سنغافورة 2024 - برايان هينينغ من شركة Eton Solutions: تحويل مكتب العائلة لإعادة تصور القيمة التي يقدمها

قدم برايان هينينغ، نائب الرئيس الأول ورئيس الشؤون الدولية لشركة Eton Solutions، للمندوبين رؤى قيمة لمساعدتهم على العمل مع عملاء UHNW الذين يرغبون في إنشاء مكاتب عائلية أو ترقيتها. وبدعم من عرض شرائح مفصل، أوضح برايان كيف يمكن للمكاتب العائلية أن تعزز بشكل كبير عروض القيمة وتقديمها من خلال التكنولوجيا المختارة بعناية جنبًا إلى جنب مع البروتوكولات التنظيمية القوية والمثبتة.

‍

قوة رئيسية في مساحة مكتب العائلة

انضم هينينغ، وهو مواطن كندي من جنوب إفريقيا بالولادة، ولكنه كان جزءًا لا يتجزأ من مشهد إدارة الثروات في آسيا منذ عام 1994، إلى Eton Solutions كشريك قبل عامين عندما أنشأت الشركة الأمريكية مقرها التشغيلي الدولي في سنغافورة. أخبر الضيوف كيف تم تأسيس Eton Solutions في الولايات المتحدة بناءً على سعي المؤسس لمنصة إدارة أكثر كفاءة لمكتب عائلته. بدأت إيتون تسويق حلولها حتى عام 2015، ونمت الشركة لدعم حوالي 665 عائلة، وإدارة ما يقرب من 781 مليار دولار أمريكي على منصتها.

إن استثمار الشركة الكبير الذي بلغ حوالي 40 مليون دولار أمريكي في التكنولوجيا على مدى العامين الماضيين يؤكد التزامها بالابتكار. مع تولي Henning زمام القيادة لتوجيه التوسع الدولي للشركة، قامت Eton Solutions بتوسيع انتشارها في جميع أنحاء العالم، بما في ذلك - منذ أواخر عام 2023 - بناء حضور بارز في مركز دبي المالي العالمي (DIFC).

أفاد هينينغ قائلاً: «تم إنشاء منصتنا بواسطة مكتب عائلي للمكاتب العائلية». «نظل شركة تتمحور في الغالب حول الولايات المتحدة مع ست من أفضل 20 عائلة في الولايات المتحدة على منصتنا. لدينا فريق عالمي يضم حوالي 350 شخصًا اليوم، ونعمل بسرعة على بناء عروضنا الدولية واتصالنا».

سنغافورة: مركز إيتون الدولي الاستراتيجي

أوضح هينينغ أنه تم اختيار سنغافورة كمقر دولي نظرًا لموقعها الاستراتيجي وبيئتها الصديقة للأعمال. وأفاد قائلاً: «لقد أثبت القرار أنه مثمر في تسهيل وصولنا العالمي بين العملاء الذين يشغلون أو يبدؤون مكاتب فردية ومتعددة العائلات». «لقد نجحنا في تأسيس حضور قوي في جميع أنحاء أستراليا ونيوزيلندا وهونغ كونغ وسنغافورة والهند والشرق الأوسط وأوروبا.. تتوافق هذه الشبكة الواسعة تمامًا مع الطبيعة العالمية المتزايدة لعملاء UHNW. يمكننا تلبية الاحتياجات المعقدة والدولية لهؤلاء العملاء وتزويدهم بدعم سلس بغض النظر عن الحدود الجغرافية».

تقنية تحويلية

ثم قدم Henning للمندوبين نظرة عامة حول كيفية قيام منصة Eton Solutions بتحويل إدارة المكاتب العائلية من خلال دمج التكنولوجيا المتقدمة، بما في ذلك تلك التي غالبًا ما تظهر في الشركات الكبرى. وقال إن العديد من المالكين المؤسسين الناجحين الذين لديهم شركات كبيرة جدًا معتادون جيدًا على استخدام أنظمة تخطيط موارد المؤسسات (ERP) المتطورة التي تسمح لهم ومحاسبيهم ومحاميهم بالوصول بأطراف الأصابع إلى معلومات مفصلة ومحدثة. قال هينينغ: «في Eton Solutions، نهدف إلى جلب هذا المستوى من التطور إلى مكاتب العائلة».

