2023 年：是时候建立一个富有弹性的家族办公室了

弹性 = 自适应

心理学家将韧性定义为面对逆境、创伤、悲剧、威胁或重大风险来源时充分适应的过程。对于家族办公室而言，疫情加剧了适应的需求，并将持续到2023/2024年的潜在衰退。

对家庭事务的包罗万象的看法是 存在的理由 用于家族办公室。家族办公室为财富所有者提供了一个获得所有资产和负债答案的地方，并设有专门的专业团队来解释和分析数据并提供卓越的服务。

家族办公室的弹性问题

但是，许多家族办公室存在弹性问题。家族办公室通常没有以企业为中心的战略和相应的运营结构。数据收集和数据输入通常是手工工作。大多数家族办公室依赖电子表格和总账软件。即使使用更复杂的技术，它通常也不会被集成。创建报告时，对账和数据检查在 “后端” 完成。报告节奏充其量是每月一次，但更有可能是每季度或每年（通常是静态的pdf或纸质文件）。

这些问题存在于办公室的各个层面，包括业务连续性和灾难恢复等领域。COVID-19 表明，远程办公是家族办公室面临的挑战，原因多种多样，从办公文化到 不同的数据源 以及手动业务流程。

迎接复原力挑战

2023 年家族办公室最重要的关注领域将是什么？他们将进入对决策至关重要的领域。

家族办公室面临的关键问题之一是 报告 因为它非常复杂，而且对于许多报告来说，Excel 电子表格是数据聚合器和报告来源。正是通过报道 复杂性维度 家族办公室必须处理的问题开始发挥作用。有多个信息层次结构既可以独立运行，也可以串联运行。

这些信息层次结构包括：

• 资产复杂性，其中资产类型的交易、估值和绩效评估所涉及的操作流程的效率差异很大
• 分支机构、代际和所有权结构的家族复杂性；拥有法人实体是单一、多重/分组和分层/递归的
• 投资活动类型

因此，家族办公室持续运营的核心电子表格清单是 重要而复杂。

这些电子表格包括：

• 直接股权估值
• 另类投资联系人、报告和分析
• 交易表
• IRR 工作簿和建模
• 资本承诺工作簿
• 现金流预测工作簿
• 结婚定价合作伙伴等级
• 现金收入和电汇活动
• 集合现金工作簿
• 资产分配和报告
• 税基资产跟踪
• 税收数据估算和调整
• 记录和分配 K1 数据
• 应付票据：应计利息和摊销
• 财产追踪/记录
• 依此类推...

家族办公室要想成为 现代、富有弹性的办公室 它的家庭需求，下一代也会期待。那么，家族办公室如何获得尽可能多的及时数据，自动将这些数据转化为内容丰富的报告，并促进适应性思维和智慧呢？

变革的促进者是 现代、集成的技术平台 它具有家族办公室的内置运营模式。使用这种方法，办公室将获得在任何危机中保持弹性所需的关键要素。这些关键要素包括：

数据

• 尽可能访问每日数据
• 尽可能按时对非有价资产进行定价/估值
• 无论数据来源如何，都能够对数据进行标准化和标准化
• 使用专为家族办公室运营构建的关系数据模型的存储数据

信息

• 能够整合和汇总每个实体级别的所有资产和负债的数据
• 多个重叠的数据层次结构
• 对所有维度的数据进行 “切片和切割” 的工具

知识

• 能够生成真实净资产的每日报告
• 能够生成每日现金流报告
• 通过 Power BI 等软件提供交互式报告功能

引用拉姆·达斯的话说：“信息只是点点数据。知识将它们组合在一起。智慧正在超越他们。”适合您的家族办公室的技术平台可以管理数据并将其有意义地组合在一起，这样您的办公室工作人员就可以自由地运用他们的智慧超越它们，推动您的家族办公室走向未来。

AtlasFive平台是由一个经验丰富的开发团队专门为家族办公室开发的，旨在为未来的家族办公室制定明确的愿景。从一开始，重点就是 “数据优先”。AtlasFive 是唯一一款真正适用于单家族和多家族办公室的集成平台。它旨在彻底改变家族办公室的管理、数据安全和运营，促进跨学科的最佳业务流程和工作流程的实施，以帮助最大限度地发挥数据优先方法的真正优势。