Mes: febrero 2025

‍Por Murali Nadarajah, Director de Información, ETON Solutions, L.P.

La integración de la IA predictiva en los informes está revolucionando la forma en que las family offices unifamiliares (OFS) y multifamiliares (OFM) llevan a cabo las revisiones de carteras y aplican estrategias.

Cómo la IA predictiva está transformando los informes de cartera

Los avances en IA y procesamiento de datos han transformado los marcos de información tradicionales, que se basaban en datos históricos y proyecciones estáticas, en sistemas dinámicos capaces de realizar previsiones en tiempo real y evaluar el rendimiento. La IA predictiva basada en el aprendizaje automático, integrada con la IA generativa, permite ahora una gestión precisa de los riesgos y el análisis de escenarios, ofreciendo una visión más profunda de las tendencias futuras.

Inteligencia artificial generativa y procesamiento del lenguaje natural (PLN) para estudios de mercado

Algunas plataformas de IA generativa integran ahora datos estructurados y no estructurados, procesando métricas en tiempo real, noticias del mercado y tendencias de comportamiento para realizar predicciones exhaustivas. El procesamiento mejorado del lenguaje natural (PLN) de plataformas como EtonAI™ permite incorporar datos cualitativos -como informes económicos y acontecimientos geopolíticos- a modelos cuantitativos, proporcionando una visión más matizada de los posibles cambios del mercado.

Optimización de carteras y gestión de riesgos basadas en IA

Para la optimización de la cartera en tiempo real, los modelos de aprendizaje reforzado pueden simular diversos escenarios de mercado y ajustar dinámicamente las asignaciones de activos para optimizar el rendimiento de la cartera y garantizar que ésta se mantiene alineada con la evolución de los perfiles de riesgo y los objetivos de inversión, maximizando los rendimientos y mitigando al mismo tiempo los posibles riesgos a la baja.

La IA en la modelización de riesgos y las pruebas de resistencia

En la modelización del riesgo, la mejora de la capacidad de la IA para simular una gama más amplia de escenarios económicos ha dado lugar a pruebas de estrés y análisis de sensibilidad más realistas. Esto permite a las family offices anticipar mejor el impacto de las diversas condiciones del mercado en el rendimiento de la cartera y ajustar las estrategias en consecuencia.

IA causal y estrategias de inversión basadas en datos

La IA causal, otra técnica emergente, mejora estas capacidades al permitir la identificación de relaciones causa-efecto en conjuntos de datos complejos. Esto permite comprender mejor cómo influyen determinadas estrategias de inversión o factores macroeconómicos en los resultados de las carteras, lo que posibilita afinar las estrategias con un enfoque más basado en pruebas.

El futuro de la IA en los informes de cartera

Desde el punto de vista de la información, estos avances permiten pasar de informes estáticos y retrospectivos a cuadros de mando interactivos y prospectivos. El análisis predictivo permite proyecciones basadas en escenarios, en las que los usuarios pueden modelizar los posibles resultados de diferentes estrategias de inversión. Además, las técnicas de visualización de IA han mejorado la capacidad de comunicar información compleja con claridad, lo que facilita a las partes interesadas la comprensión de las tendencias subyacentes y la toma de decisiones con conocimiento de causa.

La importancia de las narraciones generadas por IA en los informes

Igualmente importantes para la generación de informes son los relatos que los acompañan. El estilo, el tono, el contexto y el lenguaje son a menudo tan importantes o más que los propios datos. Por ejemplo, una gran MFO de Estados Unidos está experimentando con la plataforma EtonAI™ para crear narrativas que se ajusten a sus objetivos de inversión. Mientras tanto, una MFO de Singapur también está utilizando EtonAI™ para experimentar con la traducción de informes del inglés al mandarín.

Conclusiones: La evolución de los informes basados en IA

En resumen, las plataformas de IA generativa mejoran aún más estos informes proporcionando narraciones perspicaces que se adaptan al contexto, tono y estilo específicos del propietario del patrimonio. Lo que antes era un proceso reactivo ha evolucionado hacia un enfoque proactivo basado en datos que utiliza el aprendizaje reforzado para la optimización en tiempo real y la IA causal para el análisis de impacto. Este cambio permite a las family offices tomar decisiones estratégicas más informadas y afrontar las incertidumbres financieras con mayor confianza.

