Una plataforma universal de family office: ¿es posible?

«Hecho a medida» es una expresión popular que sugiere que se adapta perfectamente a una necesidad o situación determinada. Un ajuste perfecto puede ser fantástico si lograrlo no requiere cantidades exorbitantes de tiempo, procesos manuales ineficientes, un desarrollo de software personalizado costoso y demasiados recursos.

Para la family office del futuro, Eton Solutions® cree que lograr la solución adecuada debe comenzar con una estructura empresarial estándar y basada en las mejores prácticas que pueda optimizarse en función de una amplia gama de factores, como los activos bajo administración, enfoque de inversión, necesidades familiares, jurisdicción operativa, etc. Otros desafíos críticos, como la dotación de personal, se puede abordar con la aplicación adecuada de la tecnología y un modelo empresarial refinado. La prueba de la tecnología es su flexibilidad para abordar las necesidades específicas de cualquier oficina.

Esta plataforma tecnológica universal anuncia una nueva era de family office. La family office del futuro existe en plataforma universal de oficina familiar con una estructura empresarial basada en las mejores prácticas que se puede optimizar de acuerdo con las necesidades y los factores específicos de la oficina.

Una solución personalizada que utiliza una plataforma común

Hay un adagio en el mundo de las oficinas familiares: «Cuando has visto una oficina familiar, has visto una oficina familiar». En otras palabras, cada family office es única con un modelo de operaciones singular. Este modelo operativo personalizado aborda solo las necesidades de los clientes específicos a los que atiende, y con frecuencia utiliza software personalizado desarrollado solo para esa organización y respaldado por varios procesos manuales. Este enfoque personalizado es ineficiente y está desactualizado en el mundo actual. La analogía hecha a medida recuerda los trajes hechos a medida para hombres, pero estos trajes se basan en elementos comunes y un enfoque común.

En la actualidad, una oficina familiar no debe basarse en procesos manuales importantes ni en un conjunto fragmentado de soluciones puntuales poco elaboradas para abordar parcialmente las necesidades de una oficina. El rápido crecimiento del número de oficinas familiares en todo el mundo ha facilitado la creación de redes formales e informales en las que las oficinas hablan e intercambian información. Sin embargo, la clave es la similitud real de las tareas que desempeña una family office. Eton Solutions ha mapeado y deconstruido estas tareas, como muestra la imagen de abajo. El resultado es un modelo operativo universal respaldado por una plataforma flexible común, AtlasFive®, que puede adaptarse a los muchos factores que cada oficina debe abordar.

Llevemos más allá la analogía del traje de hombre hecho a medida. Para ofrecer un traje a medida, un sastre debe ser muy hábil y estar bien informado sobre lo que funciona y lo que no cuando utiliza ciertos materiales para crear el mejor traje posible para el cuerpo único de una persona. El mapa anterior y los procesos empresariales y los flujos de trabajo que incorpora demuestran el grado de conocimiento necesario para una plataforma de oficina familiar a medida, lo que convierte a Eton Solutions en una solución excepcional.

Dominar estos procesos permite que el modelo operativo de la oficina familiar se adapte a la gama más amplia posible de requisitos, como el tamaño de la oficina, las áreas de enfoque específicas para la familia o las familias a las que presta servicio, o la normativa y requisitos de presentación de informes del país en el que tiene su sede.

Servicio personalizado para cualquier modelo de negocio, en cualquier lugar.

Por ejemplo, Eton Solutions tiene varios clientes de family offices en Canadá, donde los requisitos normativos y de presentación de informes son diferentes a los de los Estados Unidos. Muchas family offices canadienses gestionan al menos inversiones en CAD, USD y la UE. La moneda base para informar a la familia suele ser el CAD, pero los informes también se necesitan en la moneda de inversión. Toda esta conversión de divisas es perfecta en AtlasFive porque es una plataforma tecnológica universal para oficinas familiares. con la funcionalidad multidivisa en su núcleo.

Además, Canadá opera sobre la base de costos ajustados (ACB) para la inversión en valores. El cálculo incluye el precio de compra original y todos los costos relacionados con la compra de un artículo, es decir, los costos incurridos antes de que el artículo/activo esté disponible para su uso. Es imperativo rastrear e informar sobre la ACB de cualquier inversión o propiedad que pueda resultar en una ganancia o pérdida de capital en el momento de la enajenación o presunta disposición.

El ACB de una inversión en valores incluye el precio de compra y cualquier comisión pagada. Se calcula por separado para cada título que posea. El costo total de todas las acciones de ese valor que se posean en todas las cuentas de inversión no registradas debe calcularse y dividirse por el número total de acciones que se posean en todas las cuentas de inversión no registradas para obtener la base del costo por acción o el costo promedio ponderado por acción. Este costo por acción se usa luego para calcular las ganancias o pérdidas de capital cuando se vende parte o la totalidad de la inversión. Puede haber ajustes en la ACB cuando las acciones son de propiedad, como la rentabilidad del capital (ROC) de los fondos mutuos, los fondos cotizados en bolsa o los fideicomisos de ingresos. ROC reduce el ACB de sus acciones.

La capacidad de realizar este cálculo e informar al respecto es un requisito fundamental para una family office canadiense. Es un excelente ejemplo de cómo el AtlasFive se puede configurar el modelo de negocio de mejores prácticas para cumplir con un caso de uso específico relacionado con las regulaciones y la geografía.

Un nuevo cliente en Australia, que comenzará a funcionar en 2022, es otro ejemplo de la validez universal del modelo de negocio de family office de AtlasFive y su capacidad dinámica para dar servicio a cualquier oficina a medida. Al igual que nuestros clientes canadienses, esta oficina tiene su propio conjunto de requisitos normativos y de presentación de informes, todos los cuales están perfectamente respaldados por AtlasFive.