Singapour 2024 - Bryan Henning d'Eton Solutions : transformer le family office pour réimaginer la valeur qu'il apporte

Bryan Henning, vice-président principal et responsable de l'international d'Eton Solutions, a fourni aux délégués des informations précieuses pour les aider à travailler avec les clients de l'UHNW qui souhaitent créer ou améliorer leurs family offices. À l'aide d'un diaporama détaillé, Bryan a expliqué comment les family offices peuvent améliorer de manière significative leur proposition de valeur et leur fourniture grâce à une technologie soigneusement sélectionnée associée à des protocoles organisationnels robustes et éprouvés.

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Une force majeure dans le domaine des family offices

Citoyen canadien, d'origine sud-africaine, mais qui fait partie intégrante de la scène de la gestion de fortune en Asie depuis 1994, Henning a rejoint Eton Solutions en tant qu'associé il y a deux ans lorsque la société américaine a installé son siège opérationnel international à Singapour. Il a expliqué aux invités comment Eton Solutions a été créée aux États-Unis, sur la base de la quête du fondateur d'une plateforme de gestion plus efficace pour son propre family office. Eton a commencé à commercialiser ses solutions en 2015. L'entreprise s'est développée pour soutenir environ 665 familles, administrant environ 781 milliards de dollars américains sur sa plateforme.

L'investissement substantiel de l'entreprise d'environ 40 millions de dollars américains dans la technologie au cours des deux dernières années souligne son engagement en faveur de l'innovation. Avec Henning aux commandes pour guider l'expansion internationale de l'entreprise, Eton Solutions étend sa présence à travers le monde, notamment, depuis fin 2023, en établissant une présence notable au Centre financier international de Dubaï (DIFC).

« Notre plateforme est conçue par un family office pour les family offices », explique Henning. « Nous restons une entreprise principalement centrée sur les États-Unis, avec six des 20 plus grandes familles des États-Unis sur notre plateforme. Nous disposons aujourd'hui d'une équipe mondiale d'environ 350 personnes, et nous développons rapidement notre offre et notre connectivité internationales. »

Singapour : le hub international stratégique d'Eton

Henning a expliqué que Singapour avait été choisie comme siège international en raison de son emplacement stratégique et de son environnement favorable aux affaires. « Cette décision s'est révélée fructueuse en facilitant notre présence mondiale auprès des clients qui exploitent ou démarrent des bureaux unifamiliaux et multifamiliaux », a-t-il déclaré. « Nous avons réussi à établir une forte présence en Australie, en Nouvelle-Zélande, à Hong Kong, à Singapour, en Inde, au Moyen-Orient et en Europe. Ce vaste réseau correspond parfaitement à la nature de plus en plus globale des clients de l'UHNW. Nous pouvons répondre aux besoins complexes et internationaux de ces clients et leur fournir un soutien sans faille, quelles que soient les frontières géographiques. »

Technologie transformationnelle

Henning a ensuite présenté aux délégués un aperçu de la manière dont la plateforme Eton Solutions transforme la gestion des family offices en intégrant des technologies de pointe, notamment celles que l'on retrouve le plus souvent dans les grandes entreprises. Selon lui, de nombreux fondateurs prospères de très grandes entreprises sont habitués à utiliser des systèmes de planification des ressources d'entreprise (ERP) sophistiqués qui leur permettent, ainsi qu'à leurs comptables et avocats, d'accéder du bout des doigts à des informations détaillées et à jour. « Chez Eton Solutions, notre objectif est d'apporter ce niveau de sophistication à ses family offices », a déclaré Henning.

Il a expliqué que la plateforme dispose d'une base de données intégrée unique qui consolide les données provenant de diverses sources, y compris les flux quotidiens des banques. Cela permet des rapports transparents et simultanés à des fins d'investissement et de comptabilité.

Consolidation des données

« L'un des principaux défis auxquels les family offices sont toujours confrontés est l'agrégation des données, car des systèmes disparates peuvent entraîner des incohérences dans les rapports », a noté Henning. « Les directeurs des investissements (CIO), les directeurs des opérations (COO) et les directeurs financiers (CFO) utilisent souvent des plateformes différentes, ce qui entraîne une fragmentation des données. La plateforme d'Eton Solutions répond à ce problème en fournissant un système unifié. »

Il a également souligné l'importance de la cybersécurité et de la protection des données, notant qu'Eton Solutions est une plateforme native du cloud hébergée sur Microsoft Azure. Microsoft investit massivement dans la sécurité, dépensant 2 milliards de dollars américains par an, ce qui garantit aux clients d'Eton Solutions de bénéficier d'une protection robuste des données. Chaque client dispose de sa propre « pochette » sécurisée ou boîte verrouillée au sein du système, un peu comme si vous disposiez d'un coffre-fort personnel dans une banque hautement sécurisée. Cette structure garantit que les données des clients sont protégées selon les normes les plus strictes, de nombreuses accréditations et certifications sectorielles étayant les informations de sécurité de la plateforme.

