重塑家族办公室的数据聚合模式

为报告、规划和绩效跟踪汇总数据是任何家族办公室最基本的要求之一。其重要性与日俱增。作为对其所服务的家族或家族至关重要的各种信息的枢纽，家族办公室需要快速、准确地汇总、分析和报告来自不同来源的数据。

在美国，每天接收来自托管人和银行的电子数据是 2021 年的标准做法，甚至包括信用卡消费和贷款。家族办公室 "数据 "的一个主要增长领域涉及另类投资、私募股权和直接投资。然而，这些进入办公室的投资数据流往往是非结构化的，也不是电子格式的。

家族办公室面临的一个棘手挑战是，这些数据大多是通过不同的技术和孤立的软件应用程序获得的，迫使办公室在试图获得意义和见解之前使用电子表格来汇总数据。更为复杂的是，所有这些数据的轨迹都在上升，其对家族的重要性和对家族办公室工作的影响也在上升。

几年前，著名的财务规划评论员 Michael Kitces 总结了数据汇总对未来财富管理的重要性。他的观点同样适用于家族办公室。

这幅简单的图表总结了数据汇总的成熟度模型，以及每个阶段可实现的附加值。它还说明了在一个地方提供有效决策所需的数据的重要性，这些数据必须规范化，以便具有关联性，并受到反映家族办公室世界的数据模型的约束。

遗憾的是，大多数财富管理公司和家族办公室只达到了这一成熟度模型的第二级。像AtlasFive 这样使用完全集成技术平台的前瞻性家族办公室则处于第四级。他们的优势在于拥有单一、统一的数据源，可以存储、查询和报告结构化和非结构化数据。这是实现本图中第 5 级和第 6 级的先决条件。

在这些更高层次上，自然语言生成（NLG）、人工智能（AI）和机器人数据工具可以发挥巨大作用。自然语言生成、BOTS 或人工智能的目标不是取代员工。相反，它们能强化工作任务，让员工在真正重要的地方增加价值。它们使业务流程的运行只需团队付出最少的努力（或无需付出任何努力）--自动处理任务、发送警报和触发流程。这些技术具有支持和增强家族办公室等企业的潜力。

如图所示，掌握了数据汇总技术，家族办公室就能向前看。这意味着，家族办公室最终将拥有数据和工具，以积极主动的态度，在更高水平上预测和服务家族。此时，数据聚合已被重新定义为最高水平，并能对决策产生最重要的影响。这将是未来家族办公室的一个关键方面。