Dubai 2024 - Transformar un Family Office para reimaginar el valor que aporta

En una convincente presentación en el Hubbis Independent Wealth Forum celebrado en Dubai el 6 de marzo, Bryan Henning, Vicepresidente Senior y Director Internacional de Eton Solutions, compartió algunas valiosas ideas sobre cómo las family offices pueden mejorar significativamente su aportación de valor a través de la innovación tecnológica. Henning, que forma parte de la gestión de patrimonios en Asia desde 1994 y se incorporó a Eton Solutions como socio hace dos años, destacó el papel de la tecnología en el cambiante panorama de la gestión de patrimonios, especialmente para las family offices.

Una fuerza importante en el espacio de las family offices

Eton Solutions, creada a partir de la necesidad de su fundador de contar con una plataforma de gestión más eficiente para su propia family office, ha crecido desde 2015 hasta dar apoyo a unas 700 familias, que administran aproximadamente 781 000 millones de dólares en su plataforma. La importante inversión de la empresa en tecnología, de unos 40 millones de dólares en los dos últimos años, subraya su compromiso con la innovación. Con Henning al timón desde principios de 2023 para guiar la expansión internacional de la empresa, Eton Solutions cuenta con una base sólida para su sede internacional en Singapur, extendiendo su alcance por todo el mundo, incluyendo desde finales de 2023 una notable presencia en el Centro Financiero Internacional de Dubái (DIFC).

El núcleo de la charla de Henning giró en torno a la plataforma integrada de Eton Solutions, que consolida la contabilidad, los informes de inversión y la gestión de documentos en una única solución alojada en la nube. Esta plataforma, construida sobre la infraestructura segura de Microsoft Azure, garantiza una seguridad y accesibilidad sin precedentes para clientes de todo el mundo. Henning comparó la configuración de seguridad con tener una "cámara acorazada dentro de un banco", donde Eton Solutions y sus clientes disfrutan de espacios dedicados y seguros para sus datos.

La IA en el futuro

Un aspecto destacado de la presentación fue el uso innovador de la inteligencia artificial por parte de Eton Solutions mediante un acuerdo con Azure OpenAI. Esta colaboración ha dado lugar a "EtonGPT™", una variante de ChatGPT adaptada a las oficinas familiares, que permite interacciones privadas y seguras dentro de la instancia del cliente. Esta herramienta está allanando el camino para soluciones rentables impulsadas por IA en la planificación patrimonial, la gestión de fideicomisos y más, al permitir a las family offices generar borradores iniciales antes de la revisión de expertos. Esta medida no solo mejora la eficiencia, sino que reduce significativamente los costes operativos.

En cuanto a los retos a los que se enfrentan las family offices, sobre todo en Asia, Henning señaló la lucha universal que suponen la puesta en marcha, la contratación, la retención del personal y el establecimiento de infraestructuras.

La perspectiva de 360 grados

La investigación de Eton Solutions ha puesto de relieve la necesidad acuciante de una visión unificada de los activos y una infraestructura informática segura, junto con la demanda de asesoramiento independiente y estructuras de honorarios transparentes. Con este fin, Eton Solutions ha desarrollado una "oficina familiar virtual en la palma de la mano", que ofrece un conjunto completo y personalizable de servicios y tecnologías para agilizar las operaciones, desde la agregación hasta la previsión del flujo de caja.

Henning también abordó las complejidades de la agregación de datos y la elaboración de informes para diversas estructuras familiares, demostrando la capacidad de la plataforma para proporcionar vistas detalladas y proporcionales de la propiedad a través de múltiples activos y entidades. Este enfoque ofrece a las familias un acceso inmediato y móvil a toda su cartera, estableciendo un nuevo estándar en el servicio al cliente y la eficiencia operativa.

En movimiento

Para concluir su presentación, Henning mostró la aplicación móvil de Eton Solutions, que ofrece un panel de control consolidado de los activos de un cliente, incluidas las inversiones líquidas e ilíquidas, los objetos de colección y mucho más. Esta solución no sólo ofrece una visión más completa que las aplicaciones bancarias tradicionales, sino que también incluye funciones para la recuperación de documentos y la aprobación de transacciones significativas, atendiendo a las necesidades dinámicas de los directivos de las family offices en movimiento. A medida que Eton Solutions sigue siendo pionera en este ámbito, el futuro de la gestión de las family offices parece cada vez más digital, seguro y eficiente.
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Perspectivas de Henning: Navegar por el futuro de las family offices con innovación

Sobre los cambios dinámicos en la gestión de patrimonios:

"A medida que observamos la evolución del sector de la gestión de patrimonios, se hace cada vez más evidente que nos encontramos en medio de una carrera armamentística evolutiva, en la que la tecnología no sólo desempeña un papel, sino que lidera el proceso. Esta transformación no es sólo fascinante; es fundamental para la futura articulación de cómo se gestiona y preserva el patrimonio."

