Family Offices a prueba de futuro: Adoptar la IA para un crecimiento sostenible

Por Murali Nadarajah, CIO de Eton Solutions

Pocas palabras de moda en tecnología definen mejor la década de 2020 que el auge de la inteligencia artificial, que, en términos de inversiones, interés de las grandes empresas tecnológicas y aplicaciones en el mundo real, anuncia un cambio generacional en la tecnología. En este contexto, las family offices del viejo mundo no son una excepción a la norma. Como entidades complejas, en las que se toman múltiples decisiones estratégicas en tiempo real para desplegar el patrimonio entre generaciones, clases de activos, etc., las family offices deben mantenerse constantemente a la vanguardia para gestionar, proteger y hacer crecer sus activos. El auge de la IA ofrece a las family offices la posibilidad de dar un salto tecnológico mayor para mejorar las operaciones, potenciar el proceso de toma de decisiones y garantizar que puedan cumplir su objetivo principal de creación de riqueza.

Es crucial entender cómo una arquitectura integrada centrada en los datos y un modelo de negocio centrado en la IA pueden equipar mejor a las family offices para afrontar los retos y aprovechar las nuevas oportunidades, mitigando así el peligro de caer en la obsolescencia. Antes de entrar en los detalles de cómo funciona, es esencial entender cómo funcionan las family offices y el impacto que la IA podría tener en operaciones más integrales.

Dar un salto futurista

En un nivel básico, las oficinas familiares son empresas privadas de gestión de patrimonios que atienden a personas con patrimonios muy elevados(UHNWI, por sus siglas en inglés) y se han popularizado en la India en la última década. Ayudan a gestionar el patrimonio de los HNI y sus familias y trabajan en la planificación financiera eficaz, la inversión y la conservación del legado.

Una family office suele supervisar carteras y se centra en la asignación de activos, la gestión del riesgo y la supervisión del rendimiento, incluyendo a menudo capital riesgo y activos alternativos. Trabaja para garantizar la transferencia eficiente de activos mediante estrategias de planificación patrimonial y fiscal, e incluye múltiples gestores de inversiones, asesores financieros, expertos fiscales y asesores jurídicos. La family office también trabaja con especialistas externos para encontrar soluciones integrales. Las family offices unifamiliares (OFS) trabajan con una unidad familiar, mientras que las OFM lo hacen con múltiples familias de elevado patrimonio. Ambas iteraciones trabajan en la inversión integral, la planificación del patrimonio, la gestión de la filantropía, etc.

Esto significa una cosa. Las salas de juntas llenas de archivos y papeleo ya no deberían definir la oficina familiar. Con la ayuda de la IA, emergerán como entidades de alta tecnología, dominarán el espacio y estarán preparadas para el futuro mediante la creación de un marco operativo flexible y escalable basado en la IA y otras herramientas tecnológicas.

Sentar las bases

Para que las soluciones estén preparadas para el futuro, las family offices pueden utilizar la IA para crear una central que integre todas las fuentes, incluidas la inversión, la contabilidad y la fiscalidad, en un único modelo de datos integrado, que ofrezca datos limpios y normalizados a los que se pueda acceder en tiempo real. Se insiste constantemente en que "los datos son el nuevo petróleo", y las family offices deben utilizar datos tecnológicamente agnósticos que funcionen en todas las tecnologías.

La nube es donde está toda la acción, y las family offices deberían considerar cada vez más cortar cables y adoptar la nube para sus necesidades de TI. Esto se traduce en alejarse de las anticuadas y redundantes configuraciones de TI in situ y centrarse en la infraestructura en la nube y las técnicas de computación sin servidor. Prepararse para el futuro significa asegurarse de que la tecnología pueda actualizarse y no se quede obsoleta, dificultando la actualización a nuevas pilas tecnológicas a medida que estén disponibles. La arquitectura nativa en la nube sin servidor permite a las family offices adaptarse a los nuevos tiempos con facilidad.

La implantación de sistemas centrados en la IA es necesaria en todos los sectores y verticales. Las herramientas de IA pueden diseccionar grandes volúmenes de datos complejos, detectar tendencias vitales con antelación y ofrecer información concreta y práctica que ayude a las family offices a tomar decisiones críticas y ajustar las estrategias de inversión y la gestión de riesgos en consecuencia. El análisis predictivo puede optimizar el rendimiento de las carteras y, muy pronto, quienes sepan utilizar bien la IA crecerán en sus carreras por delante de quienes no puedan hacerlo. Es una llamada a las armas para quienes quieran dominar el futuro.

Eficiencia para ganar

Como ya se ha mencionado, las herramientas de IA pueden trabajar para automatizar y hacer prácticas funciones que sólo necesitan un conjunto específico de instrucciones y pueden llevarse a cabo en una cadena de montaje.

En una oficina familiar, esto significaría que la IA se encarga de la mayoría de las tareas redundantes, como la introducción de datos y el procesamiento de transacciones. Aparte de esto, las herramientas de IA pueden ayudar a traducir documentos rápidamente y a transformar datos textuales aburridos en imágenes nítidas. También puede redactar informes detallados, resúmenes de inversiones y otros documentos esenciales, y condensar documentos extensos en un formato conciso, resaltando los puntos clave y las perspectivas procesables. Ahorra tiempo y esfuerzo y permite que el personal con talento se dedique a actividades fundamentales, como el análisis de inversiones de alto riesgo y la creación de relaciones con los clientes.

Las herramientas de IA también ayudan a crear mejores capacidades de evaluación de riesgos, gracias a su capacidad para analizar grandes conjuntos de datos; las herramientas de IA pueden predecir el riesgo con antelación, ofreciendo un amortiguador contra la volatilidad repentina del mercado y los contratiempos operativos.

Por su parte, las herramientas de IA se basan en el adagio de "conocimiento instantáneo, acción instantánea", que se traduce en informes en tiempo real basados en IA que mantienen a las partes interesadas informadas y preparadas para tomar medidas basadas en su análisis. Los bots automatizados ofrecen acceso a puntos de datos cruciales, mejorando la transparencia y acelerando la toma de decisiones.

Como se ha mencionado anteriormente, los equipos y las empresas deben aprender habilidades para aprovechar el potencial de la IA. La formación continua en IA, análisis de datos y herramientas digitales no es negociable para mantenerse a la vanguardia. Perfeccionarse en la comprensión de las tecnologías avanzadas de IA ayuda a mejorar las capacidades de razonamiento y toma de decisiones.

Aproveche el futuro con confianza

Una family office preparada para el futuro utilizará estas soluciones y se encargará de desplegar la IA y las herramientas tecnológicas de vanguardia para ampliar y crecer. Una mayor eficiencia operativa, una mejor toma de decisiones y una mejor gestión del riesgo serán de gran ayuda en este empeño. Con el respaldo de buenas herramientas de IA, las family offices pueden adentrarse con confianza en el futuro, utilizando tecnología de vanguardia para satisfacer las demandas de las complejas asesorías de gestión patrimonial.
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