إنشاء مكتب عائلي: التحديات والعواقب

في يوم صاخب في مومباي، اجتمع كبار المسؤولين من مديري الثروات الخاصة والمكاتب الفردية والمتعددة الأسر وشركات الخدمات المهنية لمناقشة مائدة مستديرة حصرية حول القيادة الفكرية. ركز الحدث، بدعم من ETON Solutions، على موضوع إنشاء مكتب عائلي - وهو مفهوم أصبح شائعًا بشكل متزايد بين العائلات ذات الملاءة المالية العالية (UHNW) التي تسعى إلى إدارة ثرواتها واستثماراتها وإرثها بطريقة أكثر تنظيمًا. قدم ساتين باتيل، الرئيس التنفيذي لشركة ETON Solutions، مقدمة ثاقبة للمناقشة، حيث شارك رحلته الشخصية وخبراته والرؤية التي تقود ETON Solutions اليوم.

‍

اتصال شخصي بمومباي ورحلة مسؤول تنفيذي عالمي

بدأ ساتين باتيل بالتعبير عن امتنانه للحضور، معترفًا بالتحديات التي تواجه التنقل في حركة المرور والطقس في مومباي. كان ارتباط باتيل الشخصي العميق بمومباي واضحًا عندما شارك جذوره في المدينة، حيث نشأ في باندرا، ودرس في بومباي سكوتلاند، ثم تابع لاحقًا درجة الهندسة - وهو المسار الذي اتبعه عادة العديد من الهنود من جيله. أخذه مسار حياته المهنية إلى الولايات المتحدة، حيث أكمل درجة الماجستير وشرع في رحلة مهنية متنوعة شملت العديد من الصناعات والأسواق العالمية.

من بداية حياته المهنية في بيلسبري في مينيابوليس وبيبسيكو في نيويورك، حيث كانت الهند محط تركيز كبير، إلى قيادة عمليات نايك في آسيا والمحيط الهادئ خارج سنغافورة وتأسيس Cambridge Solutions في بنغالور، زودته تجارب باتيل بمنظور فريد للاقتصاد الهندي المتطور والمشهد الاستهلاكي. وشدد على أنه على الرغم من أنه حافظ دائمًا على علاقة قوية بالهند، إلا أن مساعيه المهنية كانت تتمركز إلى حد كبير في الخارج، مما منحه ميزة النظر إلى السوق الهندية من الداخل والخارج على حد سواء.
‍

حلول ETON: نهج شامل لإدارة الثروات

تعمل ETON Solutions، التي تأسست في عام 2015، كشركة SaaS (برامج كخدمة) متخصصة في مجال إدارة الثروات. وصف باتيل ETON Solutions بأنها حزمة خدمات كاملة، تقدم منصة برمجيات ERP قوية تدمج الوظائف المتعددة الأساسية للمكاتب العائلية ومديري الثروات. توفر الشركة أيضًا خدمات التنفيذ ودعم المكاتب الوسطى والخلفية، مما يمكّن العملاء من إدارة عملياتهم بسلاسة.

يشمل العملاء الأساسيون لشركة ETON Solutions الأفراد ذوي الملاءة المالية العالية والمكاتب الفردية والمتعددة العائلات والصناديق الاستئمانية وبعض العملاء المؤسسيين. ومن الأمثلة البارزة على ذلك بنك دولي كبير يستخدم منصة ETON كحل ذو علامة بيضاء لخدمة عملائه، حيث يدير ما بين 200 مليون دولار إلى 1 مليار دولار من الأصول لكل عميل. يسمح هذا النهج للبنك بالحفاظ على وجود علامته التجارية مع الاستفادة من البنية التحتية التكنولوجية المتقدمة لـ ETON.
‍

عرض القيمة الفريد والبصمة العالمية

أوضح باتيل عرض القيمة الفريد لشركة ETON Solutions، مع التركيز على براعتها التكنولوجية وتقديم الخدمات الشاملة. تدمج المنصة تقارير أداء الاستثمار والمحاسبة وقدرات دفتر الأستاذ العام الكامل (GL) وحتى خدمات دفع الفواتير. على مر السنين، وسعت ETON Solutions نطاق وصولها من مقرها الرئيسي في Research Triangle Park بولاية نورث كارولينا - وهي مركز تكنولوجي بارز في الولايات المتحدة - إلى العديد من الأسواق الدولية، بما في ذلك هونغ كونغ وسنغافورة وأستراليا ونيوزيلندا ودبي وسويسرا ولندن.

