Singapur 2024 - Bryan Henning de Eton Solutions: Transformando la oficina familiar para reimaginar el valor que ofrece

Bryan Henning, vicepresidente sénior y director internacional de Eton Solutions, ofreció a los delegados información valiosa para ayudarlos a trabajar con los clientes de UHNW que desean establecer o mejorar sus oficinas familiares. Con el respaldo de una presentación de diapositivas detallada, Bryan explicó cómo las oficinas familiares pueden mejorar significativamente su propuesta de valor y su entrega a través de una tecnología cuidadosamente seleccionada combinada con protocolos organizativos sólidos y comprobados.

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Una fuerza importante en el espacio de las oficinas familiares

Henning, ciudadano canadiense, sudafricano de nacimiento, pero que ha formado parte integral del panorama de la gestión patrimonial de Asia desde 1994, se unió a Eton Solutions como socio hace dos años, cuando la empresa estadounidense estableció su sede operativa internacional en Singapur. Contó a los invitados cómo se estableció Eton Solutions en los EE. UU. basándose en la búsqueda del fundador de una plataforma de gestión más eficiente para su propia oficina familiar. Eton comenzó a comercializar sus soluciones en 2015. La empresa ha crecido hasta apoyar a unas 665 familias y administra aproximadamente 781 mil millones de dólares en su plataforma.

La importante inversión de la compañía de aproximadamente 40 millones de dólares en tecnología en los últimos dos años subraya su compromiso con la innovación. Con Henning a la cabeza para guiar la expansión internacional de la empresa, Eton Solutions ha ido ampliando su alcance en todo el mundo y, desde finales de 2023, ha establecido una presencia notable en el Centro Financiero Internacional de Dubái (DIFC).

«Nuestra plataforma está construida por una oficina familiar para oficinas familiares», informó Henning. «Seguimos siendo una empresa predominantemente centrada en EE. UU., con seis de las 20 principales familias de EE. UU. en nuestra plataforma. En la actualidad, contamos con un equipo mundial de unas 350 personas y estamos ampliando rápidamente nuestra oferta y conectividad internacionales».

Singapur: el centro internacional estratégico de Eton

Henning explicó que Singapur fue seleccionada como sede internacional debido a su ubicación estratégica y su entorno favorable a los negocios. «La decisión ha demostrado ser fructífera a la hora de facilitar nuestro alcance global entre los clientes que operan o abren oficinas unifamiliares o multifamiliares», informó. «Hemos establecido con éxito una fuerte presencia en Australia, Nueva Zelanda, Hong Kong, Singapur, India, Oriente Medio y Europa. Esta amplia red se alinea perfectamente con la naturaleza cada vez más global de los clientes de UHNW. Podemos abordar las necesidades complejas e internacionales de estos clientes y proporcionarles un soporte sin fisuras independientemente de las fronteras geográficas».

Tecnología transformadora

Luego, Henning ofreció a los delegados una visión general de cómo la plataforma Eton Solutions transforma la administración de las oficinas familiares al integrar tecnología avanzada, incluida la que se ve con más frecuencia en las grandes corporaciones. Dijo que muchos propietarios fundadores exitosos de empresas muy grandes están acostumbrados a utilizar sistemas sofisticados de planificación de recursos empresariales (ERP) que les permiten a ellos, a sus contadores y abogados tener acceso con los dedos a información detallada y actualizada. «En Eton Solutions, nuestro objetivo es llevar este nivel de sofisticación a sus oficinas familiares», afirmó Henning.

Explicó que la plataforma cuenta con una única base de datos integrada que consolida los datos de varias fuentes, incluidos los datos diarios de los bancos. Esto permite generar informes simultáneos y sin interrupciones para fines contables y de inversión.

Consolidación de datos

«Uno de los principales desafíos a los que siempre se enfrentan las oficinas familiares es la agregación de datos, donde los sistemas dispares pueden generar inconsistencias en los informes», señaló Henning. «Con frecuencia, los directores de inversiones (CIO), los directores de operaciones (COO) y los directores financieros (CFO) utilizan diferentes plataformas, lo que genera datos fragmentados. La plataforma de Eton Solutions aborda este problema al proporcionar un sistema unificado».

También hizo hincapié en la importancia de la ciberseguridad y la protección de datos, y señaló que Eton Solutions es una plataforma nativa de la nube alojada en Microsoft Azure. Microsoft invierte mucho en seguridad y gasta 2 000 millones de dólares al año, lo que garantiza que los clientes de Eton Solutions se beneficien de una sólida protección de datos. Cada cliente tiene su propia «funda» o caja fuerte segura dentro del sistema, similar a tener una bóveda personal dentro de un banco altamente seguro. Esta estructura garantiza que los datos de los clientes estén protegidos con los estándares más altos, con numerosas acreditaciones y certificaciones del sector que respaldan las credenciales de seguridad de la plataforma.

