Creación de una oficina familiar: sortear las complejidades y aprovechar las oportunidades

Esta semana, Hubbis organizó un debate sobre liderazgo intelectual durante un almuerzo en el prestigioso China Club de Hong Kong. Con el apoyo exclusivo de Eton Solutions, el evento reunió a contactos de alto nivel de Oficinas multifamiliares y unifamiliares, firmas de servicios profesionales y asesores.

Dirigido por Bryan Henning, vicepresidente sénior y director internacional de Eton Solutions, el debate se centró en el tema fundamental de la creación de una oficina familiar. Los temas clave explorados incluyeron la importancia de establecer una oficina familiar, los desafíos de navegar por estructuras fiscales y legales complejas, la gobernanza y el creciente papel de la IA en la optimización de las operaciones. La conversación también profundizó en las diferencias regionales en cuanto a las expectativas de los clientes, destacando los distintos desafíos a los que se enfrentan las oficinas familiares para adaptarse al panorama actual de la gestión patrimonial, que cambia rápidamente.

A medida que el patrimonio familiar sigue creciendo en Asia, la cuestión de cómo administrarlo y preservarlo de manera eficiente para las generaciones futuras se hace cada vez más apremiante. Las family offices se consideran cada vez más la solución, ya que ofrecen una gestión personalizada del patrimonio privado en varios activos, estructuras y jurisdicciones. El debate tuvo como objetivo analizar las complejidades de establecer oficinas familiares y explorar cómo los avances tecnológicos, en particular la IA, están transformando sus operaciones.

¿Por qué crear una oficina familiar?

La principal motivación detrás de la creación de una family office es centralizar y profesionalizar la gestión del patrimonio, que a menudo abarca varios activos y regiones. Las oficinas familiares ofrecen soluciones personalizadas que se adaptan a las necesidades financieras y personales únicas de las familias adineradas, desde la gestión de inversiones hasta la planificación patrimonial, la filantropía y la gobernanza. El debate durante el almuerzo subrayó que las familias buscan cada vez más controlar la forma en que se administra su patrimonio, asegurándose de que su legado se preserve mientras navegan por intrincados regímenes tributarios, requisitos de cumplimiento y estrategias de inversión.

Bryan Henning, de Eton Solutions, abrió la conversación explicando que una oficina familiar bien estructurada no solo sirve como un centro de inversiones, sino también como una plataforma esencial para la gestión del patrimonio. Esto significa supervisar todo, desde los informes financieros y el cumplimiento tributario hasta las estructuras legales y las transiciones generacionales. Para muchas familias de la UHNW, especialmente aquellas con inversiones transfronterizas, la family office se convierte en el motor que impulsa la gestión sostenible del patrimonio a lo largo de generaciones.

Desafíos de la administración de oficinas familiares

Sin embargo, establecer y administrar una family office no está exento de obstáculos. Los participantes del almuerzo profundizaron en varios desafíos comunes que pueden hacer fracasar las operaciones de las oficinas familiares, especialmente en el contexto de un patrimonio creciente y un panorama financiero cada vez más complejo.

Fiscalidad y complejidad normativa: La eficiencia fiscal es una piedra angular de la gestión de las family offices, pero el entorno tributario global es cada vez más complicado. Henning hizo hincapié en la importancia de navegar por los requisitos tributarios de las diferentes jurisdicciones, particularmente en Asia, donde las leyes tributarias evolucionan rápidamente. Por ejemplo, el grupo discutió, en la India, la introducción de GIFT City, que ahora ofrece un régimen fiscal más favorable para las oficinas familiares, mientras que en Hong Kong, el complejo panorama fiscal de la Región Administrativa Especial exige una atención constante para cumplir con las normas.

Planificación de la gobernanza y la sucesión: es vital mantener estructuras de gobierno claras dentro de las oficinas familiares, especialmente a medida que el patrimonio pasa de una generación a la siguiente. Las discusiones en el evento destacaron cómo las estructuras legales, como los fideicomisos, deben diseñarse cuidadosamente para garantizar tanto el control como la flexibilidad. Los participantes señalaron que las responsabilidades de los fideicomisarios deben estar claramente delineadas y que la elección de un fideicomisario profesional es esencial para una gestión patrimonial eficaz.

Poner en práctica el asesoramiento legal: Un tema recurrente fue el desafío que enfrentan las familias para traducir el asesoramiento legal complejo en estrategias viables. Si bien los equipos legales pueden asesorar sobre las estructuras fiduciarias y las cuestiones tributarias, la oficina familiar debe poner en práctica estas recomendaciones de manera que se alineen con los objetivos más amplios y las actividades diarias de la familia.

