Reimaginando la agregación de datos en la oficina familiar

La agregación de datos para la elaboración de informes, la planificación y el seguimiento del rendimiento es uno de los requisitos más esenciales para cualquier family office. Su importancia sigue creciendo. Como centro de una amplia gama de información fundamental para la familia o las familias a las que presta servicio, la family office necesita agregar, analizar e informar de forma rápida y precisa datos de diversas fuentes.

En los EE. UU., recibir datos electrónicos diarios de custodios y bancos es una práctica habitual en 2021, incluso en lo que respecta a los gastos de las tarjetas de crédito y los préstamos. Una de las principales áreas de «datos» en crecimiento en las oficinas familiares se refiere a las inversiones alternativas, el capital privado y las inversiones directas. Sin embargo, estos flujos de datos de inversión que llegan a la oficina tienden a ser desestructurados y no están en formato electrónico.

Un desafío irritante para las oficinas familiares es que gran parte de estos datos llegan a través de tecnologías dispares y aplicaciones de software aisladas, lo que obliga a la oficina a utilizar hojas de cálculo para agregar los datos antes de intentar deducir el significado y la información. Para complicar aún más las cosas, la trayectoria de todos estos datos va en aumento, al igual que su importancia para la familia y su impacto en el trabajo de la family office.

Hace un par de años, Michael Kitces, un conocido comentarista de planificación financiera, resumió la importancia de la agregación de datos para el futuro de la gestión patrimonial. Sus puntos también son válidos para la oficina familiar.

Este sencillo gráfico resume un modelo de madurez para la agregación de datos, junto con el valor agregado que se puede lograr en cada etapa. También demuestra la importancia de tener los datos necesarios para una toma de decisiones eficaz disponibles en un solo lugar y normalizados para que sean relacionales y estén sujetos a un modelo de datos que refleje el mundo de las oficinas familiares.

Desafortunadamente, la mayoría de los administradores de patrimonio y oficinas familiares solo se encuentran en el nivel 2 de este modelo de madurez. Esas oficinas familiares con visión de futuro que utilizan una plataforma tecnológica totalmente integrada, como Atlas 5, están en el nivel 4. Tienen la ventaja de contar con una fuente de datos única y unificada, donde los datos estructurados y no estructurados se pueden almacenar, consultar e informar sobre ellos. Este es un requisito previo para alcanzar los niveles 5 y 6 de este diagrama.

En estos niveles superiores, las herramientas de generación de lenguaje natural (NLG), inteligencia artificial (IA) y herramientas de datos robóticos se pueden utilizar con enormes beneficios. El objetivo de la NLG, los BOTS o la IA no es reemplazar a los empleados. En cambio, mejoran las tareas laborales y permiten a los miembros del personal agregar valor donde realmente importa. Permiten que los procesos empresariales se ejecuten con un esfuerzo mínimo (o nulo) por parte del equipo, para gestionar las tareas automáticamente, enviar alertas y activar procesos. Existe la posibilidad de que estas tecnologías apoyen y mejoren las empresas, como una oficina familiar.

Como indica el diagrama, dominar la agregación de datos permitirá a la family office mirar hacia el futuro. Significa que la oficina finalmente tendrá los datos y las herramientas para ser proactiva, anticipar y prestar servicios a su familia a un nivel mucho más alto. Es entonces cuando la agregación de datos se ha rediseñado en su nivel más alto y cuando puede tener un impacto más significativo en la toma de decisiones. Será un aspecto clave de la family office del futuro.