المكاتب العائلية المقاومة للمستقبل: تبني الذكاء الاصطناعي من أجل النمو المستدام

يوفر صعود Al للمكاتب العائلية القدرة على تحقيق قفزة تقنية أكبر لتحسين العمليات وتعزيز عملية صنع القرار وضمان قدرتها على تحقيق هدفها الأساسي المتمثل في تكوين الثروة.

هناك عدد قليل من الكلمات الطنانة في مجال التكنولوجيا التي تحدد عام 2020 أكثر من ظهور الذكاء الاصطناعي، الذي يبشر، من حيث الاستثمارات والاهتمام من شركات التكنولوجيا الكبرى وتطبيقات العالم الحقيقي، بتحول جيلي في التكنولوجيا. في هذا السياق، لا تعد مكاتب العائلة في العالم القديم استثناءً من القاعدة. وباعتبارها كيانات معقدة، حيث يتم اتخاذ قرارات استراتيجية متعددة في الوقت الفعلي لنشر عمليات خفض الثروة عبر الأجيال وفئات الأصول وما إلى ذلك، يجب أن تظل المكاتب العائلية دائمًا في الطليعة لإدارة أصولها وحمايتها وتنميتها. يوفر صعود Al للمكاتب العائلية القدرة على تحقيق قفزة تقنية أكبر لتحسين العمليات وتعزيز عملية صنع القرار وضمان قدرتها على تحقيق هدفها الأساسي المتمثل في تكوين الثروة.

ومن الأهمية بمكان أن نفهم كيف يمكن للبنية المتكاملة المرتكزة على البيانات ونموذج الأعمال المتمركز حول Al تجهيز المكاتب العائلية بشكل أفضل لمواجهة التحديات واغتنام الفرص الجديدة، وبالتالي التخفيف من خطر الانزلاق إلى مرحلة التقادم. قبل أن ندخل في تفاصيل كيفية عمل ذلك، من الضروري فهم كيفية عمل المكاتب العائلية والتأثير الذي يمكن أن تحدثه Al على العمليات الأكثر شمولاً.

‍

اتخاذ قفزة مستقبلية

على المستوى الأساسي، تعد المكاتب العائلية شركات إدارة الثروات الخاصة التي تخدم الأفراد ذوي الملاءة المالية العالية (UHNWLS) وأصبحت شائعة في الهند في العقد الماضي. إنهم يساعدون في إدارة ثروات المؤسسات الوطنية لحقوق الإنسان وعائلاتهم ويعملون على التخطيط المالي الفعال والاستثمار والحفاظ على الإرث.

عادةً ما يشرف مكتب العائلة على المحافظ ويركز على تخصيص الأصول وإدارة المخاطر ومراقبة الأداء، بما في ذلك غالبًا الأسهم الخاصة والأصول البديلة. وهي تعمل على ضمان النقل الفعال للأصول من خلال التخطيط العقاري والاستراتيجيات الضريبية وتشمل العديد من مديري الاستثمار والمستشارين الماليين وخبراء الضرائب والمستشارين القانونيين. يعمل المكتب أيضًا مع متخصصين خارجيين لإيجاد حلول شاملة. تعمل مكاتب الأسرة الواحدة (SFO) مع وحدة عائلية واحدة، بينما تعمل MFOs مع العديد من العائلات ذات الملاءة المالية العالية. يعمل كلا التكرارين على الاستثمار الشامل، وتخطيط الثروة، وإدارة الأعمال الخيرية، وما إلى ذلك.

هذا يعني شيئًا واحدًا. يجب ألا تحدد غرف مجالس الإدارة المليئة بالملفات والأوراق مكتب العائلة بعد الآن. بمساعدة Al، ستظهر ككيانات عالية التقنية، وتهيمن على الفضاء، وستظهر في المستقبل من خلال بناء إطار تشغيلي مرن وقابل للتطوير على Al والأدوات التقنية الأخرى.

‍

وضع الأساس

بالنسبة لحلول التدقيق المستقبلية، يمكن للمكاتب العائلية استخدام Al لإنشاء مركز طاقة مركزي يدمج جميع المصادر، بما في ذلك الاستثمار والمحاسبة والضرائب، في نموذج بيانات متكامل واحد، مما يوفر بيانات نظيفة وعادية يمكن الوصول إليها في الوقت الفعلي. «البيانات هي النفط الجديد»

يتم تشغيله باستمرار، ويجب على المكاتب العائلية استخدام بيانات محايدة من الناحية التكنولوجية تعمل عبر التقنيات.

