2024 年迪拜-改造家族办公室，重新构想其提供的价值

在3月6日于迪拜举行的哈比斯独立财富论坛上发表的精彩演讲中，Eton Solutions高级副总裁兼国际负责人Bryan Henning就家族办公室如何通过技术创新显著提高其价值交付分享了一些宝贵的见解。亨宁自1994年以来一直是亚洲财富管理领域不可或缺的一员，两年前加入Eton Solutions作为合伙人加入Eton Solutions。他强调了科技在不断变化的财富管理格局中的作用，特别是家族理财室的作用。

家族办公空间中的一支主要力量

Eton Solutions成立的原因是创始人需要为自己的家族办公室提供更高效的管理平台。自2015年以来，Eton Solutions已发展到支持约700个家族，在其平台上管理约USD781 亿英镑。近两年来，该公司在技术上投入了大约 USD40 百万美元，这凸显了其对创新的承诺。Eton Solutions自2023年初起一直由亨宁掌舵以指导公司的国际扩张，为其位于新加坡的国际总部奠定了坚实的基础，将其业务范围扩展到全球，包括自2023年晚些时候起在迪拜国际金融中心（DIFC）显著设立办事处。

Henning讨论的核心围绕着Eton Solutions的集成平台，该平台将会计、投资报告和文件管理整合到一个单一的云托管解决方案中。该平台建立在 Microsoft Azure 的安全基础架构之上，可确保全球客户无与伦比的安全性和可访问性。亨宁将安全设置比作 “银行内部的保险库”，Eton Solutions及其客户可以在那里享受专用的安全数据空间。

未来的人工智能

演示的一个重要亮点是伊顿解决方案通过与Azure OpenAI的安排对人工智能的创新使用。这种合作催生了 “eTongPT”™，'ChatGPT 的一种变体，专为家族办公室量身定制，可在客户实例内实现私密、安全的交互。该工具允许家族办公室在专家审查之前生成初稿，从而为遗产规划、信托管理等领域具有成本效益、人工智能驱动的解决方案铺平道路。此举不仅提高了效率，而且显著降低了运营成本。

在谈到家族办公室面临的挑战时，特别是在亚洲，Henning指出，在创业、招聘、留住员工和建立基础设施方面存在着普遍的困难。

360 度视角

Eton Solutions的研究突出表明，迫切需要统一的资产视图和安全的IT基础设施，同时需要独立的建议和透明的费用结构。为此，Eton Solutions开发了一个 “掌握在你手中的虚拟家族办公室”，提供了一套可定制的综合服务和技术，以简化从汇总到现金流预测的运营。

Henning还解决了不同家族结构的数据聚合和报告的复杂性，证明了该平台能够为多个资产和实体提供详细、相称的所有权视图。这种方法使家庭能够即时通过移动设备访问其整个投资组合，为客户服务和运营效率树立了新的标准。

在移动中

在演讲的最后，Henning展示了Eton Solutions的移动应用程序，该应用程序提供了客户资产的综合仪表板，包括流动性和非流动性投资、收藏品等。该解决方案不仅提供了传统银行应用程序之外的全面视图，而且还包括文件检索和重大交易批准的功能，可满足家族办公室负责人随时随地的动态需求。随着Eton Solutions继续在这一领域开拓先河，家族办公室管理的未来看起来越来越数字化、安全和高效。
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亨宁的观点：用创新引领家族办公室的未来

论财富管理的动态转变：

“当我们观察财富管理行业正在展开的叙事时，越来越明显的是，我们正处于一场演变的军备竞赛中，科技不仅在发挥作用，而且处于领先地位。这种转变不仅引人入胜；它对于未来阐明如何管理和保存财富至关重要。”

反思 Eton Solutions 的起源和演变：

“Eton Solutions源于一种必要性，即超越现有平台局限性的愿望。这证明了我们创始人的愿景，即最初为其家族办公室定制的解决方案，现已发展成为一个为全球700多个家庭提供服务的综合平台。我们从成立到在平台上管理大约 USD781 亿美元的历程凸显了我们对家族办公室独特需求的不懈创新和坚定承诺的故事。”

强调云安全和数据保护的重要性：

“在数据泄露不仅是威胁而且是严峻现实的时代，我们选择与Microsoft Azure合作并在其安全的云基础架构中创建原生生态系统，这表明了我们对数据保护的坚定承诺。这种架构类似于坚固的银行金库，不仅仅是托管；它旨在为客户最宝贵的资产——他们的个人数据——创造一个避难所。”

论家族办公室开创性的人工智能集成：

“我们与OpenAI的合作不仅仅是合作伙伴关系；这是一项进入未知领域的开创性冒险。我们不仅在整合人工智能；我们还在家族办公室管理的背景下重新定义其应用。通过开发 eTonGPT™，我们正在开创一个人工智能成为战略决策基石的时代，专门为客户的细微要求量身定制。”

人工智能实施背后的愿景：

“人工智能在彻底改变家族办公室管理格局方面的潜力是巨大的。但是，实现这种潜力需要的不仅仅是技术；它需要远见。我们整合人工智能的方法超越了它经常获得的流行语。它涉及切实可行的实在在的好处，这些收益可以简化运营，提高效率，并最终重新定义家族办公室生态系统中的价值交付。我们正在帮助家庭为其家族办公室的未来做好准备。”

应对家族办公室设置和管理的普遍挑战：

“新的和不断发展的家族办公室所面临的挑战是普遍的——从组建一支称职的团队的艰巨任务到建立强大的基础设施。这些不仅仅是物流障碍；它们是需要全面解决方案的战略壁垒。我们的研究和经验突出表明，家族办公室在如何应对这些初始阶段方面迫切需要创新，强调了技术在缓解这些挑战方面的关键作用。”

概念化虚拟家族办公室：

“虚拟家族办公室代表了财富管理方式的模式转变，它融合了专有技术和广泛的服务。这个概念不仅仅是聚合服务；它是一种整体方法，将家族办公室重新定义为一个动态、可访问且完全集成的生态系统。它体现了我们对提供可扩展的多功能平台的承诺，该平台可以满足每个家族办公室的特定需求，无论规模或复杂程度如何。”

高效有效的家族办公室管理的前进之路：

“毫无疑问，家族办公室管理的发展轨迹正在朝着一种模式发展，在这种模式下，信息、可访问性和客户服务不仅得到增强，而且还通过技术实现了革命性的变革。让客户能够通过移动界面访问其整个投资组合（包括传统和另类资产）的综合视图仅仅是开始。我们正处于一个新时代的风口浪尖，科技、安全和个性化服务的融合为家族办公室的卓越管理树立了新的标准。”