سنغافورة 2024 - براين هينينج من شركة إيتون سوليوشنز: تحويل المكتب العائلي لإعادة تصور القيمة التي يقدمها

قدم برايان هينينينج، نائب الرئيس الأول ورئيس القسم الدولي لشركة إيتون سوليوشنز، رؤى قيمة للمندوبين لمساعدتهم في العمل مع العملاء من أصحاب الثروات الكبيرة الذين يرغبون في إنشاء أو تطوير مكاتبهم العائلية. وبدعم من عرض شرائح مفصلة، أوضح برايان كيف يمكن للمكاتب العائلية أن تعزز بشكل كبير من القيمة التي تقدمها من خلال التكنولوجيا المختارة بعناية والمقترنة ببروتوكولات تنظيمية قوية ومثبتة.

‍

قوة رئيسية في مجال المكاتب العائلية

انضم هينينج، وهو مواطن كندي من جنوب أفريقيا بالمولد، ولكنه كان جزءًا لا يتجزأ من مشهد إدارة الثروات في آسيا منذ عام 1994، إلى شركة Eton Solutions كشريك منذ عامين عندما أنشأت الشركة الأمريكية مقرها التشغيلي الدولي في سنغافورة. وقد أخبر الضيوف كيف تأسست شركة Eton Solutions في الولايات المتحدة الأمريكية بناءً على سعي مؤسسها لإيجاد منصة إدارة أكثر كفاءة لمكتبه العائلي الخاص. بدأت شركة إيتون في تسويق حلولها في عام 2015، وقد نمت الشركة لتقدم الدعم لحوالي 665 عائلة، وتدير حوالي 781 مليار دولار أمريكي على منصتها.

وتؤكد استثمارات الشركة الكبيرة التي بلغت حوالي 40 مليون دولار أمريكي في مجال التكنولوجيا على مدار العامين الأخيرين التزامها بالابتكار. وفي ظل وجود هينينج على رأس الشركة لتوجيه التوسع الدولي للشركة، تعمل شركة Eton Solutions على توسيع نطاق انتشارها في جميع أنحاء العالم، بما في ذلك - منذ أواخر عام 2023 - بناء حضور ملحوظ في مركز دبي المالي العالمي (DIFC).

وأفاد هينينج قائلاً: "تم إنشاء منصتنا من قبل مكتب عائلي للمكاتب العائلية". "ما زلنا شركة تتمحور في الغالب حول الولايات المتحدة مع وجود ست من أكبر 20 عائلة في الولايات المتحدة على منصتنا. ولدينا فريق عمل عالمي يضم حوالي 350 موظفاً في الوقت الحالي، ونحن نعمل بسرعة على بناء عروضنا الدولية واتصالاتنا الدولية."

سنغافورة مركز إيتون الدولي الاستراتيجي

وأوضح هينينج أنه تم اختيار سنغافورة كمقر دولي نظراً لموقعها الاستراتيجي وبيئتها الملائمة للأعمال. وأفاد قائلاً: "لقد أثبت هذا القرار جدواه في تسهيل وصولنا العالمي بين عملائنا الذين يديرون أو يؤسسون مكاتب فردية ومتعددة العائلات". "لقد نجحنا في تأسيس حضور قوي في أستراليا ونيوزيلندا وهونج كونج وسنغافورة وسنغافورة والهند والشرق الأوسط وأوروبا. تتماشى هذه الشبكة الواسعة بشكل مثالي مع الطبيعة العالمية المتزايدة للعملاء من أصحاب الثروات الكبيرة. يمكننا تلبية الاحتياجات المعقدة والدولية لهؤلاء العملاء وتقديم الدعم السلس لهم بغض النظر عن الحدود الجغرافية."

التكنولوجيا التحويلية

ثم قدم هينينج للمندوبين لمحة عامة عن كيفية قيام منصة Eton Solutions بتحويل إدارة المكاتب العائلية من خلال دمج التكنولوجيا المتقدمة، بما في ذلك تلك التي غالباً ما نراها في الشركات الكبرى. وقال إن العديد من الملاك المؤسسين الناجحين الذين يمتلكون شركات كبيرة جدًا معتادون على استخدام أنظمة تخطيط موارد المؤسسات (ERP) المتطورة التي تتيح لهم ولمحاسبيهم ومحاميهم إمكانية الوصول بأطراف أصابعهم إلى معلومات مفصلة ومحدثة. وصرح هينينج قائلاً: "نحن في شركة Eton Solutions، نهدف إلى توفير هذا المستوى من التطور لمكاتبهم العائلية".