Hacer que las soluciones avanzadas sean accesibles

«En esencia, Eton Solutions ofrece una plataforma de última generación que lleva la infraestructura tecnológica avanzada de las grandes corporaciones a las oficinas familiares», comentó Henning. «Al integrar datos de múltiples fuentes en una base de datos única y segura, la plataforma garantiza informes consistentes y precisos para fines de inversión y contabilidad. Este tipo de innovación está destinado a revolucionar la forma en que las oficinas familiares administran su patrimonio y a operar al más alto nivel».

Dijo a los invitados que Eton Solutions presta servicios a clientes con 50 millones de dólares en activos para su cliente más importante, que tiene más de 100 000 millones de dólares administrados a través de la plataforma. Señaló que su cliente promedio en los EE. UU. tiene alrededor de 2.200 millones de dólares en activos. Al ofrecer diferentes paquetes que se adaptan a su tamaño y ambiciones, Eton Solutions ofrece un conjunto completo de servicios, que incluye software avanzado y soporte administrativo e intermedio por parte de un equipo dedicado con sede en Bangalore.

Atención a todas las partes interesadas

Henning señaló que un desafío clave para las organizaciones grandes y complejas de cualquier tipo es administrar diversos activos y relaciones. Por lo general, las oficinas familiares también cuentan con la participación de varias generaciones, incluidas matriarcas, patriarcas y coinversores. Henning explicó que la plataforma de Eton Solutions simplifica este tipo de complejidad al llegar al nivel de los subfondos para capturar cada detalle de los activos y sus relaciones. Por ejemplo, el sistema puede etiquetar un activo, como una propiedad, con múltiples relaciones, incluidos varios subfondos, fideicomisos de inversión y coinversores.

Superar la complejidad

«Esta capacidad es poderosa porque automatiza lo que muchos administran actualmente con hojas de cálculo complejas, por lo que ofrecemos una solución mucho más eficiente y precisa», afirmó Henning. «Al proporcionar este nivel de seguimiento e informes detallados, ayudamos a garantizar que todas las partes interesadas tengan una transparencia total, lo que hace que la gestión de las estructuras patrimoniales familiares complejas sea mucho más abierta y manejable».

A continuación, Henning analizó el enfoque de la empresa para gestionar estructuras complejas, como el seguro de vida de colocación privada (PPLI) y la cartografía de activos, y destacó la importancia de entender la ubicación de los activos y los flujos de caja antes de tomar decisiones de inversión. «La plataforma está diseñada para mapear todos los activos de varias entidades, proporcionando una visión general completa que ayuda a tomar decisiones informadas», informó. «La función principal del sistema es permitir a los clientes ver el impacto de sus decisiones de inversión mediante la recopilación de datos de todos sus activos y entidades. Este nivel de integración es crucial para gestionar estructuras patrimoniales complejas».

También sobre la marcha...

Señaló que también ofrecen esto sobre la marcha a través de una aplicación móvil que complementa la plataforma de escritorio. La aplicación móvil ofrece a los clientes una vista agregada de todos sus activos con una simple descripción general del rendimiento. Si bien la versión de escritorio proporciona análisis más detallados y complejos impulsados por inteligencia artificial, la aplicación móvil está diseñada para brindar comodidad y un acceso rápido. Por ejemplo, los clientes pueden aprobar o rechazar las solicitudes de capital, realizar pagos y administrar sus inversiones desde sus teléfonos. La aplicación también admite mensajería segura, lo que permite a los clientes comunicarse con el equipo de servicios de Eton Solutions para diversas solicitudes, todo ello dentro de un firewall protegido.

Henning también explicó que simplifican la gestión de documentos y el seguimiento de activos, garantizando que los documentos importantes sean fácilmente accesibles y estén directamente vinculados a las inversiones pertinentes. Además, la plataforma también proporciona notificaciones proactivas para tareas esenciales, como las renovaciones de seguros y los vencimientos de pasaportes. Esta función ayuda a administrar los activos personales y familiares de manera eficiente, atendiendo a las preferencias de los miembros de la familia de segunda y tercera generación, que con frecuencia dependen en gran medida del acceso móvil.

Preparar las operaciones para el futuro

A continuación, abordó una pregunta común que se plantea en diferentes lugares geográficos con respecto a la viabilidad a largo plazo de su sistema para ayudar a los clientes actuales y potenciales a preparar sus negocios y sus operaciones de family office para el futuro.

