新加坡2024-伊顿解决方案的布莱恩·亨宁：改造家族办公室以重新构想其提供的价值

Eton Solutions高级副总裁兼国际主管布莱恩·亨宁向与会代表提供了宝贵的见解，帮助他们与希望建立或升级家族理财室的超高净值客户合作。在详细幻灯片的支持下，Bryan 解释了家族办公室如何通过精心挑选的技术，结合强大、成熟的组织协议，显著增强其价值主张和交付。

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家族办公空间中的一支主要力量

亨宁是加拿大公民，出生在南非，但自1994年以来一直是亚洲财富管理领域不可或缺的一员。两年前，当这家美国公司在新加坡设立国际运营总部时，他作为合伙人加入了Eton Solutions。他向客人讲述了Eton Solutions是如何在创始人寻求为自己的家族办公室提供更高效的管理平台的基础上在美国成立的。伊顿公学从2015年开始推销其解决方案，该公司已发展到为约665个家庭提供支持，在其平台上管理了大约 USD781 亿英镑。

近两年来，该公司在技术上投入了大约 USD40 百万美元，这凸显了其对创新的承诺。在亨宁的带领下，指导公司的国际扩张，Eton Solutions一直在将其业务范围扩展到全球各地，包括自2023年底以来在迪拜国际金融中心（DIFC）建立显著的影响力。

亨宁报告说：“我们的平台是由家族办公室为家族办公室建立的。”“我们仍然是一家以美国为中心的公司，我们的平台上有美国排名前20位的家族中有6个。如今，我们的全球团队约有350人，我们正在迅速建立我们的国际产品和连接。”

新加坡：伊顿的战略国际中心

Henning解释说，新加坡之所以被选为国际总部，是因为其战略位置和商业友好环境。他报告说：“事实证明，该决定在促进我们在运营或开办单家族办公室和多家族办公室的客户中的全球影响力方面取得了丰硕成果。”“我们成功地在澳大利亚、新西兰、香港、新加坡、印度、中东和欧洲建立了强大的影响力。这种庞大的网络与超高净值客户日益全球化的性质完美契合。我们可以满足这些客户的复杂和国际需求，并为他们提供不分地理边界的无缝支持。”

变革性技术

然后，Henning向代表们概述了Eton Solutions平台如何通过整合先进技术（包括大公司中常见的技术）来改变家族办公室的管理。他说，许多拥有超大型企业的成功创始人兼所有者都习惯于使用复杂的企业资源规划（ERP）系统，使他们、他们的会计师和律师能够触手可及地获得详细的最新信息。亨宁表示：“在Eton Solutions，我们的目标是将这种复杂程度带入他们的家族理财室。”

他解释说，该平台具有一个单一的集成数据库，该数据库整合了来自各种来源的数据，包括来自银行的每日数据。这样可以实现投资和会计目的的无缝同步报告。

数据整合

亨宁指出：“家族办公室一直面临的主要挑战之一是数据聚合，不同的系统可能导致报告不一致。”“首席投资官（CIO）、首席运营官（COO）和首席财务官（CFO）通常使用不同的平台，从而产生分散的数据。Eton Solutions的平台通过提供统一的系统来解决这个问题。”

他还强调了网络安全和数据保护的重要性，指出Eton Solutions是托管在微软Azure上的云原生平台。微软在安全方面进行了大量投资，每年花费20亿美元，这确保了Eton Solutions的客户受益于强大的数据保护。每个客户在系统中都有自己的安全 “保护套” 或密码箱，就像在高度安全的银行中拥有个人保管库一样。这种结构可确保按照最高标准保护客户数据，并通过众多行业认证和认证来支持平台的安全证书。

让高级解决方案易于使用

亨宁说：“从本质上讲，Eton Solutions提供了一个最先进的平台，将大公司的先进技术基础设施带入家族理财室。”“通过将来自多个来源的数据集成到一个安全的数据库中，该平台可确保为投资和会计目的提供一致和准确的报告。这种创新将彻底改变家族办公室管理财富的方式，并在最高水平上运营。”

他告诉客人，Eton Solutions为拥有5000万美元资产的客户提供服务，其最大客户通过该平台管理的资产超过1,000亿美元。他指出，他们在美国的普通客户拥有约22亿美元的资产。Eton Solutions提供适合其规模和抱负的不同套餐，提供全套服务，包括高级软件以及来自班加罗尔专门团队的中后台支持。

为所有利益相关者提供服务

Henning表示，任何类型的大型、复杂组织面临的关键挑战是管理多元化的资产和关系。通常，家族办公室还涉及多代人，包括母系族长、族长和共同投资者。Henning解释说，Eton Solutions的平台通过降低到子基金层面来捕捉资产及其关系的每一个细节，从而简化了这种复杂性。例如，该系统可以将资产（例如房产）标记到多个关系中，包括各种子基金、投资信托和共同投资者。

