كيف تمهد المكاتب العائلية من الجيل التالي الطريق للتميز التشغيلي من خلال التقنيات الناشئة

تشهد المكاتب العائلية فترة من النمو الكبير على مستوى العالم. يقدر تقرير Deloitte Private وجود أكثر من 8030 مكتبًا للعائلة الواحدة في جميع أنحاء العالم، ومن المتوقع أن يتجاوز 10000 بحلول عام 2030. تؤدي الطفرة التكنولوجية إلى الطفرة، والطلبات المتغيرة للعائلات ذات الملاءة المالية العالية (UHNW)، والتعقيدات المتزايدة لإدارة فئات الأصول المتنوعة. يحرص الجيل القادم من أفراد الأسرة على تبني التقنيات الناشئة مثل الأتمتة والتعزيز والذكاء الاصطناعي (AI) والأنظمة السحابية بدون خادم لتحقيق الكفاءة والشفافية والتأثير الاجتماعي. فهي تساعد المكاتب العائلية على تبسيط العمليات وتحسين إدارتها لثروة الأسرة.

‍

تعمل الأتمتة على تحسين الكفاءة

تعمل الأتمتة على تقليل الوقت والجهد والتكاليف لإعداد التقارير المالية الروتينية والامتثال ومهام مسك الدفاتر. من خلال التشغيل الآلي للعمليات المتكررة مثل إدارة النفقات وتسوية الحسابات، يمكن للمكاتب العائلية تحسين الدقة والتوسع دون زيادة التكاليف العامة.

تدعم الأتمتة أيضًا القدرات المتقدمة مثل تحليل التدفقات النقدية وتتبع توزيع الدخل وإنشاء تقارير في الوقت الفعلي. ومع نمو المكاتب العائلية، ستكون الأتمتة ضرورية للحفاظ على مراقبة الجودة وتحسين تخصيص الموارد والمساعدة في إدارة المحافظ الأكثر شمولاً مع الحد الأدنى من التدخل اليدوي.

‍

تعمل الزيادة على توسيع الإمكانات البشرية

في حين تعمل الأتمتة على تبسيط العمليات، فإن الزيادة تعزز القدرات الاستراتيجية والإبداعية للمكاتب العائلية من خلال تعزيز التعاون بين الأشخاص والتكنولوجيا. فهي تتيح للمهنيين التركيز على المهام ذات القيمة الأعلى، مثل التخطيط الاستراتيجي وإدارة العلاقات، مع الاعتماد على الأدوات التقنية للسياق الأعمق والرؤى وأدوات دعم القرار.

على سبيل المثال، يمكن للحلول التقنية المعززة أن تساعد الموظفين على إنشاء استراتيجيات استثمار مصممة خصيصًا من خلال دمج التحليلات في الوقت الفعلي مع الحكم البشري. يساعد المساعدون المدعومون بالذكاء الاصطناعي والنماذج التنبؤية المكاتب العائلية على استكشاف إمكانات جديدة، مثل تخطيط السيناريوهات وإدارة المخاطر الشخصية وتصميم أطر حوكمة الأسرة المخصصة.

يوفر الزواج بين الخبرة البشرية والدقة التكنولوجية المزيد من الفرص للخدمات المبتكرة ويلبي الاحتياجات الفريدة لعائلات UHNW.

‍

الذكاء الاصطناعي كشريك استراتيجي

يعمل الذكاء الاصطناعي، وخاصة الذكاء الاصطناعي التوليدي، على تحويل المكاتب العائلية من خلال تعزيز صنع القرار وإعادة تعريف ممارسات الاستثمار. يتيح استخدام الذكاء الاصطناعي لتحليلات البيانات والنمذجة التنبؤية وتحديد الاتجاهات للمكاتب العائلية الكشف عن رؤى خفية حول أداء الأصول وديناميكيات السوق والمخاطر الخاصة بالقطاع.

يعتبر الذكاء الاصطناعي التوليدي مؤثرًا بشكل خاص، حيث يقوم بتجميع كميات هائلة من البيانات غير المهيكلة في ذكاء عملي. إنه يمكّن المكاتب العائلية من صياغة استراتيجيات استثمار مخصصة، والتوصية بتدابير متقدمة للتخفيف من المخاطر، وتقديم قرارات قائمة على الأدلة بدقة وسرعة لا مثيل لهما. تتوافق هذه القدرات مع تفضيلات أفراد الأسرة من الجيل التالي، الذين يعطون الأولوية للطرق السريعة والقائمة على البيانات على الطرق التقليدية.

على سبيل المثال، يمكن للذكاء الاصطناعي محاكاة سيناريوهات السوق لتوفير رؤى تنبؤية تحمي الأصول وتعزز النمو وتعزز مرونة المحفظة ضد حالات عدم اليقين المستقبلية. بالإضافة إلى ذلك، تعمل الأدوات المدعومة بالذكاء الاصطناعي على تعزيز الابتكار من خلال تحديد الفرص الناشئة وتقديم استراتيجيات استباقية، مما يمنح المكاتب العائلية ميزة تنافسية في التنقل في الأسواق المعقدة.