Descargar el informe completo

Para un análisis más profundo de las estrategias de gestión de riesgos e información de carteras basadas en IA, descargar el informe completo de KPMG aquí.

Las family offices están experimentando un periodo de crecimiento significativo a escala mundial. Un informe de Deloitte Private estima que hay más de 8.030 family offices unifamiliares en todo el mundo, y se prevé que superen las 10.000 en 2030. El auge de la tecnología impulsa el aumento, las demandas cambiantes de las familias con patrimonios muy elevados (UHNW) y la creciente complejidad de gestionar diversas clases de activos. La próxima generación de miembros de la familia está dispuesta a adoptar tecnologías emergentes como la automatización y el aumento, la inteligencia artificial (IA) y los sistemas en la nube sin servidor para la eficiencia, la transparencia y el impacto social. Ayudan a las family offices a agilizar las operaciones y mejorar la gestión del patrimonio familiar.

La automatización mejora la eficiencia

La automatización reduce el tiempo, el esfuerzo y los costes de los informes financieros rutinarios, el cumplimiento y las tareas de contabilidad. Mediante la automatización de procesos repetitivos como la gestión de gastos y la conciliación de cuentas, las family offices pueden mejorar la precisión y crecer sin aumentar los gastos generales.

La automatización también admite funciones avanzadas como el análisis de los flujos de caja, el seguimiento de la distribución de los ingresos y la generación de informes en tiempo real. A medida que las family offices crezcan, la automatización será fundamental para mantener el control de calidad, optimizar la asignación de recursos y ayudar a gestionar carteras más amplias con una intervención manual mínima.

El aumento amplía el potencial humano

Mientras que la automatización agiliza las operaciones, el aumento mejora las capacidades estratégicas y creativas de las family offices al promover la colaboración entre las personas y la tecnología. Permite a los profesionales centrarse en tareas de mayor valor, como la planificación estratégica y la gestión de relaciones, mientras se apoyan en herramientas tecnológicas para obtener un contexto más profundo, información y herramientas de apoyo a la toma de decisiones.

Por ejemplo, las soluciones de tecnología aumentada pueden ayudar al personal a crear estrategias de inversión personalizadas integrando análisis en tiempo real con el juicio humano. Los asistentes y modelos predictivos basados en IA ayudan a las family offices a explorar nuevas capacidades, como la planificación de escenarios, la gestión personalizada del riesgo y el diseño de marcos de gobierno familiar a medida.

La unión de la experiencia humana y la precisión tecnológica ofrece más oportunidades de servicios innovadores y atiende a las necesidades únicas de las familias UHNW.

La IA como socio estratégico

La IA, en particular la IA generativa, está transformando las family offices al mejorar la toma de decisiones y redefinir las prácticas de inversión. El uso de la IA para el análisis de datos, la modelización predictiva y la identificación de tendencias permite a las family offices descubrir conocimientos ocultos sobre el rendimiento de los activos, la dinámica del mercado y los riesgos específicos de cada sector.

La IA generativa es especialmente impactante, ya que sintetiza grandes cantidades de datos no estructurados en inteligencia procesable. Permite a las family offices elaborar estrategias de inversión personalizadas, recomendar medidas avanzadas de mitigación de riesgos y tomar decisiones basadas en datos con una precisión y rapidez inigualables. Estas capacidades se ajustan a las preferencias de los miembros de la familia de nueva generación, que dan prioridad a la agilidad y a los enfoques basados en datos frente a los métodos tradicionales.

Por ejemplo, la IA puede simular escenarios de mercado para proporcionar información predictiva que proteja los activos, promueva el crecimiento y mejore la resistencia de la cartera frente a incertidumbres futuras. Además, las herramientas basadas en IA fomentan la innovación al identificar oportunidades emergentes y ofrecer estrategias proactivas, lo que proporciona a las family offices una ventaja competitiva a la hora de navegar por mercados complejos.

Al integrar la IA en sus operaciones, las family offices mejoran la toma de decisiones y se posicionan como organizaciones ágiles y con visión de futuro que cumplen los objetivos financieros de las familias con patrimonios muy elevados.

