nouvelles technologies au fur et à mesure de leur disponibilité. L'architecture native cloud sans serveur permet aux family offices de s'adapter facilement à l'évolution de la situation.

Le déploiement de systèmes axés sur l'IA est nécessaire dans tous les secteurs et dans tous les secteurs. Les outils d'IA peuvent disséquer de nombreux ensembles de données complexes, repérer les tendances vitales à l'avance et fournir des informations ciblées et exploitables qui aident les family offices à prendre les décisions critiques et à ajuster les stratégies d'investissement et la gestion des risques en conséquence. L'analyse prédictive peut optimiser les performances du portefeuille. Bientôt, ceux qui savent bien utiliser l'IA progresseront dans leur carrière avant ceux qui ne le peuvent pas. C'est un appel aux armes adressé à ceux qui cherchent à dominer l'avenir.

L'efficacité au service de la victoire

Comme mentionné précédemment, les outils d'IA peuvent fonctionner pour automatiser et créer des fonctions pratiques qui ne nécessitent qu'un ensemble d'instructions spécifique et peuvent être exécutées sur une chaîne de montage.

Dans un family office, cela signifierait que l'IA gère la plupart des tâches redondantes, telles que la saisie de données et le traitement des transactions. En outre, les outils d'intelligence artificielle peuvent aider à traduire rapidement des documents et à transformer des données textuelles ennuyeuses en éléments visuels nets. Il peut également rédiger des rapports détaillés, des résumés d'investissements et d'autres documents essentiels et condenser de longs documents sous une forme concise, en mettant en évidence les points clés et des informations exploitables. Cela permet d'économiser du temps et des efforts et permet à des collaborateurs talentueux de participer à des activités de base telles que l'analyse des investissements à enjeux élevés et l'établissement de relations avec les clients.

Les outils d'IA contribuent également à renforcer les capacités d'évaluation des risques, grâce à leur capacité à analyser de vastes ensembles de données ; les outils d'IA peuvent prévoir les risques à l'avance, offrant ainsi une protection contre la volatilité soudaine des marchés et les problèmes opérationnels.

Dans le même temps, les outils d'IA fonctionnent selon l'adage des informations instantanées et des actions instantanées, ce qui se traduit par des rapports en temps réel pilotés par l'IA qui tiennent les parties prenantes informées et prêtes à agir en fonction de leur analyse. Les robots automatisés permettent d'accéder à des points de données cruciaux, améliorant ainsi la transparence et accélérant la prise de décision.

Comme mentionné ci-dessus, les équipes et les entreprises doivent acquérir des compétences pour exploiter le potentiel de l'IA. La formation continue en IA, en analyse de données et en outils numériques n'est pas négociable pour garder une longueur d'avance. L'amélioration des compétences en matière de compréhension des technologies avancées d'IA contribue à améliorer les capacités de raisonnement et de prise de décision.

Saisir l'avenir en toute confiance

Un family office à l'épreuve du temps utilisera ces correctifs et se chargera de déployer l'IA et des outils technologiques de pointe pour assurer l'évolutivité et la croissance. Une efficacité opérationnelle accrue, une meilleure prise de décisions et une meilleure gestion des risques seront utiles à cet égard. Grâce à de bons outils d'IA, les family offices peuvent aborder l'avenir en toute confiance, en utilisant une technologie de pointe pour répondre aux exigences des cabinets de conseil complexes en gestion de patrimoine.
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