من خلال دمج الذكاء الاصطناعي في عملياتها، تعمل المكاتب العائلية على تحسين عملية صنع القرار ووضع نفسها كمنظمات رشيقة ذات تفكير تقدمي تحقق الأهداف المالية للأسر ذات الملاءة المالية العالية.

‍

الجيل التالي من الذكاء الاصطناعي: حماية المكاتب العائلية من التهديدات الأمنية المعززة بالذكاء الاصطناعي

ومع تغيير الذكاء الاصطناعي للصناعات، أصبح سلاحًا ذا حدين، حيث تستفيد الجهات الخبيثة من الذكاء الاصطناعي لتطوير تهديدات أمنية متزايدة التعقيد. بالنسبة للمكاتب العائلية، التي تدير البيانات المالية والشخصية الحساسة، تشمل المخاطر الآن هجمات التصيد الاحتيالي القائمة على الذكاء الاصطناعي والاحتيال الوهمي العميق والاستغلال الخوارزمي. تتطلع حلول الذكاء الاصطناعي من الجيل التالي إلى مواجهة هذه التحديات من خلال تحديد التهديدات والتخفيف من حدتها بشكل استباقي في الوقت الفعلي.

تستخدم هذه الأنظمة المتقدمة التعلم الآلي والتحليلات التنبؤية لاكتشاف الحالات الشاذة والتعرف على أنماط النشاط الضار وتكييف الدفاعات للتهديدات الجديدة. من خلال الجمع بين الأتمتة والإشراف البشري، يمكن للمكاتب العائلية تعزيز البنية التحتية الأمنية الخاصة بها، مما يضمن حماية الأصول والبيانات الحساسة في عصر تصاعد المخاطر السيبرانية المعززة بالذكاء الاصطناعي.

‍

تقنية السحابة بدون خادم: تحويل قابلية التوسع والقدرة على التكيف والسرعة

تعمل تقنية Serverless السحابية على إعادة تعريف كيفية عمل المكاتب العائلية من خلال تقديم مزايا متعددة. مع البنيات التي لا تحتوي على خادم، لا يوجد ضغط لإعداد الخوادم المادية وصيانتها. ولا داعي للقلق بشأن تغيير المعايير التنظيمية ولوائح سيادة البيانات. فهي تبسط الامتثال وتجعل العملية أقل تعقيدًا، مما يسمح للمكاتب العائلية بالتركيز على أهدافها الأساسية.

بالإضافة إلى تقليل أعباء البنية التحتية، تعمل الخوادم على تحسين القدرة على التكيف والسرعة. يعمل على تحسين وقت الاستجابة، مما يساعد على الاستجابة في الوقت الفعلي والأداء الأسرع للتطبيقات الهامة. تعمل المرونة على تمكين المكاتب العائلية من تنفيذ التغييرات بشكل أسرع.

‍

مكاتب عائلية قادرة على التكيف مع المستقبل باستخدام التقنيات الناشئة

تضع التكنولوجيا أيضًا المكاتب العائلية كأرباب عمل جذابين لأفضل المواهب، خاصة بين المهنيين الشباب الذين يقدرون بيئات العمل القائمة على الغرض. يسلط استطلاع Deloitte الضوء على أن الأجيال الشابة تبحث عن شركات تتوافق مع قيمها. يمكن للمكاتب العائلية تلبية توقعات أصحاب المصلحة مع الحفاظ على كثافة المواهب العالية باستخدام أدوات تقنية متطورة وبناء ثقافة قائمة على المهام.

مع تولي الأجيال الشابة زمام الأمور، أصبحت التكنولوجيا حجر الزاوية للتميز التشغيلي للمكاتب العائلية. تعمل أدوات مثل الذكاء الاصطناعي والأتمتة والتكنولوجيا السحابية بدون خادم على تغيير كيفية إدارة هذه المؤسسات للتعقيد وضمان الامتثال وتقديم تأثير قابل للقياس.

ومن خلال تبني هذه الابتكارات، يمكن للمكاتب العائلية الاستثمار بشكل أكثر فعالية، وجذب المواهب الموجهة نحو تحقيق الأهداف، وإنشاء أنظمة تتسم بالمرونة والمرونة وتتماشى مع القيم التقدمية لأصحاب المصلحة الأصغر سنًا. يضع هذا التحول التكنولوجي الأساس للنمو المستدام والمرونة الدائمة وإرث التغيير الإيجابي للأجيال القادمة.

‍

تأليف مورالي ناداراجا، كبير مسؤولي المعلومات في شركة Eton Solutions، L.P.

تم نشر المقال بواسطة CxoToday، وهي نشرة رائدة في تجارة التكنولوجيا في الهند، في 5 فبراير 2025.