IA de nueva generación: protección de las family offices frente a las amenazas de seguridad potenciadas por la IA

A medida que la IA cambia las industrias, se ha convertido en un arma de doble filo, con actores maliciosos que la aprovechan para desarrollar amenazas de seguridad cada vez más sofisticadas. Para las family offices, que gestionan datos financieros y personales sensibles, los riesgos incluyen ahora ataques de phishing impulsados por IA, fraudes de deepfake y exploits algorítmicos. Las soluciones de IA de nueva generación pretenden hacer frente a estos retos identificando y mitigando las amenazas de forma proactiva y en tiempo real.

Estos sistemas avanzados utilizan el aprendizaje automático y el análisis predictivo para detectar anomalías, reconocer patrones de actividad maliciosa y adaptar las defensas a las nuevas amenazas. Al combinar la automatización con la supervisión humana, las family offices pueden reforzar su infraestructura de seguridad, garantizando que los activos y datos sensibles permanezcan protegidos en una era de crecientes riesgos cibernéticos aumentados por la IA.

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Tecnología de nube sin servidor: Transformación de la escalabilidad, la adaptabilidad y la velocidad

La tecnología de nube sin servidor está redefiniendo el funcionamiento de las family offices al ofrecer múltiples ventajas. Con las arquitecturas sin servidor, no existe la presión de instalar y mantener servidores físicos. Tampoco hay que preocuparse por las cambiantes normas reguladoras y de soberanía de datos. Agiliza el cumplimiento y hace que el funcionamiento sea menos complejo, lo que permite a las family offices centrarse en sus objetivos principales.

Además de reducir las cargas de infraestructura, los servidores mejoran la adaptabilidad y la velocidad. Mejoran la latencia, ayudando a la capacidad de respuesta en tiempo real y a un rendimiento más rápido de las aplicaciones críticas. La agilidad permite a las family offices aplicar los cambios con mayor rapidez.

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Tecnologías emergentes para el futuro de las family offices

La tecnología también posiciona a las family offices como empleadores atractivos para los mejores talentos, especialmente entre los profesionales más jóvenes que valoran los entornos de trabajo orientados a un propósito. Una encuesta de Deloitte destaca que las generaciones más jóvenes buscan empresas que se alineen con sus valores. Las family offices pueden satisfacer las expectativas de los grupos de interés y mantener al mismo tiempo una alta densidad de talento mediante el uso de herramientas tecnológicas de vanguardia y la creación de una cultura impulsada por la misión.

A medida que las generaciones más jóvenes toman las riendas, la tecnología se está convirtiendo en la piedra angular de la excelencia operativa de las family offices. Herramientas como la inteligencia artificial, la automatización y la tecnología en la nube sin servidor están cambiando la forma en que estas organizaciones gestionan la complejidad, garantizan el cumplimiento y ofrecen un impacto medible.

Al adoptar estas innovaciones, las family offices pueden invertir con mayor eficacia, atraer talento con un propósito y crear sistemas ágiles, resistentes y alineados con los valores progresistas de sus grupos de interés más jóvenes. Esta transformación tecnológica sienta las bases para un crecimiento sostenible, una resistencia duradera y un legado de cambio positivo para las generaciones futuras.

Autor: Murali Nadarajah, Director de Información de Eton Solutions, L.P.

Artículo publicado el 5 de febrero de 2025 por CXOToday, una de las principales publicaciones especializadas en tecnología de la India.

El auge de Al ofrece a las family offices la posibilidad de dar un mayor salto tecnológico para mejorar las operaciones, potenciar el proceso de toma de decisiones y garantizar que puedan cumplir su objetivo primordial de creación de riqueza.

Pocas palabras de moda en tecnología definen mejor la década de 2020 que el auge de la inteligencia artificial, que, en términos de inversiones, interés de las grandes empresas tecnológicas y aplicaciones en el mundo real, anuncia un cambio generacional en la tecnología. En este contexto, las family offices del viejo mundo no son una excepción a la norma. Como entidades complejas en las que se toman múltiples decisiones estratégicas en tiempo real para desplegar el patrimonio entre generaciones, clases de activos, etc., las family offices deben mantenerse constantemente a la vanguardia para gestionar, proteger y hacer crecer sus activos. El auge de Al ofrece a las family offices la posibilidad de dar un salto tecnológico mayor para mejorar las operaciones, potenciar el proceso de toma de decisiones y garantizar que puedan cumplir su objetivo primordial de creación de riqueza.