وأوضح أن المنصة تتميز بقاعدة بيانات متكاملة واحدة تدمج البيانات من مصادر مختلفة، بما في ذلك التغذية اليومية من البنوك. يتيح ذلك إعداد تقارير سلسة ومتزامنة لأغراض الاستثمار والمحاسبة.

دمج البيانات

وأشار هينينغ إلى أن «أحد التحديات الرئيسية التي تواجهها المكاتب العائلية دائمًا هو تجميع البيانات، حيث يمكن أن تؤدي الأنظمة المتباينة إلى تناقضات في إعداد التقارير». «في كثير من الأحيان، يستخدم كبار مسؤولي الاستثمار (CIOs)، ورؤساء العمليات (COOs)، وكبار المسؤولين الماليين (cFos) منصات مختلفة، مما يؤدي إلى بيانات مجزأة. تعالج منصة Eton Solutions هذه المشكلة من خلال توفير نظام موحد.»

كما أكد على أهمية الأمن السيبراني وحماية البيانات، مشيرًا إلى أن Eton Solutions هي منصة سحابية أصلية مستضافة على Microsoft Azure. تستثمر Microsoft بكثافة في الأمان، حيث تنفق 2 مليار دولار أمريكي سنويًا، مما يضمن استفادة عملاء Eton Solutions من الحماية القوية للبيانات. كل عميل لديه «غلاف» آمن خاص به أو صندوق تأمين داخل النظام، على غرار امتلاك قبو شخصي داخل بنك آمن للغاية. تضمن هذه البنية حماية بيانات العميل وفقًا لأعلى المعايير، مع العديد من الاعتمادات والشهادات الصناعية التي تدعم بيانات اعتماد أمان المنصة.

جعل الحلول المتقدمة متاحة

وأشار هينينغ إلى أنه «في الأساس، تقدم Eton Solutions منصة حديثة تجلب البنية التحتية التكنولوجية المتقدمة للشركات الكبيرة إلى المكاتب العائلية». «من خلال دمج البيانات من مصادر متعددة في قاعدة بيانات واحدة وآمنة، تضمن المنصة تقارير متسقة ودقيقة لأغراض الاستثمار والمحاسبة. ومن المقرر أن يُحدث هذا النوع من الابتكار ثورة في الطريقة التي تدير بها المكاتب العائلية ثرواتها، وأن تعمل على أعلى المستويات».

أخبر الضيوف أن Eton Solutions تخدم العملاء بأصول بقيمة 50 مليون دولار أمريكي لأكبر عميل لديهم لديه أكثر من 100 مليار دولار أمريكي تتم إدارته من خلال المنصة. وأشار إلى أن متوسط عملائهم في الولايات المتحدة لديه أصول تبلغ حوالي 2.2 مليار دولار أمريكي. تقدم Eton Solutions حزمًا مختلفة لتناسب حجمها وطموحاتها، وتوفر مجموعة كاملة من الخدمات، بما في ذلك البرامج المتقدمة ودعم المكاتب المتوسطة والخلفية من فريق متخصص مقره في بنغالورو.

تقديم الطعام لجميع أصحاب المصلحة

أشار هينينغ إلى أن التحدي الرئيسي للمنظمات الكبيرة والمعقدة من أي نوع هو إدارة الأصول والعلاقات المتنوعة. عادةً ما تشارك في المكاتب العائلية أجيال متعددة، بما في ذلك الأمهات والبطاركة والمستثمرين المشاركين. أوضح Henning أن منصة Eton Solutions تبسط هذا النوع من التعقيد من خلال الانتقال إلى مستوى الصندوق الفرعي لالتقاط كل تفاصيل الأصول وعلاقاتها. على سبيل المثال، يمكن للنظام وضع علامة على أحد الأصول، مثل الممتلكات، لعلاقات متعددة، بما في ذلك الصناديق الفرعية المختلفة وصناديق الاستثمار والمستثمرين المشاركين.

التغلب على التعقيد

قال هينينغ: «هذه الإمكانية قوية لأنها تعمل على أتمتة ما يديره الكثيرون حاليًا باستخدام جداول البيانات المعقدة، لذلك نقدم حلاً أكثر كفاءة ودقة». «من خلال توفير هذا المستوى من التتبع المفصل وإعداد التقارير، نساعد في ضمان تمتع جميع أصحاب المصلحة بالشفافية الكاملة، مما يجعل إدارة هياكل الثروة العائلية المعقدة أكثر انفتاحًا وقابلية للإدارة».

