Création d'un family office : défis et conséquences

Lors d'une journée bien remplie à Mumbai, des contacts de haut niveau issus de gestionnaires de fortune privés, de bureaux unifamiliaux et de sociétés de services professionnels se sont réunis pour une table ronde exclusive sur le leadership éclairé. L'événement, soutenu par ETON Solutions, s'est concentré sur le thème de la création d'un family office, un concept de plus en plus populaire auprès des familles très fortunées (UHNW) qui cherchent à gérer leur patrimoine, leurs investissements et leur héritage de manière plus structurée. Satyen Patel, président exécutif d'ETON Solutions, a fourni une introduction instructive à la discussion en partageant son parcours personnel, ses expériences et la vision qui anime ETON Solutions aujourd'hui.

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Un lien personnel avec Mumbai et le parcours d'un dirigeant mondial

Satyen Patel a commencé par exprimer sa gratitude aux participants, reconnaissant les défis liés à la navigation et à la météo à Mumbai. Le lien personnel profond de Patel avec Mumbai était évident car il partageait ses racines dans la ville. Il a grandi à Bandra, a fréquenté Bombay Scottish, puis a obtenu un diplôme d'ingénieur, une voie couramment suivie par de nombreux Indiens de sa génération. Son parcours professionnel l'a mené aux États-Unis, où il a obtenu sa maîtrise et s'est lancé dans un parcours professionnel diversifié couvrant de nombreux secteurs et marchés mondiaux.

Depuis le début de sa carrière chez Pillsbury à Minneapolis et PepsiCo à New York, où l'Inde occupait une place importante, jusqu'à la direction des activités de Nike en Asie-Pacifique depuis Singapour et à la fondation de Cambridge Solutions à Bangalore, les expériences de Patel lui ont fourni une perspective unique sur l'évolution de l'économie et du paysage de consommation indiens. Il a souligné que, bien qu'il ait toujours entretenu des liens étroits avec l'Inde, ses activités professionnelles étaient principalement basées à l'étranger, ce qui lui donnait l'avantage de considérer le marché indien à la fois comme un initié et un outsider.
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Solutions ETON : une approche globale de la gestion de patrimoine

ETON Solutions, fondée en 2015, fonctionne en tant que société SaaS (Software as a Service) spécialisée dans le domaine de la gestion de patrimoine. Patel a décrit ETON Solutions comme un ensemble de services complets, offrant une plate-forme logicielle ERP robuste qui intègre de multiples fonctionnalités essentielles pour les family offices et les gestionnaires de fortune. La société fournit également des services de mise en œuvre et un support intermédiaire et administratif, permettant aux clients de gérer leurs opérations de manière fluide.

La clientèle principale d'ETON Solutions comprend des particuliers fortunés, des bureaux unifamiliaux et multifamiliaux, des fiducies et certains clients institutionnels. Un exemple notable est celui d'une grande banque internationale qui utilise la plateforme d'ETON comme solution en marque blanche pour servir ses clients, gérant entre 200 millions de dollars et 1 milliard de dollars d'actifs par client. Cette approche permet à la banque de maintenir la présence de sa marque tout en tirant parti de l'infrastructure technologique avancée d'ETON.
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Une proposition de valeur unique et une présence mondiale

Patel a développé la proposition de valeur unique d'ETON Solutions, en mettant l'accent sur ses prouesses technologiques et son offre de services complète. La plateforme intègre les rapports sur les performances des investissements, la comptabilité, des fonctionnalités complètes de grand livre général (GL) et même des services de paiement de factures. Au fil des ans, ETON Solutions a étendu sa portée depuis son siège social de Research Triangle Park, en Caroline du Nord, un pôle technologique important aux États-Unis, à divers marchés internationaux, notamment Hong Kong, Singapour, l'Australie, la Nouvelle-Zélande, Dubaï, la Suisse et Londres.

L'une des principales forces d'ETON Solutions réside dans sa capacité à répondre aux besoins spécifiques des family offices. Les capacités de la plateforme vont au-delà de la gestion de fortune traditionnelle, intégrant des actifs tels que des collections d'art, des biens immobiliers, des véhicules de luxe et d'autres actifs uniques, offrant une vision globale du patrimoine d'un individu ou d'une famille.
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L'Inde : un marché au potentiel inexploité

Malgré sa présence mondiale, ETON Solutions n'avait, jusqu'à récemment, pas pénétré le marché indien. Patel a déclaré franchement que l'entreprise s'était concentrée sur son « arrière-cour », le marché nord-américain, au cours de ses premières années. Cependant, reconnaissant que l'Inde est le troisième plus grand marché de milliardaires après les États-Unis et la Chine, ETON Solutions se concentre désormais sur ce marché en plein essor. La société a déjà obtenu Catamaran Ventures en tant que client et est en discussion avec plusieurs autres acteurs importants des secteurs financier et technologique de l'Inde.

Patel a souligné que le paysage de la gestion de fortune en Inde évolue rapidement, passant d'une nation d'épargnants à une nation d'investisseurs. Cette évolution est particulièrement marquée chez les jeunes générations, qui optent de plus en plus pour des investissements alternatifs tels que les fonds communs de placement, le capital-investissement et l'immobilier plutôt que pour les instruments d'épargne traditionnels tels que les dépôts fixes.
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Défis et opportunités liés à la création d'un family office

L'un des principaux sujets de discussion de la table ronde était les défis et les conséquences de la création d'un family office en Inde. Patel a souligné que malgré la sophistication des familles indiennes UHNW, nombre d'entre elles exploitent toujours leurs family offices à l'aide d'outils de base tels qu'Excel, Tally ou même des méthodes manuelles. Cela est souvent dû à une combinaison de considérations de coût et d'un manque de connaissance des solutions numériques les plus avancées.

Il a noté que la numérisation, bien que parfois perçue comme une perte de contrôle par l'ancienne génération, offre en fait une plus grande transparence, une meilleure gouvernance d'entreprise, une meilleure conformité et une plus grande efficacité opérationnelle. La jeune génération, en revanche, exige un accès en temps réel à l'information et une approche plus numérisée de la gestion de son patrimoine.

ETON Solutions vise à relever ces défis en fournissant une plateforme qui répond non seulement aux besoins complexes des grands family offices, mais qui démocratise également l'accès à des outils de gestion de patrimoine avancés pour les familles dont les actifs sous gestion (AUM) commencent à 50 millions de dollars. Patel a souligné l'importance de rendre sa plateforme abordable et accessible, en la positionnant comme un outil de transformation susceptible de révolutionner les pratiques de gestion de fortune en Inde et au-delà.
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Perspectives d'avenir : une vision transformatrice pour la gestion de patrimoine

À la fin de la discussion, Patel a fait part de son enthousiasme face aux opportunités du marché indien. Il a souligné la nature sophistiquée des consommateurs indiens et leur volonté d'adopter des solutions numériques dans le domaine de la gestion de patrimoine. ETON Solutions est prête à tirer parti de cette préparation en proposant une plateforme combinant innovation technologique et expertise approfondie du domaine, répondant aux besoins uniques des family offices en Inde et dans le monde entier.

La table ronde a fourni un forum précieux pour partager des idées et favoriser le dialogue entre les professionnels de haut niveau de la gestion de patrimoine. Alors que le paysage continue d'évoluer, les idées partagées lors de cet événement façonneront sans aucun doute les stratégies et approches futures en matière de création et de gestion de family offices en Inde.
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