Reflexión sobre el origen y la evolución de las soluciones Eton:

"Eton Solutions surgió de una necesidad: el deseo de superar las limitaciones de las plataformas existentes. Es un testimonio de la visión de nuestro fundador que lo que comenzó como una solución a medida para su family office se haya convertido en una plataforma integral que presta servicio a más de 700 familias en todo el mundo. Nuestra trayectoria desde el inicio hasta la administración de aproximadamente 781.000 millones de dólares en nuestra plataforma subraya una historia de innovación incesante y un profundo compromiso con las necesidades únicas de las oficinas familiares."

Destacar la importancia de la seguridad y la protección de datos en la nube:

"En una era en la que las violaciones de datos no son sólo una amenaza, sino una cruda realidad, nuestra elección de asociarnos con Microsoft Azure y crear un ecosistema nativo dentro de su infraestructura de nube segura representa nuestro compromiso inquebrantable con la protección de datos. Esta arquitectura, similar a una bóveda bancaria fortificada, no se trata solo de alojamiento; se trata de crear un santuario para los activos más preciados de nuestros clientes: sus datos personales."

Pioneros en la integración de la IA en las family offices:

"Nuestra colaboración con OpenAI no es solo una asociación; es una aventura pionera en territorios inexplorados. No nos limitamos a integrar la IA, sino que redefinimos su aplicación en el contexto de la gestión de las family offices. Al desarrollar EtonGPT™, estamos marcando el comienzo de una era en la que la inteligencia artificial se convierte en una piedra angular de la toma de decisiones estratégicas, adaptada específicamente a los requisitos matizados de nuestros clientes."

La visión tras la implantación de la IA:

"El potencial de la IA para revolucionar el panorama de la gestión de las family offices es inmenso. Sin embargo, para hacer realidad este potencial hace falta algo más que tecnología: hace falta una visión. Nuestro enfoque de la integración de la IA va más allá de las palabras de moda que suele suscitar. Se trata de beneficios tangibles y procesables que agilizan las operaciones, mejoran la eficiencia y, en última instancia, redefinen la entrega de valor dentro del ecosistema de las family offices. Ayudamos a las familias a preparar sus Family Offices para el futuro".

Afrontar los retos universales de la creación y gestión de oficinas familiares:

"Los retos a los que se enfrentan las family offices nuevas y en evolución son universales: desde la desalentadora tarea de reunir un equipo competente hasta el establecimiento de una infraestructura sólida. No se trata sólo de obstáculos logísticos, sino de barreras estratégicas que requieren una solución integral. Nuestra investigación y nuestra experiencia ponen de manifiesto la acuciante necesidad de innovar en la forma en que las family offices afrontan estas etapas iniciales, destacando el papel fundamental de la tecnología para mitigar estos retos."

Conceptualización de la oficina familiar virtual:

"La family office virtual representa un cambio de paradigma en la forma de gestionar el patrimonio, ya que ofrece una combinación de tecnología propia y un amplio conjunto de servicios. Este concepto no consiste únicamente en agregar servicios; es un enfoque holístico que reimagina la family office como un ecosistema dinámico, accesible y totalmente integrado. Encarna nuestro compromiso de ofrecer una plataforma escalable y versátil que responda a las necesidades específicas de cada family office, independientemente de su tamaño o complejidad."

El camino hacia una gestión eficiente y eficaz de las family offices:

"La trayectoria de la gestión de las family offices avanza inequívocamente hacia un modelo en el que la información, la accesibilidad y el servicio al cliente no sólo se mejoran, sino que se revolucionan gracias a la tecnología. Permitir a los clientes acceder a una visión consolidada de toda su cartera, incluidos los activos tradicionales y alternativos, a través de una interfaz móvil representa sólo el principio. Estamos en la cúspide de una nueva era en la que la confluencia de tecnología, seguridad y servicio personalizado establece un nuevo estándar de excelencia en la gestión de family offices."