克服复杂性

亨宁说：“这种功能之所以强大，是因为它可以自动执行许多人目前使用复杂的电子表格管理的内容，因此我们正在提供更高效、更准确的解决方案。”“通过提供这种级别的详细跟踪和报告，我们有助于确保所有利益相关者完全透明，从而使复杂家族财富结构的管理更加开放和可管理。”

然后，亨宁讨论了公司管理私募人寿保险（PPLI）和资产映射等复杂结构的方法，强调了在做出投资决策之前了解资产位置和现金流的重要性。他报告说：“该平台旨在映射各个实体的所有资产，提供全面的概述，以帮助做出明智的决策。”“该系统的主要功能是通过汇总所有资产和实体的数据，允许客户查看其投资决策的影响。这种整合水平对于管理复杂的财富结构至关重要。”

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他指出，他们还通过补充桌面平台的移动应用程序随时随地提供此功能。该移动应用程序通过简单的性能概述为客户提供了所有资产的汇总视图。虽然桌面版提供了由人工智能提供支持的更详细、更复杂的分析，但该移动应用程序旨在提供便捷和快速的访问。例如，客户可以通过手机批准或拒绝资本呼叫、付款和管理投资。该应用程序还支持安全消息传递，允许客户与Eton Solutions的服务团队就各种请求进行通信，所有这些都可以在受保护的防火墙内进行。

Henning还解释说，它们简化了文件管理和资产跟踪，确保了重要文件易于访问并直接与相关投资相关联。该平台还为基本任务（例如保险续订和护照到期）提供主动通知。此功能有助于高效管理个人和家庭资产，满足第二代和第三代家庭成员的偏好，他们通常在很大程度上依赖移动接入。

让运营经得起未来考验

然后，他讨论了他在不同地区遇到的一个常见问题，即他们的系统的长期可行性，以帮助实际和潜在客户使其业务和家族办公室运营适应未来的需要。

亨宁报告说：“答案在于该平台的人工智能集成。”

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“通过利用先进的人工智能功能，Eton Solutions确保我们的系统保持适应性和稳定性，在未来三到五年内满足客户不断变化的需求。我们利用与微软和OpenAI的合作伙伴关系，但这不是要取代律师或其他人等专业人士，而是要提高他们的效率和效力。”

人工智能及其实现

他指出，Eton Solutions致力于教育客户了解实施人工智能的实际注意事项。亨宁解释说：“基本步骤之一是建立一个可扩展、具有成本效益且易于管理的云托管架构，为网络保护和数据隐私提供强大的安全性。”“对于通常在没有大型企业预算的情况下运营的家族办公室来说，这种设置对于他们的运营适应未来至关重要。”

在进一步阐述这些评论时，他概述了数据集中化对有效的人工智能整合的至关重要性。他说，要充分利用人工智能的潜力，必须拥有一个集中和统一的数据库，本质上是所有客户信息的中央存储库。他补充说：“只有获得受保护、闭环和完全安全的全面、集中化的数据，人工智能才能产生有价值的见解。”

提取最佳回报

Henning 还讨论了优化人工智能的使用，例如生成式 AI 提示界面的重要性。他说：“使用特定问题正确训练人工智能可确保可靠和准确的回应，避免随机、非结构化查询的陷阱。”“了解这些基本概念对于在数据分析和决策中有效使用人工智能至关重要。”

你准备好改变了吗？

然后，Henning转向了组织准备就绪的关键要素，以有效地将人工智能整合到业务运营中。他指出，尽管Eton Solutions在这一过程中取得了长足的进步，向许多客户推出了测试版，但各组织评估其准备情况至关重要。

他讲述了与一位首席执行官关于实施人工智能的讨论，强调需要了解其应用并建立强大的合规和治理框架。

他解释说，该平台还具有用户友好的人工智能界面，其中包含预先编程的问题，使用户能够快速访问有关私人投资、承诺和内部回报率等关键信息的详细报告。他补充说：“我们还设想未来的发展，即用户可以通过语音命令与系统进行交互，从而使数据检索更加直观和即时。”

伊顿公学的转型能力

在他的演讲接近尾声时，Henning详细阐述了该公司的人工智能平台如何将信息转换为图表、图表和不同的语言。他强调了该平台创建饼图和条形图的能力，这些功能看似简单，但典型的人工智能解决方案通常无法提供。Eton Solutions已为其中一些功能申请了专利，包括将输出翻译成外语的功能，目前有100多个用例在生产中。

亨宁强调了在考虑人工智能应用时运用想象力的重要性。虽然人工智能无法取代大型机，但它可以显著提高生产力。Eton Solutions已将人工智能与WhatsApp集成在一起，允许用户随时随地与数据库进行交互并请求绩效报告，从而可以从任何位置管理投资组合。他对嘉宾说：“这项功能现已上市，展示了人工智能的真正实用应用。”

将所有内容汇集在一起

在会谈结束时，亨宁表示，该公司完全致力于通过创新技术和完善的治理协议帮助客户实现其财富管理目标。他总结说：“毫无疑问，家族办公室管理的发展轨迹正在朝着一种模式，在这种模式下，信息、可访问性和客户服务不仅得到增强，而且还通过技术实现了革命性的变革。”