السحابة هي المكان الذي توجد فيه كل الإجراءات، ويجب على المكاتب العائلية التفكير بشكل متزايد في قطع الأسلاك واحتضان السحابة لتلبية احتياجات تكنولوجيا المعلومات الخاصة بها. يُترجم هذا إلى الابتعاد عن إعدادات تكنولوجيا المعلومات القديمة والمتكررة في الموقع إلى إعدادات تركز على البنية التحتية السحابية وتقنيات الحوسبة بدون خادم. يعني التدقيق المستقبلي التأكد من إمكانية ترقية التكنولوجيا وعدم تقادمها، مما يجعل من الصعب الترقية إلى مجموعات التكنولوجيا الأحدث عندما تصبح متاحة. تسمح البنية السحابية الأصلية بدون خادم للمكاتب العائلية بالتكيف مع الأوقات المتغيرة بسهولة.

هناك حاجة إلى نشر الأنظمة التي تركز على الجميع عبر القطاعات والقطاعات. يمكن لأدوات الذكاء الاصطناعي تحليل رزم مجموعات البيانات المعقدة، وتحديد الاتجاهات الحيوية في المستقبل، وتقديم رؤى مركزة وقابلة للتنفيذ تساعد المكاتب العائلية على تلقي المكالمات الهامة وتعديل استراتيجيات الاستثمار وإدارة المخاطر وفقًا لذلك. يمكن للتحليلات التنبؤية تحسين أداء المحفظة.

‍

الكفاءة للفوز

كما ذكرنا سابقًا، يمكن أن تعمل أدوات Al على التشغيل الآلي وإنشاء وظائف عملية تحتاج فقط إلى مجموعة محددة من التعليمات ويمكن تنفيذها في خط التجميع.

في مكتب العائلة، قد يعني هذا أن Al يتولى معظم المهام الزائدة عن الحاجة، مثل إدخال البيانات ومعالجة المعاملات. بصرف النظر عن ذلك، يمكن لأدوات Al المساعدة في ترجمة المستندات بسرعة وتحويل البيانات النصية المملة إلى صور واضحة. ويمكنه أيضًا صياغة التقارير التفصيلية وملخصات الاستثمار والمستندات الأساسية الأخرى وتجميع المستندات المطولة في شكل موجز، مع تسليط الضوء على النقاط الرئيسية والرؤى القابلة للتنفيذ. إنه يوفر الوقت والجهد ويسمح للموظفين الموهوبين بالمشاركة في الأنشطة الأساسية مثل تحليل الاستثمار عالي المخاطر وبناء علاقات العملاء.

تساعد جميع الأدوات أيضًا في بناء قدرات أفضل لتقييم المخاطر، وذلك بفضل قدرتها على تحليل مجموعات البيانات الضخمة؛ يمكن لأدوات الذكاء الاصطناعي التنبؤ بالمخاطر مسبقًا، مما يوفر حاجزًا ضد تقلبات السوق المفاجئة والفواق التشغيلية.

وفي الوقت نفسه، تعمل جميع الأدوات على القول المأثور المتمثل في البصيرة الفورية والعمل الفوري، والذي يُترجم إلى تقارير في الوقت الفعلي تستند إلى AL والتي تبقي أصحاب المصلحة على اطلاع دائم ومستعدين لاتخاذ الإجراءات بناءً على تحليلها. توفر الروبوتات الآلية إمكانية الوصول إلى نقاط البيانات المهمة وتحسين الشفافية وتسريع عملية صنع القرار.

كما ذكرنا أعلاه، يجب أن تتعلم الفرق والشركات المهارات لتسخير إمكانات Al. التعليم المستمر في مجال الذكاء الاصطناعي وتحليل البيانات والأدوات الرقمية أمر غير قابل للتفاوض من أجل البقاء في المقدمة. تساعد زيادة المهارات في فهم تقنيات Al المتقدمة على تحسين قدرات التفكير واتخاذ القرار.

‍

اغتنم المستقبل بثقة

سيستخدم المكتب العائلي القابل للتكيف مع المستقبل هذه الإصلاحات وسيتولى مسؤولية نشر Al والأدوات التقنية المتطورة للتوسع والنمو. وستكون الكفاءة التشغيلية الحادة، وتحسين عملية صنع القرار، وإدارة المخاطر بشكل أفضل مفيدة في هذا المسعى. وبدعم من أدوات Al الجيدة، يمكن للمكاتب العائلية أن تخطو بثقة إلى المستقبل، باستخدام أحدث التقنيات لتلبية متطلبات استشارات إدارة الثروات المعقدة.

‍

تأليف مورالي ناداراجا، كبير مسؤولي المعلومات في شركة Eton Solutions، L.P.

تم نشر المقال من قبل The Economic Times (ET) - الحكومة، وهي نشرة رائدة في قطاع التكنولوجيا والسياسات في الهند، في 11 سبتمبر 2024.