Creación de una oficina familiar: desafíos y consecuencias

En un día ajetreado en Bombay, contactos de alto nivel de gestores de patrimonio privados, oficinas unifamiliares y multifamiliares y firmas de servicios profesionales se reunieron para una mesa redonda exclusiva sobre liderazgo intelectual. El evento, con el apoyo de ETON Solutions, se centró en el tema del establecimiento de una oficina familiar, un concepto que se ha vuelto cada vez más popular entre las familias con un patrimonio neto muy alto (UHNW) que buscan administrar su patrimonio, inversiones y legado de una manera más estructurada. Satyen Patel, presidente ejecutivo de ETON Solutions, hizo una introducción perspicaz al debate y compartió su trayectoria personal, sus experiencias y la visión que impulsa a ETON Solutions en la actualidad.

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Una conexión personal con Bombay y el viaje de un ejecutivo global

Satyen Patel comenzó expresando su gratitud a los asistentes y reconoció los desafíos de navegar por el tráfico y el clima de Bombay para estar presente. La profunda conexión personal de Patel con Bombay se hizo evidente cuando compartió sus raíces en la ciudad, ya que creció en Bandra, asistió a Bombay Scottish y, más tarde, se licenció en ingeniería, un camino que suelen seguir muchos indios de su generación. Su trayectoria profesional lo llevó a los Estados Unidos, donde completó su maestría y se embarcó en un viaje profesional diverso que abarcó múltiples industrias y mercados globales.

Desde los inicios de su carrera en Pillsbury en Minneapolis y PepsiCo en Nueva York, donde la India era un foco importante, hasta dirigir las operaciones de Nike en Asia-Pacífico desde Singapur y fundar Cambridge Solutions en Bangalore, las experiencias de Patel le proporcionaron una perspectiva única sobre la evolución de la economía y el panorama del consumidor de la India. Hizo hincapié en que, si bien siempre ha mantenido una fuerte conexión con la India, sus actividades profesionales se basaban principalmente en el extranjero, lo que le daba la ventaja de ver el mercado indio tanto desde dentro como desde fuera.
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ETON Solutions: un enfoque integral para la gestión del patrimonio

ETON Solutions, fundada en 2015, opera como una empresa SaaS (Software as a Service) especializada en el ámbito de la gestión patrimonial. Patel describió ETON Solutions como un paquete de servicio completo, que ofrece una sólida plataforma de software ERP que integra múltiples funcionalidades esenciales para las oficinas familiares y los administradores de patrimonio. La empresa también proporciona servicios de implementación y soporte administrativo y administrativo, lo que permite a los clientes ejecutar sus operaciones sin problemas.

La clientela principal de ETON Solutions incluye personas de alto patrimonio neto, oficinas unifamiliares y multifamiliares, fideicomisos y algunos clientes institucionales. Un ejemplo notable es un importante banco internacional que utiliza la plataforma de ETON como una solución de marca blanca para atender a sus clientes, gestionando entre 200 y 1000 millones de dólares en activos por cliente. Este enfoque permite al banco mantener la presencia de su marca y, al mismo tiempo, aprovechar la infraestructura tecnológica avanzada de ETON.
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Propuesta de valor única y presencia global

Patel detalló la propuesta de valor única de ETON Solutions, haciendo hincapié en su destreza tecnológica y su amplia oferta de servicios. La plataforma integra informes sobre el rendimiento de las inversiones, contabilidad, capacidades completas de contabilidad general (GL) e incluso servicios de pago de facturas. A lo largo de los años, ETON Solutions ha ampliado su alcance desde su sede en Research Triangle Park, Carolina del Norte, un importante centro tecnológico en los Estados Unidos, a varios mercados internacionales, incluidos Hong Kong, Singapur, Australia, Nueva Zelanda, Dubái, Suiza y Londres.

Una fortaleza clave de ETON Solutions reside en su capacidad para satisfacer las necesidades específicas de las oficinas familiares. Las capacidades de la plataforma van más allá de la gestión patrimonial tradicional e incorporan activos como colecciones de arte, bienes inmuebles, vehículos de lujo y otros activos únicos, lo que proporciona una visión holística del patrimonio de una persona o familia.
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India: un mercado con un potencial sin explotar

A pesar de su presencia global, ETON Solutions, hasta hace poco, no había penetrado en el mercado indio. Patel compartió con franqueza que la empresa se había centrado en su «patio trasero», el mercado norteamericano, durante sus primeros años. Sin embargo, al reconocer a la India como el tercer mercado más grande de multimillonarios después de los Estados Unidos y China, ETON Solutions ahora ha centrado su atención en este floreciente mercado. La compañía ya ha conseguido Catamaran Ventures como cliente y está en conversaciones con varios otros actores importantes de los sectores financiero y tecnológico de la India.

Patel destacó que el panorama de la gestión patrimonial de la India está evolucionando rápidamente, pasando de ser una nación de ahorradores a una nación de inversores. Este cambio es particularmente pronunciado entre las generaciones más jóvenes, que optan cada vez más por inversiones alternativas como los fondos mutuos, el capital privado y los bienes raíces en lugar de los instrumentos de ahorro tradicionales, como los depósitos fijos.
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Desafíos y oportunidades en la creación de una oficina familiar

Uno de los principales temas de debate en la mesa redonda fueron los desafíos y las consecuencias de establecer una oficina familiar en la India. Patel señaló que, a pesar de la sofisticación de las familias indias de la UHNW, muchas todavía operan sus oficinas familiares utilizando herramientas básicas como Excel, Tally o incluso métodos manuales. Esto se debe a menudo a una combinación de consideraciones de costo y a la falta de conocimiento sobre las soluciones digitales más avanzadas.

Señaló que la digitalización, si bien a veces la generación anterior la percibe como una pérdida de control, en realidad ofrece una mayor transparencia, gobierno corporativo, cumplimiento y eficiencia operativa. La generación más joven, por el contrario, exige acceso a la información en tiempo real y un enfoque más digitalizado para gestionar su patrimonio.

ETON Solutions tiene como objetivo abordar estos desafíos proporcionando una plataforma que no solo respalde las complejas necesidades de las grandes oficinas familiares, sino que también democratice el acceso a herramientas avanzadas de gestión patrimonial para las familias con activos bajo administración (AUM) a partir de 50 millones de dólares. Patel hizo hincapié en la importancia de hacer que su plataforma sea asequible y accesible, posicionándola como una herramienta transformadora que podría revolucionar las prácticas de gestión patrimonial en la India y más allá.
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De cara al futuro: una visión transformadora para la gestión del patrimonio

Al concluir la discusión, Patel compartió su entusiasmo por las oportunidades en el mercado indio. Destacó la naturaleza sofisticada de los consumidores indios y su disposición a adoptar soluciones digitales en la gestión patrimonial. ETON Solutions está preparada para aprovechar esta preparación al ofrecer una plataforma que combina la innovación tecnológica con una profunda experiencia en el campo, satisfaciendo las necesidades únicas de las oficinas familiares en la India y en todo el mundo.

La mesa redonda proporcionó un foro valioso para compartir ideas y fomentar el diálogo entre los profesionales sénior de la gestión patrimonial. A medida que el panorama siga evolucionando, las ideas compartidas en este evento sin duda darán forma a las estrategias y enfoques futuros para establecer y administrar oficinas familiares en la India.
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