المكاتب العائلية المقاومة للمستقبل: تبني الذكاء الاصطناعي من أجل النمو المستدام

بقلم مورالي ناداراجا، المدير التنفيذي لشركة Eton Solutions

هناك عدد قليل من الكلمات الطنانة التقنية التي تحدد عام 2020 أكثر من صعودها الذكاء الاصطناعي، والتي، من حيث الاستثمارات، الفائدة من شركات التكنولوجيا الكبيرة و تطبيقات العالم الحقيقي، يبشر بتحول جيلي في التكنولوجيا. في هذا السياق، العالم القديم مكاتب عائلية ليست استثناء من القاعدة. وباعتبارها كيانات معقدة، حيث يتم اتخاذ قرارات استراتيجية متعددة في الوقت الفعلي لنشر عمليات خفض الثروة عبر الأجيال وفئات الأصول وما إلى ذلك، يجب أن تظل المكاتب العائلية دائمًا في الطليعة لإدارة أصولها وحمايتها وتنميتها. يوفر صعود الذكاء الاصطناعي للمكاتب العائلية القدرة على تحقيق قفزة تقنية أكبر لتحسين العمليات وتعزيز عملية صنع القرار وضمان قدرتها على تحقيق هدفها الأساسي المتمثل في تكوين الثروة.

ومن الأهمية بمكان أن نفهم كيف يمكن للبنية المتكاملة المرتكزة على البيانات ونموذج الأعمال المتمحور حول الذكاء الاصطناعي تجهيز المكاتب العائلية بشكل أفضل لمواجهة التحديات واغتنام الفرص الجديدة، وبالتالي التخفيف من خطر الانزلاق إلى مرحلة التقادم. قبل أن ندخل في تفاصيل كيفية عمل ذلك، من الضروري فهم كيفية عمل المكاتب العائلية والتأثير الذي يمكن أن يحدثه الذكاء الاصطناعي على العمليات الأكثر شمولاً.

اتخاذ قفزة مستقبلية

على المستوى الأساسي، تعد المكاتب العائلية شركات إدارة الثروات الخاصة التي تخدم الأفراد ذوي الملاءة المالية العالية (غير هنود) وأصبحت شائعة في الهند في العقد الماضي. إنهم يساعدون في إدارة ثروات المؤسسات الوطنية لحقوق الإنسان وعائلاتهم ويعملون على التخطيط المالي الفعال والاستثمار والحفاظ على الإرث.

عادةً ما يشرف مكتب العائلة على المحافظ ويركز على تخصيص الأصول وإدارة المخاطر ومراقبة الأداء، بما في ذلك غالبًا الأسهم الخاصة والأصول البديلة. وهي تعمل على ضمان النقل الفعال للأصول من خلال التخطيط العقاري والاستراتيجيات الضريبية وتشمل العديد من مديري الاستثمار والمستشارين الماليين وخبراء الضرائب والمستشارين القانونيين. يعمل المكتب أيضًا مع متخصصين خارجيين لإيجاد حلول شاملة. تعمل مكاتب الأسرة الواحدة (SFOs) مع وحدة عائلية واحدة، بينما تعمل MFos مع العديد من العائلات ذات الملاءة المالية العالية. يعمل كلا التكرارين على الاستثمار الشامل وتخطيط الثروة وإدارة الأعمال الخيرية وما إلى ذلك.

هذا يعني شيئًا واحدًا. يجب ألا تحدد غرف مجالس الإدارة المليئة بالملفات والأوراق مكتب العائلة بعد الآن. بمساعدة الذكاء الاصطناعي، ستظهر ككيانات عالية التقنية، وتهيمن على الفضاء، وستظهر في المستقبل من خلال بناء إطار تشغيلي مرن وقابل للتطوير على الذكاء الاصطناعي والأدوات التقنية الأخرى.

وضع الأساس

بالنسبة لحلول التدقيق المستقبلية، يمكن للمكاتب العائلية استخدام الذكاء الاصطناعي لإنشاء قوة مركزية تدمج جميع المصادر، بما في ذلك الاستثمار والمحاسبة والضرائب، في نموذج بيانات متكامل واحد، مما يوفر بيانات نظيفة وعادية يمكن الوصول إليها في الوقت الفعلي. يتم الترويج باستمرار لـ «البيانات هي الزيت الجديد»، ويجب على المكاتب العائلية استخدام بيانات محايدة من الناحية التكنولوجية تعمل عبر التقنيات.