Es crucial comprender cómo una arquitectura integrada centrada en los datos y un modelo de negocio centrado en Al pueden equipar mejor a las family offices para afrontar los retos y aprovechar las nuevas oportunidades, mitigando así el peligro de caer en la obsolescencia. Antes de entrar en los detalles de cómo funciona, es esencial entender cómo funcionan las family offices y el impacto que Al podría tener en operaciones más integrales.

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Dar un salto futurista

A nivel básico, las oficinas familiares son empresas privadas de gestión de patrimonios que atienden a personas con un patrimonio muy elevado (UHNWls) y se han hecho populares en la India en la última década. Ayudan a gestionar el patrimonio de los HNI y sus familias y trabajan en la planificación financiera eficaz, la inversión y la conservación del legado.

Una family office suele supervisar carteras y se centra en la asignación de activos, la gestión del riesgo y la supervisión del rendimiento, incluyendo a menudo capital riesgo y activos alternativos. Trabaja para garantizar la transferencia eficiente de activos mediante estrategias de planificación patrimonial y fiscal, e incluye múltiples gestores de inversiones, asesores financieros, expertos fiscales y asesores jurídicos. La family office también trabaja con especialistas externos para encontrar soluciones integrales. Las family offices unifamiliares (OFS) trabajan con una unidad familiar, mientras que las OFM lo hacen con múltiples familias de alto patrimonio. Ambas iteraciones trabajan en la inversión integral, la planificación patrimonial, la gestión de la filantropía, etc.

Esto significa una cosa. Las salas de juntas llenas de archivos y papeleo ya no deben definir la oficina familiar. Con la ayuda de Al, emergerán como entidades de alta tecnología, dominarán el espacio y emergerán preparadas para el futuro construyendo un marco operativo flexible y escalable sobre Al y otras herramientas tecnológicas.

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Laying the groundwork and embracing AI

Para ofrecer soluciones de futuro, las family offices pueden utilizar Al para crear una central que integre todas las fuentes, incluidas la inversión, la contabilidad y la fiscalidad, en un único modelo de datos integrado, que ofrezca datos limpios y normalizados a los que se pueda acceder en tiempo real. Los datos son el nuevo petróleo

y las family offices deben utilizar datos tecnológicamente agnósticos que funcionen en todas las tecnologías.

La nube es donde está toda la acción, y las family offices deberían considerar cada vez más cortar cables y adoptar la nube para sus necesidades de TI. Esto se traduce en alejarse de las anticuadas y redundantes configuraciones de TI in situ para centrarse en la infraestructura en la nube y las técnicas de computación sin servidor. Prepararse para el futuro significa asegurarse de que la tecnología pueda actualizarse y no se quede obsoleta, dificultando la actualización a nuevas pilas tecnológicas a medida que estén disponibles. La arquitectura nativa en la nube sin servidor permite a las family offices adaptarse a los nuevos tiempos con facilidad.

El despliegue de sistemas centrados en la IA es necesario en todos los verticales y sectores. Las herramientas de IA pueden diseccionar grandes volúmenes de datos complejos, detectar tendencias vitales con antelación y ofrecer información específica y práctica que ayude a las family offices a tomar decisiones críticas y ajustar las estrategias de inversión y la gestión de riesgos en consecuencia. El análisis predictivo puede optimizar el rendimiento de las carteras.

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Eficiencia para ganar

Como ya se ha mencionado, las herramientas Al pueden trabajar para automatizar y hacer prácticas funciones que sólo necesitan un conjunto específico de instrucciones y pueden llevarse a cabo en una cadena de montaje.

En una oficina familiar, esto significa que Al se encarga de la mayoría de las tareas redundantes, como la introducción de datos y el procesamiento de transacciones. Aparte de esto, las herramientas de Al pueden ayudar a traducir documentos rápidamente y a transformar datos textuales aburridos en imágenes nítidas. También puede redactar informes detallados, resúmenes de inversiones y otros documentos esenciales, y condensar documentos extensos en un formato conciso, resaltando los puntos clave y las perspectivas procesables. Ahorra tiempo y esfuerzo y permite que el personal con talento se dedique a actividades fundamentales, como el análisis de inversiones de alto riesgo y la creación de relaciones con los clientes.

