دبي 2024 - تحويل مكتب العائلة لإعادة تصور القيمة التي يقدمها

في عرض تقديمي مقنع في منتدى Hubbis Independent Wealth Forum في دبي في 6 مارس، شارك برايان هينينغ، نائب الرئيس الأول ورئيس الشؤون الدولية في Eton Solutions، بعض الأفكار التي لا تقدر بثمن حول كيف يمكن للمكاتب العائلية أن تعزز بشكل كبير تقديم القيمة من خلال الابتكار التكنولوجي. أكد هينينغ، الذي كان جزءًا لا يتجزأ من مشهد إدارة الثروات في آسيا منذ عام 1994 وانضم إلى Eton Solutions كشريك قبل عامين، على دور التكنولوجيا في المشهد المتطور لإدارة الثروات، خاصة للمكاتب العائلية.

قوة رئيسية في مساحة مكتب العائلة

تأسست Eton Solutions بدافع ضرورة المؤسس لمنصة إدارة أكثر كفاءة لمكتب عائلته، وقد نمت منذ عام 2015 لدعم حوالي 700 عائلة، وتدير ما يقرب من 781 مليار دولار أمريكي على منصتها. إن استثمار الشركة الكبير الذي بلغ حوالي 40 مليون دولار أمريكي في التكنولوجيا على مدى العامين الماضيين يؤكد التزامها بالابتكار. مع تولي Henning القيادة منذ أوائل عام 2023 لتوجيه التوسع الدولي للشركة، تتمتع Eton Solutions بقاعدة صلبة لمقرها الدولي في سنغافورة، مما يوسع انتشارها في جميع أنحاء العالم، بما في ذلك منذ وقت لاحق من عام 2023 حضورًا بارزًا في مركز دبي المالي العالمي (DIFC).

تمحور جوهر مناقشة Henning حول منصة Eton Solutions المتكاملة، والتي تدمج المحاسبة وتقارير الاستثمار وإدارة المستندات في حل واحد مستضاف على السحابة. تضمن هذه المنصة، المبنية على البنية التحتية الآمنة لـ Microsoft Azure، أمانًا وإمكانية وصول لا مثيل لهما للعملاء في جميع أنحاء العالم. وشبه هينينغ إعداد الأمان بوجود «قبو داخل البنك»، حيث تتمتع Eton Solutions وعملائها بمساحات مخصصة وآمنة لبياناتهم.

الذكاء الاصطناعي في المستقبل

كان من أبرز ما في العرض التقديمي استخدام Eton Solutions المبتكر للذكاء الاصطناعي من خلال ترتيب مع Azure OpenAI. أدى هذا التعاون إلى ولادة «eTonGPT»™، 'وهو نوع من ChatGPT مصمم خصيصًا للمكاتب العائلية، مما يتيح التفاعلات الخاصة والآمنة داخل مثيل العميل. تمهد هذه الأداة الطريق لحلول فعالة من حيث التكلفة تعتمد على الذكاء الاصطناعي في التخطيط العقاري وإدارة الثقة والمزيد من خلال السماح للمكاتب العائلية بإنشاء المسودات الأولية قبل مراجعة الخبراء. لا تؤدي هذه الخطوة إلى تعزيز الكفاءة فحسب، بل تقلل بشكل كبير من التكاليف التشغيلية.

وفي معرض التصدي للتحديات التي تواجهها المكاتب العائلية، لا سيما في آسيا، أشار هينينغ إلى النضال العالمي من أجل بدء التشغيل والتوظيف والاحتفاظ بالموظفين وإنشاء البنية التحتية.

منظور 360 درجة

سلطت أبحاث Eton Solutions الضوء على الحاجة الملحة لرؤية موحدة للأصول والبنية التحتية الآمنة لتكنولوجيا المعلومات، إلى جانب الطلب على المشورة المستقلة وهياكل الرسوم الشفافة. تحقيقًا لهذه الغاية، طورت Eton Solutions «مكتبًا عائليًا افتراضيًا في راحة يدك»، يقدم مجموعة شاملة قابلة للتخصيص من الخدمات والتقنيات لتبسيط العمليات، من التجميع إلى التنبؤ بالتدفق النقدي.

كما تناول هينينغ تعقيدات تجميع البيانات وإعداد التقارير للهياكل العائلية المتنوعة، مما يدل على قدرة المنصة على تقديم وجهات نظر مفصلة ومتناسبة للملكية عبر أصول وكيانات متعددة. يعمل هذا النهج على تمكين العائلات من الوصول الفوري عبر الهاتف المحمول إلى محفظتها بالكامل، مما يضع معيارًا جديدًا في خدمة العملاء والكفاءة التشغيلية.

أثناء التنقل

وفي ختام عرضه، عرض هينينغ تطبيق الهاتف المحمول الخاص بشركة Eton Solutions، والذي يوفر لوحة تحكم موحدة لأصول العميل، بما في ذلك الاستثمارات السائلة وغير السائلة، والمقتنيات، والمزيد. لا يوفر هذا الحل رؤية شاملة تتجاوز ما توفره التطبيقات المصرفية التقليدية فحسب، بل يتضمن أيضًا ميزات لاسترداد المستندات والموافقة على المعاملات الهامة، مما يلبي الاحتياجات الديناميكية لمديري المكاتب العائلية أثناء التنقل. مع استمرار Eton Solutions في ريادتها في هذا المجال، يبدو مستقبل إدارة المكاتب العائلية رقميًا وآمنًا وفعالًا بشكل متزايد.
‍

وجهات نظر Henning: استكشاف مستقبل المكاتب العائلية بالابتكار

حول التحولات الديناميكية في إدارة الثروات:

«بينما نلاحظ السرد المتكشف داخل صناعة إدارة الثروات، يصبح من الواضح بشكل متزايد أننا في خضم سباق تسلح تطوري، حيث لا تلعب التكنولوجيا دورًا فحسب، بل تقود المهمة أيضًا. هذا التحول ليس رائعًا فحسب؛ إنه أمر محوري للتعبير المستقبلي عن كيفية إدارة الثروة والحفاظ عليها».

