Por qué el software de family office adecuado es aún más importante en una economía en declive

Más de unos pocos economistas predicen ahora una recesión a finales de 2022 o en 2023. Por otra parte, otros dicen que se evitará una recesión. De cualquier manera, la mayoría de la gente piensa que una oficina familiar está bien protegida y no se vería muy afectada por una recesión. La historia dice lo contrario.

Durante la recesión de 2007-2008, prácticamente todas las oficinas familiares tomaron medidas para minimizar el impacto del deterioro de la economía. La respuesta típica de las oficinas familiares implicaba reducir los costos, reevaluar los gastos actuales y modificar las estrategias y el enfoque de inversión. Estos rápidos cambios de estrategia ponen a prueba la oficina familiar y cambian el enfoque, lo que resulta en una pérdida de eficiencia y eficacia. A pesar de responder a la recesión en muchas áreas, se perdió una oportunidad.

De hecho, una recesión, o la posibilidad de una, debería impulsar el cambio. Las oficinas familiares deben aprovechar este momento volátil como una oportunidad para protegerse contra los problemas económicos y encontrar formas de ser más eficientes y eficaces, para agregar aún más valor a la familia o familias a las que sirven. Redefinir una recesión como una oportunidad para reposicionar la oficina familiar, reevaluar las funciones de los miembros del personal e identificar más lugares para agregar valor a la familia cambia la perspectiva de una recesión de una perspectiva de angustia a una de oportunidad.

Personal calificado limitado por software en silos

Una recesión económica, o la cúspide de una, es el momento perfecto para evaluar las responsabilidades del personal y analizar a qué dedica su tiempo. Muy a menudo, el personal clave de una family office realiza tareas que no debería realizar. Sin embargo, se ven obligados a ejecutar tareas mundanas porque las herramientas clave que utiliza la oficina son aplicaciones de software aisladas, a menudo programas como Microsoft Excel y QuickBooks. El personal debe realizar esfuerzos manuales heroicos para agregar y conciliar los datos de varios sistemas a fin de hacer las cosas bien, como las transacciones y los informes. Pasan demasiado tiempo preocupándose por el pasado cuando deberían mirar hacia adelante, planificando lo que vendrá después.

En una economía en declive, ¿qué ganaría una oficina si su personal utilizara un software integrado de family office que maximiza la eficiencia operativa, minimiza los riesgos y brinda total transparencia?

Una family office suele tener personas excelentes, dedicadas y con talento. Si una plataforma única e integrada pudiera proporcionarles los procesos de clase empresarial, la creación de informes, la automatización y las capacidades de atención al cliente que necesitan, podrían dedicar más tiempo a prestar servicios y asesoramiento de alto valor y, por lo tanto, a administrar el patrimonio de la familia de manera más eficaz.

Esto revolucionaría la administración de oficinas con una plataforma verdaderamente integrada, que pueda facilitar la implementación de los procesos empresariales y flujos de trabajo basados en las mejores prácticas en múltiples disciplinas. Permitiría un objetivo clave: la transparencia, donde «la complejidad se simplifique» y donde haya una fuente confiable de la verdad, donde los datos nunca salgan del sistema para su análisis y puedan dividirse según sea necesario.

Menos tiempo en el pasado, más tiempo para el futuro

Cuando se elimina la carga de compilar informes manualmente del personal clave, los miembros del personal pueden centrarse en el verdadero propósito y el valor de los informes: la elaboración de informes eficientes, oportunos y precisos impulsa una mejor toma de decisiones. Proporciona a los clientes acceso ininterrumpido desde cualquier lugar (también móvil) a informes y comunicaciones seguras las 24 horas del día, los 7 días de la semana, los 365 días del año. Facilita que el personal brinde un trabajo de alto valor agregado, junto con una vulnerabilidad de ciberseguridad significativamente reducida. El resultado final es lo que desean los miembros de la familia: un personal altamente comprometido que brinde informes y una ejecución de servicios excelentes y puntuales, impulsada por las mejores prácticas automatizadas e integradas para brindar la mejor gestión de riesgos de su clase.

¿Qué significa esto en el día a día para el personal de la family office? Significa tener toda la información (documentos MÁS información precisa sobre las transacciones financieras) en un solo lugar para planificar (efectivo, patrimonio, impuestos, inversiones, seguros, etc.). Significa una solución estratégica desde la cual la oficina tiene toda la información para coordinar las tareas y resolver los problemas con anticipación. Significa mejorar los flujos de trabajo y los procesos en toda la oficina familiar. ¿Y qué pasa con los miembros de la familia? Significa que tienen acceso a su patrimonio cómo y cuándo lo desean. Ya sea a diario a través de una aplicación móvil (como la que requerirá la próxima generación), informes trimestrales o algo intermedio, los datos y el software flexibles se adaptan a sus necesidades sin sobrecargar a la oficina familiar.

Demasiadas oficinas familiares siguen sumidas en operaciones manuales que son engorrosas e ineficientes y que carecen de transparencia para una toma de decisiones eficaz y una presentación oportuna de informes. Al pensar en una posible recesión, las oficinas deben adoptar una visión de planificación de 360 grados. Para ser la mejor oficina familiar posible, deben centrarse en la oportunidad de transformar sus operaciones con el software de oficina familiar adecuado. Convierte una recesión inminente en una oportunidad para reestructurar tu family office y repensar el valor que puedes aportar a tus clientes.

AtlasFive® es el software de family office adecuado para las oficinas familiares que buscan mejorar la eficiencia operativa y la generación de informes avanzados. Proporciona la única plataforma verdaderamente integrada para oficinas unifamiliares y multifamiliares. Revoluciona la eficiencia de la administración y operación de estas oficinas, y cumple y, a menudo, supera las necesidades y expectativas cambiantes de las familias con un patrimonio neto muy alto a las que se atiende.