2023:建立坚韧不拔的家族办公室的时机已到

复原力 = 适应性

心理学家将恢复力定义为面对逆境、创伤、悲剧、威胁或重大风险来源时的良好适应过程。对于家族办公室来说，适应大流行病的需要更加强烈，并将持续到 2023/2024 年可能出现的经济衰退。

全方位了解家族事务是家族办公室存在的理由。家族办公室为财富所有者提供了一个获取所有资产和负债答案的场所，并由一支专业团队负责解释和分析数据，提供卓越的服务。

家族办公室的复原力问题

然而，许多家族办公室都存在应变能力问题。家族办公室通常没有以企业为中心的战略和相应的运作结构。数据收集和数据录入通常都是手工操作。大多数家族办公室依赖电子表格和总账软件。即使使用了更先进的技术，通常也没有进行整合。对账和数据检查是在 "后端 "创建报告时进行的。报告周期最多是每月一次，但更可能是每季度或每年一次（通常是 PDF 格式的静态报告或纸质报告）。

这些问题存在于办公室的各个层面，甚至业务连续性和灾难恢复等领域。COVID-19 表明，远程办公对家族办公室来说是一个挑战，原因是多方面的，从办公室文化到不同的数据源和人工业务流程。

应对复原力挑战

2023 年，家族办公室最关注的领域是什么？将是对决策至关重要的领域。

家族办公室面临的关键问题之一是报告，因为它非常复杂，而且许多报告的数据汇总和来源都是 Excel 电子表格。家族办公室必须处理的复杂性层面正是在报告方面。有多个信息层级，它们既独立运行，又相互配合。

这些信息层级包括

• 资产复杂性，各类资产在交易、估值和绩效衡量的操作流程效率方面差异很大
• 围绕分支结构、代际结构和所有权结构的家族复杂性；拥有的法律实体有单一、多重/分组和分层/递归之分
• 投资活动类型

因此，作为家族办公室日常运作核心的电子表格清单既庞大又复杂。

这些电子表格包括

• 直接股权估值
• 另类投资联系人、报告和分析
• 交易单
• 内部收益率工作手册和建模
• 资本承诺工作手册
• 现金流预测工作簿
• 联姻定价伙伴关系层级
• 现金收入和电汇活动
• 集合现金工作簿
• 资产分配和报告
• 税基资产跟踪
• 税收数据估算和调整
• 记录和分配 K1 数据
• 应付票据：应计利息和摊销
• 财产跟踪/记录
• 等等......

家族办公室要想成为家族所需和下一代所期待的现代化、有弹性的办公室，就必须摒弃这种方法。那么，家族办公室如何获取尽可能多的及时数据，自动将数据转化为翔实的报告，并促进适应性思维和智慧呢？

变革的推动者是一个现代化的集成技术平台，它为家族办公室提供了一个内置的运营模式。使用这种方法，家族办公室将获得在任何危机中都能保持活力所需的关键要素。这些关键要素包括

数据

• 尽可能获取每日数据
• 尽可能及时地为非市场资产定价/估值
• 无论数据来源如何，都能实现数据的规范化和标准化
• 使用专为家族办公室运营建立的关系数据模型存储数据

信息

• 能够合并和汇总各实体层面的所有资产和负债数据
• 多个重叠的数据层次
• 在所有维度上对数据进行 "切片和切块 "的工具

知识

• 能够编制真实净资产的每日报告
• 编制现金流日报的能力
• 通过 Power BI 等软件实现交互式报告功能

引用拉姆-达斯的话"信息只是一些数据。知识就是把它们组合在一起。智慧就是超越它们。适用于家族办公室的正确技术平台可以管理这些零碎的数据，并将它们有意义地组合在一起，这样，办公室工作人员就可以自由地运用他们的智慧来超越它们，推动家族办公室走向未来。

AtlasFive 平台是由一个经验丰富的开发团队专门为家族办公室开发的，该团队对未来家族办公室有着清晰的愿景。从一开始，AtlasFive 的重点就是数据第一。AtlasFive 是唯一真正面向单个和多个家族办公室的集成平台。它旨在彻底改变家族办公室的管理、数据安全和运营，并促进跨多个领域的最佳业务流程和工作流程的实施，以帮助最大限度地发挥数据第一方法的真正优势。