重新构想家族办公室的数据聚合

汇总用于报告、规划和绩效跟踪的数据是任何家族办公室最基本的要求之一。它的重要性继续增加。作为对其所服务的家庭或家庭至关重要的各种信息的中心，家族办公室需要快速准确地汇总、分析和报告来自各种来源的数据。

在美国，接收来自托管人和银行的每日电子数据源是2021年的标准做法，甚至包括信用卡支出和贷款。家族办公室中 “数据” 的一个主要增长领域与另类投资、私募股权和直接投资有关。但是，这些进入办公室的投资数据流往往是非结构化的，不是电子格式。

家族办公室面临的一个棘手挑战是，这些数据大部分是通过不同的技术和孤立的软件应用程序获得的，这迫使办公室在尝试得出意义和见解之前使用电子表格汇总数据。使事情变得更加复杂，所有这些数据的发展轨迹都在上升，其对家族的重要性以及对家族办公室工作的影响也在上升。

几年前，著名理财规划评论员迈克尔·基茨总结了数据聚合对未来财富管理的重要性。他的积分也适用于家族办公室。

这个简单的图表总结了数据聚合的成熟度模型，以及每个阶段可以实现的附加价值。它还表明了将有效决策所需的数据集中在一个地方并对其进行标准化的重要性，使其具有关联性，并受反映家族办公室世界的数据模型的约束。

不幸的是，大多数财富管理公司和家族办公室仅处于这种成熟度模型的第二级。那些使用完全集成的技术平台的前瞻性家族办公室，例如 AtlasFive，处于第 4 级。它们具有单一统一数据源的优势，可以在其中存储、查询和报告结构化和非结构化数据。这是达到此图中第 5 级和 6 级的先决条件。

在这些更高的层面上，自然语言生成（NLG）、人工智能（AI）和机器人数据工具等工具可以带来巨大的好处。NLG、BOTS 或 AI 的目标不是取代员工。相反，它们可以增强工作任务，并允许员工在真正重要的地方增加价值。它们使业务流程能够以最少的精力（或不费吹灰之力）运行，从而自动处理任务、发送警报和触发流程。这些技术有可能支持和增强家族办公室等企业。

如图所示，掌握数据聚合将使家族办公室能够展望未来。这意味着办公室最终将拥有数据和工具，可以主动采取行动，在更高的水平上预测和为其家庭提供服务。这是在最高水平上重新构想数据聚合的时候，它可以对决策产生最重大的影响。这将是未来家族办公室的关键方面。