La tecnología como solución a las complejidades de las oficinas familiares

Eton Solutions, con su plataforma AtlasFive®, se destacó como un actor clave para simplificar las cargas operativas a las que se enfrentan muchas oficinas familiares. Henning explicó cómo la plataforma se desarrolló originalmente como una herramienta interna para una oficina multifamiliar antes de convertirse en una solución independiente que integra los informes de inversiones, la contabilidad y la gestión de impuestos.

Centralización de datos para una mayor transparencia: Uno de los mayores problemas para las oficinas familiares es agregar datos de múltiples fuentes e informarlos de manera coherente. AtlasFive® aborda este problema centralizando todos los datos financieros en una plataforma, lo que ofrece transparencia a las partes interesadas, desde los directores hasta los directores financieros. Esto es particularmente importante, ya que las oficinas familiares hacen malabares con las inversiones en diferentes clases de activos y regiones, y a menudo trabajan con varios asesores externos.

IA y automatización: El debate también se centró en el papel transformador de la IA en las operaciones de las oficinas familiares. Como señaló Henning, la IA tiene el potencial de agilizar la extracción de datos, automatizar las tareas rutinarias y mejorar las capacidades de generación de informes. En el contexto de las oficinas familiares, la IA puede generar eficiencias operativas, como la automatización de la preparación de informes de inversión o la generación de organigramas. Además, la IA se puede utilizar para el análisis de inversiones e incluso para resumir donaciones caritativas, lo que da a las oficinas familiares más tiempo para centrarse en la toma de decisiones estratégicas.

Seguridad y cumplimiento: Con el creciente uso de plataformas alojadas en la nube, la seguridad fue un tema de debate importante. La plataforma de Eton Solutions, alojada en Microsoft Azure, hace hincapié en los estrictos protocolos de seguridad de datos para garantizar el cumplimiento de los estándares globales de ciberseguridad. Dado que las oficinas familiares gestionan grandes cantidades de información confidencial, es fundamental garantizar la privacidad y la protección de los datos.

Diferencias regionales en las necesidades de las oficinas familiares

La conversación tomó un giro regional, y los participantes discutieron las diferentes expectativas y desafíos a los que se enfrentan las oficinas familiares en diferentes partes de Asia. Las familias de China continental, por ejemplo, se centran más en garantizar que el control de sus activos permanezca dentro de la familia, y a menudo optan por estructuras fiduciarias complejas para lograrlo. Por el contrario, las familias de Singapur y Hong Kong ponen mayor énfasis en la transparencia y la adopción tecnológica, impulsadas por las generaciones más jóvenes que están más inclinadas a utilizar plataformas digitales para la gestión de inversiones.

En la India, la creación relativamente reciente de GIFT City ofrece una oportunidad emergente para las oficinas familiares que buscan beneficios fiscales. La discusión destacó que, si bien GIFT City ofrece una propuesta atractiva para la gestión del patrimonio, la comprensión de cómo utilizar estas estructuras de manera efectiva aún se está desarrollando y las familias necesitan más educación sobre las posibles ventajas.

El papel futuro de la IA en las oficinas familiares

Uno de los aspectos más progresistas del debate giró en torno al papel futuro de la IA en las oficinas familiares. Henning y otros participantes especularon que la IA continuará evolucionando, yendo más allá de la automatización de las tareas básicas para proporcionar información más profunda sobre las estrategias de inversión y la gestión de riesgos. La IA podría predecir las tendencias del mercado o recomendar ajustes de cartera basados en datos en tiempo real, lo que mejoraría aún más el valor que ofrecen las oficinas familiares.

Hacia el futuro

El debate sobre liderazgo intelectual en el China Club dejó en claro que, si bien las oficinas familiares ofrecen un nivel de control y personalización sin igual, también se enfrentan a importantes desafíos, particularmente en lo que respecta a la gobernanza, el cumplimiento legal y la adaptación a los avances tecnológicos. A medida que plataformas como Eton Solutions sigan evolucionando, existe la esperanza de que la tecnología alivie algunas de estas cargas y permita a las oficinas familiares operar de manera más eficiente y segura.

Al final, la creación de una oficina familiar no es una solución única para todos. Las necesidades únicas de administración del patrimonio, las consideraciones regionales y las expectativas generacionales de cada familia deben analizarse cuidadosamente. A medida que la inteligencia artificial y la automatización se integren más en las operaciones de las oficinas familiares, es probable que la industria experimente un cambio aún mayor hacia una gestión patrimonial centralizada, transparente y eficiente.