Cómo las oficinas familiares de próxima generación están allanando el camino para la excelencia operativa a través de tecnologías emergentes

Las oficinas familiares están experimentando un período de crecimiento significativo a nivel mundial. Un informe de Deloitte Private estima que hay más de 8.030 oficinas unifamiliares en todo el mundo, y se prevé que superen las 10.000 en 2030. El auge tecnológico impulsa el aumento, las demandas cambiantes de las familias con un patrimonio neto ultra alto (UHNW) y la creciente complejidad de la gestión de diversas clases de activos. La próxima generación de miembros de la familia está interesada en adoptar tecnologías emergentes como la automatización y el aumento, la inteligencia artificial (IA) y los sistemas en la nube sin servidor para lograr eficiencia, transparencia e impacto social. Ayudan a las oficinas familiares a optimizar las operaciones y a mejorar la administración del patrimonio familiar.

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La automatización impulsa una mayor eficiencia

La automatización reduce el tiempo, el esfuerzo y los costos de las tareas rutinarias de elaboración de informes financieros, cumplimiento y contabilidad. Al automatizar los procesos repetitivos, como la gestión de gastos y la conciliación de cuentas, las oficinas familiares pueden mejorar la precisión y ampliarse sin aumentar los gastos generales.

La automatización también admite capacidades avanzadas como el análisis de los flujos de caja, el seguimiento de la distribución de los ingresos y la generación de informes en tiempo real. A medida que las oficinas familiares crezcan, la automatización será fundamental para mantener el control de calidad, optimizar la asignación de recursos y ayudar a gestionar carteras más amplias con una intervención manual mínima.

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El aumento amplía el potencial humano

Si bien la automatización agiliza las operaciones, el aumento mejora las capacidades estratégicas y creativas de las oficinas familiares al promover la colaboración entre las personas y la tecnología. Permite a los profesionales centrarse en tareas de mayor valor, como la planificación estratégica y la gestión de relaciones, al tiempo que confían en las herramientas tecnológicas para obtener un contexto más profundo, conocimientos y herramientas de apoyo a la toma de decisiones.

Por ejemplo, las soluciones de tecnología aumentada pueden ayudar al personal a crear estrategias de inversión personalizadas al integrar el análisis en tiempo real con el juicio humano. Los asistentes basados en la IA y los modelos predictivos ayudan a las oficinas familiares a explorar nuevas capacidades, como la planificación de escenarios, la gestión personalizada de riesgos y el diseño de marcos de gobierno familiar a medida.

La unión de la experiencia humana y la precisión tecnológica ofrece más oportunidades para servicios innovadores y satisface las necesidades únicas de las familias de la UHNW.

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La IA como socio estratégico

La IA, en particular la generativa, está transformando las oficinas familiares al mejorar la toma de decisiones y redefinir las prácticas de inversión. El uso de la IA para el análisis de datos, el modelado predictivo y la identificación de tendencias permite a las oficinas familiares descubrir información oculta sobre el rendimiento de los activos, la dinámica del mercado y los riesgos específicos del sector.

La IA generativa es particularmente impactante, ya que sintetiza grandes cantidades de datos no estructurados en inteligencia procesable. Permite a las oficinas familiares elaborar estrategias de inversión personalizadas, recomendar medidas avanzadas de mitigación de riesgos y tomar decisiones basadas en la evidencia con una precisión y rapidez inigualables. Estas capacidades se alinean con las preferencias de los miembros de la familia de la próxima generación, que priorizan la agilidad y los enfoques basados en datos sobre los métodos tradicionales.

Por ejemplo, la IA puede simular escenarios de mercado para proporcionar información predictiva que proteja los activos, promueva el crecimiento y mejore la resiliencia de la cartera frente a futuras incertidumbres. Además, las herramientas impulsadas por la inteligencia artificial fomentan la innovación al identificar oportunidades emergentes y ofrecer estrategias proactivas, lo que brinda a las oficinas familiares una ventaja competitiva a la hora de navegar por mercados complejos.

