Crear una oficina familiar: Retos y consecuencias

En un animado día en Bombay, altos cargos de gestoras de patrimonios privados, family offices unifamiliares y multifamiliares y empresas de servicios profesionales se reunieron en una exclusiva mesa redonda sobre liderazgo intelectual. El acto, que contó con el apoyo de ETON Solutions, se centró en la creación de una family office, un concepto cada vez más popular entre las familias con patrimonios muy elevados (UHNW) que desean gestionar su patrimonio, sus inversiones y su legado de forma más estructurada. Satyen Patel, Presidente Ejecutivo de ETON Solutions, introdujo el debate compartiendo su trayectoria personal, sus experiencias y la visión que impulsa a ETON Solutions en la actualidad.

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Una conexión personal con Bombay y el viaje de un ejecutivo internacional

Satyen Patel comenzó expresando su gratitud a los asistentes, reconociendo los retos de sortear el tráfico y el clima de Bombay para estar presente. La profunda conexión personal de Patel con Bombay quedó patente al compartir sus raíces en la ciudad: creció en Bandra, estudió en Bombay Scottish y más tarde se licenció en ingeniería, un camino comúnmente seguido por muchos indios de su generación. Su trayectoria profesional le llevó a Estados Unidos, donde completó un máster y se embarcó en un viaje profesional diverso que abarcó múltiples industrias y mercados globales.

Desde sus inicios profesionales en Pillsbury (Minneapolis) y PepsiCo (Nueva York), donde la India era un importante centro de atención, hasta la dirección de las operaciones de Nike en Asia-Pacífico desde Singapur y la fundación de Cambridge Solutions en Bangalore, las experiencias de Patel le han proporcionado una perspectiva única de la evolución de la economía y el consumo indios. Patel subrayó que, aunque siempre ha mantenido un fuerte vínculo con la India, sus actividades profesionales se han desarrollado en gran medida en el extranjero, lo que le ha dado la ventaja de ver el mercado indio tanto desde dentro como desde fuera.
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Soluciones ETON: Un enfoque integral de la gestión del patrimonio

ETON Solutions, fundada en 2015, opera como una empresa SaaS (software como servicio) especializada en el espacio de gestión de patrimonios. Patel describió ETON Solutions como un paquete de servicios completos, que ofrece una sólida plataforma de software ERP que integra múltiples funcionalidades esenciales para las family offices y los gestores de patrimonios. La empresa también ofrece servicios de implantación y soporte de middle-office y back-office, lo que permite a los clientes gestionar sus operaciones sin problemas.

La clientela principal de ETON Solutions incluye particulares con un elevado patrimonio neto, oficinas unipersonales y multifamiliares, fideicomisos y algunos clientes institucionales. Un ejemplo notable es un importante banco internacional que utiliza la plataforma de ETON como solución de marca blanca para prestar servicios a sus clientes, gestionando entre 200 y 1.000 millones de dólares en activos por cliente. Este enfoque permite al banco mantener su presencia de marca al tiempo que aprovecha la avanzada infraestructura tecnológica de ETON.
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Propuesta de valor única y presencia mundial

Patel detalló la propuesta de valor única de ETON Solutions, haciendo hincapié en su destreza tecnológica y su completa oferta de servicios. La plataforma integra informes sobre el rendimiento de las inversiones, contabilidad, funciones completas de libro mayor e incluso servicios de pago de facturas. A lo largo de los años, ETON Solutions ha ampliado su alcance desde su sede en Research Triangle Park (Carolina del Norte) -un notable centro tecnológico de Estados Unidos- a varios mercados internacionales, como Hong Kong, Singapur, Australia, Nueva Zelanda, Dubai, Suiza y Londres.

Uno de los puntos fuertes de ETON Solutions es su capacidad para atender las necesidades específicas de las family offices. Las capacidades de la plataforma van más allá de la gestión patrimonial tradicional, incorporando activos como colecciones de arte, bienes inmuebles, vehículos de lujo y otros activos exclusivos, proporcionando una visión holística del patrimonio de una persona o familia.
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India: Un mercado con un potencial sin explotar

A pesar de su presencia mundial, hasta hace poco ETON Solutions no había penetrado en el mercado indio. Patel dijo con franqueza que la empresa se había centrado en su "patio trasero", el mercado norteamericano, durante sus primeros años. Sin embargo, tras reconocer que la India es el tercer mercado de multimillonarios, después de Estados Unidos y China, ETON Solutions ha centrado ahora su atención en este floreciente mercado. La empresa ya tiene como cliente a Catamaran Ventures y está en conversaciones con otras empresas importantes de los sectores financiero y tecnológico de la India.

Patel destacó que el panorama de la gestión del patrimonio en la India está evolucionando rápidamente, pasando de ser una nación de ahorradores a una nación de inversores. Este cambio es especialmente pronunciado entre las generaciones más jóvenes, que optan cada vez más por inversiones alternativas como los fondos de inversión, el capital riesgo y los bienes inmuebles en lugar de instrumentos de ahorro tradicionales como los depósitos a plazo fijo.
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Retos y oportunidades de la creación de una family office

Uno de los principales temas de debate en la mesa redonda fueron los retos y las consecuencias de crear una family office en la India. Patel señaló que, a pesar de la sofisticación de las familias UHNW indias, muchas siguen gestionando sus family offices con herramientas básicas como Excel, Tally o incluso métodos manuales. Esto se debe a menudo a una combinación de consideraciones de coste y desconocimiento de soluciones digitales más avanzadas.

Señaló que la digitalización, aunque a veces se percibe como una pérdida de control por parte de la generación de más edad, en realidad ofrece una mayor transparencia, gobierno corporativo, cumplimiento y eficiencia operativa. La generación más joven, en cambio, exige acceso a la información en tiempo real y un enfoque más digitalizado de la gestión de su patrimonio.

ETON Solutions pretende hacer frente a estos retos ofreciendo una plataforma que no solo satisfaga las complejas necesidades de las grandes family offices, sino que también democratice el acceso a herramientas avanzadas de gestión de patrimonios para familias con activos bajo gestión (AUM) a partir de 50 millones de dólares. Patel destacó la importancia de que su plataforma sea asequible y accesible, y la consideró una herramienta transformadora que podría revolucionar las prácticas de gestión del patrimonio en la India y en otros países.
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Mirando hacia el futuro: Una visión transformadora para la gestión de patrimonios

Al término del debate, Patel expresó su entusiasmo por las oportunidades que ofrece el mercado indio. Destacó la sofisticación de los consumidores indios y su disposición a adoptar soluciones digitales en la gestión de patrimonios. ETON Solutions está preparada para aprovechar esta disposición ofreciendo una plataforma que combina la innovación tecnológica con una profunda experiencia en el sector, atendiendo a las necesidades específicas de las family offices en la India y en todo el mundo.

La mesa redonda constituyó un valioso foro para compartir ideas y fomentar el diálogo entre profesionales de alto nivel de la gestión de patrimonios. A medida que el panorama siga evolucionando, las ideas compartidas en este evento sin duda darán forma a futuras estrategias y enfoques en la creación y gestión de oficinas familiares en la India.
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