وأوضح أن المنصة تتميز بقاعدة بيانات واحدة متكاملة تدمج البيانات من مصادر مختلفة، بما في ذلك التغذية اليومية من البنوك. وهذا يتيح إعداد تقارير سلسة ومتزامنة لأغراض الاستثمار والمحاسبة على حد سواء.

دمج البيانات

وأشار هينينج قائلاً: "أحد التحديات الرئيسية التي تواجهها المكاتب العائلية دائمًا هو تجميع البيانات، حيث يمكن أن تؤدي الأنظمة المتباينة إلى عدم الاتساق في إعداد التقارير". "في كثير من الأحيان، يستخدم الرؤساء التنفيذيون للاستثمار والرؤساء التنفيذيون للعمليات والرؤساء التنفيذيون للشؤون المالية منصات مختلفة، مما يؤدي إلى بيانات مجزأة. تعالج منصة Eton Solutions هذه المشكلة من خلال توفير نظام موحد."

كما أكد على أهمية الأمن السيبراني وحماية البيانات، مشيراً إلى أن شركة Eton Solutions هي منصة سحابية مستضافة على Microsoft Azure. تستثمر مايكروسوفت بكثافة في مجال الأمن، حيث تنفق 2 مليار دولار أمريكي سنوياً، مما يضمن استفادة عملاء Eton Solutions من حماية قوية للبيانات. فلكل عميل "غلاف" أو صندوق آمن خاص به داخل النظام، وهو ما يشبه وجود خزنة شخصية داخل بنك شديد الأمان. يضمن هذا الهيكل حماية بيانات العميل وفقاً لأعلى المعايير، مع وجود العديد من الاعتمادات والشهادات في هذا المجال التي تدعم أوراق اعتماد أمان المنصة.

إتاحة الوصول إلى الحلول المتقدمة

وعلق هينينج قائلاً: "تقدم Eton Solutions في جوهرها منصة متطورة تجلب البنية التحتية التكنولوجية المتقدمة للشركات الكبيرة إلى المكاتب العائلية". "من خلال دمج البيانات من مصادر متعددة في قاعدة بيانات واحدة وآمنة، تضمن المنصة إعداد تقارير متسقة ودقيقة لأغراض الاستثمار والمحاسبة. ومن شأن هذا النوع من الابتكارات أن يُحدث ثورة في الطريقة التي تدير بها المكاتب العائلية ثرواتها، وأن تعمل على أعلى المستويات."

وأخبر الضيوف أن شركة Eton Solutions تخدم عملاء بأصول تبلغ قيمتها 50 مليون دولار أمريكي وصولاً إلى أكبر عملائهم الذي يدير أصولاً تزيد قيمتها عن 100 مليار دولار أمريكي من خلال المنصة. وأشار إلى أن متوسط أصول عملائهم في الولايات المتحدة يبلغ حوالي 2.2 مليار دولار أمريكي. تقدم Eton Solutions باقات مختلفة تتناسب مع حجم وطموحات عملائها، وتوفر مجموعة كاملة من الخدمات، بما في ذلك البرامج المتقدمة ودعم المكاتب الوسطى والخلفية من فريق متخصص مقره في بنغالورو.

تلبية احتياجات جميع أصحاب المصلحة

وأشار هينينج إلى أن التحدي الرئيسي للمؤسسات الكبيرة والمعقدة من أي نوع هو إدارة الأصول والعلاقات المتنوعة. وعادةً ما يكون لدى المكاتب العائلية أيضًا أجيال متعددة من المشاركين، بما في ذلك الأمهات والآباء والمستثمرين المشاركين. أوضح هينينج أن منصة Eton Solutions تُبسط هذا النوع من التعقيد من خلال النزول إلى مستوى الصندوق الفرعي لالتقاط كل تفاصيل الأصول وعلاقاتها. على سبيل المثال، يمكن للنظام وضع علامة على أحد الأصول، مثل العقارات، إلى علاقات متعددة، بما في ذلك مختلف الصناديق الفرعية وصناديق الاستثمار الفرعية والمستثمرين المشاركين.

التغلب على التعقيدات

"وصرّح هينينج قائلاً: "هذه الإمكانية قوية لأنها تعمل على أتمتة ما يديره الكثيرون حالياً باستخدام جداول بيانات معقدة، لذا فنحن نقدم حلاً أكثر كفاءة ودقة. "من خلال توفير هذا المستوى من التتبع والتقارير المفصّلة، نساعد على ضمان الشفافية الكاملة لجميع أصحاب المصلحة، مما يجعل إدارة هياكل الثروات العائلية المعقدة أكثر انفتاحًا وسهولة في الإدارة."