ثم ناقش هينينغ نهج الشركة لإدارة الهياكل المعقدة مثل التأمين على الحياة للاكتتاب الخاص (PPLI) ورسم خرائط الأصول، مع التأكيد على أهمية فهم مواقع الأصول والتدفقات النقدية قبل اتخاذ قرارات الاستثمار. وأفاد قائلاً: «تم تصميم المنصة لرسم خريطة لجميع الأصول عبر مختلف الكيانات، وتوفير نظرة عامة شاملة تساعد على اتخاذ القرار المستنير». «تتمثل الوظيفة الأساسية للنظام في السماح للعملاء برؤية تأثير قراراتهم الاستثمارية من خلال جمع البيانات من جميع أصولهم وكياناتهم. هذا المستوى من التكامل أمر بالغ الأهمية لإدارة هياكل الثروة المعقدة».

أثناء التنقل أيضًا...

وأشار إلى أنهم يقدمون هذا أيضًا أثناء التنقل عبر تطبيق جوال يكمل منصة سطح المكتب. يقدم تطبيق الهاتف المحمول للعملاء عرضًا مجمّعًا لجميع أصولهم مع نظرة عامة بسيطة على الأداء. بينما يوفر إصدار سطح المكتب تحليلات أكثر تفصيلاً وتعقيدًا مدعومة بالذكاء الاصطناعي، تم تصميم تطبيق الهاتف المحمول للراحة والوصول السريع. على سبيل المثال، يمكن للعملاء الموافقة على المكالمات الرأسمالية أو رفضها، وإجراء المدفوعات، وإدارة استثماراتهم من هواتفهم. يدعم التطبيق أيضًا المراسلة الآمنة، مما يسمح للعملاء بالتواصل مع فريق خدمات Eton Solutions للطلبات المختلفة، وكل ذلك داخل جدار حماية محمي.

أوضح هينينغ أيضًا أنها تبسط إدارة المستندات وتتبع الأصول، مما يضمن سهولة الوصول إلى المستندات المهمة وربطها مباشرة بالاستثمارات ذات الصلة. كما توفر المنصة إشعارات استباقية للمهام الأساسية، مثل تجديد التأمين وانتهاء صلاحية جواز السفر. تساعد هذه الميزة في إدارة الأصول الشخصية والعائلية بكفاءة، مع تلبية تفضيلات أفراد الأسرة من الجيلين الثاني والثالث الذين يعتمدون غالبًا إلى حد كبير على الوصول عبر الهاتف المحمول.

تدقيق العمليات في المستقبل

ثم ناقش سؤالًا شائعًا يواجهه عبر مناطق جغرافية مختلفة فيما يتعلق بجدوى نظامهم على المدى الطويل لمساعدة العملاء الفعليين والمحتملين على حماية أعمالهم وعمليات مكاتب العائلة في المستقبل.

أفاد هينينغ أن «الإجابة تكمن في تكامل الذكاء الاصطناعي للمنصة».

‍

«من خلال الاستفادة من قدرات الذكاء الاصطناعي المتقدمة، تضمن Eton Solutions أن يظل نظامنا قابلاً للتكيف وقويًا، ويلبي الاحتياجات المتطورة للعملاء على مدى السنوات الثلاث إلى الخمس المقبلة. نحن نستفيد من شراكتنا مع Microsoft و OpenAI، ولكن الأمر لا يتعلق باستبدال المهنيين مثل المحامين أو غيرهم، ولكن بجعلهم أكثر كفاءة وفعالية».

منظمة العفو الدولية وتنفيذها

وأشار إلى أن Eton Solutions ملتزمة بتثقيف العملاء حول الاعتبارات العملية لتنفيذ الذكاء الاصطناعي. أوضح هينينغ: «تتمثل إحدى الخطوات التأسيسية في امتلاك بنية مستضافة على السحابة قابلة للتطوير وفعالة من حيث التكلفة وسهلة الإدارة، وتوفر أمانًا قويًا للحماية الإلكترونية وخصوصية البيانات». «بالنسبة للمكاتب العائلية، التي تعمل غالبًا بدون ميزانيات المؤسسات الكبيرة، يعد هذا الإعداد أمرًا بالغ الأهمية للتحقق من عملياتها في المستقبل.»