Las herramientas de IA pueden predecir el riesgo con antelación, ofreciendo un amortiguador contra la volatilidad repentina del mercado y los contratiempos operativos.

Por su parte, las herramientas de inteligencia artificial se basan en el adagio de "conocimiento instantáneo, acción instantánea", que se traduce en informes en tiempo real impulsados por inteligencia artificial que mantienen a las partes interesadas informadas y preparadas para tomar medidas basadas en su análisis. Los bots automatizados ofrecen acceso a puntos de datos cruciales, mejorando la transparencia y acelerando la toma de decisiones.

Como se ha mencionado anteriormente, los equipos y las empresas deben aprender habilidades para aprovechar el potencial de Al. La formación continua en IA, análisis de datos y herramientas digitales no es negociable para mantenerse a la vanguardia. Perfeccionar la comprensión de las tecnologías avanzadas de IA ayuda a mejorar el razonamiento y la capacidad de toma de decisiones.

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Aproveche el futuro con confianza

Una family office preparada para el futuro utilizará estas soluciones y se encargará de desplegar herramientas tecnológicas de última generación y Al para ampliar y crecer. Una mayor eficiencia operativa, una mejor toma de decisiones y una mejor gestión del riesgo serán de gran ayuda en este empeño. Respaldadas por buenas herramientas de Al, las family offices pueden adentrarse con confianza en el futuro, utilizando tecnología punta para satisfacer las demandas de las complejas asesorías de gestión patrimonial.

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Autor: Murali Nadarajah, Director de Información de Eton Solutions, L.P.

Artículo publicado por The Economic Times (ET) - Government, publicación líder del sector tecnológico y político en la India, el 11 de septiembre de 2024.

La temporada de impuestos conlleva complejidad y cargas administrativas, especialmente para las family offices que gestionan estructuras financieras complejas. AtlasFive® simplifica el proceso con informes fiscales automatizados, integración de datos sin fisuras y asistencia basada en IA, garantizando la precisión y la eficiencia. Con un procesamiento K-1 avanzado y asistencia fiscal experta, AtlasFive® transforma la gestión fiscal en una experiencia ágil, escalable y fiable.

Informes fiscales automatizados

AtlasFive® ofrece clasificación fiscal automatizada e informes de todos los ingresos y gastos por categorías fiscales, detallando relaciones, entidades, cuentas, valores y fondos. Esta automatización reduce la introducción manual de datos, minimizando los errores y liberando tiempo valioso para su equipo. 

Gestión integrada de datos

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EtonAI™: Asistencia potenciada por IA

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Servicios de apoyo fiscal

Reconociendo que no todas las family offices cuentan con expertos fiscales internos, Eton Solutions ofrece servicios de apoyo fiscal basados en sus datos dentro de la plataforma. Aunque Eton Solutions no realiza actividades relacionadas con la presentación ante las autoridades fiscales, puede preparar declaraciones de impuestos para usted, garantizando el cumplimiento y la precisión. 

Tramitación simplificada del K-1

El procesamiento de K-1 es complejo y requiere mucho tiempo, pero AtlasFive® lo simplifica con una automatización avanzada y una integración perfecta. Nuestra solución basada en inteligencia artificial elimina la introducción manual de datos, extrae datos de más de 200 campos de planillas y suplementos, y garantiza una validación precisa con el software de su family office. Al automatizar los flujos de trabajo e integrarse directamente con su ecosistema financiero, AtlasFive® mejora la eficiencia, reduce los errores y se adapta a su negocio, transformando el procesamiento de K-1 en una experiencia fluida y fiable.

Conclusión 

La temporada de impuestos no tiene por qué ser un proceso lento y propenso a errores. Con AtlasFive®, Eton Solutions ofrece una potente plataforma integrada que agiliza los flujos de trabajo fiscales, mejora la precisión y reduce las cargas operativas. Desde los informes fiscales automatizados y la integración de datos sin fisuras hasta la asistencia impulsada por IA y los servicios de asistencia fiscal expertos, AtlasFive® transforma la forma en que las family offices gestionan las complejidades fiscales.

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