设立家族办公室：挑战与后果

Published

August 30, 2024

在孟买热闹的一天，来自私人财富管理公司、单一和多家族办公室以及专业服务公司的高级联系人齐聚一堂，进行了独家思想领袖圆桌讨论。该活动由ETON Solutions支持，重点关注建立家族办公室这一概念在寻求以更结构化的方式管理财富、投资和遗产的超高净值（UHNW）家族中越来越受欢迎。伊顿解决方案执行主席萨蒂恩·帕特尔对讨论进行了富有洞察力的介绍，分享了他的个人旅程、经历以及推动当今伊顿解决方案发展的愿景。

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与孟买的个人关系和全球高管的旅程

萨蒂恩·帕特尔首先向与会者表示感谢，他承认驾驭孟买的交通和天气将面临挑战。帕特尔与孟买的深厚个人关系显而易见，因为他与孟买有着共同的根源，在班德拉长大，曾就读于苏格兰孟买，后来攻读了工程学学位，这条道路是他这一代许多印度人经常走的道路。他的职业生涯将他带到了美国，在那里他完成了硕士学位，并踏上了跨越多个行业和全球市场的多元化职业生涯。

从他在明尼阿波利斯皮尔斯伯里和纽约百事可乐（印度是主要关注点）的早期职业生涯，到领导耐克在新加坡以外的亚太地区业务以及在班加罗尔创立剑桥解决方案公司，帕特尔的经历为他提供了对不断变化的印度经济和消费者格局的独特视角。他强调说，尽管他一直与印度保持着紧密的联系，但他的职业生涯主要集中在国外，这使他有机会将印度市场既视为内部人又是局外人。
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ETON Solutions：财富管理的综合方法

ETON Solutions成立于2015年，是一家专门从事财富管理领域的SaaS（软件即服务）公司。帕特尔将ETON Solutions描述为全方位服务包，提供强大的ERP软件平台，集成了家族办公室和财富管理公司必不可少的多种功能。该公司还提供实施服务以及中台和后台支持，使客户能够无缝运营。

ETON Solutions的主要客户群包括高净值个人、单一和多家族办公室、信托和一些机构客户。一个值得注意的例子是，一家大型国际银行使用伊顿的平台作为白标解决方案来为其客户提供服务，每位客户管理的资产在2亿至10亿美元之间。这种方法使该银行能够保持其品牌影响力，同时利用伊顿的先进技术基础设施。
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独特的价值主张和全球足迹

帕特尔详细阐述了ETON Solutions的独特价值主张，强调了其技术实力和全面的服务。该平台集成了投资业绩报告、会计、完整的总账（GL）功能，甚至账单支付服务。多年来，ETON Solutions已将其业务范围从其位于北卡罗来纳州三角研究园（美国著名的科技中心）的总部扩展到各个国际市场，包括香港、新加坡、澳大利亚、新西兰、迪拜、瑞士和伦敦。

ETON Solutions的关键优势在于其能够满足家族办公室的特定需求。该平台的功能不仅限于传统的财富管理，还包括艺术收藏品、房地产、豪华汽车和其他独特资产等资产，提供个人或家庭财富的整体视图。
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印度：潜力未开发的市场

尽管其足迹遍布全球，但直到最近，伊顿解决方案还没有打入印度市场。帕特尔坦率地表示，在最初的几年中，公司的重点一直放在其 “后院” ——北美市场。但是，ETON Solutions认识到印度是仅次于美国和中国的第三大亿万富翁市场，现在已将注意力转向了这个新兴的市场。该公司已经获得了Catamaran Ventures作为客户，并且正在与印度金融和技术领域的其他几家重要参与者进行讨论。

帕特尔强调，印度的财富管理格局正在迅速演变，正在从一个储户国家过渡到一个投资者之国。这种转变在年轻一代中尤为明显，他们越来越多地选择共同基金、私募股权和房地产等另类投资，而不是定期存款等传统储蓄工具。
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设立家族办公室的挑战和机遇

圆桌会议讨论的主要议题之一是在印度设立家族办公室的挑战和后果。帕特尔指出，尽管印度超高净值家族很复杂，但许多人仍然使用Excel、Tally等基本工具甚至手动方法来经营家族办公室。这通常是由于成本考虑因素和对更先进的数字解决方案缺乏认识所致。

他指出，数字化虽然有时被老一代视为失控，但实际上提供了更高的透明度、公司治理、合规性和运营效率。相比之下，年轻一代需要实时获取信息，并采用更加数字化的方法来管理他们的财富。

ETON Solutions旨在通过提供一个平台来应对这些挑战，该平台不仅支持大型家族办公室的复杂需求，而且还使管理资产（AUM）起价为5000万美元的家庭普及高级财富管理工具。帕特尔强调了让他们的平台负担得起和易于访问的重要性，将其定位为一种变革性工具，有可能彻底改变印度及其他地区的财富管理实践。
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