Rendre les solutions avancées accessibles

« Eton Solutions propose essentiellement une plateforme de pointe qui intègre l'infrastructure technologique avancée des grandes entreprises aux family offices », a fait remarquer Henning. « En intégrant des données provenant de sources multiples dans une base de données unique et sécurisée, la plateforme garantit des rapports cohérents et précis à des fins d'investissement et de comptabilité. Ce type d'innovation est destiné à révolutionner la façon dont les family offices gèrent leur patrimoine et à opérer au plus haut niveau. »

Il a indiqué aux invités qu'Eton Solutions propose des clients détenant 50 millions de dollars d'actifs à son plus gros client, qui gère plus de 100 milliards de dollars américains via la plateforme. Il a noté que leur client moyen aux États-Unis possède environ 2,2 milliards de dollars américains d'actifs. Proposant différents packages adaptés à leur taille et à leurs ambitions, Eton Solutions fournit une gamme complète de services, notamment des logiciels avancés et un support intermédiaire et administratif assuré par une équipe dédiée basée à Bangalore.

Répondre à toutes les parties prenantes

Henning a fait remarquer que la gestion de la diversité des actifs et des relations constitue un défi majeur pour les grandes organisations complexes de tous types. En général, les family offices impliquent également plusieurs générations, y compris des matriarches, des patriarches et des co-investisseurs. Henning a expliqué que la plateforme d'Eton Solutions simplifie ce type de complexité en descendant au niveau des compartiments pour capturer chaque détail des actifs et de leurs relations. Par exemple, le système peut associer un actif, tel qu'une propriété, à de multiples relations, y compris divers compartiments, fonds de placement et co-investisseurs.

Surmonter la complexité

« Cette fonctionnalité est puissante car elle automatise ce que de nombreuses personnes gèrent actuellement avec des feuilles de calcul complexes. Nous proposons donc une solution beaucoup plus efficace et précise », a déclaré Henning. « En fournissant ce niveau de suivi et de reporting détaillés, nous contribuons à garantir une transparence totale à toutes les parties prenantes, rendant ainsi la gestion des structures patrimoniales familiales complexes beaucoup plus ouverte et gérable. »

Henning a ensuite discuté de l'approche de l'entreprise en matière de gestion de structures complexes telles que l'assurance-vie par placement privé (PPLI) et la cartographie des actifs, en soulignant l'importance de comprendre la localisation des actifs et les flux de trésorerie avant de prendre des décisions d'investissement. « La plateforme est conçue pour cartographier tous les actifs des différentes entités, fournissant ainsi une vue d'ensemble complète qui facilite la prise de décisions éclairées », a-t-il indiqué. « La fonction principale du système est de permettre aux clients de voir l'impact de leurs décisions d'investissement en regroupant les données de tous leurs actifs et entités. Ce niveau d'intégration est crucial pour gérer des structures patrimoniales complexes. »

En déplacement également...

Il a indiqué qu'ils l'offraient également lors de vos déplacements via une application mobile qui complète la plate-forme de bureau. L'application mobile offre aux clients une vue agrégée de tous leurs actifs avec un aperçu simple des performances. Alors que la version de bureau fournit des analyses plus détaillées et plus complexes grâce à l'intelligence artificielle, l'application mobile est conçue pour offrir un accès pratique et rapide. Par exemple, les clients peuvent approuver ou rejeter les appels de capitaux, effectuer des paiements et gérer leurs investissements depuis leur téléphone. L'application prend également en charge la messagerie sécurisée, permettant aux clients de communiquer avec l'équipe des services d'Eton Solutions pour diverses demandes, le tout via un pare-feu protégé.

Henning a également expliqué qu'ils simplifient la gestion des documents et le suivi des actifs, en garantissant que les documents importants sont facilement accessibles et directement liés aux investissements pertinents. La plateforme fournit également des notifications proactives pour les tâches essentielles, telles que les renouvellements d'assurance et les expirations de passeports. Cette fonctionnalité permet de gérer efficacement les actifs personnels et familiaux, en répondant aux préférences des membres de la famille de deuxième et troisième générations qui dépendent si souvent largement de l'accès mobile.

Assurer la pérennité des opérations

Il a ensuite abordé une question courante qu'il rencontre dans différentes zones géographiques concernant la viabilité à long terme de leur système afin d'aider les clients actuels et potentiels à assurer la pérennité de leur entreprise et des opérations de leur family office.

