家族办公室研究

The Family Office Software & Technology Report 2024 highlights a significant shift toward digital transformation in family offices, with growing adoption of AI, ESG integration, and alternative investment tools to streamline operations and prepare for generational wealth transfer. Despite increased innovation from service providers, most family offices still face challenges with system integration, data security, and onboarding, signaling ongoing opportunities for professionalisation and tech adoption in the sector.

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"We have built out an extensive capability leveraging Al in a closed loop across client documents, transactions, and holdings, while also allowing inquiry to outside data for analysis. All client information is stored in their own secured database assuring that none of their private information is leaked to outside sources through Al tools."

Bryan Henning, Senior Vice President, Head of International, Eton Solutions

正如毕马威会计师事务所最近的一份报告所强调的那样，澳大利亚家族办公室正在迅速采用技术来增强价值创造。现在，84％的家族办公室严重依赖技术，这标志着自2021年以来采用率增长了五倍。Excel的使用量已大幅下降，只有13％的家族办公室仍在使用它，而2021年的这一比例为43％。尽管基于云的数据存储现已被广泛采用，但生成式人工智能的使用率仍然很低，只有8％的家族办公室利用了它。此外，56% 的家族办公室将关键人员风险列为外包技术解决方案的主要驱动力。

家族办公室越来越多地管理一系列复杂资产，并面临着成功所需的技术基础设施水平的关键决策。寻求真正世界级资产配置组合的家族办公室能否在无需在技术、员工和其他基础设施上花钱的情况下管理这种配置？还是技术和财富管理公司的创新使之民主化？继续将其交给一个交易对手的想法是否更具成本效益，还是他们可以选择最佳/开放架构模型？家族办公室对最佳技术基础设施是否达成共识？关于 “单一家庭” 或 “多家族” 办公室成功管理复杂投资组合所需的运营基础设施和技术水平，存在争论。亚洲各地的家族办公室似乎正处于十字路口——在建立正确的数字基础设施时，我们如何对 “建造” 或 “购买” 什么做出正确的决定。

了解亚太地区家族办公室的最新见解和不断变化的动态。这项独家的亚太地区家族办公室研究对整个生态系统的挑战和前景进行了全面分析。关键主题包括最棘手的问题、运营挑战和战略前景。

在过去的几年中，新加坡涌入了大量新的家族办公室。从2017年到2019年，家族办公室的数量增长了五倍，到2021年底，约有700个单一家族办公室（SFO）在新加坡设立了业务。到2023年底，这一数字预计将增加一倍以上，达到1,500个。家族办公室的涌入反映了新加坡作为该地区财富中心的稳定性，以及富人对更好地管理资产的兴趣与日俱增。然而，并非所有的家族办公室都能成功实现其投资目标和抱负。从成立到日常运营，新的和现有的家族办公室在整个家族办公室生命周期中经常面临长期的挑战和问题。

通往未来家族办公室的道路。Eton Solutions International高级副总裁兼国际负责人Bryan Henning表示，强大的平台与可靠的数据管理和下一代技术相结合，可以让家族办公室经得起未来的考验。在家族办公室工作的专业人员正面临严重且日益增加的复杂性。电子表格和积分系统等手动、高风险工作流程错误地依赖于人事和解，这导致报告不完整、延迟和不准确，高价值人力资源的使用效率低下。此外，手动计算本质上缺乏网络安全、灾难恢复和业务连续性流程和技能。但是，提供准确的信息是任何办公室的第一项工作，它直接影响办公室所做的所有其他工作。