التفكير في أصل وتطور حلول Eton Solutions:

«نشأت Eton Solutions من الضرورة - الرغبة في تجاوز قيود المنصات الحالية. إنها شهادة على رؤية مؤسسنا بأن ما بدأ كحل مخصص لمكتب عائلته قد ازدهر ليصبح منصة شاملة تخدم أكثر من 700 عائلة على مستوى العالم. وتؤكد رحلتنا منذ البداية إلى إدارة ما يقرب من 781 مليار دولار أمريكي على منصتنا قصة الابتكار المستمر والالتزام العميق بالاحتياجات الفريدة للمكاتب العائلية».

تسليط الضوء على أهمية الأمن السحابي وحماية البيانات:

«في عصر لا تشكل فيه خروقات البيانات تهديدًا فحسب، بل حقيقة صارخة، يمثل اختيارنا للشراكة مع Microsoft Azure وإنشاء نظام بيئي أصلي داخل البنية التحتية السحابية الآمنة التزامنا الثابت بحماية البيانات. هذه البنية، المشابهة للقبو المصرفي المحصن، لا تتعلق فقط بالاستضافة؛ إنها تتعلق بإنشاء ملاذ لأثمن أصول عملائنا - بياناتهم الشخصية.»

حول تكامل الذكاء الاصطناعي الرائد للمكاتب العائلية:

«تعاوننا مع OpenAI ليس مجرد شراكة؛ إنه مشروع رائد في مناطق مجهولة. نحن لا نقوم فقط بدمج الذكاء الاصطناعي؛ نحن نعيد تعريف تطبيقه في سياق إدارة المكاتب العائلية. من خلال تطوير eTongPT™، نحن نستهل حقبة يصبح فيها الذكاء الاصطناعي حجر الزاوية في صنع القرار الاستراتيجي، وهو مصمم خصيصًا لتلبية المتطلبات الدقيقة لعملائنا».

الرؤية وراء تنفيذ الذكاء الاصطناعي:

«إن إمكانات الذكاء الاصطناعي في إحداث ثورة في مشهد إدارة المكاتب العائلية هائلة. ومع ذلك، فإن تحقيق هذه الإمكانات يتطلب أكثر من مجرد التكنولوجيا؛ إنه يتطلب رؤية. يتجاوز نهجنا في دمج الذكاء الاصطناعي حالة الكلمات الطنانة التي غالبًا ما يكتسبها. يتعلق الأمر بالفوائد الملموسة والقابلة للتنفيذ التي تبسط العمليات وتعزز الكفاءة وتعيد في النهاية تعريف تقديم القيمة داخل النظام البيئي للمكاتب العائلية. نحن نساعد العائلات على إثبات مكاتب العائلة في المستقبل».

مواجهة التحديات العالمية لإعداد وإدارة مكتب العائلة:

«إن التحديات التي تواجه المكاتب العائلية الجديدة والمتطورة عالمية - من المهمة الشاقة المتمثلة في تجميع فريق كفء إلى إنشاء بنية تحتية قوية. هذه ليست مجرد عقبات لوجستية؛ إنها حواجز استراتيجية تتطلب حلاً شاملاً. وتسلط أبحاثنا وخبراتنا الضوء على الحاجة الملحة للابتكار في كيفية تعامل المكاتب العائلية مع هذه المراحل الأولية، مع التأكيد على الدور الحاسم للتكنولوجيا في التخفيف من هذه التحديات».

وضع تصور لمكتب العائلة الافتراضي:

«يمثل مكتب العائلة الافتراضي نقلة نوعية في كيفية إدارة الثروة، حيث يقدم مزيجًا من التكنولوجيا الخاصة ومجموعة واسعة من الخدمات. هذا المفهوم لا يتعلق فقط بتجميع الخدمات؛ إنه نهج شامل يعيد تصور مكتب العائلة كنظام بيئي ديناميكي ويمكن الوصول إليه ومتكامل تمامًا. إنه يجسد التزامنا بتوفير منصة قابلة للتطوير ومتعددة الاستخدامات تلبي الاحتياجات المحددة لكل مكتب عائلي، بغض النظر عن الحجم أو التعقيد».

الطريق إلى الأمام لإدارة مكتب العائلة بكفاءة وفعالية:

«يتجه مسار إدارة المكاتب العائلية بشكل لا لبس فيه نحو نموذج لا يتم فيه تحسين المعلومات وإمكانية الوصول وخدمة العملاء فحسب، بل يتم إحداث ثورة من خلال التكنولوجيا. إن تمكين العملاء من الوصول إلى عرض موحد لمحفظتهم بالكامل، بما في ذلك الأصول التقليدية والبديلة، من خلال واجهة الهاتف المحمول يمثل مجرد البداية. نحن على أعتاب حقبة جديدة حيث يضع الجمع بين التكنولوجيا والأمن والخدمة الشخصية معيارًا جديدًا للتميز في إدارة المكاتب العائلية».