« La réponse réside dans l'intégration de l'IA de la plateforme », a déclaré Henning.

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« En tirant parti des capacités avancées d'IA, Eton Solutions garantit que notre système reste adaptable et robuste, répondant ainsi aux besoins évolutifs des clients au cours des trois à cinq prochaines années. Nous tirons parti de notre partenariat avec Microsoft et OpenAI, mais il ne s'agit pas de remplacer des professionnels tels que des avocats ou autres, mais de les rendre plus efficients et efficaces. »

L'IA et sa mise en œuvre

Il a indiqué qu'Eton Solutions s'engage à informer ses clients sur les considérations pratiques liées à la mise en œuvre de l'IA. « L'une des étapes fondamentales consiste à disposer d'une architecture hébergée dans le cloud qui soit évolutive, rentable et facile à gérer, offrant une sécurité robuste en matière de cybersécurité et de confidentialité des données », explique Henning. « Pour les family offices, qui fonctionnent souvent sans grands budgets d'entreprise, cette configuration est cruciale pour assurer la pérennité de leurs activités. »

Développant ces commentaires, il a souligné l'importance cruciale de la centralisation des données pour une intégration efficace de l'IA. Selon lui, pour exploiter tout le potentiel de l'IA, il est essentiel de disposer d'une base de données centralisée et consolidée, essentiellement un référentiel central pour toutes les informations sur les clients. « L'IA ne peut générer des informations précieuses que si elle a accès à des données complètes et centralisées, protégées, en boucle fermée et totalement sécurisées », a-t-il ajouté.

Obtenir des rendements optimaux

Henning a également discuté de l'optimisation de l'utilisation de l'IA, par exemple de l'importance d'une interface rapide générative d'IA. « Former correctement l'IA à des questions spécifiques garantit des réponses fiables et précises, évitant ainsi les pièges des requêtes aléatoires et non structurées », a-t-il fait remarquer. « Il est essentiel de comprendre ces concepts fondamentaux pour utiliser efficacement l'IA dans l'analyse des données et la prise de décisions. »

Êtes-vous prêt pour le changement ?

Henning s'est ensuite penché sur l'élément essentiel de la préparation organisationnelle pour intégrer efficacement l'IA dans les opérations commerciales. Il a noté que même si Eton Solutions est bien avancée dans ce processus, déployant des versions bêta pour de nombreux clients, il est essentiel que les organisations évaluent leur état de préparation.

Il a raconté une discussion avec un PDG sur la mise en œuvre de l'IA, soulignant la nécessité de comprendre ses applications et d'établir des cadres de conformité et de gouvernance robustes.

Il a expliqué que la plateforme dispose également d'une interface IA conviviale avec des questions préprogrammées, permettant aux utilisateurs d'accéder rapidement à des rapports détaillés sur des informations clés telles que les investissements privés, les engagements et les taux de rendement internes. « Nous envisageons également de futures avancées permettant aux utilisateurs d'interagir avec le système par le biais de commandes vocales, rendant ainsi la récupération des données encore plus intuitive et immédiate », a-t-il ajouté.

Les capacités transformationnelles d'Eton

À la fin de sa présentation, Henning a expliqué comment la plateforme d'IA de l'entreprise transforme les informations en tableaux, graphiques et différentes langues. Il a souligné la capacité de la plateforme à créer des graphiques circulaires et des graphiques à barres, qui peuvent sembler simples mais qui ne sont pas couramment fournis par les solutions d'IA classiques. Eton Solutions a breveté certaines de ces fonctionnalités, notamment la possibilité de traduire les sorties dans des langues étrangères et compte actuellement plus de 100 cas d'utilisation en production.

Henning a souligné l'importance de faire preuve d'imagination lors de l'examen des applications de l'IA. Bien que l'IA ne remplace pas les ordinateurs centraux, elle améliore considérablement la productivité. Eton Solutions a intégré l'IA à WhatsApp, permettant aux utilisateurs d'interagir avec leur base de données et de demander des rapports de performance en déplacement, ce qui permet de gérer des portefeuilles depuis n'importe quel endroit. « Cette fonctionnalité est disponible aujourd'hui et met en valeur les applications véritablement pratiques de l'IA », a-t-il déclaré aux invités.

Réunir tout cela

Pour clore la discussion, Henning a déclaré que la société était pleinement engagée à aider ses clients à atteindre leurs objectifs de gestion de patrimoine grâce à une technologie innovante et à des protocoles de gouvernance bien établis. « La trajectoire de la gestion des family offices évolue sans aucun doute vers un modèle dans lequel l'information, l'accessibilité et le service client ne sont pas seulement améliorés mais révolutionnés grâce à la technologie », a-t-il conclu.