Dubai 2024 - Transformer un family office pour réimaginer la valeur qu'il apporte

Lors d'une présentation captivante lors du Hubbis Independent Wealth Forum à Dubaï le 6 mars, Bryan Henning, vice-président senior et responsable de l'international chez Eton Solutions, a partagé quelques informations précieuses sur la manière dont les family offices peuvent améliorer de manière significative leur création de valeur grâce à l'innovation technologique. Henning, qui fait partie intégrante de la scène de la gestion de fortune en Asie depuis 1994 et a rejoint Eton Solutions en tant que partenaire il y a deux ans, a souligné le rôle de la technologie dans le paysage évolutif de la gestion de fortune, en particulier pour les family offices.

Une force majeure dans le domaine des family offices

Eton Solutions, créée pour répondre à la nécessité pour son fondateur de disposer d'une plateforme de gestion plus efficace pour son propre family office, s'est développée depuis 2015 pour soutenir environ 700 familles, administrant environ 781 milliards de dollars américains sur sa plateforme. L'investissement substantiel de l'entreprise d'environ 40 millions de dollars américains dans la technologie au cours des deux dernières années souligne son engagement en faveur de l'innovation. Avec Henning aux commandes depuis début 2023 pour guider l'expansion internationale de l'entreprise, Eton Solutions dispose d'une base solide pour son siège social international à Singapour, étendant ainsi sa portée à travers le monde, y compris depuis plus tard en 2023, une présence notable au Centre financier international de Dubaï (DIFC).

L'essentiel de la discussion de Henning a porté sur la plateforme intégrée d'Eton Solutions, qui regroupe la comptabilité, les rapports sur les investissements et la gestion des documents en une seule solution hébergée dans le cloud. Cette plateforme, construite sur l'infrastructure sécurisée de Microsoft Azure, garantit une sécurité et une accessibilité inégalées aux clients du monde entier. Henning a comparé la configuration de sécurité à celle d'un « coffre-fort au sein d'une banque », dans lequel Eton Solutions et ses clients bénéficient d'espaces dédiés et sécurisés pour leurs données.

L'IA dans le futur

L'un des points forts de la présentation a été l'utilisation innovante de l'intelligence artificielle par Eton Solutions dans le cadre d'un accord avec Azure OpenAI. Cette collaboration a donné naissance à « EtonGPT »™», une variante de ChatGPT adaptée aux family offices, permettant des interactions privées et sécurisées au sein de l'instance du client. Cet outil ouvre la voie à des solutions rentables et pilotées par l'IA dans les domaines de la planification successorale, de la gestion des fiducies, etc. en permettant aux family offices de générer des ébauches initiales avant l'examen par des experts. Cette décision permet non seulement d'améliorer l'efficacité, mais également de réduire considérablement les coûts opérationnels.

Abordant les défis auxquels sont confrontés les family offices, en particulier en Asie, Henning a souligné les difficultés universelles liées au démarrage, au recrutement, à la rétention du personnel et à la mise en place d'infrastructures.

La perspective à 360 degrés

Les recherches d'Eton Solutions ont mis en évidence le besoin urgent d'une vision unifiée des actifs et d'une infrastructure informatique sécurisée, ainsi que la demande de conseils indépendants et de structures tarifaires transparentes. À cette fin, Eton Solutions a développé un « family office virtuel à portée de main », proposant une suite complète et personnalisable de services et de technologies visant à rationaliser les opérations, de l'agrégation à la prévision des flux de trésorerie.

Henning a également abordé les subtilités de l'agrégation de données et de la production de rapports pour diverses structures familiales, démontrant ainsi la capacité de la plateforme à fournir des vues détaillées et proportionnées de la propriété sur de multiples actifs et entités. Cette approche donne aux familles un accès mobile immédiat à l'ensemble de leur portefeuille, établissant ainsi une nouvelle norme en matière de service client et d'efficacité opérationnelle.

En déplacement

En conclusion de sa présentation, Henning a présenté l'application mobile d'Eton Solutions, qui fournit un tableau de bord consolidé des actifs d'un client, y compris les investissements liquides et illiquides, les objets de collection, etc. Cette solution offre non seulement une vision complète allant au-delà de ce que proposent les applications bancaires traditionnelles, mais inclut également des fonctionnalités de récupération de documents et d'approbation des transactions importantes, répondant ainsi aux besoins dynamiques des dirigeants de family offices en déplacement. Alors qu'Eton Solutions continue d'être pionnière dans ce domaine, l'avenir de la gestion des family offices s'annonce de plus en plus numérique, sécurisé et efficace.
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Le point de vue de Henning : explorer l'avenir des family offices grâce à l'innovation

