家族办公室技术为何重要：好处、坏处和丑陋之处

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June 15, 2022

回到过去，当综合投资账本和总账的圣杯只是梦想时，家族办公室必须用可用的工具拼凑一个系统。许多办公室依赖微软Excel和QuickBooks的组合，或者他们关注的是各种各样的基于点的功能技术产品，这些产品是在为基金经理、对冲基金、私募股权公司等开发之后出售到家族办公空间的。这不是一个很好的解决方案，但选择有限。

为什么缺乏家族办公室专用技术很重要？有了更好的技术，大多数家族办公室可以成为自己的更好版本，并为所服务的家庭提供更高的价值。交付价值的提高将体现在更高的效率、风险管理、安全性、有效性、响应能力和更高的分析服务水平上。

不幸的是，很大一部分家族办公室仍然停留在 “过去”。他们仍然使用电子表格、会计软件包、税收系统、文件和项目管理系统，可能还有某种类型的投资组合管理软件的组合。这种孤立的技术方法使办公室工作人员的生活艰难，存在许多效率痛点，降低了他们所服务的家庭的价值。通常，当代人甚至没有意识到他们的流程有多低效。他们以这种方式执行任务已经很长时间了，以至于在效率低下方面变得非常高效。这对于子孙后代来说是不可接受的，因为他们期望及时的数据、透明度和高效的流程。

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“这种孤立的技术方法使办公室工作人员生活艰难，效率方面存在许多痛点，也降低了他们所服务的家庭的价值。”

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这些效率低下的例子包括：

许多记录系统-包括 Excel！
不同的系统 — 没有集成
多种不同的用户界面和操作方法
来自多个来源的各种格式的复杂数据
由于缺乏控制，无法维护数据完整性
未能整合结构化和非结构化数据
缺乏记录在案的程序——无法嵌入风险管理、数据安全和运营知识
完全依赖关键人物（单点故障）

值得庆幸的是，“过去” 已经过去，因为家族办公室技术已经取得了非凡的进步。就像历史上的每一个转折点一样，这一刻需要接受变革。在使用电子表格之前，每个人都依赖纸张。向电子表格过渡的阻力很强，但最终接受了另一种做事方式，过程也发生了变化。因为新课程简直更好了。

假设你采用了专门针对家族办公室的综合投资和总账系统的概念，并对这种方法进行了扩展。在这种情况下，你将迎来家族办公室的下一个巨大飞跃。现在有一个技术平台可以简化复杂性，确保透明度，并最终为所有数据提供一个真正可靠的真相来源。您将获得一个战略解决方案，办公室可以从中获得所有信息，以协调任务和提前解决问题。您将获得显著的运营改进，使家族办公室尽其所能。

这是家族办公室需要接受的变化。 因为这样更好。

曾经有一段时间，应用程序编程接口 (API) 的潜力被视为抵消了对集成平台的需求。当时的想法是，使用API可以虚拟地整合家族办公室中的各种系统，这是一种模块化的方法，甚至可以将指挥中心作为其中心。从概念上讲，它起作用了。但是在现实生活中，这种不完美的整合通过胶带和回收的聚氯乙烯管道解决了家族办公室面临的挑战。从本质上讲，以不同方式工作并以不同方式处理数据的不同软件永远不会比真正集成的单一数据库更好。此外，这种模块化方法抑制了人工智能将为家族办公室技术带来的采用和承诺。如果数据全部集中在一处，人工智能根本无法充分做出决策，也无法将员工从单调的行动者转变为富有洞察力的审阅者。