通用家族办公室平台：可能吗？

"量身定制 "是一种流行的说法，表示非常适合特定的需求或情况。如果不需要花费过多的时间、低效的人工流程、昂贵的定制软件开发和过多的资源，那么 "量身定制 "就会非常完美。

对于未来的家族办公室而言，Eton Solutions®认为，要实现合适的目标，首先应建立标准、最佳的业务结构，并根据管理资产、投资重点、家族需求、运营管辖区等多种因素进行优化。其他关键挑战，如人员配备，可以通过适当应用技术和完善业务模式来解决。对技术的考验在于它能否灵活地满足任何办事处的具体需求。

这种通用技术平台预示着一个全新的家族办公室时代的到来。未来的家族办公室存在于一个通用的家族办公室平台上，该平台具有最佳实践业务结构，可根据办公室的具体需求和因素进行优化。

使用通用平台的定制解决方案

在家族办公室领域有这样一句谚语："当你见过一个家族办公室，你就见过一个家族办公室"。换句话说，每个家族办公室都是独一无二的，都有自己的运营模式。这种定制的运营模式只满足其服务的特定客户的需求，经常使用只为该机构开发的定制软件，并辅以各种人工流程。在当今世界，这种定制方法既低效又过时。定制的比喻让人联想到男士量身定制的西装，但这种西装是基于共同的元素和共同的方法。

在当今时代，家族办公室不应该依赖大量的手工流程或一套零散的、粗制滥造的点解决方案来部分满足办公室的需求。全球家族办公室数量的快速增长促进了正式和非正式网络的发展，各办公室可以在这些网络中交流和交换信息。但关键在于家族办公室所执行任务的实际共性。如下图所示，Eton Solutions 对这些任务进行了映射和解构。其结果是一个通用的运营模式，由一个共同的灵活平台 AtlasFive® 支持，能够适应每个办事处必须解决的诸多因素。

让我们进一步以定制男士西服为例。要提供定制西服，裁缝必须具备高超的技艺和丰富的知识，了解在使用某些材料时，哪些材料可行，哪些材料不可行，从而根据个人的独特体型制作出最合适的西服。上图及其所包含的业务流程和工作流程，展示了定制家族办公室平台所需的知识程度，使 Eton Solutions 成为一名出色的裁缝。

掌握了这些流程，家族办公室的运营模式就能适应尽可能广泛的要求，如办公室的规模、所服务家族的特定重点领域，或所在国的监管和报告要求。

为任何商业模式、任何地点提供定制服务。

例如，Eton Solutions在加拿大拥有多家家族办公室客户，那里的监管和报告要求与美国不同。许多加拿大家族办公室至少要处理加元、美元和欧盟投资。向家族提交报告的基本货币通常是加元，但也需要以投资货币提交报告。由于 AtlasFive 是一个通用的家族办公室技术平台，其核心是多币种功能，因此所有这些币种转换在 AtlasFive 中都能实现无缝对接。

此外，加拿大对证券投资采用调整后成本基础（ACB）。计算包括原始购买价格和与购买物品有关的所有成本，即在物品/资产可供使用之前产生的成本。必须跟踪和报告任何投资或财产的 ACB，因为这些投资或财产在处置或视为处置时可能导致资本损益。

证券投资的 ACB 包括购买价格和支付的任何佣金。它针对所拥有的每种证券单独计算。必须计算出所有非注册投资账户中拥有的该证券所有股份的总成本，然后除以所有非注册投资账户中拥有的股份总数，得出每股成本基础或每股加权平均成本。然后，在出售部分或全部投资时，使用每股成本来计算资本收益或损失。在拥有股票时，可以对 ACB 进行调整，如共同基金、交易所交易基金或收益信托的资本回报 (ROC)。资本回报会降低股票的 ACB。

加拿大家族办公室的核心要求是能够进行这种计算和报告。这是一个很好的例子，说明了如何配置AtlasFive最佳实践业务模型，以满足与法规和地域相关的特定用例。

澳大利亚的一个新客户将于 2022 年投入运营，这也是AtlasFive 家族办公室业务模式的普遍有效性及其为任何定制办公室提供服务的动态能力的又一例证。与我们的加拿大客户一样，该家族办公室也有自己的一套监管和报告要求，AtlasFive 可为所有这些要求提供无缝支持。