L'IA prédictive révolutionne la façon dont les family offices examinent leurs portefeuilles et mettent en œuvre des stratégies

‍Par Murali Nadarajah, directrice des systèmes d'information, ETON Solutions, L.P.

L'intégration de l'IA prédictive dans les rapports révolutionne la façon dont les Single Family Offices (SFO) et les multi-family offices (MFO) examinent leur portefeuille et mettent en œuvre des stratégies.

Comment l'IA prédictive transforme les rapports sur les portefeuilles

Les progrès de l'IA et du traitement des données ont transformé les cadres de reporting traditionnels, qui reposaient sur des données historiques et des projections statiques, en systèmes dynamiques capables de prévoir et d'évaluer les performances en temps réel. L'IA prédictive basée sur l'apprentissage automatique intégrée à l'IA générative permet désormais une gestion précise des risques et une analyse de scénarios, offrant ainsi des informations plus approfondies sur les tendances futures.

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IA générative et traitement du langage naturel (NLP) pour des informations sur le marché

Certaines plateformes d'IA générative intègrent désormais à la fois des données structurées et non structurées, en traitant les mesures en temps réel, les actualités du marché et les tendances comportementales pour des prévisions complètes. Traitement du langage naturel (NLP) amélioré à partir de plateformes telles que EtonGPT™ permet d'intégrer des données qualitatives, telles que des rapports économiques et des événements géopolitiques, dans des modèles quantitatifs, offrant une vision plus nuancée des évolutions potentielles du marché.

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Optimisation du portefeuille et gestion des risques pilotées par l'IA

Pour optimiser le portefeuille en temps réel, les modèles d'apprentissage par renforcement peuvent simuler divers scénarios de marché et ajuster dynamiquement les allocations d'actifs afin d'optimiser les performances du portefeuille et de garantir que le portefeuille reste aligné sur l'évolution des profils de risque et des objectifs d'investissement, maximisant ainsi les rendements tout en atténuant les risques de baisse potentiels.

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L'IA dans la modélisation des risques et les tests de résistance

En matière de modélisation des risques, la capacité améliorée de l'IA à simuler un plus large éventail de scénarios économiques a conduit à des tests de résistance et à des analyses de sensibilité plus réalistes. Cela permet aux family offices de mieux anticiper l'impact des différentes conditions de marché sur la performance du portefeuille et d'ajuster leurs stratégies en conséquence.

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Stratégies d'investissement basées sur l'IA causale et les données

L'IA causale, une autre technique émergente, améliore ces capacités en permettant l'identification de relations de cause à effet dans des ensembles de données complexes. Cela permet de mieux comprendre comment des stratégies d'investissement ou des facteurs macroéconomiques spécifiques influencent les résultats du portefeuille, ce qui permet d'affiner les stratégies grâce à une approche plus fondée sur des preuves.

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L'avenir de l'IA dans le reporting de portefeuille

Du point de vue des rapports, ces évolutions permettent de passer de rapports statiques rétrospectifs à des tableaux de bord interactifs et prospectifs. L'analyse prédictive permet de réaliser des projections basées sur des scénarios, dans le cadre desquelles les utilisateurs peuvent modéliser les résultats potentiels de différentes stratégies d'investissement. De plus, les techniques de visualisation basées sur l'IA ont amélioré la capacité à communiquer clairement des informations complexes, permettant ainsi aux parties prenantes de saisir plus facilement les tendances sous-jacentes et de prendre des décisions éclairées.

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L'importance des récits générés par l'IA dans les rapports

Les récits qui les accompagnent sont tout aussi importants pour la génération de rapports. Le style, le ton, le contexte et le langage sont souvent tout aussi importants, sinon plus que les données elles-mêmes. Par exemple, un grand MFO américain expérimente la plateforme eTonGPT™ pour créer des récits qui correspondent à ses objectifs d'investissement. Parallèlement, un MFO de Singapour utilise également eTonGPT™ pour expérimenter la traduction de rapports de l'anglais vers le mandarin.

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Conclusion : l'évolution des rapports alimentés par l'IA

En résumé, les plateformes d'IA génératives améliorent encore ces rapports en fournissant des récits pertinents adaptés au contexte, au ton et au style spécifiques du propriétaire du patrimoine. Ce qui était autrefois un processus réactif a aujourd'hui évolué vers une approche proactive axée sur les données qui utilise l'apprentissage par renforcement pour une optimisation en temps réel et l'IA causale pour l'analyse d'impact. Cette évolution permet aux family offices de prendre des décisions stratégiques plus éclairées et de gérer les incertitudes financières avec une plus grande confiance.

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Téléchargez le rapport complet

Pour une analyse plus approfondie des stratégies de reporting de portefeuille et de gestion des risques pilotées par l'IA, télécharger le rapport complet de KPMG ici.