Oficinas familiares preparadas para el futuro: adoptar la IA para un crecimiento sostenible

Por Murali Nadarajah, CIO de Eton Solutions

Pocas palabras de moda tecnológicas definen mejor la década de 2020 que el auge de Inteligencia artificial, que, en términos de inversiones, interesan a grandes firmas tecnológicas y aplicaciones del mundo real, anuncia un cambio generacional en la tecnología. En este contexto, el viejo mundo oficinas familiares no son una excepción a la norma. Como entidades complejas, en las que se toman múltiples decisiones estratégicas en tiempo real para distribuir el patrimonio que abarca generaciones, clases de activos, etc., las oficinas familiares deben mantenerse constantemente a la vanguardia para administrar, proteger y hacer crecer sus activos. El auge de la IA ofrece a las oficinas familiares la posibilidad de dar un mayor salto tecnológico para mejorar las operaciones y mejorar la proceso de toma de decisiones y garantizar que puedan cumplir su objetivo principal de crear riqueza.

Es crucial entender cómo una arquitectura integrada centrada en los datos y un modelo empresarial centrado en la IA pueden equipar mejor a las oficinas familiares para hacer frente a los desafíos y aprovechar nuevas oportunidades, mitigando así el peligro de caer en la obsolescencia. Antes de entrar en detalles sobre cómo funciona, es esencial entender cómo funcionan las oficinas familiares y el impacto que la IA podría tener en operaciones más integrales.

Dando un salto futurista

En el nivel básico, las family offices son empresas privadas de gestión patrimonial que prestan servicios a personas con un patrimonio neto muy alto (HNWI) y se han hecho populares en la India en la última década. Ayudan a administrar los HNI y el patrimonio de sus familias y trabajan en la planificación financiera, la inversión y la preservación del legado eficaces.

Por lo general, una family office supervisa las carteras y se centra en la asignación de activos, la gestión de riesgos y la supervisión del rendimiento, lo que a menudo incluye capital privado y activos alternativos. Trabaja para garantizar la transferencia eficiente de activos a través de estrategias fiscales y de planificación patrimonial e incluye a varios administradores de inversiones, asesores financieros, expertos en impuestos y asesores legales. La oficina también trabaja con especialistas externos para encontrar soluciones integrales. Las oficinas unifamiliares (SFO) trabajan con una unidad familiar, mientras que las MFO trabajan con varias familias de alto patrimonio neto. Ambas iteraciones se centran en la inversión integral, la planificación patrimonial, la gestión filantrópica, etc.

Esto significa una cosa. Las salas de juntas llenas de archivos y papeleo ya no deberían definir la oficina familiar. Con la ayuda de la IA, emergerán como entidades de alta tecnología, dominarán el espacio y saldrán preparados para el futuro mediante la creación de un marco operativo flexible y escalable basado en la IA y otras herramientas tecnológicas.

Sentando las bases

Para obtener soluciones preparadas para el futuro, las oficinas familiares pueden usar la IA para crear una central eléctrica centralizada que integre todas las fuentes, incluidas las inversiones, la contabilidad y los impuestos, en un único modelo de datos integrado, que ofrezca datos limpios y normalizados a los que se puede acceder en tiempo real. Se insiste constantemente en que «los datos son el nuevo petróleo», y las oficinas familiares deben utilizar datos tecnológicamente independientes que funcionen en todas las tecnologías.

La nube es donde está toda la acción, y las oficinas familiares deberían considerar cada vez más la posibilidad de cortar los cables y adoptar la nube para sus necesidades de TI. Esto se traduce en pasar de las configuraciones de TI locales obsoletas y redundantes a una centrada en la infraestructura de nube y las técnicas de computación sin servidor. Prepararse para el futuro significa asegurarse de que la tecnología se pueda actualizar y no quede obsoleta, lo que dificulta la actualización a pilas de tecnología más nuevas a medida que estén disponibles. La arquitectura nativa de la nube sin servidor permite a las oficinas familiares adaptarse a los tiempos cambiantes con facilidad.

Es necesario implementar sistemas centrados en la IA en todos los sectores y verticales. Las herramientas de inteligencia artificial pueden analizar montones de conjuntos de datos complejos, detectar tendencias vitales con anticipación y ofrecer información enfocada y procesable que ayude a las oficinas familiares a atender llamadas críticas y modificar las estrategias de inversión y la gestión de riesgos en consecuencia. El análisis predictivo puede optimizar el rendimiento de la cartera. Pronto, quienes sepan utilizar bien la IA crecerán en sus carreras antes que los que no pueden hacerlo. Es un llamado a las armas para quienes buscan dominar el futuro.

Eficiencia para ganar

Como se mencionó anteriormente, las herramientas de inteligencia artificial pueden funcionar para automatizar y realizar funciones prácticas que solo necesitan un conjunto específico de instrucciones y pueden llevarse a cabo en una línea de ensamblaje.

En una oficina familiar, esto significaría que la IA se encarga de la mayoría de las tareas redundantes, como la entrada de datos y el procesamiento de transacciones. Además de esto, las herramientas de inteligencia artificial pueden ayudar a traducir documentos rápidamente y a transformar datos textuales aburridos en imágenes nítidas. También puede redactar informes detallados, resúmenes de inversiones y otros documentos esenciales y condensar documentos extensos de forma concisa, destacando los puntos clave y las ideas procesables. Ahorra tiempo y esfuerzo y permite a los empleados con talento participar en actividades principales, como el análisis de inversiones de alto riesgo y la creación de relaciones con los clientes.

Las herramientas de inteligencia artificial también ayudan a desarrollar mejores capacidades de evaluación de riesgos, gracias a su capacidad para analizar vastos conjuntos de datos; las herramientas de inteligencia artificial pueden predecir el riesgo por adelantado, lo que ofrece un amortiguador contra la volatilidad repentina del mercado y los contratiempos operativos.

Mientras tanto, las herramientas de IA se basan en el adagio de la información instantánea, la acción instantánea, que se traduce en informes en tiempo real impulsados por la IA que mantienen a las partes interesadas informadas y listas para tomar medidas en función de su análisis. Los bots automatizados ofrecen acceso a puntos de datos cruciales, lo que mejora la transparencia y acelera la toma de decisiones.

Como se mencionó anteriormente, los equipos y las empresas deben aprender habilidades para aprovechar el potencial de la IA. La educación continua en inteligencia artificial, análisis de datos y herramientas digitales no es negociable para mantenerse a la vanguardia. La mejora de las habilidades para comprender las tecnologías avanzadas de inteligencia artificial ayuda a mejorar las capacidades de razonamiento y toma de decisiones.

Aproveche el futuro con confianza

Una oficina familiar preparada para el futuro utilizará estas soluciones y se encargará de implementar la inteligencia artificial y las herramientas tecnológicas más avanzadas para escalar y crecer. La eficiencia operativa nítida, la mejora de la toma de decisiones y una mejor gestión de riesgos serán útiles en este esfuerzo. Con el respaldo de buenas herramientas de inteligencia artificial, las oficinas familiares pueden avanzar con confianza hacia el futuro, utilizando tecnología de vanguardia para satisfacer las demandas de las consultorías complejas de gestión patrimonial.
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