Al integrar la IA en sus operaciones, las oficinas familiares mejoran la toma de decisiones y se posicionan como organizaciones ágiles y con visión de futuro que cumplen los objetivos financieros de las familias con un patrimonio neto muy alto.

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IA de próxima generación: proteger a las oficinas familiares de las amenazas de seguridad aumentadas por la IA

A medida que la IA cambia las industrias, se ha convertido en un arma de doble filo, ya que los actores malintencionados aprovechan la IA para desarrollar amenazas de seguridad cada vez más sofisticadas. Para las oficinas familiares, que administran datos financieros y personales confidenciales, los riesgos ahora incluyen los ataques de suplantación de identidad impulsados por la inteligencia artificial, el fraude de deepfake y las vulnerabilidades algorítmicas. Las soluciones de IA de próxima generación buscan hacer frente a estos desafíos mediante la identificación proactiva y la mitigación de las amenazas en tiempo real.

Estos sistemas avanzados utilizan el aprendizaje automático y el análisis predictivo para detectar anomalías, reconocer patrones de actividad maliciosa y adaptar las defensas a las nuevas amenazas. Al combinar la automatización con la supervisión humana, las oficinas familiares pueden fortalecer su infraestructura de seguridad y garantizar que los activos y datos confidenciales permanezcan protegidos en una era en la que aumentan los riesgos cibernéticos aumentados por la inteligencia artificial.

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Tecnología de nube sin servidor: transformación de la escalabilidad, la adaptabilidad y la velocidad

La tecnología de nube sin servidor está redefiniendo el funcionamiento de las oficinas familiares al ofrecer múltiples ventajas. Con las arquitecturas sin servidor, no existe la presión de configurar y mantener los servidores físicos. Tampoco hay que preocuparse por cambiar las normas reguladoras y las regulaciones de soberanía de datos. Simplifica el cumplimiento y hace que la operación sea menos compleja, lo que permite a las oficinas familiares centrarse en sus objetivos principales.

Además de reducir las cargas de infraestructura, los servidores mejoran la adaptabilidad y la velocidad. Mejora la latencia, lo que contribuye a la capacidad de respuesta en tiempo real y a un rendimiento más rápido para las aplicaciones críticas. La agilidad permite a las oficinas familiares implementar los cambios con mayor rapidez.

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Prepara las oficinas familiares para el futuro con tecnologías emergentes

La tecnología también posiciona a las oficinas familiares como empleadores atractivos para los mejores talentos, especialmente entre los profesionales más jóvenes que valoran los entornos de trabajo impulsados por un propósito. Una encuesta de Deloitte destaca que las generaciones más jóvenes buscan empresas que se alineen con sus valores. Las oficinas familiares pueden cumplir con las expectativas de las partes interesadas y, al mismo tiempo, mantener una alta densidad de talento mediante el uso de herramientas tecnológicas de vanguardia y la creación de una cultura impulsada por la misión.

A medida que las generaciones más jóvenes toman las riendas, la tecnología se convierte en la piedra angular de la excelencia operativa de las oficinas familiares. Herramientas como la inteligencia artificial, la automatización y la tecnología de nube sin servidores están cambiando la forma en que estas organizaciones gestionan la complejidad, garantizan el cumplimiento y generan un impacto medible.

Al adoptar estas innovaciones, las oficinas familiares pueden invertir de manera más eficaz, atraer talento orientado a un propósito y crear sistemas ágiles, resilientes y alineados con los valores progresistas de sus partes interesadas más jóvenes. Esta transformación tecnológica sienta las bases para un crecimiento sostenible, una resiliencia duradera y un legado de cambios positivos para las generaciones futuras.

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Escrito por Murali Nadarajah, director de información de Eton Solutions, L.P.

El artículo fue publicado por CXOtoday, una publicación líder en comercio tecnológico en la India, el 5 de febrero de 2025.