ثم ناقش هينينج بعد ذلك نهج الشركة في إدارة الهياكل المعقدة مثل التأمين على الحياة الخاص (PPLI) وتخطيط الأصول، مؤكداً على أهمية فهم مواقع الأصول والتدفقات النقدية قبل اتخاذ قرارات الاستثمار. وذكر أن "المنصة مصممة لرسم خريطة لجميع الأصول عبر مختلف الكيانات، مما يوفر نظرة عامة شاملة تساعد على اتخاذ قرارات مستنيرة". "تتمثل الوظيفة الأساسية للنظام في السماح للعملاء برؤية تأثير قراراتهم الاستثمارية من خلال تجميع البيانات من جميع أصولهم وكياناتهم. هذا المستوى من التكامل أمر بالغ الأهمية لإدارة هياكل الثروات المعقدة."

أثناء التنقل أيضاً...

وأشار إلى أنهم يقدمون ذلك أيضاً أثناء التنقل عبر تطبيق للهواتف المحمولة يكمّل منصة سطح المكتب. يوفر تطبيق الهاتف المحمول للعملاء عرضًا مجمعًا لجميع أصولهم مع نظرة عامة بسيطة على الأداء. في حين أن إصدار سطح المكتب يوفر تحليلات أكثر تفصيلاً وتعقيداً مدعومة بالذكاء الاصطناعي، فإن تطبيق الهاتف المحمول مصمم لتوفير الراحة والوصول السريع. على سبيل المثال، يمكن للعملاء الموافقة على مكالمات رأس المال أو رفضها، وإجراء المدفوعات، وإدارة استثماراتهم من هواتفهم. كما يدعم التطبيق أيضاً المراسلة الآمنة، مما يسمح للعملاء بالتواصل مع فريق خدمات Eton Solutions لمختلف الطلبات، وكل ذلك ضمن جدار حماية محمي.

وأوضح هينينج أيضاً أنها تبسّط إدارة المستندات وتتبع الأصول، مما يضمن سهولة الوصول إلى المستندات المهمة وربطها مباشرةً بالاستثمارات ذات الصلة. وتوفر المنصة أيضاً إشعارات استباقية للمهام الأساسية، مثل تجديد التأمين وانتهاء صلاحية جواز السفر. وتساعد هذه الميزة على إدارة الأصول الشخصية والعائلية بكفاءة، وتلبية تفضيلات أفراد العائلة من الجيل الثاني والثالث الذين يعتمدون في كثير من الأحيان على الوصول إلى الهاتف المحمول بشكل كبير.

حماية العمليات في المستقبل

ثم ناقش بعد ذلك سؤالاً شائعاً يواجهه في مناطق جغرافية مختلفة فيما يتعلق بجدوى نظامهم على المدى الطويل لمساعدة العملاء الفعليين والمحتملين على إثبات مستقبل أعمالهم وعمليات مكاتبهم العائلية.

وذكر هينينج أن "الإجابة تكمن في تكامل المنصة مع الذكاء الاصطناعي".

‍

"من خلال الاستفادة من إمكانات الذكاء الاصطناعي المتقدمة، تضمن Eton Solutions أن يظل نظامنا قابلاً للتكيف وقويًا، ويلبي الاحتياجات المتطورة للعملاء على مدى السنوات الثلاث إلى الخمس القادمة. نحن نستفيد من شراكتنا مع Microsoft وOpenAI، ولكن الأمر لا يتعلق باستبدال المهنيين مثل المحامين أو غيرهم، بل بجعلهم أكثر كفاءة وفعالية."

الذكاء الاصطناعي وتنفيذه

وأشار إلى أن شركة Eton Solutions ملتزمة بتثقيف العملاء بشأن الاعتبارات العملية لتطبيق الذكاء الاصطناعي. وأوضح هينينج قائلاً: "تتمثل إحدى الخطوات الأساسية في وجود بنية سحابية مستضافة قابلة للتطوير وفعالة من حيث التكلفة وسهلة الإدارة، وتوفر أمانًا قويًا للحماية الإلكترونية وخصوصية البيانات". "بالنسبة للمكاتب العائلية، التي غالبًا ما تعمل بدون ميزانيات كبيرة للمؤسسات، فإن هذا الإعداد أمر بالغ الأهمية لحماية عملياتها في المستقبل."