«La respuesta está en la integración de la IA de la plataforma», informó Henning.

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«Al aprovechar las capacidades avanzadas de inteligencia artificial, Eton Solutions garantiza que nuestro sistema siga siendo adaptable y sólido, satisfaciendo las necesidades cambiantes de los clientes durante los próximos tres a cinco años. Aprovechamos nuestra asociación con Microsoft y OpenAI, pero no se trata de reemplazar a profesionales como los abogados u otros, sino de hacerlos más eficientes y efectivos».

La IA y su implementación

Señaló que Eton Solutions se compromete a educar a los clientes sobre las consideraciones prácticas para implementar la IA. «Uno de los pasos fundamentales es tener una arquitectura alojada en la nube que sea escalable, rentable y fácil de administrar, que ofrezca una seguridad sólida para la ciberprotección y la privacidad de los datos», explicó Henning. «Para las oficinas familiares, que a menudo funcionan sin grandes presupuestos empresariales, esta configuración es crucial para preparar sus operaciones para el futuro».

Ampliando estos comentarios, describió la importancia fundamental de la centralización de datos para una integración eficaz de la IA. Dijo que para aprovechar todo el potencial de la IA, es esencial tener una base de datos centralizada y consolidada, esencialmente un repositorio central para toda la información de los clientes. «La IA solo puede generar información valiosa si tiene acceso a datos integrales y centralizados que estén protegidos, de ciclo cerrado y totalmente seguros», añadió.

Extraer retornos óptimos

Henning también habló sobre la optimización del uso de la IA, por ejemplo, la importancia de una interfaz rápida de IA generativa. «Entrenar adecuadamente a la IA con preguntas específicas garantiza respuestas confiables y precisas, evitando las trampas de las consultas aleatorias y no estructuradas», comentó. «Comprender estos conceptos fundamentales es crucial para utilizar eficazmente la IA en el análisis de datos y la toma de decisiones».

¿Estás preparado para el cambio?

Luego, Henning pasó al elemento vital de la preparación organizacional para integrar de manera efectiva la IA en las operaciones comerciales. Señaló que, si bien Eton Solutions está muy avanzada en este proceso y ha lanzado versiones beta para muchos clientes, es crucial que las organizaciones evalúen su preparación.

Habló de una conversación con un director ejecutivo sobre la implementación de la IA y subrayó la necesidad de entender sus aplicaciones y establecer marcos sólidos de cumplimiento y gobierno.

Explicó que la plataforma también cuenta con una interfaz de inteligencia artificial fácil de usar con preguntas preprogramadas, lo que permite a los usuarios acceder rápidamente a informes detallados sobre información clave, como inversiones privadas, compromisos y tasas de rendimiento internas. «También prevemos avances futuros en los que los usuarios puedan interactuar con el sistema mediante comandos de voz, lo que hará que la recuperación de datos sea aún más intuitiva e inmediata», añadió.

Las capacidades transformadoras de Eton

Al terminar su presentación, Henning explicó cómo la plataforma de inteligencia artificial de la empresa transforma la información en tablas, gráficos y diferentes idiomas. Destacó la capacidad de la plataforma para crear gráficos circulares y gráficos de barras, que pueden parecer simples, pero que las soluciones de IA típicas no suelen proporcionar. Eton Solutions ha patentado algunas de estas funciones, incluida la capacidad de traducir los resultados a idiomas extranjeros, y actualmente tiene más de 100 casos de uso en producción.

Henning hizo hincapié en la importancia de utilizar la imaginación al considerar las aplicaciones de la IA. Si bien la IA no reemplazará a los mainframes, mejora significativamente la productividad. Eton Solutions ha integrado la IA con WhatsApp, lo que permite a los usuarios interactuar con su base de datos y solicitar informes de rendimiento sobre la marcha, lo que permite gestionar carteras desde cualquier lugar. «Esta funcionalidad está disponible hoy y muestra las aplicaciones verdaderamente prácticas de la IA», dijo a los invitados.

Reuniéndolo todo

Para cerrar la charla, Henning afirmó que la firma está totalmente comprometida a ayudar a los clientes a alcanzar sus objetivos de gestión patrimonial a través de tecnología innovadora y protocolos de gobierno bien establecidos. «La trayectoria de la gestión de las oficinas familiares avanza sin lugar a dudas hacia un modelo en el que la información, la accesibilidad y el servicio al cliente no solo se mejoran sino que se revolucionan a través de la tecnología», concluyó.