À propos de l'évolution dynamique de la gestion de patrimoine :

« À mesure que nous observons l'évolution de la situation dans le secteur de la gestion de fortune, il devient de plus en plus évident que nous sommes engagés dans une course aux armements évolutive, où la technologie joue non seulement un rôle mais joue également un rôle de premier plan. Cette transformation n'est pas seulement fascinante ; elle est essentielle pour l'articulation future de la manière dont le patrimoine est géré et préservé. »

Réflexions sur l'origine et l'évolution d'Eton Solutions :

« Eton Solutions est née d'une nécessité : le désir de dépasser les limites des plateformes existantes. Cela témoigne de la vision de notre fondateur selon laquelle ce qui n'était au départ qu'une solution sur mesure pour son family office s'est transformé en une plateforme complète au service de plus de 700 familles dans le monde entier. Notre parcours, de la création à l'administration d'environ 781 milliards de dollars américains sur notre plateforme, témoigne d'une histoire d'innovation incessante et d'un profond engagement à répondre aux besoins uniques des family offices. »

Souligner l'importance de la sécurité du cloud et de la protection des données :

« À une époque où les violations de données ne constituent pas seulement une menace mais une dure réalité, notre choix de nous associer à Microsoft Azure et de créer un écosystème natif au sein de leur infrastructure cloud sécurisée représente notre engagement indéfectible en faveur de la protection des données. Cette architecture, qui ressemble à un coffre de banque fortifié, ne se limite pas à l'hébergement ; elle vise à créer un sanctuaire pour les actifs les plus précieux de nos clients : leurs données personnelles. »

À propos de l'intégration novatrice de l'IA pour les family offices :

« Notre collaboration avec OpenAI n'est pas simplement un partenariat ; c'est une aventure pionnière dans des territoires inexplorés. Nous ne nous contentons pas d'intégrer l'IA ; nous redéfinissons son application dans le contexte de la gestion des family offices. En développant eTonGPT™, nous entrons dans une ère où l'intelligence artificielle devient la pierre angulaire de la prise de décisions stratégiques, adaptée spécifiquement aux exigences nuancées de nos clients. »

La vision qui sous-tend la mise en œuvre de l'IA :

« Le potentiel de l'IA pour révolutionner le paysage de la gestion des family offices est immense. Toutefois, la réalisation de ce potentiel ne se limite pas à la technologie ; elle nécessite une vision. Notre approche de l'intégration de l'IA transcende le statut de mot à la mode qu'elle obtient souvent. Il s'agit d'avantages concrets et tangibles qui rationalisent les opérations, améliorent l'efficacité et, en fin de compte, redéfinissent la création de valeur au sein de l'écosystème des family offices. Nous aidons les familles à pérenniser leurs Family Offices. »

Relever les défis universels de la configuration et de la gestion des family offices :

« Les défis auxquels sont confrontés les family offices nouveaux et évolutifs sont universels, qu'il s'agisse de la tâche ardue de constituer une équipe compétente ou de mettre en place une infrastructure robuste. Il ne s'agit pas simplement d'obstacles logistiques ; ce sont des obstacles stratégiques qui nécessitent une solution complète. Nos recherches et notre expérience mettent en évidence le besoin urgent d'innover dans la manière dont les family offices abordent ces premières étapes, en soulignant le rôle essentiel de la technologie pour relever ces défis. »

Conceptualisation du family office virtuel :

« Le family office virtuel représente un changement de paradigme dans la façon dont le patrimoine est géré, en offrant un mélange de technologies propriétaires et une gamme complète de services. Ce concept ne se limite pas à l'agrégation de services ; il s'agit d'une approche holistique qui réimagine le family office en tant qu'écosystème dynamique, accessible et totalement intégré. Il incarne notre engagement à fournir une plateforme évolutive et polyvalente qui répond aux besoins spécifiques de chaque family office, quelle que soit sa taille ou sa complexité. »

La voie à suivre pour une gestion efficiente et efficace des family offices :

« La trajectoire de la gestion des family offices évolue sans aucun doute vers un modèle dans lequel l'information, l'accessibilité et le service client ne sont pas seulement améliorés mais révolutionnés grâce à la technologie. Permettre aux clients d'accéder à une vue consolidée de l'ensemble de leur portefeuille, y compris des actifs traditionnels et alternatifs, via une interface mobile ne représente que le début. Nous sommes à l'aube d'une nouvelle ère où la convergence de la technologie, de la sécurité et des services personnalisés établira une nouvelle norme d'excellence en matière de gestion des family offices. »