واستكمالاً لهذه التعليقات، أوضح الأهمية الحاسمة لمركزية البيانات لتحقيق التكامل الفعال للذكاء الاصطناعي. وقال إنه من أجل الاستفادة من الإمكانات الكاملة للذكاء الاصطناعي، من الضروري وجود قاعدة بيانات مركزية وموحدة، وهي في الأساس مستودع مركزي لجميع معلومات العملاء. وأضاف قائلاً: "لا يمكن للذكاء الاصطناعي توليد رؤى قيّمة إلا إذا كان لديه إمكانية الوصول إلى بيانات مركزية شاملة ومحمية ومغلقة وآمنة تمامًا".

استخراج العوائد المثلى

ناقش هينينج أيضًا تحسين استخدام الذكاء الاصطناعي، على سبيل المثال أهمية واجهة مطالبة الذكاء الاصطناعي التوليدية. وعلق قائلاً: "يضمن التدريب المناسب للذكاء الاصطناعي على أسئلة محددة إجابات موثوقة ودقيقة، وتجنب مخاطر الاستفسارات العشوائية غير المنظمة". "إن فهم هذه المفاهيم الأساسية أمر بالغ الأهمية لاستخدام الذكاء الاصطناعي بفعالية في تحليل البيانات واتخاذ القرارات."

هل أنت مستعد للتغيير؟

ثم انتقل هينينج بعد ذلك إلى العنصر الحيوي المتمثل في الاستعداد التنظيمي لدمج الذكاء الاصطناعي بفعالية في العمليات التجارية. وأشار إلى أنه على الرغم من أن شركة Eton Solutions متقدمة جدًا في هذه العملية، حيث طرحت إصدارات تجريبية للعديد من العملاء، إلا أنه من المهم للمؤسسات تقييم مدى استعدادها.

وقد روى نقاشاً مع أحد الرؤساء التنفيذيين حول تطبيق الذكاء الاصطناعي، مؤكداً على الحاجة إلى فهم تطبيقاته وإنشاء أطر قوية للامتثال والحوكمة.

وأوضح أن المنصة تتميز أيضًا بواجهة سهلة الاستخدام للذكاء الاصطناعي مع أسئلة مبرمجة مسبقًا، مما يتيح للمستخدمين الوصول بسرعة إلى تقارير مفصلة عن المعلومات الرئيسية مثل الاستثمارات الخاصة والالتزامات ومعدلات العائد الداخلية. وأضاف: "نتصور أيضًا تطورات مستقبلية حيث يمكن للمستخدمين التفاعل مع النظام من خلال الأوامر الصوتية، مما يجعل استرجاع البيانات أكثر سهولة وفورية".

قدرات إيتون التحويلية

وفي ختام عرضه التقديمي، شرح هينينج بالتفصيل كيفية تحويل منصة الذكاء الاصطناعي الخاصة بالشركة المعلومات إلى مخططات ورسوم بيانية ولغات مختلفة. وسلط الضوء على قدرة المنصة على إنشاء المخططات الدائرية والمخططات الشريطية، والتي قد تبدو بسيطة ولكنها لا توفرها عادةً حلول الذكاء الاصطناعي النموذجية. وقد حصلت شركة Eton Solutions على براءة اختراع لبعض هذه الميزات، بما في ذلك القدرة على ترجمة المخرجات إلى لغات أجنبية، ولديها حالياً أكثر من 100 حالة استخدام قيد الإنتاج.

أكد هينينج على أهمية استخدام الخيال عند التفكير في تطبيقات الذكاء الاصطناعي. على الرغم من أن الذكاء الاصطناعي لن يحل محل الحواسيب المركزية، إلا أنه يعزز الإنتاجية بشكل كبير. قامت شركة Eton Solutions بدمج الذكاء الاصطناعي مع تطبيق WhatsApp، مما يسمح للمستخدمين بالتفاعل مع قاعدة البيانات الخاصة بهم وطلب تقارير الأداء أثناء التنقل، مما يجعل من الممكن إدارة المحافظ من أي مكان. وقال للضيوف: "هذه الوظيفة متاحة اليوم، مما يُظهر التطبيقات العملية الحقيقية للذكاء الاصطناعي".

جمع كل شيء معًا

وفي ختام حديثه، ذكر هينينج أن الشركة ملتزمة تماماً بمساعدة العملاء على تحقيق أهداف إدارة ثرواتهم من خلال التكنولوجيا المبتكرة وبروتوكولات الحوكمة الراسخة. واختتم حديثه قائلاً: "إن مسار إدارة المكاتب العائلية يتجه بشكل لا لبس فيه نحو نموذج لا يقتصر على تعزيز المعلومات وسهولة الوصول إليها وخدمة العملاء فحسب، بل يُحدث ثورة من خلال التكنولوجيا".