السحابة هي المكان الذي توجد فيه كل الإجراءات، ويجب على المكاتب العائلية التفكير بشكل متزايد في قطع الأسلاك واحتضان السحابة لتلبية احتياجات تكنولوجيا المعلومات الخاصة بها. يُترجم هذا إلى الابتعاد عن إعدادات تكنولوجيا المعلومات القديمة والمتكررة في الموقع إلى إعدادات تركز على البنية التحتية السحابية وتقنيات الحوسبة بدون خادم. يعني التدقيق المستقبلي التأكد من إمكانية ترقية التكنولوجيا وعدم تقادمها، مما يجعل من الصعب الترقية إلى مجموعات التكنولوجيا الأحدث عندما تصبح متاحة. تسمح البنية السحابية الأصلية بدون خادم للمكاتب العائلية بالتكيف مع الأوقات المتغيرة بسهولة.

هناك حاجة إلى نشر أنظمة تركز على الذكاء الاصطناعي عبر القطاعات والقطاعات. يمكن لأدوات الذكاء الاصطناعي تحليل رزم مجموعات البيانات المعقدة، وتحديد الاتجاهات الحيوية في المستقبل، وتقديم رؤى مركزة وقابلة للتنفيذ تساعد المكاتب العائلية على تلقي المكالمات الهامة وتعديل استراتيجيات الاستثمار وإدارة المخاطر وفقًا لذلك. يمكن للتحليلات التنبؤية تحسين أداء المحفظة. قريبًا، سينمو أولئك الذين يمكنهم استخدام الذكاء الاصطناعي جيدًا في حياتهم المهنية قبل أولئك الذين لا يستطيعون ذلك. إنها دعوة لحمل السلاح لأولئك الذين يتطلعون إلى السيطرة على المستقبل.

الكفاءة للفوز

كما ذكرنا سابقًا، يمكن لأدوات الذكاء الاصطناعي العمل على التشغيل الآلي وإنشاء وظائف عملية تحتاج فقط إلى مجموعة محددة من التعليمات ويمكن تنفيذها في خط التجميع.

في مكتب العائلة، قد يعني هذا أن الذكاء الاصطناعي يعالج معظم المهام الزائدة عن الحاجة، مثل إدخال البيانات ومعالجة المعاملات. بصرف النظر عن ذلك، يمكن لأدوات الذكاء الاصطناعي المساعدة في ترجمة المستندات بسرعة وتحويل البيانات النصية المملة إلى صور واضحة. ويمكنه أيضًا صياغة التقارير التفصيلية وملخصات الاستثمار والمستندات الأساسية الأخرى وتجميع المستندات المطولة في شكل موجز، مع تسليط الضوء على النقاط الرئيسية والرؤى القابلة للتنفيذ. إنه يوفر الوقت والجهد ويسمح للموظفين الموهوبين بالمشاركة في الأنشطة الأساسية مثل تحليل الاستثمار عالي المخاطر وبناء علاقات العملاء.

تساعد أدوات الذكاء الاصطناعي أيضًا في بناء قدرات أفضل لتقييم المخاطر، وذلك بفضل قدرتها على تحليل مجموعات البيانات الضخمة؛ يمكن لأدوات الذكاء الاصطناعي التنبؤ بالمخاطر مسبقًا، مما يوفر حاجزًا ضد تقلبات السوق المفاجئة والفواق التشغيلية.

وفي الوقت نفسه، تعمل أدوات الذكاء الاصطناعي على القول المأثور المتمثل في البصيرة الفورية والعمل الفوري، والذي يُترجم إلى تقارير في الوقت الفعلي تعتمد على الذكاء الاصطناعي وتُبقي أصحاب المصلحة على اطلاع دائم ومستعدين لاتخاذ الإجراءات بناءً على تحليلها. توفر الروبوتات الآلية إمكانية الوصول إلى نقاط البيانات المهمة وتحسين الشفافية وتسريع عملية صنع القرار.

كما ذكرنا أعلاه، يجب أن تتعلم الفرق والشركات المهارات لتسخير إمكانات الذكاء الاصطناعي. التعليم المستمر في مجال الذكاء الاصطناعي وتحليل البيانات والأدوات الرقمية أمر غير قابل للتفاوض من أجل البقاء في المقدمة. تساعد زيادة المهارات في فهم تقنيات الذكاء الاصطناعي المتقدمة على تحسين قدرات التفكير واتخاذ القرار.

اغتنم المستقبل بثقة

سيستخدم المكتب العائلي المواكب للمستقبل هذه الإصلاحات وسيتولى مسؤولية نشر الذكاء الاصطناعي والأدوات التقنية المتطورة للتوسع والنمو. وستكون الكفاءة التشغيلية الحادة، وتحسين عملية صنع القرار، وإدارة المخاطر بشكل أفضل مفيدة في هذا المسعى. وبدعم من أدوات الذكاء الاصطناعي الجيدة، يمكن للمكاتب العائلية أن تخطو بثقة إلى المستقبل، باستخدام أحدث التقنيات لتلبية متطلبات الاستشارات المعقدة لإدارة الثروات.
‍