تكمن القوة الرئيسية لـ ETON Solutions في قدرتها على تلبية الاحتياجات المحددة للمكاتب العائلية. تتجاوز قدرات المنصة إدارة الثروات التقليدية، حيث تضم أصولًا مثل المجموعات الفنية والعقارات والسيارات الفاخرة وغيرها من الأصول الفريدة، مما يوفر نظرة شاملة لثروة الفرد أو الأسرة.
‍

الهند: سوق للإمكانات غير المستغلة

على الرغم من بصمتها العالمية، لم تخترق ETON Solutions، حتى وقت قريب، السوق الهندية. قال باتيل بصراحة أن تركيز الشركة كان على «الفناء الخلفي» - سوق أمريكا الشمالية - خلال سنواتها الأولى. ومع ذلك، ومع الاعتراف بالهند كثالث أكبر سوق للمليارديرات بعد الولايات المتحدة والصين، حولت ETON Solutions اهتمامها الآن إلى هذا السوق المزدهر. قامت الشركة بالفعل بتأمين Catamaran Ventures كعميل وتجري مناقشات مع العديد من اللاعبين المهمين الآخرين في القطاعات المالية والتكنولوجية في الهند.

وأبرز باتيل أن مشهد إدارة الثروات في الهند يتطور بسرعة، حيث ينتقل من دولة المدخرين إلى دولة المستثمرين. ويتجلى هذا التحول بشكل خاص بين جيل الشباب، الذين يختارون بشكل متزايد الاستثمارات البديلة مثل الصناديق المشتركة والأسهم الخاصة والعقارات على أدوات الادخار التقليدية مثل الودائع الثابتة.
‍

التحديات والفرص في إنشاء مكتب العائلة

كان أحد الموضوعات الأساسية للمناقشة في المائدة المستديرة هو تحديات وعواقب إنشاء مكتب عائلي في الهند. أشار باتيل إلى أنه على الرغم من تطور عائلات UHNW الهندية، لا يزال العديد منهم يديرون مكاتب عائلاتهم باستخدام أدوات أساسية مثل Excel أو Tally أو حتى الأساليب اليدوية. غالبًا ما يرجع ذلك إلى مجموعة من اعتبارات التكلفة ونقص الوعي بالحلول الرقمية الأكثر تقدمًا.

وأشار إلى أن الرقمنة، بينما يُنظر إليها أحيانًا على أنها فقدان للسيطرة من قبل الجيل القديم، توفر في الواقع مزيدًا من الشفافية وحوكمة الشركات والامتثال والكفاءة التشغيلية. في المقابل، يتطلب جيل الشباب الوصول في الوقت الفعلي إلى المعلومات ونهج أكثر رقمية لإدارة ثرواتهم.

تهدف ETON Solutions إلى مواجهة هذه التحديات من خلال توفير منصة لا تدعم الاحتياجات المعقدة للمكاتب العائلية الكبيرة فحسب، بل تعمل أيضًا على إضفاء الطابع الديمقراطي على الوصول إلى أدوات إدارة الثروات المتقدمة للعائلات التي لديها أصول تحت الإدارة (AUM) تبدأ من 50 مليون دولار. وشدد باتيل على أهمية جعل منصتهم ميسورة التكلفة ويمكن الوصول إليها، ووضعها كأداة تحويلية يمكن أن تحدث ثورة في ممارسات إدارة الثروات في الهند وخارجها.
‍

استشراف المستقبل: رؤية تحويلية لإدارة الثروات

وفي ختام المناقشة، أعرب باتيل عن حماسه للفرص المتاحة في السوق الهندية. وسلط الضوء على الطبيعة المتطورة للمستهلكين الهنود واستعدادهم لتبني الحلول الرقمية في إدارة الثروات. تستعد ETON Solutions للاستفادة من هذا الاستعداد من خلال تقديم منصة تجمع بين الابتكار التكنولوجي والخبرة العميقة في المجال، وتلبية الاحتياجات الفريدة للمكاتب العائلية في الهند والعالم.

قدمت المائدة المستديرة منتدى قيمًا لتبادل الأفكار وتعزيز الحوار بين كبار المتخصصين في إدارة الثروات. ومع استمرار تطور المشهد، ستشكل الأفكار المشتركة في هذا الحدث بلا شك الاستراتيجيات والنهج المستقبلية في إنشاء وإدارة المكاتب العائلية في الهند.
‍
‍
‍