يُحدث الذكاء الاصطناعي التنبؤي ثورة في كيفية قيام المكاتب العائلية بإجراء مراجعات للمحفظة وتنفيذ الاستراتيجيات

‍بقلم مورالي ناداراجا، كبير مسؤولي المعلومات في ETON Solutions، L.P.

يُحدث دمج الذكاء الاصطناعي التنبؤي في إعداد التقارير ثورة في كيفية قيام مكاتب الأسرة الواحدة (SFOs) والمكاتب متعددة العائلات (MFOs) بإجراء مراجعات المحفظة وتنفيذ الاستراتيجيات.

كيف يعمل الذكاء الاصطناعي التنبؤي على تحويل تقارير المحفظة

أدى التقدم في الذكاء الاصطناعي ومعالجة البيانات إلى تحويل أطر إعداد التقارير التقليدية، التي اعتمدت على البيانات التاريخية والتوقعات الثابتة، إلى أنظمة ديناميكية قادرة على التنبؤ في الوقت الفعلي وتقييم الأداء. يتيح الذكاء الاصطناعي التنبئي القائم على التعلم الآلي والمتكامل مع الذكاء الاصطناعي التوليدي الآن إدارة المخاطر بدقة وتحليل السيناريوهات، مما يوفر رؤى أعمق للاتجاهات المستقبلية.

‍

الذكاء الاصطناعي التوليدي ومعالجة اللغة الطبيعية (NLP) للحصول على رؤى السوق

تعمل بعض منصات الذكاء الاصطناعي التوليدية الآن على دمج البيانات المنظمة وغير المهيكلة، ومعالجة المقاييس في الوقت الفعلي، وأخبار السوق، والاتجاهات السلوكية للتنبؤات الشاملة. معالجة اللغة الطبيعية المحسنة (NLP) من منصات مثل EtonGPT™ يسمح بدمج البيانات النوعية - مثل التقارير الاقتصادية والأحداث الجيوسياسية - في النماذج الكمية، مما يوفر رؤية أكثر دقة لتحولات السوق المحتملة.

‍

تحسين المحفظة القائمة على الذكاء الاصطناعي وإدارة المخاطر

لتحسين المحفظة في الوقت الفعلي، يمكن لنماذج التعلم المعزز محاكاة سيناريوهات السوق المختلفة وتعديل تخصيصات الأصول ديناميكيًا لتحسين أداء المحفظة وضمان بقاء المحفظة متوافقة مع ملفات تعريف المخاطر المتطورة وأهداف الاستثمار، وتعظيم العوائد مع تخفيف مخاطر الجانب السلبي المحتملة.

‍

الذكاء الاصطناعي في نمذجة المخاطر واختبار الإجهاد

في نمذجة المخاطر، أدت قدرة الذكاء الاصطناعي المحسنة لمحاكاة مجموعة واسعة من السيناريوهات الاقتصادية إلى اختبار الإجهاد وتحليل الحساسية بشكل أكثر واقعية. وهذا يسمح للمكاتب العائلية بتوقع تأثير ظروف السوق المختلفة على أداء المحفظة بشكل أفضل وتعديل الاستراتيجيات وفقًا لذلك.

‍

الذكاء الاصطناعي السببي واستراتيجيات الاستثمار القائمة على البيانات

يعزز الذكاء الاصطناعي السببي، وهو أسلوب ناشئ آخر، هذه القدرات من خلال تمكين تحديد علاقات السبب والنتيجة ضمن مجموعات البيانات المعقدة. وهذا يسمح بفهم أعمق لكيفية تأثير استراتيجيات الاستثمار المحددة أو عوامل الاقتصاد الكلي على نتائج المحفظة، مما يجعل من الممكن ضبط الاستراتيجيات باستخدام نهج أكثر اعتمادًا على الأدلة.

‍

مستقبل الذكاء الاصطناعي في إعداد تقارير المحفظة

من منظور إعداد التقارير، تتيح هذه التطورات التحول من التقارير الثابتة ذات النظرة الخلفية إلى لوحات المعلومات التفاعلية والتطلعية. تسمح التحليلات التنبؤية بالتوقعات القائمة على السيناريوهات، حيث يمكن للمستخدمين نمذجة النتائج المحتملة لاستراتيجيات الاستثمار المختلفة. إلى جانب ذلك، أدت تقنيات التصور بالذكاء الاصطناعي إلى تحسين القدرة على توصيل الأفكار المعقدة بوضوح، مما يسهل على أصحاب المصلحة فهم الاتجاهات الأساسية واتخاذ قرارات مستنيرة.

‍

أهمية الروايات المولدة بالذكاء الاصطناعي في إعداد التقارير

بنفس القدر من الأهمية لتوليد التقارير هي الروايات المصاحبة لها. غالبًا ما يكون الأسلوب والنبرة والسياق واللغة بنفس الأهمية - إن لم يكن أكثر من البيانات نفسها. على سبيل المثال، تقوم شركة MFO كبيرة الحجم في الولايات المتحدة بتجربة منصة eTongPT™ لإنشاء روايات تتوافق مع أهدافها الاستثمارية. وفي الوقت نفسه، تستخدم شركة MFO في سنغافورة أيضًا eTongPT™ لتجربة ترجمة التقارير من الإنجليزية إلى الماندرين.

‍

الخلاصة: تطور التقارير المدعومة بالذكاء الاصطناعي

باختصار، تعمل منصات الذكاء الاصطناعي التوليدية على تعزيز هذه التقارير من خلال توفير روايات ثاقبة مصممة خصيصًا للسياق والنبرة والأسلوب المحدد لمالك الثروة. ما كان ذات يوم عملية تفاعلية قد تطور الآن إلى نهج استباقي قائم على البيانات يستخدم التعلم المعزز للتحسين في الوقت الفعلي والذكاء الاصطناعي السببي لتحليل التأثير. يمكّن هذا التحول المكاتب العائلية من اتخاذ قرارات استراتيجية أكثر استنارة والتغلب على الشكوك المالية بثقة أكبر.

‍

قم بتنزيل التقرير الكامل

للحصول على تحليل أكثر تعمقًا لتقارير المحفظة القائمة على الذكاء الاصطناعي واستراتيجيات إدارة المخاطر، قم بتنزيل التقرير الكامل من KPMG هنا.