وبالتوسع في هذه التعليقات، أوضح الأهمية الحاسمة لمركزية البيانات للتكامل الفعال للذكاء الاصطناعي. وقال إنه للاستفادة من الإمكانات الكاملة للذكاء الاصطناعي، من الضروري وجود قاعدة بيانات مركزية وموحدة، وهي في الأساس مستودع مركزي لجميع معلومات العملاء. وأضاف: «لا يمكن للذكاء الاصطناعي توليد رؤى قيمة إلا إذا كان بإمكانه الوصول إلى بيانات شاملة ومركزية محمية ومغلقة وآمنة تمامًا».

استخراج العوائد المثلى

ناقش Henning أيضًا تحسين استخدام الذكاء الاصطناعي، على سبيل المثال أهمية الواجهة السريعة المولدة للذكاء الاصطناعي. وأشار إلى أن «تدريب الذكاء الاصطناعي بشكل صحيح على أسئلة محددة يضمن ردودًا موثوقة ودقيقة، ويتجنب مخاطر الاستفسارات العشوائية وغير المنظمة». «إن فهم هذه المفاهيم التأسيسية أمر بالغ الأهمية لاستخدام الذكاء الاصطناعي بفعالية في تحليل البيانات واتخاذ القرار.»

هل أنت مستعد للتغيير؟

ثم انتقل هينينغ إلى العنصر الحيوي للاستعداد التنظيمي لدمج الذكاء الاصطناعي بشكل فعال في العمليات التجارية. وأشار إلى أنه على الرغم من أن Eton Solutions متقدمة جدًا في هذه العملية، حيث تطرح إصدارات تجريبية للعديد من العملاء، إلا أنه من الأهمية بمكان أن تقوم المنظمات بتقييم استعدادها.

وسرد نقاشًا مع أحد الرؤساء التنفيذيين حول تنفيذ الذكاء الاصطناعي، مع التأكيد على الحاجة إلى فهم تطبيقاته وإنشاء أطر قوية للامتثال والحوكمة.

وأوضح أن المنصة تتميز أيضًا بواجهة ذكاء اصطناعي سهلة الاستخدام مع أسئلة مبرمجة مسبقًا، مما يتيح للمستخدمين الوصول بسرعة إلى التقارير التفصيلية حول المعلومات الأساسية مثل الاستثمارات الخاصة والالتزامات ومعدلات العائد الداخلية. وأضاف: «نتصور أيضًا تطورات مستقبلية حيث يمكن للمستخدمين التفاعل مع النظام من خلال الأوامر الصوتية، مما يجعل استرداد البيانات أكثر سهولة وفورية».

قدرات إيتون التحويلية

وفي ختام عرضه التقديمي، شرح هينينغ كيف تقوم منصة الذكاء الاصطناعي الخاصة بالشركة بتحويل المعلومات إلى مخططات ورسوم بيانية ولغات مختلفة. وسلط الضوء على قدرة المنصة على إنشاء مخططات دائرية ومخططات شريطية، والتي قد تبدو بسيطة ولكنها لا توفرها عادة حلول الذكاء الاصطناعي النموذجية. حصلت Eton Solutions على براءة اختراع لبعض هذه الميزات، بما في ذلك القدرة على ترجمة المخرجات إلى لغات أجنبية ولديها حاليًا أكثر من 100 حالة استخدام في الإنتاج.

أكد هينينغ على أهمية استخدام الخيال عند النظر في تطبيقات الذكاء الاصطناعي. على الرغم من أن الذكاء الاصطناعي لن يحل محل أجهزة الكمبيوتر المركزية، إلا أنه يعزز الإنتاجية بشكل كبير. قامت Eton Solutions بدمج الذكاء الاصطناعي مع WhatsApp، مما يسمح للمستخدمين بالتفاعل مع قاعدة البيانات الخاصة بهم وطلب تقارير الأداء أثناء التنقل، مما يجعل من الممكن إدارة المحافظ من أي مكان. وقال للضيوف: «هذه الوظيفة متاحة اليوم، وتعرض التطبيقات العملية حقًا للذكاء الاصطناعي».

جمع كل ذلك معًا

وفي ختام الحديث، ذكر هينينغ أن الشركة ملتزمة تمامًا بمساعدة العملاء على تحقيق أهدافهم في إدارة الثروات من خلال التكنولوجيا المبتكرة وبروتوكولات الحوكمة الراسخة. واختتم قائلاً: «يتجه مسار إدارة المكاتب العائلية بشكل لا لبس فيه نحو نموذج لا يتم فيه تعزيز المعلومات وإمكانية الوصول وخدمة العملاء فحسب، بل يتم إحداث ثورة من خلال التكنولوجيا».