Puntos de fracaso en una oficina familiar

¿Alguna vez fallan las family offices? Sí, lo hacen. Las razones detrás de muchos fracasos tienen que ver con la dinámica familiar, en la que las diferencias generacionales y de otro tipo crean tensiones y desafíos. Sin embargo, hay otro punto de falla importante para las oficinas familiares que es más fácil de corregir: la tecnología.

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Por qué más tecnología significa más riesgo para las oficinas familiares

La mayoría de las oficinas familiares actuales tienen sistemas múltiples y discretos con poca o ninguna integración. Estas incluyen aplicaciones independientes de GL, informes de inversiones, CRM, gestión de documentos y procesamiento de transacciones que se utilizan en una sola oficina. El personal de oficina que trabaja arduamente a menudo se ve obligado a usar hojas de cálculo de Excel y mano de obra costosa para vincular estos datos y aplicaciones, lo que genera importantes ineficiencias que son costosas para las oficinas y las familias a las que sirven. Estos procesos comerciales manuales también están sujetos a riesgos, modificaciones humanas y errores. Cada aplicación tecnológica y cada proceso dispares que utilice una oficina aumenta la probabilidad de que datos incorrectos afecten a la oficina o a la familia.

Sin embargo, en el caso de las oficinas familiares, que pueden considerarse objetivos fáciles para los ciberdelincuentes que buscan defraudar una cuenta, el riesgo va más allá de los posibles errores del personal que generen información inexacta.

Los malos actores externos pueden aprovechar las vulnerabilidades de la tecnología de una oficina para acceder a los datos o, lo que es peor, a los fondos de los clientes.

La falta de integración a nivel empresarial está plagada de peligros en una era de crecientes ciberamenazas. Muchas oficinas creen falsamente que están protegidas si su sistema incorpora API (interfaces de programación de aplicaciones). Sin embargo, incluso si hay una API, no hay garantía de seguridad. En junio, una empresa llamada Akamai publicó un informe de encuesta centrado en las API, que describió como «la superficie de ataque que nos conecta a todos». Otra encuesta de este año, esta de Radware, revela que más del 92% de las organizaciones informan de un aumento en el uso de las API durante el año pasado, pero muestran un exceso de confianza en su enfoque de la protección de las API. Vale la pena enumerar dos de sus hallazgos. La primera implica la amenaza de las API no documentadas (donde la falta de visibilidad de una API presenta un riesgo no cuantificado). Más del 60% de los encuestados consideró que un tercio de sus API no estaban documentadas. El segundo problema es que los ataques a las API pasan desapercibidos (muchas herramientas existentes simplemente no pueden detectar y proteger contra las amenazas y los ataques a las API).

Las vulnerabilidades de ciberseguridad causadas por las brechas en las infraestructuras tecnológicas de las oficinas familiares afectan a la recuperación ante desastres, la continuidad empresarial y la capacidad de una oficina para sobrevivir a un ciberataque específico. Y cuanto más dispares sean los sistemas que utilice una oficina, más oportunidades tendrá un mal agente de entrar en el sistema y causar estragos.

Proteger a la oficina familiar contra el fracaso tecnológico

La solución a este creciente riesgo cibernético es adoptar un enfoque de plataforma más integrado con una única base de datos, donde se minimicen los posibles puntos de falla (y vulnerabilidades): solo necesita proteger un sistema y puede heredar la ciberseguridad.

Si también aplica ese enfoque a una arquitectura nativa de la nube con los niveles más altos de cifrado de extremo a extremo (donde puede ser el propietario de la «clave») y procesos empresariales y flujos de trabajo integrados, tiene las herramientas para una base tecnológica segura de nivel empresarial que respalde a la oficina familiar.

¿El resultado? Una plataforma que puede reunirse todo lo que necesita la family office:

Las oficinas familiares deben reemplazar sus infraestructuras tecnológicas actuales y utilizar una plataforma empresarial integrada diseñada y construida para una oficina familiar. Esta plataforma tecnológica ofrece un flujo de trabajo dinámico y un motor de gestión de procesos para agilizar y mejorar drásticamente los procesos de trabajo, al tiempo que aporta un nuevo nivel de reducción de riesgos y ciberseguridad. Es un enfoque que promueve el éxito de la oficina y protege contra un punto importante de posible fracaso.